第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁考證券從業(yè)考試證及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)證券法規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.5000萬

B.1億

C.5億

D.10億

______

2.下列關(guān)于股票估值方法的表述中，屬于相對估值法的是（）。

A.市盈率估值法

B.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

C.成本法

D.收益法

______

3.證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券時，指令的有效期通常為（）。

A.當(dāng)日有效

B.3天有效

C.7天有效

D.永久有效

______

4.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度

B.應(yīng)當(dāng)實行集體決策制度

C.應(yīng)當(dāng)明確各部門職責(zé)權(quán)限

D.可以不設(shè)立合規(guī)部門

______

5.根據(jù)證券登記結(jié)算管理辦法，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊和證券交易的（）。

A.完整性

B.準(zhǔn)確性

C.安全性

D.以上都是

______

6.下列關(guān)于基金份額申購與贖回的表述中，正確的是（）。

A.申購基金份額可以在交易日下午進行

B.贖回基金份額通常需要T+1日確認

C.申購和贖回費用由基金管理人承擔(dān)

D.投資者可以隨時申購和贖回基金份額

______

7.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）。

A.嚴格審查客戶的信用狀況

B.不限制客戶的融資融券額度

C.允許客戶使用融資買入的證券進行擔(dān)保

D.不對客戶的信用風(fēng)險進行評估

______

8.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，錯誤的是（）。

A.投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得業(yè)務(wù)資格

B.投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備從業(yè)資格

C.投資咨詢機構(gòu)可以承諾投資收益

D.投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)客觀、公正地為客戶提供服務(wù)

______

9.根據(jù)證券公司監(jiān)督管理條例，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.信息披露

B.客戶交易

C.風(fēng)險控制

D.以上都是

______

10.下列關(guān)于證券市場信息的表述中，屬于內(nèi)幕信息的是（）。

A.公司的年度報告

B.公司的半年度報告

C.公司的季度報告

D.公司的利潤分配方案

______

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）。

A.與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同

B.對客戶的資產(chǎn)進行獨立管理

C.承擔(dān)客戶的投資風(fēng)險

D.不收取管理費

______

12.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度

B.應(yīng)當(dāng)實行集體決策制度

C.應(yīng)當(dāng)明確各部門職責(zé)權(quán)限

D.可以不設(shè)立合規(guī)部門

______

13.根據(jù)證券登記結(jié)算管理辦法，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊和證券交易的（）。

A.完整性

B.準(zhǔn)確性

C.安全性

D.以上都是

______

14.下列關(guān)于基金份額申購與贖回的表述中，正確的是（）。

A.申購基金份額可以在交易日下午進行

B.贖回基金份額通常需要T+1日確認

C.申購和贖回費用由基金管理人承擔(dān)

D.投資者可以隨時申購和贖回基金份額

______

15.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）。

A.嚴格審查客戶的信用狀況

B.不限制客戶的融資融券額度

C.允許客戶使用融資買入的證券進行擔(dān)保

D.不對客戶的信用風(fēng)險進行評估

______

16.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，錯誤的是（）。

A.投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得業(yè)務(wù)資格

B.投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備從業(yè)資格

C.投資咨詢機構(gòu)可以承諾投資收益

D.投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)客觀、公正地為客戶提供服務(wù)

______

17.根據(jù)證券公司監(jiān)督管理條例，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.信息披露

B.客戶交易

C.風(fēng)險控制

D.以上都是

______

18.下列關(guān)于證券市場信息的表述中，屬于內(nèi)幕信息的是（）。

A.公司的年度報告

B.公司的半年度報告

C.公司的季度報告

D.公司的利潤分配方案

______

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）。

A.與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同

B.對客戶的資產(chǎn)進行獨立管理

C.承擔(dān)客戶的投資風(fēng)險

D.不收取管理費

______

20.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）。

A.嚴格審查客戶的信用狀況

B.不限制客戶的融資融券額度

C.允許客戶使用融資買入的證券進行擔(dān)保

D.不對客戶的信用風(fēng)險進行評估

______

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.5000萬

B.1億

C.2億

D.5億

______

22.下列關(guān)于股票估值方法的表述中，屬于絕對估值法的是（）。

A.市盈率估值法

B.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

C.成本法

D.收益法

______

23.證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券時，指令的類型包括（）。

A.限價委托

B.市價委托

C.立即成交否則取消委托

D.一次性成交委托

______

24.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，正確的有（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度

B.應(yīng)當(dāng)實行集體決策制度

C.應(yīng)當(dāng)明確各部門職責(zé)權(quán)限

D.應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)部門

______

25.根據(jù)證券登記結(jié)算管理辦法，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊和證券交易的（）。

A.完整性

B.準(zhǔn)確性

C.安全性

D.及時性

______

26.下列關(guān)于基金份額申購與贖回的表述中，正確的有（）。

A.申購基金份額可以在交易日下午進行

B.贖回基金份額通常需要T+1日確認

C.申購和贖回費用由基金管理人承擔(dān)

D.投資者可以隨時申購和贖回基金份額

______

27.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）。

A.嚴格審查客戶的信用狀況

B.限制客戶的融資融券額度

C.不允許客戶使用融資買入的證券進行擔(dān)保

D.對客戶的信用風(fēng)險進行評估

______

28.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，正確的有（）。

A.投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得業(yè)務(wù)資格

B.投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備從業(yè)資格

C.投資咨詢機構(gòu)可以承諾投資收益

D.投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)客觀、公正地為客戶提供服務(wù)

______

29.根據(jù)證券公司監(jiān)督管理條例，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.信息披露

B.客戶交易

C.風(fēng)險控制

D.內(nèi)部控制

______

30.下列關(guān)于證券市場信息的表述中，屬于內(nèi)幕信息的有（）。

A.公司的年度報告

B.公司的半年度報告

C.公司的季度報告

D.公司的利潤分配方案

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。（）

______

32.證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券時，指令的有效期通常為當(dāng)日有效。（）

______

33.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險管理制度、合規(guī)制度和客戶服務(wù)制度。（）

______

34.根據(jù)證券登記結(jié)算管理辦法，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊和證券交易的完整性。（）

______

35.基金份額申購和贖回費用由基金托管人承擔(dān)。（）

______

36.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，可以不審查客戶的信用狀況。（）

______

37.投資咨詢機構(gòu)可以承諾投資收益。（）

______

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同。（）

______

39.證券市場信息中的內(nèi)幕信息包括公司的利潤分配方案。（）

______

40.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。（）

______

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣______元。

42.證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券時，指令的有效期通常為______。

43.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括______制度、合規(guī)制度和客戶服務(wù)制度。

44.根據(jù)證券登記結(jié)算管理辦法，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊和證券交易的______。

45.基金份額申購和贖回費用由______承擔(dān)。

46.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)嚴格審查客戶的______。

47.投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得______業(yè)務(wù)資格。

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶的資產(chǎn)進行______管理。

49.證券市場信息中的內(nèi)幕信息包括公司的______方案。

50.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣______萬元。

______

______

______

______

______

______

______

______

______

______

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡述基金份額申購與贖回的程序。

53.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)的基本要求。

54.簡述證券投資咨詢業(yè)務(wù)的基本原則。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶張三，在2023年10月1日以10元/股的價格買入某上市公司股票1000股，10月10日該股票價格上漲至12元/股，張三決定賣出股票。10月15日，張三收到該證券公司發(fā)送的短信，稱其可以參與該公司的股票期權(quán)交易，期權(quán)費為1元/股，行權(quán)價為11元/股。張三不清楚股票期權(quán)交易的基本規(guī)則，遂咨詢該證券公司的投資咨詢?nèi)藛T。投資咨詢?nèi)藛T向張三詳細解釋了股票期權(quán)交易的基本規(guī)則，并建議張三謹慎參與。問題：

（1）分析該證券公司發(fā)送短信的行為是否合規(guī)？（5分）

（2）分析該投資咨詢?nèi)藛T的行為是否合規(guī)？（5分）

（3）總結(jié)證券公司在提供投資咨詢服務(wù)時應(yīng)遵循的基本原則。（15分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。

2.A

解析：市盈率估值法屬于相對估值法，通過比較股票市盈率與行業(yè)平均市盈率來評估股票價值?，F(xiàn)金流量折現(xiàn)法、成本法和收益法屬于絕對估值法。

3.A

解析：根據(jù)《證券交易規(guī)則》，客戶委托證券公司買賣證券時，指令的有效期通常為當(dāng)日有效。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險管理制度、合規(guī)制度和客戶服務(wù)制度，并設(shè)立合規(guī)部門。

5.D

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊和證券交易的完整性、準(zhǔn)確性和安全性。

6.B

解析：申購基金份額通常需要T+1日確認，贖回基金份額通常需要T+2日確認。申購和贖回費用由基金管理人收取。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)嚴格審查客戶的信用狀況。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，投資咨詢機構(gòu)不得承諾投資收益。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露、客戶交易、風(fēng)險控制和內(nèi)部控制制度。

10.D

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的信息，為內(nèi)幕信息。公司的利潤分配方案屬于內(nèi)幕信息。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險管理制度、合規(guī)制度和客戶服務(wù)制度，并設(shè)立合規(guī)部門。

13.D

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊和證券交易的完整性、準(zhǔn)確性和安全性。

14.B

解析：贖回基金份額通常需要T+1日確認。申購基金份額通常需要在交易日上午進行。申購和贖回費用由基金管理人收取。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)嚴格審查客戶的信用狀況。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，投資咨詢機構(gòu)不得承諾投資收益。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露、客戶交易、風(fēng)險控制和內(nèi)部控制制度。

18.D

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的信息，為內(nèi)幕信息。公司的利潤分配方案屬于內(nèi)幕信息。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)嚴格審查客戶的信用狀況。

二、多選題

21.BCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元；經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元；經(jīng)營證券自營、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣2億元。

22.BCD

解析：市盈率估值法屬于相對估值法?，F(xiàn)金流量折現(xiàn)法、成本法和收益法屬于絕對估值法。

23.ABC

解析：證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券時，指令的類型包括限價委托、市價委托和立即成交否則取消委托。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險管理制度、合規(guī)制度和客戶服務(wù)制度，并設(shè)立合規(guī)部門。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊和證券交易的完整性、準(zhǔn)確性和安全性、及時性。

26.B

解析：贖回基金份額通常需要T+1日確認。申購基金份額通常需要在交易日上午進行。申購和贖回費用由基金管理人收取。

27.ABD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)嚴格審查客戶的信用狀況，限制客戶的融資融券額度，對客戶的信用風(fēng)險進行評估。

28.ABD

解析：投資咨詢機構(gòu)可以承諾投資收益屬于錯誤表述。投資咨詢機構(gòu)不得承諾投資收益。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露、客戶交易、風(fēng)險控制和內(nèi)部控制制度。

30.AD

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的信息，為內(nèi)幕信息。公司的利潤分配方案屬于內(nèi)幕信息。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。

32.√

解析：根據(jù)《證券交易規(guī)則》，客戶委托證券公司買賣證券時，指令的有效期通常為當(dāng)日有效。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險管理制度、合規(guī)制度和客戶服務(wù)制度。

34.√

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊和證券交易的完整性。

35.×

解析：基金份額申購和贖回費用由基金管理人收取。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)嚴格審查客戶的信用狀況。

37.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，投資咨詢機構(gòu)不得承諾投資收益。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同。

39.√

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的信息，為內(nèi)幕信息。公司的利潤分配方案屬于內(nèi)幕信息。

40.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

四、填空題

41.1億

42.當(dāng)日有效

43.風(fēng)險管理

44.完整性、準(zhǔn)確性、安全性、及時性

45.基金管理人

46.信用狀況

47.投資咨詢

48.獨立

49.利潤分配

50.5000萬

五、簡答題

51.答：

①風(fēng)險管理制度：建立健全全面風(fēng)險管理體系，覆蓋信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

②合規(guī)制度：建立健全合規(guī)管理體系，確保各項業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

③客戶服務(wù)制度：建立健全客戶服務(wù)體系，保障客戶合法權(quán)益，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

④內(nèi)部控制制度：建立健全內(nèi)部控制制度，明確各部門職責(zé)權(quán)限，防范內(nèi)部風(fēng)險。

52.