第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試筆試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資目標(biāo)進(jìn)行分類，無需考慮投資者的風(fēng)險承受能力

B.投資者風(fēng)險承受能力與預(yù)期收益成正比，風(fēng)險承受能力越高，預(yù)期收益越高

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則

D.基金銷售費用越高，基金產(chǎn)品的風(fēng)險越高

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年不少于（）學(xué)時。

A.10

B.20

C.30

D.40

3.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額凈值是計算投資者申購、贖回金額的基礎(chǔ)

B.基金份額凈值越高，說明基金業(yè)績越好

C.基金份額凈值由基金管理人計算并公告

D.基金份額凈值每日只計算一次

4.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)完成對基金信息的披露，并保證信息披露文件在（）內(nèi)提交給基金銷售機(jī)構(gòu)。

A.1小時

B.2小時

C.4小時

D.6小時

5.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險的表述中，錯誤的是（）。

A.基金投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等

B.基金投資風(fēng)險與預(yù)期收益成正比，預(yù)期收益越高，風(fēng)險越高

C.投資者可以通過分散投資來降低基金投資風(fēng)險

D.基金投資風(fēng)險是絕對的，無法通過任何手段降低

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)保證基金份額持有人享有（）等權(quán)利。

A.參與基金份額持有人大會

B.分紅

C.退費

D.以上都是

7.下列關(guān)于基金募集費用的表述中，錯誤的是（）。

A.基金募集費用由基金管理人承擔(dān)

B.基金募集費用包括認(rèn)購費和申購費

C.基金募集費用應(yīng)在基金合同中載明

D.基金募集費用由基金份額持有人承擔(dān)

8.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其內(nèi)容應(yīng)包括（）。

A.基金名稱、基金品種

B.基金運作方式

C.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.以上都是

9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)（）。

A.立即停止基金投資運作

B.向中國證監(jiān)會報告

C.通知基金管理人

D.A和B

10.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時

B.基金信息披露應(yīng)公平對待所有基金份額持有人

C.基金信息披露可以夸大基金業(yè)績或隱瞞基金風(fēng)險

D.基金信息披露應(yīng)易于投資者理解和獲取

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，應(yīng)向中國證監(jiān)會申請（）。

A.基金銷售牌照

B.基金募集許可

C.基金托管資格

D.基金投資資格

12.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開（）次，代表百分之十以上表決權(quán)的基金份額持有人可以提議召開基金份額持有人大會。

A.1

B.2

C.3

D.4

13.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）日，向中國證監(jiān)會報送基金運作報告。

A.月末

B.季度末

C.半年度末

D.年度末

14.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，錯誤的是（）。

A.基金業(yè)績評估應(yīng)客觀、公正

B.基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益

C.基金業(yè)績評估可以忽略基金的投資策略和風(fēng)格

D.基金業(yè)績評估應(yīng)便于投資者比較不同基金的表現(xiàn)

15.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)（）。

A.以銷售業(yè)績?yōu)橹饕笜?biāo)

B.考慮銷售人員的合規(guī)性

C.公平、公正、公開

D.A和B

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同和基金招募說明書。

A.5

B.10

C.15

D.20

17.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

D.基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)

18.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金運作報告

D.以上都是

19.基金份額持有人大會的表決，應(yīng)當(dāng)實行（）表決。

A.按基金份額持有人人數(shù)

B.按基金份額凈值

C.按基金份額持有人大會決議

D.以上都不是

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.交易日

B.交易日下午

C.交易日上午

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，包括（）。

A.基金銷售業(yè)務(wù)流程

B.基金銷售費用管理

C.基金銷售信息管理

D.基金銷售人員管理

22.基金投資風(fēng)險包括（）。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

23.基金合同應(yīng)包括（）等內(nèi)容。

A.基金名稱

B.基金品種

C.基金運作方式

D.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

24.基金信息披露應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.真實性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時性原則

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險揭示包括（）。

A.基金投資風(fēng)險

B.基金銷售費用

C.基金流動性風(fēng)險

D.基金募集期限

26.基金管理人應(yīng)建立完善的基金投資管理制度，包括（）。

A.基金投資決策流程

B.基金投資風(fēng)險控制

C.基金投資業(yè)績評估

D.基金投資信息披露

27.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)（）。

A.立即停止基金投資運作

B.向中國證監(jiān)會報告

C.通知基金管理人

D.對基金份額持有人進(jìn)行賠償

28.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金運作報告

D.基金資產(chǎn)凈值公告

29.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的基金銷售人員管理制度，包括（）。

A.基金銷售人員的資格管理

B.基金銷售人員的培訓(xùn)管理

C.基金銷售人員的考核管理

D.基金銷售人員的行為管理

30.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.交易日

B.交易日下午

C.交易日上午

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需對基金銷售人員進(jìn)行合規(guī)性培訓(xùn)，無需進(jìn)行專業(yè)知識培訓(xùn)。（）

32.基金份額凈值是計算投資者申購、贖回金額的基礎(chǔ)。（）

33.基金募集期間，基金管理人應(yīng)保證基金份額持有人享有分紅權(quán)。（）

34.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。（）

35.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)立即停止基金投資運作。（）

36.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時。（）

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，應(yīng)向中國證監(jiān)會申請基金銷售牌照。（）

38.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開1次。（）

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度末，向中國證監(jiān)會報送基金運作報告。（）

40.基金業(yè)績評估可以忽略基金的投資策略和風(fēng)格。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個______日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的______制度，加強(qiáng)對基金銷售人員的培訓(xùn)和管理。

43.基金信息披露應(yīng)遵循______、______、______、______的原則。

44.基金投資風(fēng)險包括______、______、______等。

45.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個______日，向中國證監(jiān)會報送基金運作報告。

46.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開______次。

47.基金合同應(yīng)包括______、______、______等內(nèi)容。

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)向投資者進(jìn)行______揭示。

49.基金管理人應(yīng)建立完善的______制度，加強(qiáng)對基金投資的風(fēng)險控制。

50.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)______、______、______。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金銷售適用性的基本原則。

52.簡述基金信息披露的內(nèi)容。

53.簡述基金投資風(fēng)險的主要類型。

54.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

55.簡述基金管理人應(yīng)建立完善的基金投資管理制度包括哪些方面。

六、案例分析題（共15分）

56.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，向投資者承諾保本保息，并承諾基金收益率為15%。請問該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.B

4.D

5.D

6.D

7.A

8.D

9.D

10.C

11.A

12.A

13.D

14.C

15.C

16.B

17.C

18.D

19.A

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABC

28.ABCD

29.ABCD

30.A

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.交易日

42.基金銷售人員

43.真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性

44.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險

45.年度末

46.1

47.基金名稱、基金品種、基金運作方式

48.風(fēng)險

49.基金投資

50.立即停止基金投資運作、向中國證監(jiān)會報告、通知基金管理人

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.答：基金銷售適用性的基本原則包括：了解你的客戶原則、適當(dāng)性原則、禁止性原則、一致性原則、客觀性原則、專業(yè)性原則。

52.答：基金信息披露的內(nèi)容包括：基金招募說明書、基金合同、基金運作報告、基金資產(chǎn)凈值公告、基金份額持有人大會決議、基金管理人、基金托管人的報告、基金份額持有人詢答記錄等。

53.答：基金投資風(fēng)險的主要類型包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險等。

54.答：基金合同的主要內(nèi)容包括：基金名稱、基金品種、基金運作方式、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金份額的發(fā)行、交易、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、登記、存管等事項、基金財產(chǎn)的獨立、使用、處分、清算等事項、基金費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式、基金收益分配的原則、方式、時間等事項、基金信息披露的格式、內(nèi)容、方式、時間等事項、基金合同的生效條件、生效時間、變更、終止等事項、爭議解決方式等。

55.答：基金管理人應(yīng)建立完善的基金投資管理制度包括：基金投資決策流程、基金投資風(fēng)險控制、基金投資業(yè)績評估、基金投資信息披露等方面。

六、案例分