2021-2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理能力提升試卷A卷附答案

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.商業(yè)銀行資本充足率要求中的核心資本與總資本的比例不得低于多少？()A.4%B.8%C.6%D.10%2.商業(yè)銀行在制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)偏好的重要組成部分？()A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)偏好水平D.風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果3.商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債管理中，以下哪項(xiàng)不是影響資產(chǎn)負(fù)債匹配的因素？()A.存款結(jié)構(gòu)B.貸款期限C.利率波動D.市場環(huán)境4.在商業(yè)銀行的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制的三項(xiàng)基本原則？()A.合規(guī)性原則B.完善性原則C.效率性原則D.安全性原則5.商業(yè)銀行在市場風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是市場風(fēng)險(xiǎn)敞口管理的方法？()A.風(fēng)險(xiǎn)限額管理B.風(fēng)險(xiǎn)分散策略C.風(fēng)險(xiǎn)對沖策略D.風(fēng)險(xiǎn)收益分析6.商業(yè)銀行在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)的主要類型？()A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動性風(fēng)險(xiǎn)7.商業(yè)銀行在人力資源管理體系中，以下哪項(xiàng)不是績效考核的核心要素？()A.目標(biāo)設(shè)定B.績效評估C.績效反饋D.薪酬福利8.商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則？()A.預(yù)防為主B.風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡C.全員參與D.信息披露9.商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債管理中，以下哪項(xiàng)不是資產(chǎn)負(fù)債管理的基本目標(biāo)？()A.提高盈利能力B.保持資產(chǎn)質(zhì)量C.控制風(fēng)險(xiǎn)水平D.擴(kuò)大市場份額二、多選題(共5題)10.商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債管理中，以下哪些因素會影響資產(chǎn)負(fù)債的匹配？()A.存款期限結(jié)構(gòu)B.貸款期限結(jié)構(gòu)C.利率敏感性D.市場流動性E.客戶需求11.以下哪些是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則？()A.預(yù)防為主原則B.全面管理原則C.依法合規(guī)原則D.責(zé)任制原則E.效率優(yōu)先原則12.商業(yè)銀行在人力資源管理體系中，以下哪些是人力資源管理的核心職能？()A.招聘與配置B.培訓(xùn)與開發(fā)C.績效管理D.薪酬福利管理E.勞動關(guān)系管理13.以下哪些是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)？()A.預(yù)防和發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤B.保障資產(chǎn)安全C.提高經(jīng)營效率D.促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營E.提升企業(yè)形象14.以下哪些是商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理的策略？()A.風(fēng)險(xiǎn)限額管理B.風(fēng)險(xiǎn)分散策略C.風(fēng)險(xiǎn)對沖策略D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略E.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)策略三、填空題(共5題)15.商業(yè)銀行的核心資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積和留存收益等，其中留存收益是指從稅后利潤中提取的，用于彌補(bǔ)虧損和（）。16.商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債管理中，為了保持資產(chǎn)負(fù)債的匹配，通常會采用（）等工具進(jìn)行管理。17.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制應(yīng)遵循（）原則，確保內(nèi)部控制的有效性。18.商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理中，市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于（）等因素的變化而導(dǎo)致的潛在損失。19.商業(yè)銀行在人力資源管理中，績效管理是一個(gè)持續(xù)的過程，包括（）等環(huán)節(jié)。四、判斷題(共5題)20.商業(yè)銀行的資本充足率要求中，核心資本充足率不得低于4%。()A.正確B.錯(cuò)誤21.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是追求利潤最大化，因此可以忽略風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.商業(yè)銀行的人力資源管理只涉及員工的招聘和配置。()A.正確B.錯(cuò)誤23.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系一旦建立，就無需進(jìn)行定期審查。()A.正確B.錯(cuò)誤24.市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場利率的波動而導(dǎo)致的潛在損失。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)25.請簡述商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的目的是什么？26.商業(yè)銀行在市場風(fēng)險(xiǎn)管理中，如何識別和評估市場風(fēng)險(xiǎn)敞口？27.請解釋什么是商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)管理？28.商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中，如何確保內(nèi)部控制的有效性？29.請闡述商業(yè)銀行在人力資源管理中，如何進(jìn)行績效管理？

2021-2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理能力提升試卷A卷附答案一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】根據(jù)巴塞爾協(xié)議III的要求，商業(yè)銀行資本充足率中的核心資本與總資本的比例不得低于8%。2.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)偏好包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好水平，風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果是制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略的依據(jù)之一，但不是風(fēng)險(xiǎn)偏好的組成部分。3.【答案】C【解析】商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中，存款結(jié)構(gòu)、貸款期限和市場環(huán)境都會影響資產(chǎn)負(fù)債匹配，利率波動是市場環(huán)境的一部分，不是獨(dú)立因素。4.【答案】B【解析】商業(yè)銀行的內(nèi)部控制三項(xiàng)基本原則是合規(guī)性原則、效率性原則和安全性原則，完善性原則不是基本原則之一。5.【答案】D【解析】市場風(fēng)險(xiǎn)敞口管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)限額管理、風(fēng)險(xiǎn)分散策略和風(fēng)險(xiǎn)對沖策略，風(fēng)險(xiǎn)收益分析不是直接的管理方法。6.【答案】D【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的主要類型，流動性風(fēng)險(xiǎn)屬于另一類風(fēng)險(xiǎn)。7.【答案】D【解析】績效考核的核心要素包括目標(biāo)設(shè)定、績效評估和績效反饋，薪酬福利是激勵手段之一，但不是績效考核的核心要素。8.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則包括預(yù)防為主、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡和全員參與，信息披露是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)方面，但不是核心原則。9.【答案】D【解析】商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本目標(biāo)包括提高盈利能力、保持資產(chǎn)質(zhì)量和控制風(fēng)險(xiǎn)水平，擴(kuò)大市場份額不是基本目標(biāo)之一。二、多選題(共5題)10.【答案】ABCDE【解析】商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債管理中，存款期限結(jié)構(gòu)、貸款期限結(jié)構(gòu)、利率敏感性、市場流動性和客戶需求都會影響資產(chǎn)負(fù)債的匹配。11.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括預(yù)防為主原則、全面管理原則、依法合規(guī)原則和責(zé)任制原則，效率優(yōu)先原則不是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。12.【答案】ABCDE【解析】商業(yè)銀行人力資源管理的核心職能包括招聘與配置、培訓(xùn)與開發(fā)、績效管理、薪酬福利管理和勞動關(guān)系管理。13.【答案】ABCDE【解析】商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目的是預(yù)防和發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤、保障資產(chǎn)安全、提高經(jīng)營效率、促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營和提升企業(yè)形象。14.【答案】ABCDE【解析】商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理的策略包括風(fēng)險(xiǎn)限額管理、風(fēng)險(xiǎn)分散策略、風(fēng)險(xiǎn)對沖策略、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)策略。三、填空題(共5題)15.【答案】增加資本【解析】留存收益是商業(yè)銀行從稅后利潤中提取的一部分，用于彌補(bǔ)虧損和增加資本，屬于核心資本的一部分。16.【答案】資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)管理【解析】資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)管理是商業(yè)銀行保持資產(chǎn)負(fù)債匹配的重要工具，通過調(diào)整資產(chǎn)和負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)來匹配資金需求。17.【答案】全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性【解析】商業(yè)銀行的內(nèi)部控制應(yīng)遵循全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性等原則，以確保內(nèi)部控制體系全面、關(guān)鍵環(huán)節(jié)得到有效控制，并能適應(yīng)內(nèi)外部環(huán)境的變化。18.【答案】利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格【解析】市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格等因素的波動而導(dǎo)致的潛在損失，這些因素的變化可能對銀行的資產(chǎn)價(jià)值產(chǎn)生不利影響。19.【答案】目標(biāo)設(shè)定、績效評估、績效反饋、績效改進(jìn)【解析】績效管理是一個(gè)持續(xù)的過程，包括目標(biāo)設(shè)定、績效評估、績效反饋和績效改進(jìn)等環(huán)節(jié)，旨在提高員工的工作效率和組織的整體績效。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)巴塞爾協(xié)議III的要求，商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于5%。21.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是確保在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下實(shí)現(xiàn)利潤最大化，而不是忽略風(fēng)險(xiǎn)。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行的人力資源管理不僅涉及員工的招聘和配置，還包括培訓(xùn)、開發(fā)、績效管理和薪酬福利等多個(gè)方面。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系需要定期審查和更新，以確保其持續(xù)有效。24.【答案】正確【解析】市場風(fēng)險(xiǎn)確實(shí)是指由于市場利率、匯率、股價(jià)或商品價(jià)格的波動而導(dǎo)致的潛在損失。五、簡答題(共5題)25.【答案】商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的目的是確保商業(yè)銀行具有足夠的資本來吸收業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中可能發(fā)生的損失，從而保護(hù)存款人和其他債權(quán)人的利益，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定?！窘馕觥抠Y本充足率監(jiān)管要求商業(yè)銀行保持一定的資本水平，以應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，保障金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。26.【答案】商業(yè)銀行識別和評估市場風(fēng)險(xiǎn)敞口的方法包括：1）識別和量度市場風(fēng)險(xiǎn)敞口；2）評估市場風(fēng)險(xiǎn)敞口的價(jià)值；3）分析市場風(fēng)險(xiǎn)敞口的風(fēng)險(xiǎn)特征?！窘馕觥客ㄟ^上述方法，商業(yè)銀行可以全面了解市場風(fēng)險(xiǎn)敞口的大小、價(jià)值和特征，從而制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。27.【答案】商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)管理是指通過調(diào)整資產(chǎn)和負(fù)債的到期期限，使其在流動性、風(fēng)險(xiǎn)和收益之間達(dá)到平衡，以適應(yīng)市場變化和銀行經(jīng)營需求?！窘馕觥抠Y產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)管理是商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的重要內(nèi)容，有助于降低流動性風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)，提高銀行的盈利能力。28.【答案】為確保內(nèi)部控制的有效性，商業(yè)銀行應(yīng)采取以下措施：1）建立健全內(nèi)部控制制度；2）加強(qiáng)