第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)大學(xué)生證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)保證金比例的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.保證金比例不得低于50%

B.保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定

C.保證金比例由證券公司自行決定

D.保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低要求

3.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（）。

A.上市公司董事

B.證券公司董事

C.上述兩者都是

D.上述兩者都不是

4.下列關(guān)于股票基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票基金主要投資于股票市場(chǎng)

B.股票基金的風(fēng)險(xiǎn)通常低于債券基金

C.股票基金的收益波動(dòng)較大

D.股票基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者

5.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)

B.事先通知客戶

C.無(wú)需事先通知客戶

D.由客戶自行選擇是否開(kāi)立

6.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由證券公司董事會(huì)負(fù)責(zé)制定

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和修訂

D.內(nèi)部控制制度的有效性應(yīng)當(dāng)由證券公司管理層負(fù)責(zé)監(jiān)督

7.根據(jù)我國(guó)《公司法》，公司發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由（）批準(zhǔn)。

A.股東會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估

B.對(duì)客戶的投資經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行評(píng)估

C.對(duì)客戶的資產(chǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估

D.以上都是

9.下列關(guān)于證券公司債券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司債券是證券公司發(fā)行的債券

B.證券公司債券的發(fā)行利率通常高于同期國(guó)債利率

C.證券公司債券的信用風(fēng)險(xiǎn)通常低于同期國(guó)債

D.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格限制

10.證券公司為客戶開(kāi)立資金賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)

B.事先通知客戶

C.無(wú)需事先通知客戶

D.由客戶自行選擇是否開(kāi)立

11.下列關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是證券公司的主要業(yè)務(wù)之一

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收益由證券公司享有

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)模受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格限制

12.證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)

B.事先通知客戶

C.無(wú)需事先通知客戶

D.由客戶自行選擇是否開(kāi)立

13.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司可以接受（）委托，辦理證券買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)。

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.個(gè)人投資者

C.上述兩者都是

D.上述兩者都不是

14.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金是一種集合投資方式

B.證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票

C.證券投資基金的收益通常高于債券

D.證券投資基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者

15.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)

B.事先通知客戶

C.無(wú)需事先通知客戶

D.由客戶自行選擇是否開(kāi)立

16.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由證券公司監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)制定

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和修訂

D.內(nèi)部控制制度的有效性應(yīng)當(dāng)由證券公司管理層負(fù)責(zé)監(jiān)督

17.根據(jù)我國(guó)《公司法》，公司發(fā)行債券，應(yīng)當(dāng)由（）批準(zhǔn)。

A.股東會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

18.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估

B.對(duì)客戶的投資經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行評(píng)估

C.對(duì)客戶的資產(chǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估

D.以上都是

19.下列關(guān)于證券公司債券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司債券是證券公司發(fā)行的債券

B.證券公司債券的發(fā)行利率通常高于同期國(guó)債利率

C.證券公司債券的信用風(fēng)險(xiǎn)通常低于同期國(guó)債

D.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格限制

20.證券公司為客戶開(kāi)立資金賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)

B.事先通知客戶

C.無(wú)需事先通知客戶

D.由客戶自行選擇是否開(kāi)立

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。

A.凈資本符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.設(shè)有專(zhuān)門(mén)的自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)

C.自營(yíng)業(yè)務(wù)人員具備相應(yīng)資格

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

22.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)保證金比例的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低要求

B.保證金比例由證券公司自行決定

C.保證金比例應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行調(diào)整

D.保證金比例不得低于50%

23.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（）。

A.上市公司董事

B.證券公司董事

C.上市公司監(jiān)事

D.證券公司監(jiān)事

24.下列關(guān)于股票基金的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.股票基金主要投資于股票市場(chǎng)

B.股票基金的風(fēng)險(xiǎn)通常低于債券基金

C.股票基金的收益波動(dòng)較大

D.股票基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者

25.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)

B.事先通知客戶

C.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估

D.無(wú)需事先通知客戶

26.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由證券公司董事會(huì)負(fù)責(zé)制定

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和修訂

D.內(nèi)部控制制度的有效性應(yīng)當(dāng)由證券公司監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督

27.根據(jù)我國(guó)《公司法》，公司發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由（）批準(zhǔn)。

A.股東會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

28.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估

B.對(duì)客戶的投資經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行評(píng)估

C.對(duì)客戶的資產(chǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估

D.對(duì)客戶的投資品種進(jìn)行限制

29.下列關(guān)于證券公司債券的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.證券公司債券是證券公司發(fā)行的債券

B.證券公司債券的發(fā)行利率通常高于同期國(guó)債利率

C.證券公司債券的信用風(fēng)險(xiǎn)通常低于同期國(guó)債

D.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格限制

30.證券公司為客戶開(kāi)立資金賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)

B.事先通知客戶

C.對(duì)客戶身份進(jìn)行核實(shí)

D.無(wú)需事先通知客戶

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的100%。（）

32.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定。（）

33.上市公司董事是證券交易內(nèi)幕信息的知情人。（）

34.股票基金的風(fēng)險(xiǎn)通常低于債券基金。（）

35.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)。（）

36.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由證券公司監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)制定。（）

37.根據(jù)我國(guó)《公司法》，公司發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由股東會(huì)批準(zhǔn)。（）

38.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估。（）

39.證券公司債券的信用風(fēng)險(xiǎn)通常低于同期國(guó)債。（）

40.證券公司為客戶開(kāi)立資金賬戶，應(yīng)當(dāng)事先通知客戶。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的_______。

42.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于_______。

43.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括_______。

44.股票基金主要投資于_______市場(chǎng)。

45.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)_______事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)。

46.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)_______覆蓋證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

47.根據(jù)我國(guó)《公司法》，公司發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由_______批準(zhǔn)。

48.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)_______對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估。

49.證券公司債券的信用風(fēng)險(xiǎn)_______同期國(guó)債。

50.證券公司為客戶開(kāi)立資金賬戶，應(yīng)當(dāng)_______事先通知客戶。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件。

52.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

53.簡(jiǎn)述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的流程。

六、案例分析題（共25分）

54.案例背景：某證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，客戶張某信用評(píng)級(jí)為AA級(jí)，可融資額度為100萬(wàn)元。張某在信用賬戶中買(mǎi)入A股票100萬(wàn)股，股價(jià)從10元上漲到12元，張某決定賣(mài)出部分股票以獲取收益。請(qǐng)問(wèn)：

問(wèn)題1：張某最多可以賣(mài)出多少股A股票？

問(wèn)題2：如果A股票價(jià)格下跌到8元，張某的信用賬戶權(quán)益是否會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)？

問(wèn)題3：證券公司在為客戶辦理信用賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意哪些風(fēng)險(xiǎn)？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的80%。因此，正確答案為A。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低要求。因此，正確答案為D。

3.C

解析：根據(jù)《證券法》第五十四條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，持有上市公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員家屬，以及與上述人員關(guān)系密切的人員等。因此，正確答案為C。

4.B

解析：股票基金主要投資于股票市場(chǎng)，其風(fēng)險(xiǎn)通常高于債券基金。因此，正確答案為B。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十七條規(guī)定，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)。因此，正確答案為A。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第五條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由證券公司董事會(huì)負(fù)責(zé)制定。因此，正確答案為B。

7.A

解析：根據(jù)《公司法》第一百二十六條規(guī)定，公司發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由股東會(huì)批準(zhǔn)。因此，正確答案為A。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估。因此，正確答案為D。

9.C

解析：證券公司債券的信用風(fēng)險(xiǎn)通常高于同期國(guó)債。因此，正確答案為C。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十七條規(guī)定，證券公司為客戶開(kāi)立資金賬戶，應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)。因此，正確答案為A。

11.C

解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收益由客戶享有，證券公司收取管理費(fèi)。因此，正確答案為C。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條規(guī)定，證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)。因此，正確答案為A。

13.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十四條規(guī)定，證券公司可以接受機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者委托，辦理證券買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)。因此，正確答案為C。

14.B

解析：股票基金的風(fēng)險(xiǎn)通常高于債券基金。因此，正確答案為B。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十七條規(guī)定，證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)。因此，正確答案為A。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第五條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由證券公司董事會(huì)負(fù)責(zé)制定。因此，正確答案為B。

17.A

解析：根據(jù)《公司法》第一百二十六條規(guī)定，公司發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由股東會(huì)批準(zhǔn)。因此，正確答案為A。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估。因此，正確答案為D。

19.C

解析：證券公司債券的信用風(fēng)險(xiǎn)通常高于同期國(guó)債。因此，正確答案為C。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十七條規(guī)定，證券公司為客戶開(kāi)立資金賬戶，應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)。因此，正確答案為A。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合凈資本符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、設(shè)有專(zhuān)門(mén)的自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)、自營(yíng)業(yè)務(wù)人員具備相應(yīng)資格、自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離等條件。因此，正確答案為ABCD。

22.AD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低要求，不得低于50%。因此，正確答案為AD。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第五十四條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，持有上市公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員家屬，以及與上述人員關(guān)系密切的人員等。因此，正確答案為ABCD。

24.ACD

解析：股票基金主要投資于股票市場(chǎng)，其收益波動(dòng)較大，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者。因此，正確答案為ACD。

25.AC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十七條規(guī)定，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估。因此，正確答案為AC。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第五條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、由證券公司董事會(huì)負(fù)責(zé)制定、定期進(jìn)行評(píng)估和修訂。因此，正確答案為ABC。

27.AB

解析：根據(jù)《公司法》第一百二十六條規(guī)定，公司發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由股東會(huì)或股東大會(huì)批準(zhǔn)。因此，正確答案為AB。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并對(duì)客戶的投資品種進(jìn)行限制。因此，正確答案為ABCD。

29.AB

解析：證券公司債券是證券公司發(fā)行的債券，其發(fā)行利率通常高于同期國(guó)債利率。因此，正確答案為AB。

30.AC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十七條規(guī)定，證券公司為客戶開(kāi)立資金賬戶，應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)，對(duì)客戶身份進(jìn)行核實(shí)。因此，正確答案為AC。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例由證券公司自行決定，但不得低于交易所規(guī)定的最低要求。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第五十四條規(guī)定，上市公司董事是證券交易內(nèi)幕信息的知情人。因此，本題說(shuō)法正確。

34.×

解析：股票基金的風(fēng)險(xiǎn)通常高于債券基金。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十七條規(guī)定，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶的書(shū)面授權(quán)。因此，本題說(shuō)法正確。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第五條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由證券公司董事會(huì)負(fù)責(zé)制定。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

37.√

解析：根據(jù)《公司法》第一百二十六條規(guī)定，公司發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由股東會(huì)批準(zhǔn)。因此，本題說(shuō)法正確。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估。因此，本題說(shuō)法正確。

39.×

解析：證券公司債券的信用風(fēng)險(xiǎn)通常高于同期國(guó)債。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十七條規(guī)定，證券公司為客戶開(kāi)立資金賬戶，應(yīng)當(dāng)事先通知客戶。因此，本題說(shuō)法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.80%

42.50%

43.上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

44.股票

45.事先

46.覆蓋

47.股東會(huì)

48.對(duì)

49.高于

50.事先

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

51.答：

①凈資本符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

②設(shè)有專(zhuān)門(mén)的自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)；

③自營(yíng)業(yè)務(wù)人員具備相應(yīng)資格；

④自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離；

⑤自營(yíng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)的規(guī)定。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合上述條件。

52.答：

①內(nèi)部控制制度的健全性；

②內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況；

③內(nèi)部控制制度的有效性。

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)