第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試全集及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)?？刂浦笜?biāo)是（）。

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

B.自營業(yè)務(wù)規(guī)模不超過凈資產(chǎn)的80%

C.自營業(yè)務(wù)收入不低于公司當(dāng)年營業(yè)收入總額的15%

D.自營業(yè)務(wù)規(guī)模不超過公司總資產(chǎn)的一半

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)保證金比例的表述，正確的是（）。

A.融資保證金比例不得低于50%

B.融券保證金比例不得低于100%

C.融資保證金比例與融券保證金比例應(yīng)當(dāng)相同

D.保證金比例由證券公司與客戶協(xié)商確定

3.某投資者持有A股票1000股，現(xiàn)市價為10元/股。根據(jù)交易所規(guī)則，其賣出該股票的最低價格不得低于（）元/股。

A.9.5

B.10

C.10.5

D.11

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）情況，并以書面形式向客戶充分揭示融資融券交易的風(fēng)險。

A.財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力

B.居住地址、職業(yè)背景、家庭成員

C.政治面貌、教育程度、宗教信仰

D.身份證號碼、銀行卡號、聯(lián)系方式

5.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，錯誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立健全與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門、各個崗位

C.可以將內(nèi)部控制責(zé)任完全授權(quán)給第三方機構(gòu)

D.應(yīng)當(dāng)定期對內(nèi)部控制制度的有效性進行評估

6.根據(jù)我國《證券法》，證券交易場所不得直接或者間接為證券公司提供融資融券服務(wù)，其原因是（）。

A.證券交易場所不具備提供融資融券服務(wù)的資質(zhì)

B.為了防止利益沖突，維護市場公平

C.融資融券業(yè)務(wù)屬于證券公司的核心業(yè)務(wù)

D.證券交易場所沒有足夠的資金支持

7.某證券公司員工甲，利用職務(wù)便利獲取了某上市公司未公開的重大利空信息，并立即將其告知自己的朋友乙，乙據(jù)此賣出該股票，獲利頗豐。這種行為屬于（）。

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場

C.無償提供證券

D.商業(yè)賄賂

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向客戶收取一定比例的保證金

B.對客戶的資產(chǎn)狀況和信用風(fēng)險進行評估

C.在2個工作日內(nèi)完成開戶

D.上述所有選項

9.下列關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資決策流程的表述，錯誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)制定科學(xué)的投資決策機制

B.投資決策應(yīng)當(dāng)由董事會或類似機構(gòu)負責(zé)

C.可以由個別業(yè)務(wù)骨干自行決定投資方向

D.應(yīng)當(dāng)建立投資風(fēng)險評估和預(yù)警機制

10.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)（）。

A.具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗

B.從事證券投資業(yè)務(wù)滿3年

C.通過證券從業(yè)資格考試

D.上述所有選項

11.某投資者通過證券公司進行股票買入委托，委托價格為10元/股，市價為12元/股。該委托屬于（）。

A.限價委托

B.市價委托

C.立即成交或撤銷委托

D.上述都不對

12.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（）。

A.證券交易委托代理協(xié)議

B.融資融券合同

C.證券投資咨詢服務(wù)協(xié)議

D.上述都不對

13.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的表述，正確的是（）。

A.自營業(yè)務(wù)規(guī)模與流動資產(chǎn)比不得低于200%

B.當(dāng)日最大回撤率不得超過10%

C.凈資本與負債之比不得低于8%

D.上述都不對

14.證券公司為客戶提供的融資利率和融券費率，由（）。

A.中國證監(jiān)會規(guī)定

B.證券交易所規(guī)定

C.證券公司自主確定

D.中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公開透明

B.自主經(jīng)營

C.客戶利益至上

D.以上都是

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制措施，不包括（）。

A.建立信息系統(tǒng)安全管理制度

B.定期進行信息系統(tǒng)安全檢查

C.將信息系統(tǒng)安全責(zé)任完全委托給外包服務(wù)商

D.對信息系統(tǒng)進行備份和災(zāi)難恢復(fù)

17.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）等因素，制定投資策略。

A.市場狀況

B.自身風(fēng)險承受能力

C.公司發(fā)展戰(zhàn)略

D.上述所有選項

18.某證券公司客戶信用風(fēng)險等級為A級，根據(jù)規(guī)定，該客戶可獲得的（）額度較高。

A.融資

B.融券

C.證券交易

D.以上都不對

19.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后（）內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

20.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對客戶信用證券賬戶進行（）。

A.每日結(jié)算

B.每周核對

C.每月盤點

D.每季度審計

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。

A.組織架構(gòu)和職責(zé)劃分

B.業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險控制措施

C.信息披露制度和內(nèi)部報告制度

D.人員管理制度和績效考核制度

22.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括（）。

A.客戶信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.法律法規(guī)風(fēng)險

23.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括（）。

A.利用內(nèi)幕信息進行交易

B.違規(guī)參與內(nèi)幕交易

C.操縱證券市場

D.超出批準(zhǔn)的投資范圍

24.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶類型包括（）。

A.公募基金

B.私募基金

C.基金管理公司

D.保險公司

25.證券公司從業(yè)人員不得從事的行為包括（）。

A.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

B.泄露客戶信息

C.買賣股票

D.收受客戶財物

26.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.證券投資基金

D.期貨

27.證券公司信用證券賬戶的監(jiān)控內(nèi)容包括（）。

A.證券賣出量

B.證券買入量

C.賬戶資產(chǎn)規(guī)模

D.信用額度使用情況

28.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性評估內(nèi)容包括（）。

A.控制目標(biāo)的實現(xiàn)情況

B.控制措施的實施情況

C.控制缺陷的整改情況

D.控制成本的效益情況

29.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入條件包括（）。

A.具有相應(yīng)的風(fēng)險承受能力

B.具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗

C.開立信用證券賬戶

D.通過融資融券知識測試

30.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)由（）組成。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.總經(jīng)理

D.財務(wù)負責(zé)人

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資產(chǎn)的80%。（）

32.證券公司可以為不符合客戶準(zhǔn)入條件的客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)。（）

33.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶委托，代客戶進行證券交易。（）

34.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的投資決策機構(gòu)可以授權(quán)個別業(yè)務(wù)骨干自行決定投資方向。（）

35.證券公司從業(yè)人員可以泄露其所在機構(gòu)的投資決策信息。（）

36.證券公司信用證券賬戶可以用于從事融資融券業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)。（）

37.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括內(nèi)幕交易和操縱市場。（）

38.證券公司從業(yè)人員可以在其所在機構(gòu)投資決策機構(gòu)作出投資決策后，立即利用該信息進行交易。（）

39.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門、各個崗位。（）

40.證券公司從業(yè)人員可以收受客戶財物。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資產(chǎn)的______。

42.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的______作為保證金。

43.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后______內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

44.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)______等因素，制定投資策略。

45.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性評估，應(yīng)當(dāng)至少______進行一次。

46.證券公司從業(yè)人員不得泄露其所在機構(gòu)的______信息。

47.證券公司信用證券賬戶的監(jiān)控內(nèi)容包括______和______。

48.證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利謀取______。

49.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括______和______。

50.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確______和______的責(zé)任。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

52.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險及其控制措施。（10分）

53.簡述證券公司證券自營業(yè)務(wù)的投資決策流程。（5分）

54.簡述證券公司從業(yè)人員禁止性行為的主要類型。（5分）

六、案例分析題（共20分）

55.案例背景：

某證券公司客戶甲，風(fēng)險承受能力評級為C4級，信用風(fēng)險等級為A級。2023年10月，甲通過該證券公司信用證券賬戶，融資買入A股票1000股，市價為10元/股，融資利率為6%。2023年11月，該股票市價下跌至8元/股，甲的信用賬戶資產(chǎn)縮水至5000元，負債為20000元，保證金比例為20%。該證券公司規(guī)定，當(dāng)保證金比例低于30%時，應(yīng)當(dāng)向客戶發(fā)出追加保證金通知。

問題：

（1）分析甲客戶信用賬戶的潛在風(fēng)險。（6分）

（2）該證券公司應(yīng)當(dāng)采取哪些措施控制客戶信用風(fēng)險？（7分）

（3）從該案例中，可以得出哪些經(jīng)驗教訓(xùn)？（7分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.B

4.A

5.C

6.B

7.A

8.D

9.C

10.D

11.A

12.B

13.D

14.C

15.D

16.C

17.D

18.A

19.B

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABC

27.CD

28.ABCD

29.ABCD

30.AC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.√

38.×

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.80%

42.保證金

43.2年

44.市場狀況

45.每年

46.投資決策

47.信用額度使用情況、賬戶資產(chǎn)規(guī)模

48.不正當(dāng)利益

49.內(nèi)幕交易、操縱市場

50.董事會、監(jiān)事會

五、簡答題（共25分）

51.答：

①組織架構(gòu)和職責(zé)劃分；

②業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險控制措施；

③信息披露制度和內(nèi)部報告制度；

④人員管理制度和績效考核制度；

⑤內(nèi)部控制制度的有效性評估。（每點1分，答對5點得5分）

52.答：

①客戶信用風(fēng)險：主要指客戶違約風(fēng)險，即客戶無法按時償還融資款項或賣出信用證券賬戶中的證券用于償還融券款項?？刂拼胧┌ǎ簢栏窨蛻魷?zhǔn)入，評估客戶風(fēng)險承受能力和信用狀況，設(shè)置合理的信用額度，加強賬戶監(jiān)控，及時追加保證金。（每點2分，答對4點得8分）

②市場風(fēng)險：主要指證券價格波動導(dǎo)致自營投資損失的風(fēng)險?？刂拼胧┌ǎ航⒖茖W(xué)的投資決策機制，進行充分的市場研究，分散投資，設(shè)置止損點，加強風(fēng)險監(jiān)控。（每點2分，答對4點得8分）

（答對客戶信用風(fēng)險和市風(fēng)險，并分別闡述其主要內(nèi)容和控制措施，即可得滿分）

53.答：

①收集和分析市場信息；

②制定投資策略；

③進行投資決策；

④執(zhí)行投資指令；

⑤監(jiān)控投資組合；

⑥評估投資績效。（每點1分，答對6點得5分）

54.答：

①利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益；

②泄露客戶信息；

③買賣股票；

④收受客戶財物；

⑤在其所在機構(gòu)投資決策機構(gòu)作出投資決策后，立即利用該信息進行交易；

⑥接受利益相關(guān)方的請托，從事可能損害客戶利益的活動。（每點1分，答對6點得5分）

六、案例分析題（共20分）

55.答：

（1）甲客戶信用賬戶的潛在風(fēng)險：

①客戶信用風(fēng)險：甲客戶雖然信用風(fēng)險等級為A級，但若其資金鏈斷裂，可能無法按時償還融資款項。

②市場風(fēng)險：該股票市價下跌導(dǎo)致甲客戶信用賬戶資產(chǎn)縮水，保證金比例低于30%，可能被強制平倉。

③操作風(fēng)險：若該證券公司在監(jiān)控和追加保證金方面存在疏漏，可能加劇風(fēng)險。（每點2分，答對3點得6分）

（2）該證券公司應(yīng)當(dāng)采取的措施：

①加強客戶信用風(fēng)險控制：嚴格客戶準(zhǔn)入，評估客戶風(fēng)險承受能力和信用狀況，設(shè)置合理的信用額度，加強賬戶監(jiān)控，及時追加保證金。

②加強市場風(fēng)險控制：建立科學(xué)的投資決策機制，進行充分的市場研究，分散投