2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試試卷1283

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.基金資產(chǎn)總值與基金凈值的比率稱為什么？()A.基金份額B.基金凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金資產(chǎn)總值2.以下哪項(xiàng)不屬于基金的投資風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)3.開(kāi)放式基金中，投資者可以在哪里查詢基金份額凈值？()A.基金公司網(wǎng)站B.證券交易所網(wǎng)站C.新聞媒體D.以上都可以4.基金托管人通常由以下哪種金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任？()A.銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.信托公司5.以下哪種基金不屬于貨幣市場(chǎng)基金？()A.債券基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.混合型基金D.保本基金6.基金管理人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.籌集基金資金B(yǎng).投資基金資產(chǎn)C.保管基金資產(chǎn)D.匯報(bào)基金運(yùn)作情況7.基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，以下哪項(xiàng)不屬于基金合同的內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的運(yùn)作方式C.基金管理人的權(quán)利義務(wù)D.基金投資者的權(quán)利義務(wù)8.基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露哪些基金信息？()A.基金的投資組合B.基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)C.基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D.以上都是9.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下跌？()A.市場(chǎng)上漲B.基金管理人增加投資C.基金資產(chǎn)收益下降D.基金管理費(fèi)用減少10.基金托管人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)是什么？()A.投資決策B.資產(chǎn)管理C.會(huì)計(jì)核算D.監(jiān)督基金管理人二、多選題(共5題)11.基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括以下哪些？()A.籌集基金資金B(yǎng).投資決策C.保管基金資產(chǎn)D.監(jiān)督基金托管人12.以下哪些因素會(huì)影響基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)流動(dòng)性B.基金規(guī)模C.投資期限D(zhuǎn).基金投資者結(jié)構(gòu)13.以下哪些屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)14.基金合同的主要內(nèi)容包括哪些方面？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的運(yùn)作方式C.基金份額的發(fā)售與交易D.基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)15.投資者在購(gòu)買基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注哪些基金信息？()A.基金的歷史業(yè)績(jī)B.基金的管理費(fèi)用C.基金的投資組合D.基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)三、填空題(共5題)16.基金投資組合的披露頻率通常是每______披露一次。17.基金管理人在基金運(yùn)作中的首要職責(zé)是______。18.基金份額凈值是計(jì)算基金份額價(jià)格的______。19.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格通常以______為基準(zhǔn)。20.基金托管人的職責(zé)之一是______，以確?；鹳Y產(chǎn)的安全。四、判斷題(共5題)21.基金管理公司可以同時(shí)擔(dān)任多個(gè)基金的托管人。()A.正確B.錯(cuò)誤22.貨幣市場(chǎng)基金的凈值波動(dòng)通常較小。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金管理人可以隨時(shí)調(diào)整基金的投資策略。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金份額凈值越高，基金的風(fēng)險(xiǎn)就越高。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金投資者在購(gòu)買基金時(shí)，不需要了解基金的歷史業(yè)績(jī)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.簡(jiǎn)述基金投資組合披露的主要信息。27.解釋什么是基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，并說(shuō)明其對(duì)投資者決策的意義。28.闡述基金管理人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)。29.分析基金托管人在基金運(yùn)作中的作用。30.討論基金份額凈值計(jì)算的基本原理。

2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試試卷1283一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的價(jià)值，基金資產(chǎn)總值與基金資產(chǎn)凈值的比率稱為基金資產(chǎn)凈值。2.【答案】D【解析】基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，政策風(fēng)險(xiǎn)通常是指宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，不屬于基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。3.【答案】D【解析】投資者可以在基金公司網(wǎng)站、證券交易所網(wǎng)站以及新聞媒體等多個(gè)渠道查詢基金份額凈值。4.【答案】A【解析】基金托管人通常由銀行擔(dān)任，其主要職責(zé)是保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。5.【答案】A【解析】貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)較低，流動(dòng)性好。債券基金主要投資于債券市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)和收益相對(duì)較高。6.【答案】C【解析】基金管理人的職責(zé)包括籌集基金資金、投資基金資產(chǎn)、匯報(bào)基金運(yùn)作情況等，保管基金資產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)。7.【答案】D【解析】基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，主要包括基金的投資目標(biāo)、運(yùn)作方式、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。8.【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露基金的投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等信息，以便投資者了解基金的運(yùn)作情況。9.【答案】C【解析】基金資產(chǎn)收益下降會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下跌，因?yàn)榛饍糁凳歉鶕?jù)基金資產(chǎn)收益計(jì)算的。10.【答案】D【解析】基金托管人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)是監(jiān)督基金管理人，確保基金資產(chǎn)的安全，維護(hù)基金投資者的利益。二、多選題(共5題)11.【答案】ABD【解析】基金管理人的職責(zé)包括籌集基金資金、投資決策和監(jiān)督基金托管人等，保管基金資產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)。12.【答案】ABCD【解析】基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)受市場(chǎng)流動(dòng)性、基金規(guī)模、投資期限和基金投資者結(jié)構(gòu)等多方面因素影響。13.【答案】ABCD【解析】基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等，這些風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)基金的投資回報(bào)產(chǎn)生影響。14.【答案】ABCD【解析】基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，主要內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、運(yùn)作方式、份額發(fā)售與交易以及管理人和托管人的權(quán)利義務(wù)等。15.【答案】ABCD【解析】投資者在購(gòu)買基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注基金的歷史業(yè)績(jī)、管理費(fèi)用、投資組合和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等信息，以便全面了解基金的情況。三、填空題(共5題)16.【答案】月【解析】基金投資組合的披露頻率通常為每月披露一次，投資者可以通過(guò)基金公司網(wǎng)站等渠道查閱。17.【答案】保證基金資產(chǎn)的安全【解析】基金管理人在基金運(yùn)作中的首要職責(zé)是保證基金資產(chǎn)的安全，維護(hù)基金投資者的利益。18.【答案】基礎(chǔ)【解析】基金份額凈值是計(jì)算基金份額價(jià)格的基礎(chǔ)，它是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額得出的。19.【答案】基金份額凈值【解析】開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格通常以基金份額凈值為基準(zhǔn)，按照凈值加一定申購(gòu)費(fèi)或贖回費(fèi)計(jì)算。20.【答案】監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作【解析】基金托管人的職責(zé)之一是監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確?；鹜顿Y活動(dòng)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理公司不能同時(shí)擔(dān)任多個(gè)基金的托管人，因?yàn)榛鹜泄苋说穆氊?zé)是獨(dú)立于基金管理人的，以確保基金資產(chǎn)的安全和獨(dú)立運(yùn)作。22.【答案】正確【解析】貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)較低，因此其凈值波動(dòng)通常較小。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人在調(diào)整基金投資策略時(shí)，需要遵守基金合同和相關(guān)法律法規(guī)，不能隨意調(diào)整。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金份額凈值反映的是基金資產(chǎn)的價(jià)值，與基金的風(fēng)險(xiǎn)水平?jīng)]有直接關(guān)系?；鸬娘L(fēng)險(xiǎn)取決于其投資組合和投資策略。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金投資者在購(gòu)買基金時(shí)，了解基金的歷史業(yè)績(jī)是非常重要的，因?yàn)闅v史業(yè)績(jī)可以反映基金過(guò)往的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)水平。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】基金投資組合披露的主要信息包括基金投資的各類資產(chǎn)的比例、前十大重倉(cāng)股或債券等信息，以及基金投資組合的變動(dòng)情況。這些信息有助于投資者了解基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)特征?！窘馕觥炕鹜顿Y組合的披露是基金信息披露的重要組成部分，它幫助投資者了解基金的實(shí)際投資情況，從而做出更為明智的投資決策。27.【答案】基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)是對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)水平的一種評(píng)估，通常由基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)基金的歷史業(yè)績(jī)、投資策略、市場(chǎng)表現(xiàn)等因素綜合評(píng)定。對(duì)投資者決策的意義在于，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可以幫助投資者根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的基金產(chǎn)品。【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)是投資者選擇基金時(shí)的重要參考依據(jù)，它可以幫助投資者了解基金的風(fēng)險(xiǎn)水平，避免因風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足而導(dǎo)致的投資損失。28.【答案】基金管理人的主要職責(zé)包括基金的投資管理、基金資產(chǎn)的配置、基金風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控與控制、基金運(yùn)作的合規(guī)性監(jiān)督等?；鸸芾砣诵枰_?；鹳Y產(chǎn)的安全和投資者的利益?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔疬\(yùn)作的核心，其職責(zé)涵蓋了基金運(yùn)作的各個(gè)方面，確?；鸢凑占榷ǖ耐顿Y目標(biāo)和策略運(yùn)作，維護(hù)基金投資者的利益。29.【答案】基金托管人在基金運(yùn)作中扮演著重要的角色，包括保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算和信息披露等?；鹜泄苋说淖饔檬谴_