2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識每日一練試卷A卷含答案

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.下列哪項不屬于金融市場的功能？()A.資金聚斂功能B.資金分配功能C.價格發(fā)現(xiàn)功能D.風(fēng)險規(guī)避功能2.債券的票面利率在發(fā)行時就已確定，在償還期內(nèi)不隨市場利率的變動而調(diào)整，這種債券稱為？()A.可轉(zhuǎn)換債券B.可贖回債券C.固定利率債券D.永續(xù)債券3.下列哪種交易方式屬于場外交易？()A.證券交易所交易B.期貨交易所交易C.柜臺交易D.期權(quán)交易所交易4.下列哪項不是影響股票價格的基本因素？()A.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況B.公司盈利水平C.股票市場供需關(guān)系D.股票發(fā)行價格5.下列哪種金融工具的風(fēng)險最高？()A.國債B.金融債券C.企業(yè)債券D.普通股票6.金融期貨合約的買方預(yù)期某種金融工具的價格將上漲，因此買入期貨合約，這種交易行為稱為？()A.賣空B.空頭C.買入套期保值D.賣出套期保值7.以下哪項不是影響外匯匯率的因素？()A.利率水平B.政治穩(wěn)定性C.貨幣供應(yīng)量D.匯率制度8.下列哪項不屬于金融市場的參與者？()A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險公司D.股票發(fā)行公司9.下列哪項不是金融衍生工具的一種？()A.期權(quán)B.期貨C.現(xiàn)貨D.遠(yuǎn)期二、多選題(共5題)10.金融市場的基本功能包括哪些？()A.資金聚斂B.資金分配C.價格發(fā)現(xiàn)D.風(fēng)險管理E.信息提供11.以下哪些屬于債券的信用風(fēng)險？()A.債券發(fā)行人違約風(fēng)險B.市場利率風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.政治風(fēng)險E.操作風(fēng)險12.以下哪些屬于金融期貨交易的特點？()A.標(biāo)準(zhǔn)化合約B.雙向交易C.逐日盯市D.需要保證金E.交易時間固定13.以下哪些屬于影響股票價格的因素？()A.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況B.公司基本面分析C.技術(shù)分析D.市場情緒E.政策因素14.以下哪些屬于金融市場的參與者？()A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險公司D.投資者E.政府機(jī)構(gòu)三、填空題(共5題)15.金融市場的核心功能是資金____。16.債券的信用評級由____機(jī)構(gòu)進(jìn)行。17.金融期貨交易中的____機(jī)制可以減少交易風(fēng)險。18.股票市場的價格指數(shù)通常以____表示。19.金融衍生品可以分為____和____兩大類。四、判斷題(共5題)20.所有類型的債券都具有固定利率。()A.正確B.錯誤21.金融期貨合約的賣方預(yù)期某種金融工具的價格將上漲。()A.正確B.錯誤22.股票市場的價格指數(shù)可以完全反映市場所有股票的價格變動。()A.正確B.錯誤23.金融衍生品的風(fēng)險總是大于其基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險。()A.正確B.錯誤24.中央銀行通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金率可以影響貨幣供應(yīng)量。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)25.簡述金融市場的參與者及其主要職能。26.解釋金融衍生品的概念及其與傳統(tǒng)金融工具的主要區(qū)別。27.闡述中央銀行在金融市場中的主要職能。28.比較股票市場和債券市場的主要區(qū)別。29.解釋什么是金融市場的流動性風(fēng)險，并舉例說明。

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識每日一練試卷A卷含答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】金融市場的功能包括資金聚斂、資金分配、價格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險管理等，風(fēng)險規(guī)避不是金融市場的直接功能。2.【答案】C【解析】固定利率債券是指在發(fā)行時就確定利率，在債券有效期內(nèi)利率不變的債券。3.【答案】C【解析】柜臺交易，又稱店頭交易，是指通過證券商的營業(yè)柜臺進(jìn)行證券交易的一種方式，屬于場外交易。4.【答案】D【解析】股票發(fā)行價格是股票發(fā)行時確定的價格，不屬于影響股票價格的基本因素。5.【答案】D【解析】普通股票的持有者對公司承擔(dān)風(fēng)險最大，因此風(fēng)險最高。6.【答案】C【解析】買入套期保值是指交易者預(yù)期未來價格上漲，通過買入期貨合約鎖定成本，規(guī)避價格上漲風(fēng)險。7.【答案】D【解析】匯率制度是指一個國家或地區(qū)政府對本國貨幣匯率確定、維持和調(diào)整的政策和制度，不是影響匯率的直接因素。8.【答案】C【解析】保險公司是金融市場的服務(wù)提供者，不屬于直接參與金融市場交易的參與者。9.【答案】C【解析】金融衍生工具包括期權(quán)、期貨、遠(yuǎn)期等，現(xiàn)貨不屬于衍生工具。二、多選題(共5題)10.【答案】ABCDE【解析】金融市場的基本功能包括資金聚斂、資金分配、價格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險管理和信息提供等，這些功能共同促進(jìn)了金融市場的有效運作。11.【答案】AD【解析】債券的信用風(fēng)險主要指債券發(fā)行人違約風(fēng)險和政治風(fēng)險，這些風(fēng)險直接影響到債券的還本付息。市場利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險雖然也是債券投資中可能遇到的風(fēng)險，但不屬于信用風(fēng)險。12.【答案】ABCDE【解析】金融期貨交易具有標(biāo)準(zhǔn)化合約、雙向交易、逐日盯市、需要保證金和交易時間固定等特點，這些特點保證了期貨市場的規(guī)范運作。13.【答案】ABCDE【解析】股票價格受多種因素影響，包括宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、公司基本面分析、技術(shù)分析、市場情緒和政策因素等，這些因素共同決定了股票的價格。14.【答案】ABCDE【解析】金融市場的參與者包括中央銀行、商業(yè)銀行、保險公司、投資者和政府機(jī)構(gòu)等，這些參與者共同構(gòu)成了金融市場的交易主體。三、填空題(共5題)15.【答案】聚斂與分配【解析】金融市場通過為資金需求者和資金供應(yīng)者提供交易平臺，實現(xiàn)資金的聚斂和分配，是金融市場最基本的功能。16.【答案】評級【解析】債券信用評級是由評級機(jī)構(gòu)根據(jù)債券發(fā)行人的信用狀況、財務(wù)狀況等因素進(jìn)行的評價，以反映債券的風(fēng)險水平。17.【答案】保證金【解析】保證金機(jī)制要求交易者必須按照規(guī)定繳納一定比例的保證金，這樣可以減少交易者的違約風(fēng)險，穩(wěn)定市場交易。18.【答案】點數(shù)【解析】股票市場的價格指數(shù)通常以點數(shù)來表示，點數(shù)的變動反映了股票市場的整體表現(xiàn)。19.【答案】遠(yuǎn)期合約、期權(quán)合約【解析】金融衍生品主要包括遠(yuǎn)期合約和期權(quán)合約兩大類，它們都是基于其他資產(chǎn)價格變動而衍生出來的金融工具。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯誤【解析】并非所有類型的債券都具有固定利率，例如浮動利率債券的利率會根據(jù)市場利率的變化而調(diào)整。21.【答案】錯誤【解析】金融期貨合約的賣方預(yù)期的是金融工具的價格將下跌，因此才會賣出期貨合約以鎖定利潤。22.【答案】錯誤【解析】股票市場的價格指數(shù)只能反映市場股票價格的整體趨勢，不能完全代表所有股票的價格變動。23.【答案】錯誤【解析】金融衍生品的風(fēng)險并不總是大于其基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險，其風(fēng)險大小取決于多種因素，包括杠桿率、市場波動性等。24.【答案】正確【解析】中央銀行通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，可以控制商業(yè)銀行的貸款能力，從而影響貨幣供應(yīng)量。五、簡答題(共5題)25.【答案】金融市場的參與者包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和政府機(jī)構(gòu)、投資者等。金融機(jī)構(gòu)如商業(yè)銀行、證券公司等，主要職能是提供金融服務(wù)和信用中介；企業(yè)通過金融市場籌集資金，進(jìn)行投資和融資活動；政府機(jī)構(gòu)通過金融市場進(jìn)行財政政策和貨幣政策操作；投資者通過金融市場進(jìn)行投資和財富管理?！窘馕觥拷鹑谑袌龅膮⑴c者及其職能是金融市場運作的基礎(chǔ)，不同類型的參與者發(fā)揮著不同的作用，共同推動金融市場的健康發(fā)展。26.【答案】金融衍生品是一種基于其他資產(chǎn)（如股票、債券、貨幣、商品等）價格變動的金融合約，其價值取決于基礎(chǔ)資產(chǎn)的價格。與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品的主要區(qū)別在于其價值高度依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)的價格變動，且通常不涉及實際資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移?！窘馕觥坷斫饨鹑谘苌返母拍罴捌渑c傳統(tǒng)金融工具的區(qū)別，有助于投資者正確評估和利用金融衍生品進(jìn)行風(fēng)險管理或投資。27.【答案】中央銀行在金融市場中的主要職能包括：制定和實施貨幣政策，通過公開市場操作、調(diào)整存款準(zhǔn)備金率等手段影響貨幣供應(yīng)量；維護(hù)金融穩(wěn)定，防范和化解金融風(fēng)險；提供金融服務(wù)，如發(fā)行貨幣、處理支付結(jié)算等?！窘馕觥恐醒脬y行作為國家的金融管理機(jī)構(gòu)，在金融市場中的職能至關(guān)重要，其政策行為直接影響到金融市場的穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。28.【答案】股票市場和債券市場的主要區(qū)別在于：股票市場是公司直接向投資者發(fā)行股票進(jìn)行融資的市場，投資者成為公司的股東；債券市場是發(fā)行人向投資者發(fā)行債券進(jìn)行融資的市場，投資者成為債券的債權(quán)人。此外，股票的收益來源于公司利潤分配，風(fēng)險較高；債券的收益來源于固定利息，風(fēng)險相對較低。【解