東莞銀行股份有限公司理財產(chǎn)品托管協(xié)議

協(xié)議編號：

目錄

一、托管協(xié)議當(dāng)事人...............................3

二、訂立托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則...............3

三、釋義..........................................4

四、當(dāng)事人權(quán)利及義務(wù).............................5

五、財產(chǎn)保管.....................................8

六、投資范圍和限制..............................12

七、指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行......................12

八、交易及清算交收安排..........................14

九、會計核算與估值.............................15

十、投資監(jiān)督.....................................17

4—、收益分配...................................18

十二、費用與稅收.................................19

十三、產(chǎn)品終止...................................20

十四、信息披露...................................21

十五、文件檔案保存和保密.........................21

十六、違約責(zé)任...................................22

十七、協(xié)議的效力.................................23

十八、爭議的解決方式.............................24

一、托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）管理人

名稱：東莞銀行股份有限公司

地址：東莞市體育路21號

郵政編碼：523000

法定代表人：盧國鋒

聯(lián)系電話：

（二）托管人

名稱：中信銀行股份有限公司東莞分行

地址：東莞市鴻福路106號南峰中心

郵政編碼:523000

負(fù)責(zé)人：黃友杰

聯(lián)系電話：

二、訂立托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則

訂立本協(xié)議的依據(jù)是《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理

法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《關(guān)于規(guī)范金融機

構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》、《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管

理辦法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)等規(guī)定。

訂立本協(xié)議的目的是明確管理人與托管人在理財產(chǎn)品

資產(chǎn)保管、投資運作、會計核算、收益分配以及相互監(jiān)督等

相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)，確保理財產(chǎn)品資產(chǎn)安全，保護理

財產(chǎn)品投資者的合法權(quán)益。

理財產(chǎn)品管理人和托管人本著平等自愿、誠實信用、充

分保護理財產(chǎn)品投資者合法權(quán)益的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂

本協(xié)議。

三、釋義

在本協(xié)議中，除上下文另有規(guī)定外，下列用語應(yīng)當(dāng)具有

如下含義：

本協(xié)議：指理財產(chǎn)品管理人與托管人簽署的《東莞銀行

股份有限公司理財產(chǎn)品托管協(xié)議》及其附件，以及雙方對本

協(xié)議及附件作出的任何有效修訂和補充。

理財產(chǎn)品：商業(yè)銀行按照約定條件和實際投資收益情況

向投資者支付收益、不保證本金支付和收益水平的非保本理

財產(chǎn)品。本協(xié)議項下指由本協(xié)議管理人發(fā)行并管理且委托本

協(xié)議托管人托管的理財產(chǎn)品。

理財產(chǎn)品資產(chǎn)：指理財產(chǎn)品設(shè)立后管理人管理的理財產(chǎn)

品資金以及因該資金的運用管理、處分或其他情形取得財產(chǎn)

的總和。

托管資產(chǎn)：管理人根據(jù)本協(xié)議委托并移交給托管人托管

的理財產(chǎn)品資產(chǎn)。

資金清算戶：理財產(chǎn)品資金清算專戶指理財產(chǎn)品資金歸

集匯總賬戶，用于理財產(chǎn)品認(rèn)購、申購、贖回、分紅、到期

兌付資金清算。

資金托管賬戶：指按相關(guān)法規(guī)規(guī)定，托管人在其營業(yè)機

構(gòu)為理財產(chǎn)品開設(shè)的用于保管理財產(chǎn)品資產(chǎn)的銀行賬戶。

理財產(chǎn)品發(fā)行文件：指理財產(chǎn)品發(fā)行相關(guān)文件，包括但

不限于埋財產(chǎn)品說明書、相關(guān)協(xié)議書等法律文件。

期初資產(chǎn)：理財產(chǎn)品發(fā)行結(jié)束并正式成立時由資金清算

戶劃入資金托管賬戶的資金總額。

期末資產(chǎn)：在理財產(chǎn)品到期日理財產(chǎn)品本金與因理財產(chǎn)

品管理運用所產(chǎn)生的各項收益/虧損的總和。

不可抗力：本協(xié)議當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克

服的客觀事件。

四、當(dāng)事人權(quán)利及義務(wù)

（一）管理人的權(quán)利與義務(wù)

1.管理人的權(quán)利

根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定，理財產(chǎn)品管理人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）按照理財產(chǎn)品發(fā)行文件的約定，管理和運用理財

產(chǎn)品財產(chǎn)；

（3）按照理財產(chǎn)品發(fā)行文件的約定確定收益分配方

案，及時向投資者分配收益；

（4）以管理人名義，代表投資者利益行使訴訟權(quán)利或

者實施其他法律行為；

（5）按照理財產(chǎn)品發(fā)行文件的約定，及時、足額獲得

管理人報酬；

（6）按本合同的約定獲取托管人對理財產(chǎn)品凈值的

復(fù)核結(jié)果。向托管人查閱、抄錄或者復(fù)制與本合同項下理

財產(chǎn)品有關(guān)的賬目以及其他文件，取得理財產(chǎn)品的相關(guān)信

息資料。

（7）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他權(quán)利。

2.管理人的義務(wù)

根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定，理財產(chǎn)品管理人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)定的

其他機構(gòu)代為辦理理財產(chǎn)品份額的發(fā)售和登記事宜；

（2）辦理理財產(chǎn)品登記備案或者注冊手續(xù)；

（3）對所管理的不同理財產(chǎn)品單獨管理、單獨建賬、

單獨核算；

（4）進行理財產(chǎn)品會計核算；

（5）依法計算并披露理財產(chǎn)品凈值或者投資收益情

況，確定申購、贖回價格；

（6）辦理與理財產(chǎn)品管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露

事項；

（7）保存理財產(chǎn)品管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表

和其他相關(guān)資料15年以上；

(8)承擔(dān)因違約對理財產(chǎn)品產(chǎn)品和托管人造成的直接

損失，國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他義務(wù)。

(二)托管人的權(quán)利及義務(wù)

L托管人的權(quán)利

根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定，理財產(chǎn)品托管人的權(quán)利包

括但不限于：

(1)按照法律法規(guī)的規(guī)定保管托管賬戶內(nèi)的資產(chǎn)；

(2)按照本協(xié)議的約定，及時、足額收取托管費；

(3)監(jiān)督理財產(chǎn)品投資運作，發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品違反法律、

行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或合同約定進行投資的，及時通知理

財產(chǎn)品管理人并有權(quán)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會報告;

(4)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他權(quán)利。

2,托管人的義務(wù)

根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定，理財產(chǎn)品托管人的義務(wù)包

括但不限于：

(1)安全保管其實際保管范圍內(nèi)的資金；

(2)為每只理財產(chǎn)品開設(shè)獨立的資金托管賬戶，不同

資金托管賬戶中的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)相互獨立；

(3)按照本協(xié)議約定和理財產(chǎn)品管理人的投資指令，

及時辦理清算事宜；

(4)建立與理財產(chǎn)品管理人的對賬機制，復(fù)核、審查

理財產(chǎn)品資金頭寸、資產(chǎn)賬目、資產(chǎn)凈值、認(rèn)購和贖回價

格等數(shù)據(jù)，及時核查認(rèn)購、贖回以及投資資金的支付和到

賬情況；

(5)根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定要求辦理與理財產(chǎn)品

托管業(yè)務(wù)活動相關(guān)的信息披露事項，以及在理財產(chǎn)品半年

度和年度報告中出具理財托管機構(gòu)報告等；

(6)監(jiān)督理財產(chǎn)品投資運作，發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品違反法律、

行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或合同約定進行投資的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)

行，及時通知理財產(chǎn)品管理人并報告中國銀行保險監(jiān)督管

理委員會；

(7)理財托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相

關(guān)資料保存15年以上；

(8)對理財產(chǎn)品投資信息和相關(guān)資料承擔(dān)保密責(zé)任，

除法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定、審計要求或者合同約定外，

不得向任何機構(gòu)或者個人提供相關(guān)信息和資料；

(9)承擔(dān)因違約對理財產(chǎn)品產(chǎn)品和管理人造成的直

接損失，國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他義務(wù)。

五、財產(chǎn)保管

(一)理財產(chǎn)品財產(chǎn)保管的原則

1.理財產(chǎn)品財產(chǎn)獨立于管理人、托管人的自有資產(chǎn)，

因理財產(chǎn)品財產(chǎn)的管理、運用、處分或者其他情形而取得

的財產(chǎn)，均歸入銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)。

2,理財產(chǎn)品管理人、托管人不得將理財產(chǎn)品財產(chǎn)歸入

其自有資產(chǎn)，因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破

產(chǎn)等原因進行清算的，銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)不屬于其清算財

產(chǎn)。

3.理財產(chǎn)品管理人管理、運用和處分理財產(chǎn)品財產(chǎn)所

產(chǎn)生的債權(quán)，不得與管理人、托管人因自有資產(chǎn)所產(chǎn)生的

債務(wù)相抵銷；管理人管理、運用和處分不同理財產(chǎn)品財產(chǎn)

所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。

4.托管人僅對其托管賬戶內(nèi)的資產(chǎn)承擔(dān)保管職責(zé)，對

托管人以外機構(gòu)實際有效控制或保管的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)

任。

（二）理財產(chǎn)品相關(guān)賬戶的開立和管理

托管人按規(guī)定負(fù)責(zé)開立和管理理財產(chǎn)品的銀行賬戶和

證券賬戶，管理人應(yīng)給予必要的配合并提供相關(guān)資料。

1.理財產(chǎn)品資金托管賬戶的開立和管理

托管人根據(jù)與管理人簽署的《東莞銀行股份有限公司

理財產(chǎn)品托管協(xié)議》、《銀行理財產(chǎn)品托管協(xié)議（統(tǒng)簽?zāi)?/p>

式）適用確認(rèn)書》（見附件四）以及管理人出具的《理財

產(chǎn)品開戶通知函》（見附件六）及相關(guān)規(guī)定為每只理財產(chǎn)

品開立獨立的資金托管賬戶，投資管理人需協(xié)助提供相關(guān)

的開戶資料。理財產(chǎn)品財產(chǎn)獨立于管理人、托管人的自有

資產(chǎn)，不同理財產(chǎn)品資金托管賬戶中的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)相互獨立。

理財產(chǎn)品資金托管賬戶只用于存放托管理財產(chǎn)品資金，不得

透支和提現(xiàn)。托管專戶由托管人負(fù)責(zé)管理，委托資產(chǎn)托管期

間的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付費用、資

產(chǎn)劃撥、追加資產(chǎn)和提取資產(chǎn)等，均需根據(jù)管理人指令并通

過該賬戶進行。資產(chǎn)托管賬戶的日常業(yè)務(wù)憑證等原件（電子

交易憑證除外）由托管人保管，資產(chǎn)托管賬戶的相關(guān)費用根

據(jù)歸屬原則由各理財產(chǎn)品承擔(dān)。

托管人有權(quán)以理財產(chǎn)品名義為管理人發(fā)行的每只理財

產(chǎn)品開設(shè)獨立的資金托管賬戶，管理人提供開戶所需材料以

及必要的支持，托管賬戶采取無紙質(zhì)預(yù)留印鑒卡模式，故開

戶預(yù)留的印鑒以附件八為準(zhǔn)。

2.理財產(chǎn)品證券賬戶的開立和管理

理財產(chǎn)品管理人開展符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和理財產(chǎn)

品發(fā)行公告約定的投資業(yè)務(wù)時，應(yīng)通過書面形式將擬于立

的資金賬戶名稱、開戶行、賬戶用途等事項通知托管人，托

管人為每只理財產(chǎn)品單獨開立有關(guān)證券賬戶，管理人應(yīng)給

予必要的配合。該類賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

3.銀行間債券賬戶的開立和管理

理財產(chǎn)品管理人負(fù)責(zé)以各理財產(chǎn)品財產(chǎn)的名義申請并

取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表理

財產(chǎn)品進行交易；托管人負(fù)責(zé)以理財產(chǎn)品財產(chǎn)的名義在中

央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有

限公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶。管理人應(yīng)當(dāng)予

以配合并提供相關(guān)資料。

4、開放式證券投資基金賬戶的開立和管理

管理人自行開立開放式證券投資基金賬戶的，需及

時向托管人提供開放式證券投資基金賬戶信息，并指定基

金公司按月向托管人發(fā)送基金對賬單。

托管人對賬單接收傳真為：

接收郵箱為：

若基金公司沒有按要求向托管人提供對賬單，托管人

有權(quán)要求管理人配合索要或根據(jù)管理人提供基金賬戶信息

（賬號、查詢密碼等）在基金公司網(wǎng)站上查詢。

（三）理財產(chǎn)品資產(chǎn)的交付與支取

L理財產(chǎn)品成立時的資產(chǎn)交付

每只理財產(chǎn)品發(fā)行期結(jié)束后，管理人應(yīng)在就理財產(chǎn)品

規(guī)模、份額等進行確認(rèn)的當(dāng)日，將理財產(chǎn)品期初資產(chǎn)一次

性劃入資金托管賬戶，并以電子郵件或書面形式通知托管人,

說明交付托管的理財產(chǎn)品期初資產(chǎn)金額和相關(guān)文件資料，相

關(guān)文件資料包括：理財產(chǎn)品發(fā)行文件等。

2.存續(xù)期理財產(chǎn)品的申購贖回

投資者通過理財產(chǎn)品銷售渠道進行申購和贖回申請，由

管理人辦理產(chǎn)品份額的過戶和登記，托管人負(fù)責(zé)接收相關(guān)數(shù)

據(jù)并確認(rèn)資金的到賬情況，依照管理人的劃款指令來劃付贖

回款項。

管理人應(yīng)對傳遞的申購和贖回數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性和

完整性負(fù)責(zé)。管理人向托管人發(fā)送劃款指令，將相應(yīng)資金

從資金托管賬戶劃至資金清算戶時，指令劃款金額不得超

過理財產(chǎn)品可用頭寸，否則托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行指令，由

此產(chǎn)生的責(zé)任和損失由管理人承擔(dān)。

六、投資范圍和限制

每只理財產(chǎn)品投資范圍與限制根據(jù)《銀行理財產(chǎn)品托管協(xié)

議（統(tǒng)簽?zāi)Ｊ剑┻m用確認(rèn)書》約定為準(zhǔn)。

七、指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行

（一）劃款指令的內(nèi)容

指令是理財產(chǎn)品管理人在運用理財產(chǎn)品資產(chǎn)時，向托

管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項支付的指令。

管理人發(fā)送給托管人的指令應(yīng)寫明產(chǎn)品名稱、劃款事

由、支付時間、劃款金額、收付款賬戶等，加蓋預(yù)留業(yè)務(wù)

印鑒并有被授權(quán)人簽章。

（二）劃款指令的授權(quán)和變更

托管運作前，管理人應(yīng)向托管人提供劃款指令授權(quán)書

原件，劃款指令授權(quán)書應(yīng)包括被授權(quán)人名單、簽名（或簽

章）樣本及相應(yīng)權(quán)限，并加蓋管理人公章。

管理人撤換被授權(quán)人或改變被授權(quán)人權(quán)限時，管理人

應(yīng)在變更前1個工作日以掃描郵件發(fā)送或其他雙方確認(rèn)過

的方式通知托管人，附新的劃款指令授權(quán)書，并加蓋管理

人公章。變更通知應(yīng)載明生效時間，授權(quán)變更于變更通知

載明的生效時間生效。若變更通知載明的生效時間早于托

管人收到變更通知時間，則授權(quán)變更于托管人收到變更通

知時生效。在新的劃款指令授權(quán)書生效前，雙方仍按原劃

款指令授權(quán)書執(zhí)行。管理人應(yīng)于5個工作日內(nèi)將被授權(quán)人

變更通知的正本送交托管人。若正本與之前發(fā)送的被授權(quán)

人變更通知掃描郵件不一致，以掃描郵件為準(zhǔn)，所產(chǎn)生的責(zé)

任和損失與托管人無關(guān)。

（三）指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行

指令由“授權(quán)通知”確定的有權(quán)發(fā)送人（下稱“被授

權(quán)人”）代表管理人用預(yù)留電子郵箱或者傳真等雙方約定

的方式向托管人發(fā)送，并在指令發(fā)送后及時與托管人士行

確認(rèn)，管理人對相關(guān)成交合同、其他交易證明文件等文件

的真實性、有效性、完整性等負(fù)責(zé),托管人僅就成交合同

或其他交易證明文件是否與劃款指令表面相符進行形式審

核。成交合同是指和交易對手簽署的成交單或者成交協(xié)議。

托管人收到管理人的劃款指令和成交合同或其他交易

證明文件（如有）后，應(yīng)對指令進行表面審核，若該指令

不違反本協(xié)議約定，則予執(zhí)行，對于托管人正確執(zhí)行管理

人的指令的后果，均由管理人承擔(dān)。

托管人在履行監(jiān)督職責(zé)時，發(fā)現(xiàn)管理人指令錯誤或者

為無授權(quán)人員簽字（或簽章）指令時，有權(quán)拒絕執(zhí)行指令，

并通知管理人更正。

理財產(chǎn)品資金匯劃常規(guī)方式為托管系統(tǒng)清算劃款方式,

在常規(guī)方式發(fā)生故障的應(yīng)急情況下，依據(jù)管理人書面指令，

托管人啟用柜臺或其他應(yīng)急模式。對于通過管理人選擇的

指令發(fā)送方式發(fā)出的指令及其附件，管理人不得否認(rèn)其效

力。

在紙質(zhì)劃款指令情況下，劃款指令原件應(yīng)由管理人保

管，托管人保管傳真件/掃描件，當(dāng)兩者不一致時，以托管

人收到的傳真件/掃描件為準(zhǔn)，相關(guān)責(zé)任由管理人承擔(dān)。

管理人應(yīng)為托管人執(zhí)行劃款指令留出必要時間，托管

人應(yīng)盡力在指定時間內(nèi)完成資金劃撥，但不保證資金劃撥

成功，由于指令執(zhí)行時間小于2小時導(dǎo)致資金未能及時到

賬所造成的損失由管理人承擔(dān)。

八、交易及清算交收安排

（一）交易及清算交收安排

理財產(chǎn)品資金托管賬戶中的資金清算統(tǒng)一由托管人辦

理。托管人根據(jù)管理人的有效指令，辦理理財產(chǎn)品全部投

資的資金清算和交收。

（二）投資交易所證券的清算交收安排

如理財產(chǎn)品通過證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)進行上海、深圳證券交

易所場內(nèi)交易，由證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)作為結(jié)算參與人與中國證

券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進行結(jié)算的，托管人僅負(fù)責(zé)依據(jù)

管理人的有效指令辦理銀證轉(zhuǎn)賬的資金劃撥。相關(guān)場內(nèi)交

易結(jié)算職責(zé)應(yīng)由管理人和證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)進行約定。

（三）全國銀行間市場交易和場外交易清算交收安排

理財產(chǎn)品在全國銀行間市場進行投資交易和場外交易

時，托管人根據(jù)管理人的指令負(fù)責(zé)債券交收和資金的清算。

管理人應(yīng)當(dāng)在發(fā)送清算指令時為托管人執(zhí)行清算指令預(yù)留

必需的時間。

本理財產(chǎn)品銀行間市場證券投資的清算交割，由托管

人通過相關(guān)登記結(jié)算機構(gòu)及清算代理銀行辦理。管理人負(fù)

責(zé)理財產(chǎn)品的銀行間債券投資交易，托管人負(fù)責(zé)理財產(chǎn)品

銀行間債券交易的后臺匹配及資金的清算。

九、會計核算與估值

（一）核算與估值的原則

1.理財產(chǎn)品的會計核算和資產(chǎn)估值由管理人和托管人

各自獨立完成，應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)會計準(zhǔn)則規(guī)定，及時反映基

礎(chǔ)金融資產(chǎn)的收益和風(fēng)險，托管人復(fù)核管理人方面提供的

結(jié)果。

2.銀行理財產(chǎn)品的估值應(yīng)堅持公允價值計量原則，鼓

勵使用市值計量，在滿足相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件下，可

按照企業(yè)會計準(zhǔn)則以攤余成本進行計量，以攤余成本計量

金融資產(chǎn)凈值的，管理人應(yīng)當(dāng)采用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險控制手段，

對金融資產(chǎn)凈值的公允性進行評估,當(dāng)以攤余成本計量已

不能真實公允反映金融資產(chǎn)凈值時，托管人應(yīng)當(dāng)督促管理

人調(diào)整會計核算和估值方法。

(-)核算和估值的方法

管理人和托管人依照法律法規(guī)和有關(guān)會計準(zhǔn)則，商定

理財產(chǎn)品會計核算與估值辦法，如有需要，可以以雙方蓋

章業(yè)務(wù)函件形式商定，管理人函件有效印章名稱為：“東

莞銀行股份有限公司資管業(yè)務(wù)專用章”，托管人函件有效

印章名稱為“中信銀行股份有限公司廣州分行業(yè)務(wù)專用章

(資產(chǎn)托管營運)“，分別為每只理財產(chǎn)品單獨建賬、單

獨核算，完整記錄理財產(chǎn)品的投資運作，及時準(zhǔn)確地反映

理財產(chǎn)品資產(chǎn)價值，并保管理財產(chǎn)品會計賬冊。

管理人應(yīng)按雙方約定的頻率向托管人發(fā)送理財產(chǎn)品核

算估值結(jié)果，托管人對管理人計算的理財產(chǎn)品凈值數(shù)據(jù)近行

復(fù)核確認(rèn)。如果存在差異，托管人應(yīng)及時告知管理人，雙

方共同查明原因，及時調(diào)整賬務(wù)。如涉及理財產(chǎn)品投資人

利益的，由管理人負(fù)責(zé)對理財產(chǎn)品投資人進行披露，并確

定調(diào)整方案。雙方不能達成一致的，以管理人確定的計算

方法為準(zhǔn)。

如管理人或托管人發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品估值違反本協(xié)議約定

的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或未能充分維護

投資者利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，協(xié)商解

決。

在本協(xié)議存續(xù)期間，管理人應(yīng)按照中國銀行保險監(jiān)督

管理委員會關(guān)于外部審計的相關(guān)規(guī)定，委托外部審計機構(gòu)

對理財業(yè)務(wù)和理財產(chǎn)品進行外部審計，并針對外部審計發(fā)

現(xiàn)的問題及時采取整改措施。托管人應(yīng)為上述工作的開展

提供便利。

十、投資監(jiān)督

每只理財產(chǎn)品投資監(jiān)督根據(jù)《銀行理財產(chǎn)品托管協(xié)議

（統(tǒng)簽?zāi)Ｊ剑┻m用確認(rèn)書》約定為準(zhǔn)。

（一）處理方式和程序

托管人根據(jù)《《銀行理財產(chǎn)品托管協(xié)議（統(tǒng)簽?zāi)Ｊ剑?/p>

適用確認(rèn)書》》的相關(guān)內(nèi)容，監(jiān)督理財產(chǎn)品投資運作，發(fā)

現(xiàn)理財產(chǎn)品違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或合同約定進

行投資的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時通知管理人，管理人應(yīng)在規(guī)

定期限內(nèi)回復(fù)意見；對于依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的指令，

管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)調(diào)整合規(guī)。

因管理人違反國家法律法規(guī)或《《銀行理財產(chǎn)品托管

協(xié)議（統(tǒng)簽?zāi)Ｊ剑┻m用確認(rèn)書》》給本托管資產(chǎn)造成損失

的，托管人不承擔(dān)責(zé)任。托管人有權(quán)根據(jù)有關(guān)法律、規(guī)章

或監(jiān)管部門要求將監(jiān)督情況報告中國銀行保險監(jiān)督管理委

員會。對于委托人投資本協(xié)議約定的理財產(chǎn)品的本金及收

益，托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。

（二）監(jiān)督與核查的責(zé)任

若管理人存在違反《《銀行理財產(chǎn)品托管協(xié)議（統(tǒng)簽

模式）適用確認(rèn)書》》約定的投資行為時，所發(fā)生的損失

及相關(guān)交易費用由管理人承擔(dān)，所發(fā)生的收益歸本托管財

產(chǎn)所有。

H、收益分配

（一）收益分配原則

1.理財產(chǎn)品收益分配方案由管理人擬定，并由托管人

復(fù)核。

2.管理人負(fù)責(zé)及時向投資者分配收益。管理人也可委

托給具備相關(guān)資格的外部機構(gòu)負(fù)責(zé)處理，管理人委托外部機

構(gòu)進行處理的，管理人承擔(dān)最終責(zé)任，該責(zé)任不因委托關(guān)系

而免除。

（二）收益分配的實施

管理人向托管人下達收益分配的付款指令，托管人按

指令將收益分配的全部資金劃入管理人資金清算賬戶。

十二、費用與稅收

（一）費用的種類

L理財產(chǎn)品管理人的管理費

2.理財產(chǎn)品托管人的托管費

3.理財產(chǎn)品的證券交易費用

4.理財產(chǎn)品的資金劃匯費用

5.理財產(chǎn)品的銷售服務(wù)費

6.理財產(chǎn)品的超額業(yè)績報酬

7.信息披露費、會計師費、律師費、訴訟費等

8.按照相關(guān)規(guī)定可以在理財產(chǎn)品資產(chǎn)中列支的其他

費用。

（二）費用的計算方法、標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

L托管費和管理費

甲、乙雙方經(jīng)過協(xié)商，通過通知函或雙方約定可接受

的其他形式約定各理財產(chǎn)品的托管費率、管理費率、支付

方式、支付頻率等，并達成書面一致意見。

2.甲、乙雙方可通過協(xié)商，對約定的各理財產(chǎn)品中的

托管費率、管理費率、支付方式等進行重新約定，并達成

書面一致意見。

3.上述“（一）費用的種類”中第3-8項費用，根據(jù)

有關(guān)法規(guī)、相應(yīng)協(xié)議及理財產(chǎn)品說明書等規(guī)定，按費用實

際支出金額列入當(dāng)期費用，由托管人從理財產(chǎn)品資產(chǎn)中支

付。

4.理財產(chǎn)品稅收

本理財產(chǎn)品運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義

務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

5.若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時

支付的，順延至最近可支付日支付。

十三、產(chǎn)品終止

理財產(chǎn)品終止，管理人向托管人書面提交產(chǎn)品終止通知,

并將終止日理財產(chǎn)品科目余額表發(fā)送托管人，托管人配合管

理人做好產(chǎn)品清算工作。

（一）產(chǎn)品終止賬務(wù)核對

產(chǎn)品終止賬務(wù)核對時，托管人與管理人及時核對雙方約

定的相關(guān)報表。如有需要，可以以雙方蓋章業(yè)務(wù)函件形式

商定，托管人函件有效印章名稱為“中信銀行股份有限公

司廣州分行業(yè)務(wù)專用章（資產(chǎn)托管營運）”。

（二）產(chǎn)品終止資金清算

1.管理人根據(jù)已核對一致的管理費、托管費等應(yīng)付費用

余額向托管人發(fā)送劃款指令，托管人審核無誤后執(zhí)行劃付。

2.托管人應(yīng)按照管理人發(fā)送的劃款指令及相關(guān)文件劃

付應(yīng)付投資者清算款項至理財產(chǎn)品資金清算賬戶。

3.管理人或銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)將理財產(chǎn)品的投資者清算款

項由理財產(chǎn)品資金清算賬戶劃至投資者指定賬戶。托管人不

負(fù)責(zé)處理。

理財產(chǎn)品終上，且其資金托管賬戶全部清算完成后，托

管人接受管理人通過系統(tǒng)直連方式或者書面方式發(fā)送的銷

戶申請，及時辦理資金托管賬戶的注銷。

4.如遇提前終止理財產(chǎn)品，相關(guān)業(yè)務(wù)按照上述流程辦理。

十四、信息披露

管理人應(yīng)當(dāng)按照中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于信

息披露的有關(guān)規(guī)定及產(chǎn)品說明書的要求，履行信息披露義

務(wù)，并確保信息披露的全面性、及時性、準(zhǔn)確性。

托管人按照本協(xié)議的要求及雙方協(xié)商頻率，復(fù)核管理人

編制的財務(wù)報表、報告。

十五、文件檔案保存和保密

管理人、托管人各自完整保存有關(guān)原始憑證、記賬憑

證、賬冊、交易記錄和重要協(xié)議至少15年。

管理人、托管人在此承諾：對于簽訂和履行本協(xié)議過

程中所獲得的所有關(guān)于對方業(yè)務(wù)方針和策略,托管運作明

細等內(nèi)容嚴(yán)格保密。未經(jīng)雙方書面事先同意，任何一方不

得向任何第三方披露保密信息，但法律法規(guī)或監(jiān)管要求另

有規(guī)定的除外。

十六、違約責(zé)任

（一）由于協(xié)議當(dāng)事人違約，造成本協(xié)議不能履行或

者不能完全履行的，由違約一方承擔(dān)違約責(zé)任；如當(dāng)事人

均違約的，由違約方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。

（二）由于不可抗力或意外事故導(dǎo)致無法履行或無法

全面履行本合同的，根據(jù)不可抗力或意外事故的影響部分

或全部免除管理人、托管人的責(zé)任。不可抗力是指管理人、

托管人不能預(yù)見，不能避免，并不能克服的客觀情況，包

括但不限于自然災(zāi)害、法律法規(guī)及政策變更、社會政治動

亂和戰(zhàn)爭。意外事故指網(wǎng)絡(luò)、通訊系統(tǒng)故障以及第三方入

侵系統(tǒng)等非管理人、托管人故意或重大過失造成的事件。

（三）當(dāng)事人一方違約，非違約方當(dāng)事人在職責(zé)范

圍內(nèi)有義務(wù)及時采取必要的措施，防止損失的擴大。沒有

采取適當(dāng)措施致使損失進一步擴大的，不得就擴大的損失

要求賠償。非違約方因防止損失擴大而支出的合理費用由

違約方承擔(dān)。

（四）違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履

行的，在最大限度地保護投資者利益的前提下，管理人和

托管人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行本協(xié)議。

（五）本協(xié)議所指的損失僅限于直接損失。

十七、協(xié)議的效力

（一）本協(xié)議適用于有效期內(nèi)管理人發(fā)行的所有理財

產(chǎn)品，雙方不再就單一理財產(chǎn)品簽訂托管協(xié)議，管理人在

單一產(chǎn)品托管前按約定格式向托管人提交相關(guān)產(chǎn)品說明資

料（內(nèi)容包括但不限于期限、規(guī)模、費率、投資范圍等）。

（二）本協(xié)議約定與其他協(xié)議或本產(chǎn)品相關(guān)法律文書

內(nèi)容不一致時，以本協(xié)議約定為準(zhǔn)。

（三）本協(xié)議未經(jīng)雙方書面同意，不得予以修改。

（四）本協(xié)議的無效或解除，不影響本協(xié)議中有關(guān)爭

議解決條款的效力。

（五）本協(xié)議自雙方加蓋公章或合同專用章之日起

生效。本協(xié)議長期有效，經(jīng)雙方協(xié)商一致可以終止本協(xié)議。

對于本托管協(xié)議項下的單一理財產(chǎn)品，若理財產(chǎn)品到期，

托管人按照托管指令完成托管賬戶內(nèi)資金的劃轉(zhuǎn)后，托管

責(zé)任終止。

（六）如本協(xié)議終止時，尚有部分理財產(chǎn)品未到期，

則按以下約定處理：

1.托管人有權(quán)按照本協(xié)議約定對上述理財產(chǎn)品繼續(xù)履

行托管職責(zé)，并享有相關(guān)權(quán)利，直至產(chǎn)品終止；

2.如托管人喪失托管資質(zhì)或拒絕繼續(xù)托管相關(guān)產(chǎn)品，

管理人有權(quán)在本協(xié)議終止之日起15日內(nèi)變更托管人，在辦

理托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)前，托管人按照本協(xié)議內(nèi)容繼續(xù)履

行托管責(zé)任，享有本協(xié)議項下權(quán)利。

（六）本協(xié)議一式四份，雙方各執(zhí)兩份，每份具有同

等法律效力。

十八、爭議的解決方式

相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議

有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交中國

廣州仲裁委員會（東莞分會）根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)

則進行仲裁，仲裁的地點在東莞，仲裁裁決是終局性的并

對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守管理人和托管

人職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行托管協(xié)議規(guī)定的義

務(wù)，維護投資者的合法權(quán)益。

本協(xié)議適用于本協(xié)議管理人發(fā)行并管理且委托本協(xié)議

托管人托管的理財產(chǎn)品，受中國法律管轄。

本合同的簽訂，并不表明托管人對本系列項下各期理

財產(chǎn)品的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投

資于本系列項下各期理財產(chǎn)品沒有風(fēng)險。托管人對本系列

項下各期理財產(chǎn)品的合法合規(guī)性不承擔(dān)任何責(zé)任。

（本頁為東莞銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司東

莞分行《東莞銀行股份有限公司理財產(chǎn)品托管協(xié)議》簽署頁,

以下無正文）

管理人（公章或合同專用章）：東莞銀行股份有限公司

法定代表人（或授權(quán)代表人）：

年月?日

托管人（公章或合同專用章）：中信銀行股份有限公司東莞分行

負(fù)責(zé)人（或授權(quán)代表人）：

年月日

附件一：

東莞銀行理財產(chǎn)品資金劃撥指定銀行存款賬戶

理財產(chǎn)品資金托管賬戶

戶名：

賬號：

開戶銀行：

托管費收入賬戶

戶名：待處理托管業(yè)務(wù)收益款項

賬號：2000101

開戶銀行：中信銀行廣州分行

理財產(chǎn)品資金清算賬戶

戶名：

賬號：

開戶銀行：

大額支付行號：

附件二:

東莞銀行股份有限公司（樣本）

理財資金運用劃款指令

XXXX年XX月XX日編號：XXXXXX

付款戶名：收款戶名：

付款賬號：收款賬號：

開戶行：開戶行：

大寫金額：小寫金額：

用途及備注：

管理人管理人預(yù)留印鑒蓋章處：

經(jīng)辦人：

經(jīng)辦人：

審核簽發(fā)人：

秘押（可選）：

托管銀行托管銀行確認(rèn)專戶劃款指令已經(jīng)執(zhí)行。

經(jīng)辦人：簽章（發(fā)金清算專用章）：

復(fù)核人：

審批人：

重要提示：托管人接此通知后，應(yīng)按照指令立即劃款。

附件三:

劃款指令授權(quán)書（樣本）

中信銀行股份有限公司XX分行：

由于業(yè)務(wù)管理原因，現(xiàn)通知貴司變更原有理財資金運用劃款指令授權(quán)通知書

相關(guān)內(nèi)容。自XXXX年XX月XX日起我司發(fā)行并托管在貴司的所有理財產(chǎn)品

的資金運用劃款指令的預(yù)留業(yè)務(wù)印鑒如下，請按此預(yù)留印鑒辦理我公司理財產(chǎn)品

的資金劃撥。原授權(quán)通知書同時作廢。

指令發(fā)送用章（經(jīng)

辦、復(fù)核）

指令發(fā)送用印章

指令發(fā)送指定傳郵箱：

真號碼/郵箱傳真號碼：

指令確認(rèn)聯(lián)系人

及電話

備注：1、劃款指令需加蓋指令發(fā)送用章方為有效（任一經(jīng)辦復(fù)核即可，但

經(jīng)辦、復(fù)核不得為同一人）。

2、甲方指定傳真號碼/郵箱、指令確認(rèn)聯(lián)系人及電話變更的，需提前

書面通知乙方（書面通知加蓋指令發(fā)送用印方為有效）。

東莞銀行股份有限公司（公章）：

法定代表人（或授權(quán)代理人）簽章:

年月日

附件四

銀行理財產(chǎn)品托管協(xié)議（統(tǒng)簽?zāi)Ｊ剑┻m用確認(rèn)書

（編號：）

**銀行股份有限公司:

我公司擬交付你行托管的“東莞銀行股份有限公司股份有限公司AAAA理財

產(chǎn)品”，并確定由你行相關(guān)經(jīng)辦行負(fù)責(zé)該等理財產(chǎn)品的具體托管運營事宜。該等

理財產(chǎn)品適用于雙方統(tǒng)簽的《東莞銀行股份有限公司人民幣理財產(chǎn)品托管協(xié)議》

（編號：），相關(guān)托管運作依照該統(tǒng)簽理財產(chǎn)品托管協(xié)議的約定執(zhí)行，并對

該等理財產(chǎn)品托管相關(guān)要素事項擬作下列安排：

序

標(biāo)題內(nèi)容（以“4”表示）

號

理財產(chǎn)品

1□_______年，口無期限

存續(xù)期限

理財產(chǎn)品

2□公募□私募

類型

口固定收益類產(chǎn)品

理財產(chǎn)品口權(quán)益類產(chǎn)品

3

類型2口商品及金融衍生品類產(chǎn)品

口混合類產(chǎn)品

□封閉式

存續(xù)期間□開放式，開放日：__________

4

是否開放

/（申購日：□月/□季/口年—日，贖回日：口月/□季/口年—日）

□其他方式：__________

□每個交易日

□每周最后一個交易日

□每月最后一個交易日

估值基準(zhǔn)

5□每季度最后一個交易日

日□理財產(chǎn)品開放日

□理財產(chǎn)品終止時

□其他_________

凈值核對□估值基準(zhǔn)日的次日

6□估值基準(zhǔn)日后的一個工作日

日

凈值保留東莞銀行玉蘭理財莞利寶現(xiàn)金1號開放式凈值型產(chǎn)品凈值保留小數(shù)點后6位；其他產(chǎn)品

7

位數(shù)凈值均保留小數(shù)點后4位

□參見統(tǒng)簽協(xié)議

8估值方法

□特殊估值原則一一參見本表第19項

9托管費率________%0/年

□理財產(chǎn)品初始資金

□當(dāng)日理財產(chǎn)品本金

□

托管費計估值日前一日的資產(chǎn)凈值（其中：□產(chǎn)品成立首日的托管費以成立日理財產(chǎn)品初

10

提基數(shù)始資金為基數(shù)計算/□產(chǎn)品成立首口不計提托管費）

□估值日資產(chǎn)費前凈值（扣除原有負(fù)債）

□估值日的資產(chǎn)總值（未扣除負(fù)債部分）

□其他__________

□逐日計提，每日計提數(shù)=計提基數(shù)*費率/365

□每個估值1=1計提，每個估值日計提數(shù)二計提基數(shù)*贄率*天數(shù)/365

托管費計

11□每個開放口計提，每個開放口計提數(shù):計提基數(shù)*費率*天數(shù)/365

提方式

□每月計提，每月計提數(shù):計提基數(shù)*費率/12

□其他約定方式___________

□固定時間：______年_____月_____日

□每季（口理財運作季度/□會計）后______個工作日內(nèi)

托管費支□每半年（口理財運作半年度/□會計）后______個工作日內(nèi)

12

付時間□每年（口理財運作年度/□會計）后______個工作日內(nèi)

□到期后________個工作日內(nèi)一次支付

□其他約定時間____________

13管理費率

□理財產(chǎn)品初始資金

□當(dāng)日理財產(chǎn)品本金

□

管理費計估值日前一日的資產(chǎn)凈值（其中：口產(chǎn)品成立首日的管理費以成立日理財產(chǎn)品初始資

14

提基數(shù)金為基數(shù)計算/□產(chǎn)品成立首日不計提管理費）

□估值日資產(chǎn)費前凈值（扣除原有負(fù)債）

□估值日的資產(chǎn)總值（未扣除負(fù)債部分）

□其他_________

□逐日計提，每日計提數(shù)=計提基數(shù)*費率/365

管理費計□每個估值日計提，每個估值日計提數(shù):計提基數(shù)*費率*天數(shù)/365

15

提方式□每個開放口計提，每個開放口計提數(shù)=計提基數(shù)*費率*天數(shù)/365

□每月計提，每月計提數(shù):計提基數(shù)*費率/12

□其他約定方式____________

管理費支□固定時間：______年_____月_____日

16

付時間□每季（口理財運作季度/□會計）后______個工作日內(nèi)

□每半年（口理財運作半年度/□會計）后_____個工作日內(nèi)

□每年（口理財運作年度/□會計）后______個工作日內(nèi)

□到期后_______個工作日內(nèi)一次支付

V其他約定時間按管理人要求支付

理財產(chǎn)品

17的托管經(jīng)**銀行廣州分行

辦行

戶名：東莞銀行股份有限公司價值成長年豐6號托管戶

托管專戶

18

信息賬號：680897

開戶銀行：**銀行股份有限公司東莞分行

托管費收戶名：待處理托管業(yè)務(wù)收益款項

19入帳戶信賬號：2000101

息如下

開戶銀行：**銀行股份有限公司廣州分行

管理費收戶名：

20入帳戶信賬號：

息如下

開戶銀行：

特殊估值（如第7項選擇“特殊估值原則”，請在此處補充估值方法，如第7項選擇“參見

21

原則統(tǒng)簽協(xié)議”），則此處應(yīng)填“無”

監(jiān)督項目監(jiān)督內(nèi)容

投資范圍以產(chǎn)品說明書為準(zhǔn),具體內(nèi)容如下:

投資限制以產(chǎn)品說明書為準(zhǔn),具體內(nèi)容如下:

投資禁止行

本理財產(chǎn)品不得投資銀行理財產(chǎn)品和信貸資產(chǎn)。

為

對理財產(chǎn)品

投資監(jiān)督

22關(guān)聯(lián)方交易無

事項表