第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試通及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金募集說(shuō)明書(shū)無(wú)需披露基金管理人高級(jí)管理人員的學(xué)歷背景

B.基金合同中應(yīng)明確基金運(yùn)作方式，但無(wú)需說(shuō)明基金的投資策略

C.基金招募說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分可以簡(jiǎn)化，重點(diǎn)突出基金業(yè)績(jī)

D.基金募集期間的信息披露義務(wù)主要由基金管理人承擔(dān)

2.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列哪項(xiàng)表述是正確的（）

A.日常事項(xiàng)的表決需全體持有人所持表決權(quán)2/3以上通過(guò)

B.修改基金合同的表決需參加大會(huì)的持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)可以授權(quán)基金管理人決定所有重大事項(xiàng)

D.基金份額持有人大會(huì)的召集程序由基金托管人單獨(dú)決定

3.下列關(guān)于基金投資運(yùn)作的表述中，符合《證券投資基金法》規(guī)定的是（）

A.基金管理人可以同時(shí)管理與其股東利益沖突的基金產(chǎn)品

B.基金托管人可以挪用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.基金投資于單只股票的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%

D.基金管理人可以未按照基金合同約定履行職責(zé)而免于承擔(dān)賠償責(zé)任

4.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，下列哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的（）

A.基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)工作日結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)披露

B.基金定期報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)披露

C.基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

D.基金凈值變動(dòng)信息應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后立即披露

5.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的表述中，正確的是（）

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以不向基金投資者披露銷(xiāo)售費(fèi)用的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

B.基金申購(gòu)費(fèi)可以按照不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率

C.基金銷(xiāo)售費(fèi)用可以全部由基金資產(chǎn)承擔(dān)，無(wú)需向投資者收取

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)可以高于基金申購(gòu)費(fèi)率

6.基金管理人內(nèi)部控制制度的根本目標(biāo)是（）

A.提高基金運(yùn)營(yíng)效率

B.完善公司治理結(jié)構(gòu)

C.規(guī)避基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.增加基金管理規(guī)模

7.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，正確的是（）

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以基金短期收益率為主要指標(biāo)

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)忽略市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以基金規(guī)模增長(zhǎng)為主要目標(biāo)

8.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在（）

A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.對(duì)基金份額進(jìn)行登記管理

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管

D.對(duì)基金信息披露進(jìn)行審核

9.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，正確的是（）

A.QDII基金可以投資于境外房地產(chǎn)市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍僅限于股票和債券

C.QDII基金可以投資于境外商品期貨

D.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

10.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，下列哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的（）

A.基金招募說(shuō)明書(shū)中的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)必須真實(shí)準(zhǔn)確

B.基金凈值公告應(yīng)披露基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

C.基金定期報(bào)告中的投資組合信息可以適當(dāng)簡(jiǎn)化

D.基金臨時(shí)信息披露應(yīng)清晰完整，無(wú)誤導(dǎo)性陳述

11.基金份額持有人直接行使權(quán)利的方式包括（）

A.參加基金份額持有人大會(huì)

B.向基金管理人提出議案

C.向基金托管人投訴

D.以上都是

12.基金管理人聘請(qǐng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.確認(rèn)其具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格

B.簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議

C.對(duì)其銷(xiāo)售行為進(jìn)行監(jiān)督

D.以上都是

13.基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.監(jiān)督基金信息披露的及時(shí)性

C.監(jiān)督基金銷(xiāo)售行為

D.以上都是

14.基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)時(shí)，下列哪項(xiàng)表述是正確的（）

A.投資期限不得超過(guò)3年

B.投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%

C.投資決策需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)

D.投資收益無(wú)需繳納企業(yè)所得稅

15.基金合同的主要內(nèi)容包括（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.以上都是

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

17.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.基金銷(xiāo)售規(guī)范

C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.以上都是

18.基金信息披露的“完整性”原則要求，下列哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的（）

A.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)披露所有可能影響投資者決策的信息

B.基金凈值公告應(yīng)披露所有影響凈值變動(dòng)的因素

C.基金定期報(bào)告應(yīng)披露所有關(guān)聯(lián)交易信息

D.基金臨時(shí)信息披露可以選擇性披露部分信息

19.基金投資顧問(wèn)的服務(wù)對(duì)象主要是（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.基金投資者

20.基金行業(yè)從業(yè)人員禁止的行為包括（）

A.泄露基金秘密信息

B.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.收受他人財(cái)物

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理風(fēng)險(xiǎn)

C.基金托管風(fēng)險(xiǎn)

D.基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

22.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.做到投資者適當(dāng)性管理

B.進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.遵守基金銷(xiāo)售規(guī)范

D.向投資者承諾收益

23.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

B.信息披露制度

C.資產(chǎn)保管制度

D.人事管理制度

24.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.處置基金財(cái)產(chǎn)

25.QDII基金投資境外市場(chǎng)時(shí)，需要遵守的法律法規(guī)包括（）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定

B.境外市場(chǎng)所在地的法律法規(guī)

C.基金合同約定

D.基金招募說(shuō)明書(shū)披露的內(nèi)容

26.基金信息披露的“公平性”原則要求，下列哪些表述是正確的（）

A.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.基金信息披露應(yīng)公平對(duì)待所有投資者

C.基金信息披露應(yīng)避免誤導(dǎo)性陳述

D.基金信息披露應(yīng)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

27.基金份額持有人大會(huì)的召集條件包括（）

A.基金份額持有人累計(jì)超過(guò)基金總份額的10%

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.代表基金總份額10%以上的基金份額持有人提議

28.基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.確認(rèn)其具有基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格

B.簽訂書(shū)面投資顧問(wèn)協(xié)議

C.對(duì)其投資顧問(wèn)行為進(jìn)行監(jiān)督

D.限制其投資建議的獨(dú)立性

29.基金銷(xiāo)售費(fèi)用的種類(lèi)包括（）

A.申購(gòu)費(fèi)

B.轉(zhuǎn)換費(fèi)

C.持有費(fèi)

D.管理費(fèi)

30.基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督方式包括（）

A.定期報(bào)告

B.現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.預(yù)約談話(huà)

D.查閱資料

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集說(shuō)明書(shū)中的基金管理人信息無(wú)需披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系。（）

32.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件。（）

33.基金管理人可以未按照基金合同約定履行職責(zé)而免于承擔(dān)賠償責(zé)任。（）

34.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)工作日結(jié)束后立即披露。（）

35.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以不向基金投資者披露銷(xiāo)售費(fèi)用的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。（）

36.基金管理人內(nèi)部控制制度的根本目標(biāo)是規(guī)避基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

37.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以基金短期收益率為主要指標(biāo)。（）

38.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作。（）

39.QDII基金可以投資于境外房地產(chǎn)市場(chǎng)。（）

40.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金定期報(bào)告中的投資組合信息可以適當(dāng)簡(jiǎn)化。（）

41.基金份額持有人可以直接向基金管理人提出議案。（）

42.基金管理人聘請(qǐng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。（）

43.基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括監(jiān)督基金銷(xiāo)售行為。（）

44.基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)時(shí)，投資決策需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)。（）

45.基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。（）

46.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度、信息披露制度。（）

47.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷(xiāo)售規(guī)范、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示。（）

48.基金信息披露的“完整性”原則要求基金臨時(shí)信息披露可以選擇性披露部分信息。（）

49.基金投資顧問(wèn)的服務(wù)對(duì)象主要是基金管理人。（）

50.基金行業(yè)從業(yè)人員禁止泄露基金秘密信息。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

51.基金募集說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)披露基金管理人的______和______。（）

52.基金合同中應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作的______和______。（）

53.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)工作日結(jié)束后______內(nèi)披露。（）

54.基金銷(xiāo)售費(fèi)用可以按照______設(shè)置不同的費(fèi)率。（）

55.基金管理人內(nèi)部控制制度的根本目標(biāo)是______。（）

56.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在______。（）

57.QDII基金投資境外市場(chǎng)時(shí)，需要遵守______和______。（）

58.基金信息披露的“公平性”原則要求______。（）

59.基金份額持有人大會(huì)的召集條件包括______或______。（）

60.基金銷(xiāo)售費(fèi)用的種類(lèi)包括______、______和______。（）

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

61.簡(jiǎn)述基金信息披露的“真實(shí)性”原則的主要內(nèi)容。（）

62.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（）

63.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)。（）

64.簡(jiǎn)述QDII基金投資境外市場(chǎng)的特別規(guī)定。（）

六、案例分析題（共25分）

65.某基金管理人A公司在基金募集期間，通過(guò)其合作媒體發(fā)布了基金招募說(shuō)明書(shū)。該說(shuō)明書(shū)部分內(nèi)容如下：

（1）基金運(yùn)作方式為“股票型”，但未披露具體的投資策略；

（2）風(fēng)險(xiǎn)揭示部分簡(jiǎn)化，僅強(qiáng)調(diào)基金可能獲得高收益；

（3）基金管理人信息中未披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系；

（4）基金銷(xiāo)售費(fèi)用中，申購(gòu)費(fèi)按照不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率，但未在招募說(shuō)明書(shū)中披露。

問(wèn)題：

（1）分析該基金招募說(shuō)明書(shū)在信息披露方面存在哪些問(wèn)題？（）

（2）根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)如何糾正這些問(wèn)題？（）

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金募集期間的信息披露義務(wù)主要由基金管理人承擔(dān)，但基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)也需履行相應(yīng)責(zé)任。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金份額持有人大會(huì)的召集程序由基金管理人決定。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第73條，基金投資于單只股票的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。

4.D

解析：基金凈值變動(dòng)信息應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后1小時(shí)內(nèi)披露，而非立即披露。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第20條，基金申購(gòu)費(fèi)可以按照不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率。

6.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的根本目標(biāo)是規(guī)避基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障基金財(cái)產(chǎn)安全。

7.C

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，如夏普比率等指標(biāo)。

8.C

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管。

9.C

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》，QDII基金可以投資于境外商品期貨。

10.C

解析：基金定期報(bào)告中的投資組合信息必須完整披露，不得簡(jiǎn)化。

11.D

解析：基金份額持有人可以直接行使權(quán)利的方式包括參加基金份額持有人大會(huì)、向基金管理人提出議案、向基金托管人投訴等。

12.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，并對(duì)其銷(xiāo)售行為進(jìn)行監(jiān)督。

13.D

解析：基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、監(jiān)督基金信息披露的及時(shí)性、監(jiān)督基金銷(xiāo)售行為等。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第75條，基金投資于單只非上市企業(yè)股權(quán)的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%。

15.D

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。

16.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度、信息披露制度等。

17.D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷(xiāo)售規(guī)范、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示等。

18.D

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)全面披露所有可能影響投資者決策的信息，不得選擇性披露。

19.D

解析：基金投資顧問(wèn)的服務(wù)對(duì)象主要是基金投資者，為其提供投資建議和咨詢(xún)服務(wù)。

20.D

解析：基金行業(yè)從業(yè)人員禁止泄露基金秘密信息、利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、收受他人財(cái)物等行為。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金管理風(fēng)險(xiǎn)、基金托管風(fēng)險(xiǎn)、基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

22.ABC

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到投資者適當(dāng)性管理、進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示、遵守基金銷(xiāo)售規(guī)范。

23.ABCD

解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、信息披露制度、資產(chǎn)保管制度、人事管理制度等。

24.AB

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收。

25.AB

解析：QDII基金投資境外市場(chǎng)時(shí)，需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定和境外市場(chǎng)所在地的法律法規(guī)。

26.ABCD

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平對(duì)待所有投資者、避免誤導(dǎo)性陳述、充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

27.BCD

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集條件包括基金管理人提議、基金托管人提議、代表基金總份額10%以上的基金份額持有人提議。

28.ABC

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其具有基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格、簽訂書(shū)面投資顧問(wèn)協(xié)議、對(duì)其投資顧問(wèn)行為進(jìn)行監(jiān)督。

29.ABD

解析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用的種類(lèi)包括申購(gòu)費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)、贖回費(fèi)等。

30.ABCD

解析：基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督方式包括定期報(bào)告、現(xiàn)場(chǎng)檢查、預(yù)約談話(huà)、查閱資料等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金募集說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)披露基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

32.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，明確了基金各方當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金管理人未按照基金合同約定履行職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

34.×

解析：基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)工作日結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)披露，而非立即披露。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第20條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須向基金投資者披露銷(xiāo)售費(fèi)用的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

36.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的根本目標(biāo)是規(guī)避基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障基金財(cái)產(chǎn)安全。

37.×

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以基金長(zhǎng)期收益率為主要指標(biāo)，并綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

38.×

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管，而非投資運(yùn)作。

39.×

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》，QDII基金投資境外房地產(chǎn)市場(chǎng)需經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

40.×

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金定期報(bào)告中的投資組合信息必須完整披露，不得簡(jiǎn)化。

41.√

解析：基金份額持有人可以直接向基金管理人提出議案，并通過(guò)基金份額持有人大會(huì)行使權(quán)利。

42.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第8條，基金管理人聘請(qǐng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。

43.√

解析：基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括監(jiān)督基金銷(xiāo)售行為，確保其合規(guī)性。

44.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)的決策需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)。

45.√

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。

46.√

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度、信息披露制度等。

47.√

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷(xiāo)售規(guī)范、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示等。

48.×

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求基金臨時(shí)信息披露應(yīng)全面披露所有可能影響投資者決策的信息，不得選擇性披露。

49.×

解析：基金投資顧問(wèn)的服務(wù)對(duì)象主要是基金投資者，為其提供投資建議和咨詢(xún)服務(wù)。

50.√

解析：基金行業(yè)從業(yè)人員禁止泄露基金秘密信息，這是其職業(yè)道德的基本要求。

四、填空題（共10分，每空1分）

51.組織機(jī)構(gòu)；高級(jí)管理人員

52.依據(jù)；方式

53.2個(gè)工作日

54.不同認(rèn)購(gòu)金額

55.規(guī)避基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

56.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管

57.中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定；境外市場(chǎng)所在地的法律法規(guī)

58.公平對(duì)待所有投資者

59.基金管理人提議；代表基金總份額10%以上的基金份額持有人提議

60.申購(gòu)費(fèi)；轉(zhuǎn)換費(fèi)；贖回費(fèi)

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

61.答：基金信息披露的“真實(shí)性”原則要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。具體包括：

①基金募集申請(qǐng)文件的編制和提交；②基金信息披露的禁止性規(guī)定；③基金信息披露的內(nèi)容要求；④基金信息披露的形式要求。

解析：真實(shí)性原則是基金信息披露的基本原則，要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。這是保障投資者知情權(quán)、維護(hù)市場(chǎng)秩序