第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁數(shù)米基金從業(yè)考試資料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項行為不屬于《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.向投資者承諾保本保息

B.采取抽獎、回扣等不正當(dāng)手段招攬客戶

C.建立健全基金份額持有人適當(dāng)性管理制度

D.在銷售過程中誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品

2.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是？（）

A.基金份額凈值是在基金會計期末根據(jù)資產(chǎn)市場價值計算得出

B.基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總額-基金負債）/基金總份額

C.基金份額凈值會因基金分紅而持續(xù)增加

D.基金份額凈值與基金業(yè)績表現(xiàn)成正比

3.基金信息披露中，以下哪項信息屬于臨時信息披露的范疇？（）

A.基金合同生效公告

B.基金年度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金招募說明書

4.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，以下哪項不屬于必備內(nèi)容？（）

A.基金基礎(chǔ)知識及產(chǎn)品特點

B.投資者適當(dāng)性管理要求

C.基金銷售行為規(guī)范及法律責(zé)任

D.個人投資理財規(guī)劃技巧

5.基金投資中，以下哪種投資策略屬于主動投資策略？（）

A.指數(shù)化投資策略

B.均值回歸策略

C.分散投資策略

D.分紅再投資策略

6.基金運作中，基金托管人的主要職責(zé)不包括？（）

A.對基金資產(chǎn)進行保管

B.對基金資產(chǎn)進行估值

C.監(jiān)督基金投資運作是否符合法規(guī)

D.負責(zé)基金份額的登記

7.以下哪種基金類型屬于固定收益類基金？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)型基金

8.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事基金托管業(yè)務(wù)的，應(yīng)委托具有基金托管資格的機構(gòu)進行托管，以下哪項機構(gòu)不具備基金托管資格？（）

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.保險公司

D.中國人民銀行

9.基金投資者在申購基金時，以下哪項費用屬于銷售費用？（）

A.基金管理費

B.基金托管費

C.申購費

D.交易印花稅

10.基金分紅方式中，以下哪種方式會導(dǎo)致投資者基金份額減少？（）

A.現(xiàn)金分紅

B.紅利再投資

C.增額分紅

D.基金份額送紅

11.基金風(fēng)險等級劃分中，以下哪種風(fēng)險等級屬于較高風(fēng)險？（）

A.R1（謹慎型）

B.R2（穩(wěn)健型）

C.R3（平衡型）

D.R4（進取型）

12.基金合同中，以下哪項條款不屬于基金合同必備條款？（）

A.基金運作方式

B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

C.基金管理人的報酬

D.投資者的風(fēng)險承受能力評估方法

13.基金投資者在贖回基金時，以下哪種情況可能導(dǎo)致贖回份額不計算利息？（）

A.基金當(dāng)日公告暫停贖回

B.投資者在非交易時間提交贖回申請

C.基金份額凈值計算錯誤

D.投資者未在規(guī)定時間內(nèi)確認贖回申請

14.基金信息披露中，以下哪種信息屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金業(yè)績表現(xiàn)

B.基金管理人投資策略

C.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

D.基金投資組合明細

15.基金投資者在投資前，應(yīng)進行的必要準(zhǔn)備工作是？（）

A.了解基金產(chǎn)品信息

B.進行風(fēng)險承受能力評估

C.比較不同基金業(yè)績

D.咨詢基金銷售人員

16.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.基金管理人根據(jù)市場分析進行投資決策

B.基金銷售人員向特定客戶推薦基金產(chǎn)品

C.基金投資者根據(jù)基金公告信息進行投資

D.基金管理人利用未公開信息進行交易

17.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪種情況需要特別決議通過？（）

A.基金擴募

B.基金合同終止

C.基金管理人更換

D.基金托管人更換

18.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風(fēng)險揭示時，以下哪種表述方式不符合要求？（）

A.明確告知投資者基金的風(fēng)險等級

B.強調(diào)“投資有風(fēng)險，入市需謹慎”

C.僅列舉基金的投資方向

D.解釋不同風(fēng)險等級對應(yīng)的投資范圍

19.基金投資中，以下哪種指標(biāo)屬于衡量基金風(fēng)險的重要指標(biāo)？（）

A.基金規(guī)模

B.基金費用率

C.基金最大回撤

D.基金分紅比例

20.基金運作中，以下哪種情況會導(dǎo)致基金合同無法繼續(xù)履行？（）

A.基金份額持有人數(shù)量不足

B.基金管理人發(fā)生重大變更

C.基金投資策略調(diào)整

D.基金業(yè)績表現(xiàn)不佳

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的原則包括？（）

A.合規(guī)經(jīng)營原則

B.投資者適當(dāng)性原則

C.公開透明原則

D.利益沖突防范原則

22.基金信息披露中，以下哪些信息屬于基金招募說明書應(yīng)披露的內(nèi)容？（）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資策略

C.基金風(fēng)險因素

D.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

23.基金投資中，以下哪些屬于基金費用的類型？（）

A.基金管理費

B.基金托管費

C.申購費

D.基金銷售服務(wù)費

24.基金投資者在投資前，應(yīng)進行的必要準(zhǔn)備工作包括？（）

A.了解自身風(fēng)險承受能力

B.比較不同基金產(chǎn)品

C.咨詢基金銷售人員

D.評估基金投資風(fēng)險

25.基金運作中，以下哪些情況會導(dǎo)致基金合同終止？（）

A.基金份額持有人數(shù)量不足

B.基金管理人依法解散

C.基金投資策略調(diào)整

D.基金業(yè)績表現(xiàn)不佳

26.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)揭示的風(fēng)險包括？（）

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

27.基金投資中，以下哪些屬于基金投資策略的類型？（）

A.主動投資策略

B.被動投資策略

C.分散投資策略

D.均值回歸策略

28.基金信息披露中，以下哪些信息屬于臨時信息披露的范疇？（）

A.基金份額持有人大會決議

B.基金管理人變更

C.基金分紅公告

D.基金合同生效公告

29.基金投資者在贖回基金時，以下哪些情況可能導(dǎo)致贖回延遲？（）

A.基金當(dāng)日公告暫停贖回

B.投資者在非交易時間提交贖回申請

C.基金份額凈值計算錯誤

D.投資者未在規(guī)定時間內(nèi)確認贖回申請

30.基金投資中，以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.基金管理人利用未公開信息進行交易

B.基金銷售人員泄露基金未公開信息

C.基金投資者根據(jù)基金公告信息進行投資

D.基金管理人根據(jù)市場分析進行投資決策

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是在基金會計期末根據(jù)資產(chǎn)市場價值計算得出。（）

32.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，可以承諾保本保息。（）

33.基金信息披露中，基金招募說明書屬于臨時信息披露。（）

34.基金銷售人員從事基金銷售活動時，可以接受基金公司的傭金。（）

35.基金投資中，分散投資策略可以有效降低投資風(fēng)險。（）

36.基金托管人的主要職責(zé)是對基金資產(chǎn)進行估值。（）

37.貨幣市場基金屬于固定收益類基金。（）

38.基金投資者在申購基金時，需要支付申購費。（）

39.基金分紅方式中，現(xiàn)金分紅會導(dǎo)致投資者基金份額減少。（）

40.基金風(fēng)險等級劃分中，R1（謹慎型）屬于較低風(fēng)險。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循______原則，確保投資者利益得到保障。

42.基金信息披露中，基金招募說明書應(yīng)在基金合同生效后______日內(nèi)披露。

43.基金投資中，主動投資策略的核心目標(biāo)是______市場阿爾法。

44.基金運作中，基金托管人的主要職責(zé)是對基金資產(chǎn)進行______。

45.基金投資者在投資前，應(yīng)進行的必要準(zhǔn)備工作是______自身風(fēng)險承受能力。

46.基金信息披露中，基金份額持有人大會的表決機制中，特別決議通常需要______通過。

47.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)揭示______風(fēng)險。

48.基金投資中，以下哪種投資策略屬于被動投資策略？______

49.基金運作中，基金合同終止后，基金財產(chǎn)應(yīng)按照______進行分配。

50.基金投資者在贖回基金時，以下哪種情況可能導(dǎo)致贖回延遲？______

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)遵循的基本原則。

52.簡述基金信息披露中，基金招募說明書的主要內(nèi)容。

53.簡述基金投資中，主動投資策略與被動投資策略的主要區(qū)別。

54.簡述基金運作中，基金托管人的主要職責(zé)。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金投資者在投資前，未進行風(fēng)險承受能力評估，直接根據(jù)基金銷售人員的推薦購買了某只高風(fēng)險基金產(chǎn)品。后來該基金市場表現(xiàn)不佳，投資者遭受較大損失。

（1）分析該案例中存在的問題。

（2）提出改進建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

2.B

3.C

4.D

5.B

6.B

7.C

8.C

9.C

10.A

11.D

12.D

13.A

14.B

15.B

16.D

17.B

18.C

19.C

20.A

解析

1.A：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾保本保息，因此A選項錯誤。

2.B：基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總額-基金負債）/基金總份額，因此B選項正確。

3.C：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露，因此C選項正確。

4.D：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》第五條，基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識、銷售行為規(guī)范等，但個人投資理財規(guī)劃技巧不屬于必備內(nèi)容，因此D選項錯誤。

5.B：主動投資策略的核心目標(biāo)是超越市場基準(zhǔn)，獲取超額收益，因此B選項正確。

6.B：基金資產(chǎn)估值由基金管理人負責(zé)，因此B選項錯誤。

7.C：貨幣市場基金屬于固定收益類基金，因此C選項正確。

8.C：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，保險公司不具備基金托管資格，因此C選項正確。

9.C：申購費屬于銷售費用，因此C選項正確。

10.A：現(xiàn)金分紅會導(dǎo)致投資者基金份額減少，因此A選項正確。

11.D：R4（進取型）屬于較高風(fēng)險，因此D選項正確。

12.D：基金合同必備條款包括基金運作方式、資產(chǎn)估值方法等，但未包括投資者的風(fēng)險承受能力評估方法，因此D選項錯誤。

13.A：基金當(dāng)日公告暫停贖回會導(dǎo)致贖回份額不計算利息，因此A選項正確。

14.B：基金招募說明書應(yīng)披露基金投資策略，因此B選項正確。

15.B：投資者在投資前應(yīng)進行風(fēng)險承受能力評估，因此B選項正確。

16.D：基金管理人利用未公開信息進行交易屬于內(nèi)幕交易，因此D選項正確。

17.B：基金合同終止需要特別決議通過，因此B選項正確。

18.C：基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)揭示基金的風(fēng)險等級，但僅列舉投資方向不符合要求，因此C選項錯誤。

19.C：基金最大回撤是衡量基金風(fēng)險的重要指標(biāo)，因此C選項正確。

20.A：基金份額持有人數(shù)量不足會導(dǎo)致基金合同無法繼續(xù)履行，因此A選項正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABC

25.AB

26.ABCD

27.ABCD

28.ABC

29.ABD

30.AB

解析

21.ABCD：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循合規(guī)經(jīng)營原則、投資者適當(dāng)性原則、公開透明原則、利益沖突防范原則，因此ABCD選項均正確。

22.ABCD：基金招募說明書應(yīng)披露基金投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險因素、費用標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，因此ABCD選項均正確。

23.ABCD：基金費用包括管理費、托管費、申購費、銷售服務(wù)費等，因此ABCD選項均正確。

24.ABC：投資者在投資前應(yīng)了解自身風(fēng)險承受能力、比較不同基金產(chǎn)品、咨詢基金銷售人員，因此ABC選項均正確。

25.AB：基金份額持有人數(shù)量不足或基金管理人依法解散會導(dǎo)致基金合同終止，因此AB選項均正確。

26.ABCD：基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)揭示市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險，因此ABCD選項均正確。

27.ABCD：基金投資策略包括主動投資策略、被動投資策略、分散投資策略、均值回歸策略等，因此ABCD選項均正確。

28.ABC：基金份額持有人大會決議、基金管理人變更、基金分紅公告屬于臨時信息披露，因此ABC選項均正確。

29.ABD：基金當(dāng)日公告暫停贖回、投資者在非交易時間提交贖回申請、投資者未在規(guī)定時間內(nèi)確認贖回申請可能導(dǎo)致贖回延遲，因此ABD選項均正確。

30.AB：基金管理人利用未公開信息進行交易、基金銷售人員泄露基金未公開信息屬于內(nèi)幕交易，因此AB選項均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.×

35.√

36.×

37.√

38.√

39.×

40.√

解析

31.√：基金份額凈值是在基金會計期末根據(jù)資產(chǎn)市場價值計算得出。

32.×：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾保本保息。

33.×：基金招募說明書屬于基金信息披露的一部分，但屬于基金合同生效前的信息披露，不屬于臨時信息披露。

34.×：基金銷售人員從事基金銷售活動時，不得接受基金公司的傭金以外的利益。

35.√：分散投資策略可以有效降低投資風(fēng)險。

36.×：基金資產(chǎn)估值由基金管理人負責(zé)，基金托管人負責(zé)對基金資產(chǎn)進行保管。

37.√：貨幣市場基金屬于固定收益類基金。

38.√：基金投資者在申購基金時，需要支付申購費。

39.×：現(xiàn)金分紅不會導(dǎo)致