企業(yè)風(fēng)險管理識別與評估通用模板一、適用場景與觸發(fā)時機(jī)企業(yè)戰(zhàn)略調(diào)整（如業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、市場擴(kuò)張、并購重組等重大決策前）；新業(yè)務(wù)/新產(chǎn)品上線前，需全面識別潛在風(fēng)險；年度/半年度常規(guī)風(fēng)險評估，全面梳理經(jīng)營管理風(fēng)險敞口；合規(guī)監(jiān)管要求（如數(shù)據(jù)安全、安全生產(chǎn)、反壟斷等領(lǐng)域）的專項風(fēng)險評估；外部環(huán)境重大變化（如政策法規(guī)調(diào)整、市場波動、供應(yīng)鏈危機(jī)等）后的風(fēng)險復(fù)盤與應(yīng)對；內(nèi)部審計或管理評審中發(fā)覺風(fēng)險漏洞時，需系統(tǒng)性補(bǔ)充識別與評估。二、實施流程與操作步驟（一）前期準(zhǔn)備：明確目標(biāo)與基礎(chǔ)保障組建評估團(tuán)隊：由企業(yè)分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭，成員包括戰(zhàn)略、財務(wù)、法務(wù)、運營、業(yè)務(wù)等部門負(fù)責(zé)人及骨干，必要時邀請外部風(fēng)險管理專家參與，保證團(tuán)隊具備跨領(lǐng)域?qū)I(yè)視角。界定評估范圍：根據(jù)具體場景明確評估對象（如某業(yè)務(wù)線、某項目、全流程等），避免范圍過大或遺漏關(guān)鍵領(lǐng)域。收集基礎(chǔ)資料：梳理企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)流程、制度文件、歷史風(fēng)險事件記錄、行業(yè)風(fēng)險案例、外部環(huán)境數(shù)據(jù)（政策、市場、技術(shù)等），為風(fēng)險識別提供依據(jù)。（二）風(fēng)險識別：全面梳理潛在風(fēng)險點通過“自上而下+自下而上”結(jié)合的方式，多維度識別風(fēng)險：方法1：戰(zhàn)略-流程-活動拆解：從企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)出發(fā)，逐級拆解至核心業(yè)務(wù)流程（如研發(fā)、采購、生產(chǎn)、銷售、售后等）及關(guān)鍵活動，識別各環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險。方法2：歷史數(shù)據(jù)復(fù)盤：分析近3年內(nèi)部風(fēng)險事件（如違約、投訴、處罰、等）及行業(yè)典型風(fēng)險案例，提煉共性及潛在風(fēng)險。方法3：專家訪談與頭腦風(fēng)暴：組織各部門負(fù)責(zé)人及骨干召開研討會，針對特定場景（如新產(chǎn)品上線）自由發(fā)言，聚焦“什么可能出錯”識別風(fēng)險。方法4：清單比對法：參考ISO31000、COSO-ERM等風(fēng)險管理結(jié)合行業(yè)特點（如制造業(yè)關(guān)注供應(yīng)鏈安全，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)關(guān)注數(shù)據(jù)合規(guī)），對照風(fēng)險清單補(bǔ)充識別。（三）風(fēng)險分析：量化可能性與影響程度對已識別的風(fēng)險，從“發(fā)生可能性”和“影響程度”兩個維度進(jìn)行分析：可能性評估：結(jié)合歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗及當(dāng)前環(huán)境，對風(fēng)險發(fā)生的概率進(jìn)行等級劃分（1-5分，1分極低，5分極高），參考標(biāo)準(zhǔn)1分：過去5年未發(fā)生，且當(dāng)前無觸發(fā)條件；3分：過去3-5年發(fā)生過1次，或當(dāng)前存在部分誘因；5分：過去1年內(nèi)發(fā)生過，或當(dāng)前誘因明確且持續(xù)存在。影響程度評估：從財務(wù)損失、聲譽(yù)影響、運營中斷、合規(guī)處罰、戰(zhàn)略目標(biāo)達(dá)成等維度，評估風(fēng)險發(fā)生后的后果嚴(yán)重性（1-5分，1分輕微，5分災(zāi)難性），參考標(biāo)準(zhǔn)1分：直接損失＜年度營收0.5%，無外部影響；3分：直接損失占比0.5%-2%，可能引發(fā)局部負(fù)面輿情；5分：直接損失＞年度營收5%，或?qū)е聵I(yè)務(wù)停滯、重大監(jiān)管處罰。（四）風(fēng)險評價：確定優(yōu)先級與等級采用“風(fēng)險值=可能性×影響程度”計算風(fēng)險值，結(jié)合企業(yè)風(fēng)險偏好劃分等級：高風(fēng)險（紅區(qū)）：風(fēng)險值≥15分，需立即采取應(yīng)對措施；中風(fēng)險（黃區(qū)）：風(fēng)險值8-14分，需制定計劃并限期管控；低風(fēng)險（綠區(qū)）：風(fēng)險值≤7分，納入常規(guī)監(jiān)控，定期回顧。輸出《風(fēng)險分析評估表》，標(biāo)注風(fēng)險等級及重點關(guān)注項。（五）應(yīng)對計劃制定：針對性制定管控措施針對不同等級風(fēng)險，制定差異化應(yīng)對策略：高風(fēng)險（紅區(qū)）：優(yōu)先選擇“規(guī)避”（如終止高風(fēng)險業(yè)務(wù)）、“降低”（如加強(qiáng)流程管控、引入技術(shù)手段）；中風(fēng)險（黃區(qū)）：采取“降低”（如優(yōu)化資源配置、購買保險）、“轉(zhuǎn)移”（如外包非核心業(yè)務(wù)）；低風(fēng)險（綠區(qū)）：選擇“接受”（保留風(fēng)險，但需監(jiān)控），或利用風(fēng)險機(jī)會（如將合規(guī)風(fēng)險轉(zhuǎn)化為品牌優(yōu)勢）。明確每項風(fēng)險的應(yīng)對措施、責(zé)任部門/人、完成時限及所需資源，形成《風(fēng)險應(yīng)對計劃表》。（六）更新與維護(hù)：動態(tài)跟蹤風(fēng)險變化定期回顧：高風(fēng)險項每月跟蹤，中風(fēng)險項每季度跟蹤，低風(fēng)險項每半年回顧，評估應(yīng)對措施有效性及風(fēng)險等級變化；觸發(fā)更新：當(dāng)企業(yè)戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)流程、外部環(huán)境等發(fā)生重大變化時，及時啟動風(fēng)險識別與評估流程，更新風(fēng)險清單及應(yīng)對計劃；閉環(huán)管理：對已關(guān)閉的風(fēng)險（如措施落實后風(fēng)險降至綠區(qū)且持續(xù)穩(wěn)定），歸檔留存；對新增風(fēng)險，納入常規(guī)管理。三、核心工具表單表1：企業(yè)風(fēng)險識別清單風(fēng)險編號風(fēng)險類別子類別風(fēng)險描述（具體場景+觸發(fā)條件）觸發(fā)跡象（如預(yù)警信號）責(zé)任識別人R001戰(zhàn)略風(fēng)險市場定位偏差新業(yè)務(wù)目標(biāo)市場與用戶需求不匹配，導(dǎo)致市場份額下滑用戶調(diào)研反饋差、競品市占率提升*經(jīng)理R002運營風(fēng)險供應(yīng)鏈中斷核心原材料供應(yīng)商單一，遇自然災(zāi)害或政策停產(chǎn)導(dǎo)致斷供供應(yīng)商產(chǎn)能利用率＜80%、物流異常預(yù)警*主管R003合規(guī)風(fēng)險數(shù)據(jù)隱私違規(guī)未按《數(shù)據(jù)安全法》要求存儲用戶數(shù)據(jù)，引發(fā)監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)安全審計不通過、用戶投訴數(shù)據(jù)泄露*法務(wù)專員表2：風(fēng)險分析評估表風(fēng)險編號風(fēng)險描述可能性等級（1-5分）影響程度等級（1-5分）風(fēng)險值（可能性×影響）風(fēng)險等級（高/中/低）現(xiàn)有控制措施（如已實施）R001新業(yè)務(wù)市場定位偏差3412中前期用戶調(diào)研、競品分析R002供應(yīng)鏈中斷4520高備選供應(yīng)商儲備、安全庫存R003數(shù)據(jù)隱私違規(guī)2510中數(shù)據(jù)加密、權(quán)限管理、合規(guī)培訓(xùn)表3：風(fēng)險應(yīng)對計劃表風(fēng)險編號風(fēng)險描述風(fēng)險等級應(yīng)對策略（規(guī)避/降低/轉(zhuǎn)移/接受）具體措施（可量化、可落地）責(zé)任部門/人完成時限資源支持R002供應(yīng)鏈中斷高降低+轉(zhuǎn)移1.開發(fā)2家備選供應(yīng)商（2024年Q1完成）；2.購買供應(yīng)鏈中斷險（2024年2月簽約）部門/經(jīng)理2024-03-31預(yù)算50萬、采購部配合R001新業(yè)務(wù)市場定位偏差中降低每月收集用戶反饋，每季度調(diào)整產(chǎn)品定位（2024年Q2啟動）部門/經(jīng)理長期執(zhí)行用戶調(diào)研預(yù)算10萬/季度四、關(guān)鍵要點與風(fēng)險規(guī)避（一）動態(tài)管理，避免“一次評估一勞永逸”風(fēng)險隨內(nèi)外部環(huán)境持續(xù)變化，需建立“識別-評估-應(yīng)對-監(jiān)控-更新”的閉環(huán)機(jī)制，避免模板僵化。例如政策調(diào)整后需重新評估合規(guī)風(fēng)險，新技術(shù)應(yīng)用前需補(bǔ)充技術(shù)風(fēng)險識別。（二）全員參與，避免“部門壁壘”風(fēng)險識別需覆蓋各層級、各部門，業(yè)務(wù)一線員工往往最先察覺操作風(fēng)險，可通過跨部門研討會、風(fēng)險提報渠道（如匿名信箱）鼓勵全員參與，避免“管理層拍腦袋”或“風(fēng)險部門單打獨斗”。（三）數(shù)據(jù)支撐，避免“主觀臆斷”可能性與影響程度的評估需基于歷史數(shù)據(jù)（如率、投訴量）、行業(yè)基準(zhǔn)（如同行風(fēng)險損失案例）及客觀數(shù)據(jù)（如供應(yīng)鏈產(chǎn)能利用率），減少個人經(jīng)驗偏差，保證評估結(jié)果可信。（四）合規(guī)優(yōu)先，避免“重效益輕風(fēng)險”對涉及法律法規(guī)、監(jiān)管要求的合規(guī)風(fēng)險（如安全生產(chǎn)、數(shù)據(jù)隱私），需優(yōu)先滿足合規(guī)底