第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試有原題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容的說法中，正確的是（）。

A.僅告知客戶信用交易可能面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)

B.強(qiáng)調(diào)信用證券賬戶只能用于融資交易，不得用于融券

C.明確客戶信用額度使用限制及違約責(zé)任

D.免除證券公司因客戶信用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的賠償責(zé)任

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，以下哪項(xiàng)因素不屬于主要考慮因素？（）

A.客戶的資產(chǎn)狀況及收入水平

B.客戶信用評級結(jié)果

C.客戶信用賬戶資產(chǎn)占其總資產(chǎn)的比例

D.客戶開戶年限及交易活躍度

3.下列關(guān)于證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于100%

B.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%

C.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)不得低于監(jiān)管規(guī)定的最低要求

D.上述指標(biāo)均為動(dòng)態(tài)監(jiān)控指標(biāo)，無需定期申報(bào)

4.在證券交易過程中，客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時(shí)，其市值維持比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

5.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)與證券自營業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

B.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模與其資本實(shí)力相匹配

C.客戶信用額度與市場行情正相關(guān)調(diào)整

D.融資利率與市場利率完全同步變動(dòng)

6.證券公司為客戶進(jìn)行信用評級時(shí)，以下哪項(xiàng)信息不屬于評級參考范圍？（）

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況及信用記錄

B.客戶的交易行為及風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.客戶的年齡及職業(yè)背景

D.客戶提供的擔(dān)保物市值變化情況

7.當(dāng)客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券市值低于維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司應(yīng)立即向客戶發(fā)出追加擔(dān)保物通知，但以下哪種情況除外？（）

A.維持擔(dān)保比例低于150%

B.維持擔(dān)保比例低于140%

C.維持擔(dān)保比例低于130%

D.維持擔(dān)保比例低于125%

8.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶發(fā)放融資額度時(shí)，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.融資額度不得超過客戶信用賬戶總資產(chǎn)的一半

B.融資額度不得超過客戶信用賬戶市值的一半

C.融資額度不得超過客戶信用評級對應(yīng)的最高額度

D.融資額度不得超過客戶資產(chǎn)證明所載明資產(chǎn)價(jià)值的50%

9.在融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括（）。

A.定期調(diào)整客戶信用額度

B.限制客戶交易品種及規(guī)模

C.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.上述所有措施

10.證券公司為客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于重點(diǎn)監(jiān)控范圍？（）

A.客戶維持擔(dān)保比例

B.客戶信用賬戶資產(chǎn)變動(dòng)情況

C.客戶交易頻率及盈利能力

D.客戶提供的擔(dān)保物市場波動(dòng)情況

11.根據(jù)我國《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，證券公司應(yīng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于制度核心要素？（）

A.信用業(yè)務(wù)審批流程

B.信用風(fēng)險(xiǎn)識別與評估方法

C.信用風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

D.客戶信用額度動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制

12.在信用證券賬戶內(nèi)，客戶可通過（）方式增加擔(dān)保物價(jià)值。

A.使用現(xiàn)金追加擔(dān)保物

B.提供更多符合條件的擔(dān)保物

C.協(xié)商降低維持擔(dān)保比例要求

D.上述所有方式

13.證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.信用額度僅限于融資交易使用

B.信用額度僅限于融券交易使用

C.信用額度可同時(shí)用于融資和融券交易

D.信用額度使用不受任何限制

14.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于制度核心要素？（）

A.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

B.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系

C.客戶信用評級標(biāo)準(zhǔn)

D.交易傭金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

15.當(dāng)客戶信用證券賬戶內(nèi)的維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，證券公司應(yīng)采取的措施包括（）。

A.發(fā)出追加擔(dān)保物通知

B.限制客戶交易權(quán)限

C.強(qiáng)制平倉部分證券

D.上述所有措施

16.證券公司為客戶進(jìn)行信用評級時(shí)，以下哪項(xiàng)因素不屬于評級指標(biāo)體系內(nèi)容？（）

A.客戶的年齡及職業(yè)

B.客戶的資產(chǎn)狀況及收入水平

C.客戶的交易行為及風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.客戶信用賬戶資產(chǎn)規(guī)模

17.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)與證券自營業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

B.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模與其資本實(shí)力相匹配

C.客戶信用額度與市場行情正相關(guān)調(diào)整

D.融資利率與市場利率完全同步變動(dòng)

18.在融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括（）。

A.定期調(diào)整客戶信用額度

B.限制客戶交易品種及規(guī)模

C.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.上述所有措施

19.證券公司為客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于重點(diǎn)監(jiān)控范圍？（）

A.客戶維持擔(dān)保比例

B.客戶信用賬戶資產(chǎn)變動(dòng)情況

C.客戶交易頻率及盈利能力

D.客戶提供的擔(dān)保物市場波動(dòng)情況

20.根據(jù)我國《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，證券公司應(yīng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于制度核心要素？（）

A.信用業(yè)務(wù)審批流程

B.信用風(fēng)險(xiǎn)識別與評估方法

C.信用風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

D.客戶信用額度動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要滿足以下哪些條件？（）

A.客戶必須具備中國境內(nèi)居民身份

B.客戶必須具備一定的資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶必須通過證券公司信用評級

D.客戶必須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

22.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括（）。

A.定期調(diào)整客戶信用額度

B.限制客戶交易品種及規(guī)模

C.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.對客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

23.在融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些行為屬于客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.設(shè)定維持擔(dān)保比例監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)

B.客戶信用額度動(dòng)態(tài)調(diào)整

C.追加擔(dān)保物通知

D.強(qiáng)制平倉

24.證券公司為客戶進(jìn)行信用評級時(shí)，以下哪些信息屬于評級參考范圍？（）

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況及信用記錄

B.客戶的交易行為及風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.客戶的年齡及職業(yè)背景

D.客戶提供的擔(dān)保物市值變化情況

25.當(dāng)客戶信用證券賬戶內(nèi)的維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，證券公司應(yīng)采取的措施包括（）。

A.發(fā)出追加擔(dān)保物通知

B.限制客戶交易權(quán)限

C.強(qiáng)制平倉部分證券

D.上述所有措施

26.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，需要滿足以下哪些條件？（）

A.具備相應(yīng)的資本實(shí)力

B.建立完善的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.擁有專業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理人員

D.獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

27.在融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些行為屬于客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.設(shè)定維持擔(dān)保比例監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)

B.客戶信用額度動(dòng)態(tài)調(diào)整

C.追加擔(dān)保物通知

D.強(qiáng)制平倉

28.證券公司為客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)，以下哪些指標(biāo)屬于重點(diǎn)監(jiān)控范圍？（）

A.客戶維持擔(dān)保比例

B.客戶信用賬戶資產(chǎn)變動(dòng)情況

C.客戶交易頻率及盈利能力

D.客戶提供的擔(dān)保物市場波動(dòng)情況

29.根據(jù)我國《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，證券公司應(yīng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以下哪些內(nèi)容屬于制度核心要素？（）

A.信用業(yè)務(wù)審批流程

B.信用風(fēng)險(xiǎn)識別與評估方法

C.信用風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

D.客戶信用額度動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制

30.在信用證券賬戶內(nèi)，客戶可通過以下哪些方式增加擔(dān)保物價(jià)值？（）

A.使用現(xiàn)金追加擔(dān)保物

B.提供更多符合條件的擔(dān)保物

C.協(xié)商降低維持擔(dān)保比例要求

D.上述所有方式

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要繳納一定的保證金。（）

32.融資融券業(yè)務(wù)的利率不得低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款利率。（）

33.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券可以用于擔(dān)保物。（）

34.證券公司對客戶進(jìn)行信用評級時(shí)，客戶的年齡因素不作為評級參考。（）

35.當(dāng)客戶信用證券賬戶內(nèi)的維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)立即向客戶發(fā)出追加擔(dān)保物通知。（）

36.證券公司為客戶設(shè)定的信用額度可以同時(shí)用于融資和融券交易。（）

37.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，需要確保融資融券業(yè)務(wù)與證券自營業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。（）

38.客戶信用額度使用不受任何限制。（）

39.證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)，客戶的交易頻率及盈利能力不屬于重點(diǎn)監(jiān)控范圍。（）

40.根據(jù)我國《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，證券公司應(yīng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，信用業(yè)務(wù)審批流程屬于制度核心要素。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要簽署________，明確信用交易風(fēng)險(xiǎn)及客戶責(zé)任。

42.證券公司對客戶進(jìn)行信用評級時(shí)，客戶的________及________是重要評級參考因素。

43.當(dāng)客戶信用證券賬戶內(nèi)的維持擔(dān)保比例低于________時(shí)，證券公司應(yīng)立即向客戶發(fā)出追加擔(dān)保物通知。

44.證券公司為客戶設(shè)定的信用額度，可同時(shí)用于________和________交易。

45.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，需要確保________與________嚴(yán)格分離。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述證券公司為客戶開立信用證券賬戶需要滿足的基本條件。

47.簡述證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施。

48.簡述客戶信用證券賬戶內(nèi)證券用于擔(dān)保物時(shí)的市值維持比例要求。

49.簡述證券公司為客戶進(jìn)行信用額度設(shè)定的主要考慮因素。

六、案例分析題（共25分）

50.某客戶張三在證券公司開立信用證券賬戶，信用評級為AA級，信用額度為100萬元，其中融資額度為50萬元，融券額度為50萬元。近日，該客戶在信用證券賬戶內(nèi)持有A、B、C三只股票，市值分別為30萬元、20萬元、10萬元。假設(shè)A股票市值下跌20%，B股票市值上漲10%，C股票市值下跌30%。請問：

（1）該客戶信用證券賬戶內(nèi)證券的總市值為多少？

（2）該客戶信用證券賬戶內(nèi)的維持擔(dān)保比例是多少？

（3）如果維持擔(dān)保比例低于150%，證券公司應(yīng)采取哪些措施？

（4）結(jié)合案例，分析客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.D

3.B

4.B

5.A

6.C

7.A

8.C

9.D

10.C

11.D

12.D

13.C

14.D

15.D

16.A

17.A

18.D

19.C

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.×

40.√

四、填空題（共10分，每空1分）

41.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

42.財(cái)務(wù)狀況，信用記錄

43.150%

44.融資，融券

45.融資融券業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.答：①客戶必須具備中國境內(nèi)居民身份；②客戶必須具備一定的資產(chǎn)規(guī)模；③客戶必須通過證券公司信用評級；④客戶必須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

47.答：①設(shè)定維持擔(dān)保比例監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)；②客戶信用額度動(dòng)態(tài)調(diào)整；③追加擔(dān)保物通知；④強(qiáng)制平倉；⑤建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；⑥對客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。

48.答：①客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時(shí)，其市值維持比例不得低于150%；②證券公司應(yīng)根據(jù)市場情況及客戶信用狀況，動(dòng)態(tài)調(diào)整維持擔(dān)保比例要求。

49.答：①客戶的資產(chǎn)狀況及收入水平；②客戶的信用記錄及信用評級結(jié)果；③客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好及交易行為；④客戶的信用賬戶資產(chǎn)規(guī)模及結(jié)構(gòu)；⑤市場行情及行業(yè)政策。

六、案例分析題（共25分）

50.答：

（1）該客戶信用證券賬戶內(nèi)證券的總市值為30+20+10=60萬元。

（2）該客戶信用證券賬戶內(nèi)的維持擔(dān)保比例為60/(60+50)=54.55%，低于150%。

（3）如果維持擔(dān)保比例低于150%，證券公司應(yīng)采取以下措施：①發(fā)出追加擔(dān)保物通知；