第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試簡寫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪項行為違反了信息保密原則？（）

A.向客戶推薦符合其風(fēng)險偏好的基金產(chǎn)品

B.在未經(jīng)客戶授權(quán)的情況下，將客戶持倉信息告知同事

C.按照公司規(guī)定，將客戶交易記錄用于內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)控

D.在社交媒體上公開客戶的投資收益情況

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達到多少，才能向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)？（）

A.200人

B.500人

C.1000人

D.2000人

3.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？（）

A.基金合同通過報刊、電臺、電視等公開渠道宣傳推介的基金

B.基金合同未進行公開宣傳，僅向特定投資者募集的基金

C.基金合同在基金業(yè)協(xié)會備案的基金

D.基金合同在證券交易所上市的基金

4.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)為基金管理人提供的服務(wù)不包括？（）

A.交易執(zhí)行服務(wù)

B.投資建議服務(wù)

C.資產(chǎn)配置服務(wù)

D.風(fēng)險評估服務(wù)

5.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪項不屬于必備條款？（）

A.基金投資目標

B.基金管理人提取的管理費比例

C.基金資產(chǎn)的證券化程度

D.基金收益分配原則

6.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.在執(zhí)業(yè)活動中獲取合理報酬

B.未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)進行交易

C.按照基金合同約定的投資策略進行投資

D.向客戶承諾投資收益

7.基金信息披露中，"基金凈值公告"的主要披露內(nèi)容包括？（）

A.基金份額凈值

B.基金管理人及托管人信息

C.基金投資組合

D.以上所有

8.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報中國證監(jiān)會注冊？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

9.下列哪種基金類型屬于貨幣市場基金？（）

A.混合型基金

B.指數(shù)型基金

C.股票型基金

D.短期理財基金

10.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后多少小時內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金運作報告？（）

A.4小時

B.6小時

C.8小時

D.10小時

11.基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得？（）

A.基金銷售牌照

B.基金托管資格

C.基金投資顧問業(yè)務(wù)資格

D.基金管理資格

12.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，以下哪項不屬于基金費用的種類？（）

A.管理費

B.托管費

C.申購費

D.業(yè)績報酬

13.基金信息披露中，"基金季度報告"的主要披露內(nèi)容包括？（）

A.基金經(jīng)營業(yè)績

B.基金投資組合

C.基金持有人結(jié)構(gòu)

D.以上所有

14.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介上刊載基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

15.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為？（）

A.在執(zhí)業(yè)活動中獲取合理報酬

B.未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)進行交易

C.按照基金合同約定的投資策略進行投資

D.向客戶承諾投資收益

16.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪項不屬于必備條款？（）

A.基金投資目標

B.基金管理人提取的管理費比例

C.基金資產(chǎn)的證券化程度

D.基金收益分配原則

17.基金信息披露中，"基金招募說明書"的主要披露內(nèi)容包括？（）

A.基金募集期限

B.基金投資策略

C.基金風(fēng)險提示

D.以上所有

18.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報中國證監(jiān)會注冊？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

19.下列哪種基金類型屬于混合型基金？（）

A.股票型基金

B.債券型基金

C.指數(shù)型基金

D.跨行業(yè)基金

20.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后多少小時內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金運作報告？（）

A.4小時

B.6小時

C.8小時

D.10小時

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括？（）

A.在執(zhí)業(yè)活動中獲取合理報酬

B.未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)進行交易

C.按照基金合同約定的投資策略進行投資

D.向客戶承諾投資收益

22.基金信息披露中，"基金凈值公告"的主要披露內(nèi)容包括？（）

A.基金份額凈值

B.基金管理人及托管人信息

C.基金投資組合

D.以上所有

23.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報中國證監(jiān)會注冊？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

24.下列哪種基金類型屬于貨幣市場基金？（）

A.混合型基金

B.指數(shù)型基金

C.股票型基金

D.短期理財基金

25.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后多少小時內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金運作報告？（）

A.4小時

B.6小時

C.8小時

D.10小時

26.基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得？（）

A.基金銷售牌照

B.基金托管資格

C.基金投資顧問業(yè)務(wù)資格

D.基金管理資格

27.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，以下哪項不屬于基金費用的種類？（）

A.管理費

B.托管費

C.申購費

D.業(yè)績報酬

28.基金信息披露中，"基金季度報告"的主要披露內(nèi)容包括？（）

A.基金經(jīng)營業(yè)績

B.基金投資組合

C.基金持有人結(jié)構(gòu)

D.以上所有

29.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介上刊載基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

30.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為？（）

A.在執(zhí)業(yè)活動中獲取合理報酬

B.未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)進行交易

C.按照基金合同約定的投資策略進行投資

D.向客戶承諾投資收益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)確保信息保密，未經(jīng)客戶授權(quán)不得泄露客戶信息。

32.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報中國證監(jiān)會注冊。

33.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，基金資產(chǎn)的證券化程度屬于必備條款。

34.基金信息披露中，"基金凈值公告"的主要披露內(nèi)容包括基金份額凈值、基金管理人及托管人信息、基金投資組合。

35.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介上刊載基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件。

36.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后6小時內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金運作報告。

37.基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得基金投資顧問業(yè)務(wù)資格。

38.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，申購費不屬于基金費用的種類。

39.基金信息披露中，"基金季度報告"的主要披露內(nèi)容包括基金經(jīng)營業(yè)績、基金投資組合、基金持有人結(jié)構(gòu)。

40.下列行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為：未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)進行交易。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，維護客戶的合法權(quán)益。

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前__________日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報中國證監(jiān)會注冊。

43.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，基金資產(chǎn)的__________程度屬于必備條款。

44.基金信息披露中，"基金凈值公告"的主要披露內(nèi)容包括__________、基金管理人及托管人信息、基金投資組合。

45.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前__________日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介上刊載基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件。

46.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后__________小時內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金運作報告。

47.基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得__________資格。

48.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，__________不屬于基金費用的種類。

49.基金信息披露中，"基金季度報告"的主要披露內(nèi)容包括基金經(jīng)營業(yè)績、__________、基金持有人結(jié)構(gòu)。

50.下列行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為：__________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

52.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。

53.簡述基金合同中，關(guān)于基金運作方式的必備條款。

54.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容和要求。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在基金運作過程中，發(fā)現(xiàn)某只基金的投資組合偏離基金合同約定的投資范圍。該基金經(jīng)理決定在未向基金持有人披露的情況下，自行調(diào)整基金的投資組合，以追求更高的投資收益。

問題：

（1）該基金經(jīng)理的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）如果該基金經(jīng)理的行為違反了相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？

（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)如何加強對基金經(jīng)理的監(jiān)督和管理，以避免類似事件的發(fā)生？

一、單選題

1.B

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)確保信息保密，未經(jīng)客戶授權(quán)不得泄露客戶信息。B選項違反了信息保密原則。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達到500人，才能向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。

3.B

解析：非公開募集基金是指基金合同未進行公開宣傳，僅向特定投資者募集的基金。B選項屬于非公開募集基金。

4.A

解析：基金投資顧問機構(gòu)為基金管理人提供的服務(wù)包括投資建議服務(wù)、資產(chǎn)配置服務(wù)、風(fēng)險評估服務(wù)，但不包括交易執(zhí)行服務(wù)。

5.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，基金資產(chǎn)的證券化程度不屬于必備條款。

6.B

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)進行交易。B選項屬于禁止性行為。

7.D

解析：基金凈值公告的主要披露內(nèi)容包括基金份額凈值、基金管理人及托管人信息、基金投資組合等。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報中國證監(jiān)會注冊。

9.D

解析：短期理財基金屬于貨幣市場基金。

10.A

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后4小時內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金運作報告。

11.C

解析：基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得基金投資顧問業(yè)務(wù)資格。

12.D

解析：基金費用包括管理費、托管費、申購費等，但不包括業(yè)績報酬。

13.D

解析：基金季度報告的主要披露內(nèi)容包括基金經(jīng)營業(yè)績、基金投資組合、基金持有人結(jié)構(gòu)等。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第51條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介上刊載基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件。

15.B

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)進行交易。B選項屬于禁止性行為。

16.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，基金資產(chǎn)的證券化程度不屬于必備條款。

17.D

解析：基金招募說明書的主要披露內(nèi)容包括基金募集期限、基金投資策略、風(fēng)險提示等。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報中國證監(jiān)會注冊。

19.D

解析：跨行業(yè)基金屬于混合型基金。

20.A

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后4小時內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金運作報告。

二、多選題

21.BD

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括向客戶承諾投資收益、未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)進行交易。

22.ABCD

解析：基金凈值公告的主要披露內(nèi)容包括基金份額凈值、基金管理人及托管人信息、基金投資組合等。

23.BC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報中國證監(jiān)會注冊。

24.CD

解析：短期理財基金和股票型基金不屬于貨幣市場基金。

25.ABC

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后4小時、6小時、8小時內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金運作報告。

26.CD

解析：基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得基金投資顧問業(yè)務(wù)資格和基金管理資格。

27.D

解析：基金費用包括管理費、托管費、申購費等，但不包括業(yè)績報酬。

28.ABCD

解析：基金季度報告的主要披露內(nèi)容包括基金經(jīng)營業(yè)績、基金投資組合、基金持有人結(jié)構(gòu)等。

29.BC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第51條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介上刊載基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件。

30.BD

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)進行交易，不得向客戶承諾投資收益。

三、判斷題

31.√

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)確保信息保密，未經(jīng)客戶授權(quán)不得泄露客戶信息。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報中國證監(jiān)會注冊。

33.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，基金資產(chǎn)的證券化程度不屬于必備條款。

34.√

解析：基金凈值公告的主要披露內(nèi)容包括基金份額凈值、基金管理人及托管人信息、基金投資組合。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第51條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介上刊載基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件。

36.√

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后6小時內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金運作報告。

37.√

解析：基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得基金投資顧問業(yè)務(wù)資格。

38.×

解析：基金費用包括管理費、托管費、申購費等，申購費屬于基金費用的種類。

39.√

解析：基金季度報告的主要披露內(nèi)容包括基金經(jīng)營業(yè)績、基金投資組合、基金持有人結(jié)構(gòu)。

40.√

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)進行交易。

四、填空題

41.誠實守信

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信原則，維護客戶的合法權(quán)益。

42.10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報中國證監(jiān)會注冊。

43.證券化

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，基金資產(chǎn)的證券化程度屬于必備條款。

44.基金份額凈值

解析：基金凈值公告的主要披露內(nèi)容包括基金份額凈值、基金管理人及托管人信息、基金投資組合。

45.5

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第51條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介上刊載基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件。

46.4

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后4小時內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金運作報告。

47.投資顧問業(yè)務(wù)

解析：基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得基金投資顧問業(yè)務(wù)資格。

48.業(yè)績報酬

解析：基金費用包括管理費、托管費、申購費等，業(yè)績報酬不屬于基金費用的種類。

49.基金投資組合

解析：基金季度報告的主要披露內(nèi)容包括基金經(jīng)營業(yè)績、基金投資組合、基金持有人結(jié)構(gòu)。

50.未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)進行交易

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)進行交易。

五、簡答題

51.答：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

①誠實守信原則：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實守信，以客戶的利益為先，不得欺詐客戶。

②專業(yè)勝任原則：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，不斷提高自身的專業(yè)水平。

③勤勉盡責(zé)原則：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，認真履行職責(zé)，不得敷衍塞責(zé)。

④廉潔自律原則：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)廉潔自律，不得利用職務(wù)之便謀取私利。

52.答：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括：

①按照中國證監(jiān)會的