商務(wù)洽談合同通用條款審查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模板一、適用場(chǎng)景與價(jià)值定位二、審查操作流程與實(shí)施步驟步驟1：合同基礎(chǔ)信息核對(duì)與前置準(zhǔn)備操作內(nèi)容：收集合同文本及附件（如技術(shù)協(xié)議、補(bǔ)充函、訂單等），確認(rèn)合同版本號(hào)、簽署主體（全稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人）、合同類(lèi)型及洽談背景。明確審查目標(biāo)：優(yōu)先關(guān)注核心條款（主體、標(biāo)的、價(jià)格、履行、違約、爭(zhēng)議解決）及企業(yè)特殊風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如行業(yè)合規(guī)要求、內(nèi)部審批紅線）。準(zhǔn)備審查工具：法律法規(guī)清單（如《民法典》《公司法》《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》等）、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定、企業(yè)合同模板及過(guò)往類(lèi)似合同風(fēng)險(xiǎn)案例庫(kù)。輸出物：《合同基礎(chǔ)信息登記表》（含合同編號(hào)、主體信息、審查范圍、目標(biāo)等）。步驟2：合同形式與框架完整性審查操作內(nèi)容：檢查合同形式是否符合法律要求（如書(shū)面形式、合同必備條款是否齊全），確認(rèn)合同結(jié)構(gòu)是否完整（通常包括：前言、主體、標(biāo)的、數(shù)量/質(zhì)量、價(jià)款/報(bào)酬、履行期限/地點(diǎn)/方式、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決、保密、不可抗力、生效條款、附件等）。核對(duì)附件與主文的一致性（如技術(shù)參數(shù)、價(jià)格清單是否在主文中被引用，且內(nèi)容無(wú)沖突）。檢查條款邏輯連貫性（如“違約責(zé)任”是否與“履行義務(wù)”對(duì)應(yīng)，“爭(zhēng)議解決”方式是否與合同履行地匹配）。輸出物：《合同框架完整性檢查表》（標(biāo)記缺失條款、邏輯沖突點(diǎn)）。步驟3：核心條款逐項(xiàng)拆解審查針對(duì)通用條款中的關(guān)鍵要素，按以下維度進(jìn)行細(xì)化審查：條款類(lèi)別審查要點(diǎn)常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)合同主體1.主體資格：是否為合法注冊(cè)企業(yè)，經(jīng)營(yíng)范圍是否涵蓋合同內(nèi)容，是否具備特許經(jīng)營(yíng)資質(zhì)（如金融、醫(yī)療等）；2.信用狀況：通過(guò)“信用中國(guó)”等平臺(tái)核查是否存在失信、涉訴記錄；3.授權(quán)代表：簽字人是否經(jīng)法定代表人合法授權(quán)（需核對(duì)授權(quán)委托書(shū)）。主體不適格導(dǎo)致合同無(wú)效；授權(quán)不明導(dǎo)致簽字行為效力瑕疵。合同標(biāo)的1.標(biāo)的描述：是否清晰、具體（如產(chǎn)品名稱、型號(hào)、服務(wù)內(nèi)容，避免“同類(lèi)產(chǎn)品”“相關(guān)服務(wù)”等模糊表述）；2.合規(guī)性：標(biāo)的物是否符合國(guó)家強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)（如環(huán)保、質(zhì)量認(rèn)證），是否涉及侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)（如知識(shí)產(chǎn)權(quán)、肖像權(quán)）。標(biāo)的描述不清導(dǎo)致履約爭(zhēng)議；標(biāo)的物違法導(dǎo)致合同無(wú)效或行政處罰。價(jià)款與支付1.價(jià)格構(gòu)成：是否明確單價(jià)、總價(jià)、計(jì)價(jià)貨幣、是否含稅（稅率及發(fā)票類(lèi)型）；2.支付條件：支付節(jié)點(diǎn)（如預(yù)付款、到貨款、驗(yàn)收款、質(zhì)保金）是否與履約進(jìn)度匹配，支付方式（銀行轉(zhuǎn)賬、承兌匯票等）是否明確；3.調(diào)價(jià)機(jī)制：是否約定價(jià)格調(diào)整條件（如原材料波動(dòng)幅度、政策變化）。價(jià)格條款含稅/不含稅未明確導(dǎo)致額外成本；支付條件苛刻導(dǎo)致資金占用；調(diào)價(jià)機(jī)制缺失導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法轉(zhuǎn)嫁。履行與交付1.履行期限：明確起止時(shí)間、階段性節(jié)點(diǎn)（如研發(fā)周期、交付日期），避免“合理期限內(nèi)”等模糊表述；2.履行地點(diǎn)：是否明確（涉及管轄權(quán)、運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)、稅費(fèi)承擔(dān)）；3.驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)：約定具體驗(yàn)收流程、標(biāo)準(zhǔn)（如國(guó)標(biāo)行標(biāo)、雙方確認(rèn)的技術(shù)參數(shù)）、驗(yàn)收期限及異議處理方式。履行期限不明導(dǎo)致延遲履約責(zé)任不清；驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)缺失導(dǎo)致質(zhì)量爭(zhēng)議；履行地點(diǎn)錯(cuò)誤增加運(yùn)輸/合規(guī)成本。違約責(zé)任1.違約情形：是否覆蓋主要違約行為（如延遲履行、質(zhì)量不符、付款違約）；2.違約責(zé)任：是否明確違約金計(jì)算方式（如按日萬(wàn)分之五）、賠償范圍（直接損失/間接損失）、責(zé)任上限（如不超過(guò)合同總額的30%）；3.免責(zé)條款：是否約定不可抗力范圍（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)）、通知義務(wù)及減損措施。違約責(zé)任不對(duì)等（如只約束我方違約）；違約金過(guò)高/過(guò)低（司法可能調(diào)整）；免責(zé)范圍過(guò)寬導(dǎo)致責(zé)任規(guī)避。爭(zhēng)議解決1.解決方式：優(yōu)先約定“訴訟”或“仲裁”（二選一），明確管轄地/仲裁機(jī)構(gòu)（如“甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院”“中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)”）；2.適用法律：明確適用中國(guó)大陸法律（避免適用港澳臺(tái)或外國(guó)法律導(dǎo)致不確定性）。爭(zhēng)議解決約定不明（如“雙方協(xié)商解決”無(wú)后續(xù)機(jī)制）；管轄地選擇對(duì)企業(yè)不利（如對(duì)方所在地異地訴訟）。步驟4：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)歸類(lèi)操作內(nèi)容：結(jié)合審查結(jié)果，采用“風(fēng)險(xiǎn)矩陣法”對(duì)條款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估：高風(fēng)險(xiǎn)（紅色）：可能導(dǎo)致合同無(wú)效、重大財(cái)產(chǎn)損失或企業(yè)聲譽(yù)受損的條款（如主體不適格、違約責(zé)任顯失公平、標(biāo)的違法）；中風(fēng)險(xiǎn)（黃色）：可能增加履約成本或?qū)е螺p微糾紛的條款（如驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)模糊、支付周期過(guò)長(zhǎng)）；低風(fēng)險(xiǎn)（綠色）：無(wú)實(shí)質(zhì)性影響，僅需優(yōu)化表述的條款（如合同編號(hào)、簽署日期等格式問(wèn)題）。按風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型歸類(lèi)：法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)利益風(fēng)險(xiǎn)、履約可行性風(fēng)險(xiǎn)、爭(zhēng)議解決風(fēng)險(xiǎn)。輸出物：《合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表》（含條款編號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)描述、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型）。步驟5：條款修改建議與溝通反饋操作內(nèi)容：針對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)”條款，提出具體修改方案（如：將“違約金按合同總額50%支付”調(diào)整為“按日萬(wàn)分之五計(jì)算，總額不超過(guò)合同總額30%”）；針對(duì)“中風(fēng)險(xiǎn)”條款，提出優(yōu)化建議（如：明確“驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)為GB/T19001-2016，雙方需在3個(gè)工作日內(nèi)簽署驗(yàn)收?qǐng)?bào)告”）；與業(yè)務(wù)部門(mén)、對(duì)方協(xié)商，確認(rèn)修改可行性，形成《條款修改協(xié)商記錄》（含原條款、修改建議、協(xié)商結(jié)果）。輸出物：《合同條款修改建議書(shū)》（按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)排序，附修改依據(jù)及法律條文）。步驟6：最終審核與歸檔操作內(nèi)容：法務(wù)部門(mén)對(duì)修改后的條款進(jìn)行最終審核，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)已消除或降低至可控范圍；匯總審查全流程文件（基礎(chǔ)信息表、檢查表、風(fēng)險(xiǎn)矩陣表、修改建議書(shū)、協(xié)商記錄），形成《合同審查報(bào)告》；按企業(yè)檔案管理規(guī)定歸檔，保存期限不少于合同履行期結(jié)束后5年。輸出物：《合同審查報(bào)告》（含審查結(jié)論、最終版本條款、風(fēng)險(xiǎn)提示）。三、核心工具表格與填寫(xiě)指引表1：合同條款審查清單表?xiàng)l款類(lèi)別條款編號(hào)審查要點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)審查結(jié)果（通過(guò)/不通過(guò)/需修改）備注合同主體第2.1條核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書(shū)主體無(wú)資質(zhì)需修改需補(bǔ)充對(duì)方醫(yī)療器械經(jīng)營(yíng)許可證價(jià)款與支付第4.2條未明確預(yù)付款比例及支付條件資金占用風(fēng)險(xiǎn)不通過(guò)要求增加“合同生效后5個(gè)工作日內(nèi)支付30%預(yù)付款”違約責(zé)任第7.1條僅約定我方違約責(zé)任，未約定對(duì)方違約情形責(zé)任不對(duì)等需修改增加“對(duì)方延遲交付超過(guò)15日，每逾期1日按合同總額0.5%支付違約金”表2：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型可能后果應(yīng)對(duì)措施合同未約定知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬，存在侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被第三方起訴侵權(quán)，承擔(dān)賠償責(zé)任增加“知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬條款：成果歸雙方共有，任何一方使用需對(duì)方書(shū)面同意”質(zhì)保金比例為10%，無(wú)返還期限中風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)利益風(fēng)險(xiǎn)資金長(zhǎng)期占用，影響現(xiàn)金流修改為“質(zhì)保金5%，驗(yàn)收合格后12個(gè)月內(nèi)無(wú)質(zhì)量問(wèn)題一次性返還”爭(zhēng)議解決約定“由原告所在地法院管轄”高風(fēng)險(xiǎn)爭(zhēng)議解決風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致異地訴訟，增加維權(quán)成本明確“由甲方（我方）所在地有管轄權(quán)的人民法院管轄”表3：條款修改建議表原條款內(nèi)容問(wèn)題分析修改建議修改后預(yù)期效果“驗(yàn)收合格后支付剩余款項(xiàng)”“驗(yàn)收合格”標(biāo)準(zhǔn)模糊，易引發(fā)爭(zhēng)議“驗(yàn)收合格指雙方簽署的《驗(yàn)收確認(rèn)書(shū)》中明確載明‘符合本合同第3.2條約定的技術(shù)參數(shù)’”明確驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，減少質(zhì)量爭(zhēng)議“不可抗力事件包括但不限于疫情、自然災(zāi)害，導(dǎo)致合同無(wú)法履行的，雙方免責(zé)”未約定通知義務(wù)及減損措施，可能被濫用增加“不可抗力發(fā)生后3日內(nèi)書(shū)面通知對(duì)方，15日內(nèi)提供證明文件，并采取合理措施減少損失”規(guī)范不可抗力處理流程，防止責(zé)任擴(kuò)大四、審查要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避提示法律合規(guī)性優(yōu)先：嚴(yán)格對(duì)照《民法典》《民法典合同編司法解釋》等法律法規(guī)，保證條款不違反強(qiáng)制性規(guī)定（如“流押條款”“免責(zé)條款無(wú)效情形”），避免因條款違法導(dǎo)致合同無(wú)效或部分無(wú)效。商業(yè)合理性平衡：條款需兼顧法律風(fēng)險(xiǎn)與商業(yè)利益，避免因過(guò)度追求“零風(fēng)險(xiǎn)”導(dǎo)致合作條件苛刻，錯(cuò)失商業(yè)機(jī)會(huì)；例如違約金不宜過(guò)高（一般不超過(guò)實(shí)際損失的30%），否則可能被法院調(diào)低。表述清晰無(wú)歧義：避免使用“原則上”“盡量”“相關(guān)”等模糊詞匯，時(shí)間、金額、數(shù)量等需明確具體（如“7個(gè)工作日內(nèi)”而非“一周內(nèi)”，“含13%增值稅專用發(fā)票”而非“含稅”）。責(zé)任對(duì)等原則：權(quán)利義務(wù)條款需平衡雙方責(zé)任，例如“我方延遲交貨需支付違約金，對(duì)方延遲付款也需對(duì)應(yīng)約定違約金”，避免“單義務(wù)條款”導(dǎo)致履約不公平。爭(zhēng)議解決可控：優(yōu)先選擇企業(yè)所在地法院或熟悉行業(yè)的