第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)長(zhǎng)信科技基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.在基金投資組合管理中，以下哪種策略最適用于分散風(fēng)險(xiǎn)？

A.集中投資于單一行業(yè)

B.將所有資金投入高風(fēng)險(xiǎn)高收益的股票

C.構(gòu)建多元化的資產(chǎn)配置，包括股票、債券、現(xiàn)金等

D.僅投資于自己熟悉的領(lǐng)域

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保信息披露的什么原則？

A.簡(jiǎn)潔性

B.完整性

C.誤導(dǎo)性

D.及時(shí)性

3.基金凈值計(jì)算公式中，以下哪項(xiàng)不屬于分子部分的組成部分？

A.基金總資產(chǎn)

B.基金總負(fù)債

C.基金凈資產(chǎn)

D.交易費(fèi)用

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？

A.明確基金的投資目標(biāo)

B.規(guī)定基金的投資范圍

C.允許基金經(jīng)理隨意變更投資策略

D.限定基金的投資比例限制

5.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的關(guān)聯(lián)交易？

A.通過(guò)正常程序進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回

B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.在符合法規(guī)的前提下，與自身管理的基金進(jìn)行交易

D.接受基金份額持有人提供的賄賂

6.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常不包括以下哪類(lèi)內(nèi)容？

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金持倉(cāng)明細(xì)

C.基金管理人變更

D.基金分紅方案

7.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)估基金績(jī)效時(shí)，常用的指標(biāo)不包括以下哪項(xiàng)？

A.夏普比率

B.貝塔系數(shù)

C.基金規(guī)模

D.最大回撤

8.以下哪種類(lèi)型的基金，其投資標(biāo)的主要是貨幣市場(chǎng)工具？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.指數(shù)型基金

9.基金份額持有人在贖回基金時(shí)，以下哪種情況可能產(chǎn)生贖回費(fèi)？

A.持有基金超過(guò)3年

B.資金用于公益捐贈(zèng)

C.基金規(guī)模低于5000萬(wàn)元

D.首次申購(gòu)后6個(gè)月內(nèi)贖回

10.基金托管人在基金運(yùn)作中，主要承擔(dān)的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.監(jiān)督基金管理人的投資行為

C.決定基金的投資策略

D.處理基金的資金清算

11.基金招募說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，通常不包括以下哪類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

12.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定，以下哪種做法是合理的？

A.設(shè)定遠(yuǎn)高于市場(chǎng)平均水平的基準(zhǔn)

B.設(shè)定與市場(chǎng)指數(shù)完全一致的基準(zhǔn)

C.根據(jù)基金投資策略設(shè)定合理的基準(zhǔn)

D.不設(shè)定基準(zhǔn)，以避免誤導(dǎo)投資者

13.基金投資顧問(wèn)在提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，以下哪種行為可能違反職業(yè)道德？

A.向客戶(hù)推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的基金產(chǎn)品

B.收取客戶(hù)的傭金作為業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)

C.利用客戶(hù)信息進(jìn)行利益輸送

D.定期為客戶(hù)提供投資建議

14.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？

A.初始認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.持有期間的托管費(fèi)

C.基金管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.基金贖回時(shí)產(chǎn)生的稅費(fèi)

15.基金估值過(guò)程中，對(duì)于非上市證券的估值，通常采用以下哪種方法？

A.市場(chǎng)法

B.收益法

C.成本法

D.以上均不適用

16.基金信息披露的“及時(shí)性”原則，主要強(qiáng)調(diào)的是以下哪項(xiàng)？

A.報(bào)告內(nèi)容必須完整

B.信息發(fā)布必須迅速

C.報(bào)告格式必須規(guī)范

D.報(bào)告內(nèi)容必須準(zhǔn)確

17.基金管理人變更時(shí)，以下哪種情況需要召開(kāi)持有人大會(huì)？

A.基金管理人規(guī)模小于1億元

B.基金管理人更換法定代表人

C.基金管理人業(yè)績(jī)排名靠后

D.基金管理人主動(dòng)申請(qǐng)退出

18.基金份額持有人在分紅時(shí)，以下哪種情況可能影響其分紅金額？

A.基金規(guī)模變動(dòng)

B.基金投資策略調(diào)整

C.持有份額的增減

D.基金分紅政策變更

19.基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”，主要指的是以下哪種情況？

A.基金凈值波動(dòng)較大

B.基金無(wú)法按時(shí)兌付份額

C.基金管理人更換

D.基金投資虧損

20.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？

A.開(kāi)放式基金沒(méi)有固定運(yùn)作期限

B.封閉式基金通常有固定運(yùn)作期限

C.基金運(yùn)作期限可以隨意變更

D.基金期限變更需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金投資組合管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)控制方法包括哪些？

A.分散投資

B.設(shè)定止損線

C.動(dòng)態(tài)調(diào)整倉(cāng)位

D.集中投資于單一行業(yè)

22.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于重要披露事項(xiàng)？

A.基金管理人變更

B.基金分紅方案

C.基金持倉(cāng)明細(xì)

D.基金管理人薪酬

23.基金投資中的“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”，通常包括哪些因素？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

B.政策變化

C.市場(chǎng)情緒

D.單一公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

24.基金份額持有人在申購(gòu)基金時(shí)，可能產(chǎn)生的費(fèi)用包括哪些？

A.申購(gòu)費(fèi)

B.交易手續(xù)費(fèi)

C.托管費(fèi)

D.基金管理費(fèi)

25.基金托管人在基金運(yùn)作中，主要承擔(dān)的職責(zé)包括哪些？

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.處理基金的資金清算

C.監(jiān)督基金管理人的投資行為

D.決定基金的投資策略

26.基金招募說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，通常包括哪些風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

27.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定，以下哪些做法是合理的？

A.根據(jù)基金投資策略設(shè)定合理的基準(zhǔn)

B.設(shè)定與市場(chǎng)指數(shù)完全一致的基準(zhǔn)

C.設(shè)定遠(yuǎn)高于市場(chǎng)平均水平的基準(zhǔn)

D.不設(shè)定基準(zhǔn)，以避免誤導(dǎo)投資者

28.基金投資顧問(wèn)在提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，以下哪些行為可能違反職業(yè)道德？

A.收取客戶(hù)的傭金作為業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)

B.利用客戶(hù)信息進(jìn)行利益輸送

C.向客戶(hù)推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的基金產(chǎn)品

D.接受與客戶(hù)利益沖突的第三方利益

29.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，以下哪些是合理的？

A.初始認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.持有期間的托管費(fèi)

C.基金管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.基金贖回時(shí)產(chǎn)生的稅費(fèi)

30.基金估值過(guò)程中，對(duì)于非上市證券的估值，通常采用哪些方法？

A.市場(chǎng)法

B.收益法

C.成本法

D.以上均不適用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金凈值是指基金每一份額的價(jià)值，計(jì)算公式為：基金凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額。

32.基金份額持有人在贖回基金時(shí)，一定需要支付贖回費(fèi)。

33.基金管理人變更時(shí)，無(wú)需召開(kāi)持有人大會(huì)。

34.基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”主要指的是基金凈值波動(dòng)較大。

35.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述，封閉式基金通常有固定運(yùn)作期限。

36.基金信息披露的“及時(shí)性”原則，主要強(qiáng)調(diào)的是報(bào)告內(nèi)容必須完整。

37.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定，可以隨意調(diào)整，無(wú)需考慮基金的投資策略。

38.基金投資顧問(wèn)在提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，可以接受與客戶(hù)利益沖突的第三方利益。

39.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，初始認(rèn)購(gòu)費(fèi)是必須收取的。

40.基金估值過(guò)程中，對(duì)于非上市證券的估值，通常采用市場(chǎng)法。

四、填空題（共15分，每空1分）

41.基金投資組合管理中，________是分散風(fēng)險(xiǎn)的核心策略。

42.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保信息披露的________原則。

43.基金凈值計(jì)算公式中，分子部分是指________，分母部分是指基金總份額。

44.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，必須明確基金的投資________和投資________。

45.基金信息披露的“及時(shí)性”原則，主要強(qiáng)調(diào)的是信息發(fā)布必須________。

46.基金管理人變更時(shí)，如果涉及重大事項(xiàng)，需要召開(kāi)________。

47.基金份額持有人在申購(gòu)基金時(shí)，可能產(chǎn)生的費(fèi)用包括________和________。

48.基金托管人在基金運(yùn)作中，主要承擔(dān)的職責(zé)包括________和________。

49.基金招募說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，通常包括________風(fēng)險(xiǎn)和________風(fēng)險(xiǎn)。

50.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定，應(yīng)根據(jù)基金的投資________設(shè)定合理的基準(zhǔn)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述基金投資組合管理中，分散投資策略的原理及其優(yōu)勢(shì)。（5分）

52.基金信息披露中，“完整性”原則的具體要求是什么？請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例說(shuō)明。（5分）

53.基金投資中的“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”和“非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”有何區(qū)別？請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例說(shuō)明。（5分）

54.基金份額持有人在選擇基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)考慮哪些因素？請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例說(shuō)明。（5分）

55.基金管理人變更時(shí)，需要履行哪些程序？請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例說(shuō)明。（5分）

六、案例分析題（共15分）

56.某基金管理公司旗下的一只混合型基金，在過(guò)去一年中業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，主要原因包括：

-基金投資策略過(guò)于集中，主要投資于單一行業(yè)；

-基金信息披露不及時(shí)，導(dǎo)致投資者無(wú)法及時(shí)了解基金運(yùn)作情況；

-基金管理人變更頻繁，導(dǎo)致投資決策不穩(wěn)定。

請(qǐng)結(jié)合以上案例，分析該基金存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議。（10分）

總結(jié)建議：針對(duì)類(lèi)似情況，基金管理公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部管理，提升基金運(yùn)作效率？（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：分散投資策略的核心是通過(guò)構(gòu)建多元化的資產(chǎn)配置，降低單一資產(chǎn)或行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)集中投資于單一行業(yè)會(huì)增加風(fēng)險(xiǎn)；B選項(xiàng)將所有資金投入高風(fēng)險(xiǎn)高收益的股票不適用于分散風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)僅投資于自己熟悉的領(lǐng)域也無(wú)法有效分散風(fēng)險(xiǎn)。

2.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保信息披露的完整性原則，即披露所有必要信息，不得遺漏或誤導(dǎo)投資者。A選項(xiàng)簡(jiǎn)潔性、C選項(xiàng)誤導(dǎo)性、D選項(xiàng)及時(shí)性均不是主要原則。

3.B

解析：基金凈值計(jì)算公式中，分子部分是指基金凈資產(chǎn)，即基金總資產(chǎn)減去基金總負(fù)債。A選項(xiàng)基金總資產(chǎn)、C選項(xiàng)基金凈資產(chǎn)、D選項(xiàng)交易費(fèi)用均屬于分子部分的組成部分。B選項(xiàng)基金總負(fù)債屬于分母部分的組成部分。

4.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，必須明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資比例限制等，但C選項(xiàng)允許基金經(jīng)理隨意變更投資策略是錯(cuò)誤的，基金運(yùn)作方式必須具有明確性和穩(wěn)定性。

5.B

解析：基金從業(yè)人員禁止的關(guān)聯(lián)交易包括利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，A選項(xiàng)正常程序申購(gòu)贖回、C選項(xiàng)符合法規(guī)的關(guān)聯(lián)交易、D選項(xiàng)接受賄賂均不屬于禁止行為。

6.C

解析：基金信息披露中的“定期報(bào)告”通常包括基金資產(chǎn)凈值、基金持倉(cāng)明細(xì)、基金分紅方案等內(nèi)容，但不包括基金管理人變更，C選項(xiàng)屬于臨時(shí)報(bào)告的內(nèi)容。

7.C

解析：基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)估基金績(jī)效時(shí)，常用的指標(biāo)包括夏普比率、貝塔系數(shù)、最大回撤等，但基金規(guī)模不屬于績(jī)效評(píng)估指標(biāo)。

8.C

解析：貨幣市場(chǎng)基金的投資標(biāo)的主要是貨幣市場(chǎng)工具，如短期國(guó)債、央行票據(jù)等；股票型基金主要投資于股票，混合型基金投資于股票和債券，指數(shù)型基金跟蹤特定指數(shù)。

9.D

解析：基金份額持有人在首次申購(gòu)后6個(gè)月內(nèi)贖回可能產(chǎn)生贖回費(fèi)，A選項(xiàng)持有超過(guò)3年通常免贖回費(fèi)；B選項(xiàng)資金用于公益捐贈(zèng)不屬于贖回；C選項(xiàng)基金規(guī)模低于5000萬(wàn)元不一定會(huì)產(chǎn)生贖回費(fèi)。

10.C

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中，主要承擔(dān)的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、處理基金的資金清算、監(jiān)督基金管理人的投資行為等，但C選項(xiàng)決定基金的投資策略是錯(cuò)誤的，屬于基金管理人的職責(zé)。

11.C

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，通常包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等，但不包括誤導(dǎo)性風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)屬于信息披露違規(guī)行為。

12.C

解析：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)根據(jù)基金投資策略設(shè)定合理的基準(zhǔn)，A選項(xiàng)設(shè)定遠(yuǎn)高于市場(chǎng)平均水平的不合理；B選項(xiàng)設(shè)定與市場(chǎng)指數(shù)完全一致的可能不適用于主動(dòng)管理型基金；D選項(xiàng)不設(shè)定基準(zhǔn)會(huì)誤導(dǎo)投資者。

13.C

解析：基金投資顧問(wèn)在提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，禁止利用客戶(hù)信息進(jìn)行利益輸送，A選項(xiàng)推薦匹配的產(chǎn)品、B選項(xiàng)收取傭金、D選項(xiàng)提供投資建議均屬于正常行為。

14.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，初始認(rèn)購(gòu)費(fèi)、持有期間的托管費(fèi)、基金管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬、基金贖回時(shí)產(chǎn)生的稅費(fèi)均屬于合理費(fèi)用，但C選項(xiàng)基金管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬不屬于基金費(fèi)用，而是基金管理人的收入。

15.B

解析：基金估值過(guò)程中，對(duì)于非上市證券的估值，通常采用收益法，A選項(xiàng)市場(chǎng)法適用于上市證券；C選項(xiàng)成本法適用于固定資產(chǎn)估值；D選項(xiàng)以上均不適用是錯(cuò)誤的。

16.B

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則，主要強(qiáng)調(diào)的是信息發(fā)布必須迅速，A選項(xiàng)完整性、C選項(xiàng)規(guī)范性、D選項(xiàng)準(zhǔn)確性均不是主要原則。

17.B

解析：基金管理人變更時(shí)，如果涉及重大事項(xiàng)，需要召開(kāi)持有人大會(huì)，A選項(xiàng)規(guī)模小于1億元不屬于重大事項(xiàng)；C選項(xiàng)業(yè)績(jī)排名靠后不屬于重大事項(xiàng)；D選項(xiàng)主動(dòng)申請(qǐng)退出不屬于重大事項(xiàng)。

18.A

解析：基金份額持有人在分紅時(shí)，基金規(guī)模變動(dòng)可能影響其分紅金額，B選項(xiàng)投資策略調(diào)整、C選項(xiàng)持有份額增減、D選項(xiàng)分紅政策變更均可能影響分紅金額，但A選項(xiàng)是最直接的影響因素。

19.B

解析：基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”主要指的是基金無(wú)法按時(shí)兌付份額，A選項(xiàng)凈值波動(dòng)較大屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；C選項(xiàng)無(wú)法按時(shí)兌付屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)管理人更換屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。

20.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述，開(kāi)放式基金沒(méi)有固定運(yùn)作期限，封閉式基金通常有固定運(yùn)作期限，但基金運(yùn)作期限可以隨意變更，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；D選項(xiàng)期限變更需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)正確。

二、多選題

21.ABC

解析：基金投資組合管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)控制方法包括分散投資、設(shè)定止損線、動(dòng)態(tài)調(diào)整倉(cāng)位等，A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)集中投資于單一行業(yè)會(huì)增加風(fēng)險(xiǎn)，不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制方法。

22.ABC

解析：基金信息披露中，重要披露事項(xiàng)包括基金管理人變更、基金分紅方案、基金持倉(cāng)明細(xì)等，A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)基金管理人薪酬不屬于重要披露事項(xiàng)。

23.ABC

解析：基金投資中的“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”通常包括宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、政策變化、市場(chǎng)情緒等，A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)單一公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

24.AB

解析：基金份額持有人在申購(gòu)基金時(shí)，可能產(chǎn)生的費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)和交易手續(xù)費(fèi)，C選項(xiàng)托管費(fèi)、D選項(xiàng)基金管理費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)用，不是申購(gòu)時(shí)產(chǎn)生的費(fèi)用。

25.AB

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中，主要承擔(dān)的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、處理基金的資金清算，A、B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)監(jiān)督基金管理人、D選項(xiàng)決定投資策略均不屬于托管人職責(zé)。

26.ABCD

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，通常包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

27.AC

解析：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)根據(jù)基金投資策略設(shè)定合理的基準(zhǔn)，A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)設(shè)定與市場(chǎng)指數(shù)完全一致的可能不適用于主動(dòng)管理型基金；C選項(xiàng)設(shè)定遠(yuǎn)高于市場(chǎng)平均水平的不合理；D選項(xiàng)不設(shè)定基準(zhǔn)會(huì)誤導(dǎo)投資者。

28.BD

解析：基金投資顧問(wèn)在提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，禁止利用客戶(hù)信息進(jìn)行利益輸送，接受與客戶(hù)利益沖突的第三方利益，A、C選項(xiàng)屬于正常行為。B、D選項(xiàng)違反職業(yè)道德。

29.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，初始認(rèn)購(gòu)費(fèi)、持有期間的托管費(fèi)、基金管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬、基金贖回時(shí)產(chǎn)生的稅費(fèi)均屬于合理費(fèi)用。

30.ABC

解析：基金估值過(guò)程中，對(duì)于非上市證券的估值，通常采用市場(chǎng)法、收益法、成本法，A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)以上均不適用是錯(cuò)誤的。

三、判斷題

31.√

解析：基金凈值是指基金每一份額的價(jià)值，計(jì)算公式為：基金凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額。

32.×

解析：基金份額持有人在贖回基金時(shí)，不一定需要支付贖回費(fèi)，具體取決于基金合同的規(guī)定。

33.×

解析：基金管理人變更時(shí)，如果涉及重大事項(xiàng)，需要召開(kāi)持有人大會(huì)。

34.×

解析：基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”主要指的是基金無(wú)法按時(shí)兌付份額，而不是凈值波動(dòng)較大。

35.√

解析：封閉式基金通常有固定運(yùn)作期限。

36.×

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則，主要強(qiáng)調(diào)的是信息發(fā)布必須迅速，而不是報(bào)告內(nèi)容必須完整。

37.×

解析：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)根據(jù)基金投資策略設(shè)定合理的基準(zhǔn)，不能隨意調(diào)整。

38.×

解析：基金投資顧問(wèn)在提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，禁止接受與客戶(hù)利益沖突的第三方利益。

39.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，初始認(rèn)購(gòu)費(fèi)是否收取取決于基金合同的規(guī)定，不是必須收取的。

40.√

解析：基金估值過(guò)程中，對(duì)于非上市證券的估值，通常采用市場(chǎng)法。

四、填空題

41.分散投資

解析：分散投資是基金投資組合管理中分散風(fēng)險(xiǎn)的核心策略。

42.完整性

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保信息披露的完整性原則。

43.基金凈資產(chǎn)

解析：基金凈值計(jì)算公式中，分子部分是指基金凈資產(chǎn)，即基金總資產(chǎn)減去基金總負(fù)債。

44.目標(biāo)、范圍

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，必須明確基金的投資目標(biāo)和投資范圍。

45.迅速

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則，主要強(qiáng)調(diào)的是信息發(fā)布必須迅速。

46.持有人大會(huì)

解析：基金管理人變更時(shí)，如果涉及重大事項(xiàng)，需要召開(kāi)持有人大會(huì)。

47.申購(gòu)費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)

解析：基金份額持有人在申購(gòu)基金時(shí)，可能產(chǎn)生的費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)和交易手續(xù)費(fèi)。

48.保管基金財(cái)產(chǎn)、處理資金清算

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中，主要承擔(dān)的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、處理基金的資金清算。

49.市場(chǎng)、信用

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，通常包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。

50.策略

解析：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定，應(yīng)根據(jù)基金的投資策略設(shè)定合理的基準(zhǔn)。

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

-原理：分散投資策略的核心是通過(guò)構(gòu)建多元化的資產(chǎn)配置，降低單一資產(chǎn)或行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。

-優(yōu)勢(shì)：

①降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，提高投資組合的穩(wěn)定性；

②優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)收益比，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)健增長(zhǎng)；

③避免因單一資產(chǎn)或行業(yè)波動(dòng)對(duì)整體投資組合造成過(guò)大影響。

52.答：

-完整性原則要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須披露所有必要信息，不得遺漏或誤導(dǎo)投資者。

-案例：某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳某只基金時(shí)，僅強(qiáng)調(diào)其高收益，而未披露其高風(fēng)險(xiǎn)特性，導(dǎo)致投資者在投資后遭受較大損失。該