企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理識別及評估工具模板一、適用場景與核心價(jià)值本工具適用于各類企業(yè)在合同全生命周期（談判、起草、評審、履行、歸檔）中的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，覆蓋采購合同、銷售合同、服務(wù)合同、合作協(xié)議、勞動合同等常見類型。通過系統(tǒng)化識別合同潛在風(fēng)險(xiǎn)、量化評估風(fēng)險(xiǎn)等級，可幫助企業(yè)提前規(guī)避法律糾紛、降低履約成本、保障企業(yè)權(quán)益，同時為管理層提供決策支持，實(shí)現(xiàn)“事前預(yù)防、事中控制、事后改進(jìn)”的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。二、操作流程與步驟詳解步驟1：明確合同基礎(chǔ)信息操作內(nèi)容：填寫合同基礎(chǔ)檔案，包括合同名稱、合同編號、簽約主體（甲方/乙方）、合同類型（如采購、銷售、服務(wù)等）、簽約日期、合同金額、合同期限、主要履行內(nèi)容等。關(guān)鍵點(diǎn)：保證合同信息完整準(zhǔn)確，與實(shí)際簽約內(nèi)容一致，避免因信息遺漏導(dǎo)致后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)識別偏差。步驟2：識別合同潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)操作內(nèi)容：從“主體資格、條款內(nèi)容、履約能力、法律合規(guī)、外部環(huán)境”五大維度，逐項(xiàng)排查合同潛在風(fēng)險(xiǎn)：主體資格風(fēng)險(xiǎn)：簽約方是否為合法存續(xù)的企業(yè)/組織（需核查營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書等），法定代表人/授權(quán)代表是否具備簽約權(quán)限，是否存在關(guān)聯(lián)交易或利益沖突。條款內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)：核心條款（如標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款、交付/履行方式、違約責(zé)任、爭議解決等）是否明確、無歧義；是否存在“霸王條款”或顯失公平的約定。履約能力風(fēng)險(xiǎn)：簽約方過往履約記錄（如歷史合同執(zhí)行情況、信用評價(jià)）、當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況（如資產(chǎn)負(fù)債率、現(xiàn)金流）、履約資源保障（如產(chǎn)能、技術(shù)、資質(zhì)）。法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：合同內(nèi)容是否符合行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如金融、醫(yī)療等特殊行業(yè)）、是否違反法律法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定（如《民法典》《反不正當(dāng)競爭法》等）。外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)：政策變化（如行業(yè)新規(guī)、稅收政策調(diào)整）、市場波動（如原材料價(jià)格、匯率變動）、不可抗力因素（如自然災(zāi)害、疫情）對合同履行的影響。輸出結(jié)果：列出《合同風(fēng)險(xiǎn)識別清單》，標(biāo)注每個風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的具體描述及涉及條款。步驟3：評估風(fēng)險(xiǎn)等級操作內(nèi)容：采用“發(fā)生概率（P）×影響程度（C）”模型對識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級：發(fā)生概率（P）：分為5級（1-5分，1分=極低，5分=極高），參考?xì)v史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)或?qū)＜遗袛?。影響程度（C）：分為5級（1-5分，1分=輕微影響，5分=災(zāi)難性影響），從“經(jīng)濟(jì)損失、品牌聲譽(yù)、法律后果、業(yè)務(wù)連續(xù)性”等維度綜合判定。風(fēng)險(xiǎn)等級（R=P×C）：高風(fēng)險(xiǎn)（R≥15分）：需立即采取應(yīng)對措施，暫緩簽約或重新談判；中風(fēng)險(xiǎn)（8≤R＜15分）：需制定專項(xiàng)應(yīng)對方案，密切監(jiān)控；低風(fēng)險(xiǎn)（R＜8分）：需常規(guī)跟蹤，納入日常管理。輸出結(jié)果：形成《合同風(fēng)險(xiǎn)評估矩陣》，明確每個風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的等級及優(yōu)先處理順序。步驟4：制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施操作內(nèi)容：針對不同等級的風(fēng)險(xiǎn)，制定差異化應(yīng)對策略：高風(fēng)險(xiǎn)：優(yōu)先選擇“規(guī)避”（如終止合作、修改核心條款）或“轉(zhuǎn)移”（如要求對方提供擔(dān)保、購買保險(xiǎn)）；中風(fēng)險(xiǎn)：采取“降低”（如增加履約保證金、分階段履行）或“分擔(dān)”（如約定違約共擔(dān)機(jī)制）；低風(fēng)險(xiǎn)：通過“監(jiān)控”（如定期跟蹤履約進(jìn)度）或“接受”（如保留風(fēng)險(xiǎn)但制定應(yīng)急預(yù)案）處理。關(guān)鍵要素：明確措施內(nèi)容、責(zé)任部門/責(zé)任人、完成時限及所需資源，保證措施可落地。步驟5：風(fēng)險(xiǎn)跟蹤與復(fù)盤操作內(nèi)容：跟蹤執(zhí)行：責(zé)任部門按計(jì)劃落實(shí)應(yīng)對措施，定期（如每周/每月）記錄措施進(jìn)展及風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)變化；動態(tài)調(diào)整：若合同履行過程中出現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)（如對方違約、政策變化），需重新啟動識別-評估-應(yīng)對流程；復(fù)盤總結(jié)：合同履行完畢或終止后，組織法務(wù)、業(yè)務(wù)部門復(fù)盤風(fēng)險(xiǎn)管理工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，更新風(fēng)險(xiǎn)庫及評估標(biāo)準(zhǔn)。三、合同風(fēng)險(xiǎn)管理識別及評估表（模板）合同基礎(chǔ)信息合同名稱合同編號簽約主體（甲方）簽約主體（乙方）合同類型□采購□銷售□服務(wù)□合作□其他簽約日期年月日合同金額（萬元）合同期限年月日至主要履行內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)識別與評估風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述（涉及條款）發(fā)生概率（P）影響程度（C）風(fēng)險(xiǎn)等級（R=P×C）主體資格風(fēng)險(xiǎn)乙方營業(yè)執(zhí)照有效期不足6個月（見附件1）3分4分12分（中風(fēng)險(xiǎn)）條款內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)違約責(zé)任條款未明確逾期付款的利息計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)（第5.3條）4分3分12分（中風(fēng)險(xiǎn)）履約能力風(fēng)險(xiǎn)乙方過往同類合同履約延遲率達(dá)20%（見信用報(bào)告）3分4分12分（中風(fēng)險(xiǎn)）法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合同未約定爭議解決管轄法院，可能增加維權(quán)成本（第8.1條）2分3分6分（低風(fēng)險(xiǎn)）外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)原材料價(jià)格預(yù)計(jì)上漲15%，可能影響成本控制（履行期間）4分5分20分（高風(fēng)險(xiǎn)）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)對策略措施內(nèi)容責(zé)任部門/人完成時限高風(fēng)險(xiǎn)（外部環(huán)境）降低+分擔(dān)1.與乙方約定價(jià)格調(diào)整機(jī)制，明確原材料漲幅超10%時的調(diào)價(jià)公式；2.要求乙方提供履約保證金（合同金額的10%）法務(wù)部/*經(jīng)理簽約前3個工作日中風(fēng)險(xiǎn)（主體資格）規(guī)避要求乙方補(bǔ)充提供有效期不少于6個月的營業(yè)執(zhí)照及最新股東會決議，核實(shí)簽約權(quán)限采購部/*主管簽約前2個工作日中風(fēng)險(xiǎn)（條款內(nèi)容）降低修改第5.3條，明確“逾期付款按LPR的1.5倍支付利息”法務(wù)部/*專員簽約前1個工作日低風(fēng)險(xiǎn)（法律合規(guī)）接受保留現(xiàn)狀，合同履行中注意收集履約證據(jù)，優(yōu)先通過協(xié)商解決爭議業(yè)務(wù)部/*專員履行全程跟蹤記錄措施狀態(tài)跟蹤結(jié)果新風(fēng)險(xiǎn)情況備注已完成（簽約前完成）乙方已提供合規(guī)文件，條款修改完成無已提交法務(wù)終審執(zhí)行中（履行期間）價(jià)格調(diào)整機(jī)制已寫入補(bǔ)充協(xié)議，保證金已到賬無按月跟蹤原材料價(jià)格已關(guān)閉（合同履行完畢）無違約情況，風(fēng)險(xiǎn)未實(shí)際發(fā)生無歸檔備查四、使用要點(diǎn)與注意事項(xiàng)動態(tài)更新風(fēng)險(xiǎn)庫：結(jié)合行業(yè)變化、司法判例及企業(yè)歷史案例，定期更新“風(fēng)險(xiǎn)識別清單”，保證風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)覆蓋全面（如新增數(shù)據(jù)安全合規(guī)、知識產(chǎn)權(quán)等新興風(fēng)險(xiǎn)）。跨部門協(xié)同參與：風(fēng)險(xiǎn)識別需業(yè)務(wù)、法務(wù)、財(cái)務(wù)、采購等多部門共同參與，避免單一視角局限；評估過程可引入外部律師或行業(yè)專家提供專業(yè)意見。法律依據(jù)支撐：所有風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施需以法律法規(guī)（如《民法典》《公司法》）及企業(yè)內(nèi)部制度為依據(jù)，保證合規(guī)性，禁止約定違反法律強(qiáng)制性規(guī)定的條款。留存完整記錄：合同評審過