商務(wù)合同風(fēng)險評估及條款審核標(biāo)準(zhǔn)模板一、適用范圍二、操作流程（一）前期準(zhǔn)備階段資料收集獲取合同草案（包括、附件、補(bǔ)充協(xié)議等），確認(rèn)合同類型、交易背景、合作方基本信息。收集合作方主體資格材料：營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法定代表人證件號碼明、授權(quán)委托書（若簽約代表非法定代表人）、相關(guān)資質(zhì)證書（如行業(yè)許可證、ISO認(rèn)證等）、過往合作業(yè)績及履約評價（如有）。整理企業(yè)內(nèi)部需求文件：如采購訂單、技術(shù)規(guī)格書、立項審批單等，保證合同內(nèi)容與內(nèi)部需求一致。審核團(tuán)隊組建根據(jù)合同類型組建審核小組，至少包括：業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人（熟悉交易背景）、法務(wù)專員（負(fù)責(zé)法律條款審核）、財務(wù)人員（負(fù)責(zé)支付條款、稅務(wù)條款審核），重大合同可邀請技術(shù)專家參與（如涉及技術(shù)交付）。明確審核職責(zé)分工，避免遺漏關(guān)鍵環(huán)節(jié)。（二）合同主體風(fēng)險評估重點審核合作方的履約能力與法律資格，評估主體風(fēng)險等級（高/中/低）。評估維度審核要點主體資格1.營業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)，經(jīng)營范圍是否涵蓋合同標(biāo)的；2.是否存在被吊銷、注銷、吊銷未注銷等異常狀態(tài)（通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢）；3.特殊行業(yè)（如食品、醫(yī)療、建筑等）是否具備相應(yīng)行政許可資質(zhì)。履約能力1.財務(wù)狀況：資產(chǎn)負(fù)債率、現(xiàn)金流、納稅信用等級等，評估是否具備履約資金實力；2.技術(shù)能力：生產(chǎn)設(shè)備、技術(shù)團(tuán)隊、過往同類項目交付案例；3.產(chǎn)能/服務(wù)能力：能否滿足合同約定的數(shù)量、質(zhì)量、時間要求。商業(yè)信譽1.征信記錄：是否有被執(zhí)行人信息、失信信息（通過“中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)”“信用中國”查詢）；2.行業(yè)評價：是否有重大訴訟、仲裁記錄，合作伙伴或行業(yè)協(xié)會評價；3.過往履約：與本企業(yè)歷史合作中是否存在逾期交貨、質(zhì)量違約等情況。（三）合同條款逐項審核按“核心條款-一般條款”順序，逐條審核條款的合法性、合規(guī)性、可操作性及風(fēng)險點。1.核心條款審核（必審項）合同標(biāo)的：標(biāo)的名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量等描述是否清晰、唯一，避免歧義；如為服務(wù)類合同，需明確服務(wù)范圍、標(biāo)準(zhǔn)、成果交付形式。價格與支付：價格是否包含稅費、運費、保險費等所有費用；支付條件（如預(yù)付款、進(jìn)度款、尾款比例及支付節(jié)點）是否合理，是否與企業(yè)財務(wù)制度匹配；支付方式（銀行轉(zhuǎn)賬、承兌匯票等）是否明確，禁止現(xiàn)金交易（特殊情況需書面說明）。交付與驗收：交付時間、地點、方式（如送貨上門、上門安裝）是否具體；驗收標(biāo)準(zhǔn)（國家/行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)協(xié)議、雙方確認(rèn)的樣品）是否明確，驗收流程（初驗、終驗，驗收期限及異議期）是否合理。違約責(zé)任：是否明確各類違約情形（如逾期交貨、質(zhì)量不合格、付款延遲等）及對應(yīng)的違約金計算方式（建議以實際損失為基礎(chǔ)，但不超過合同總金額的30%）；是否約定違約金調(diào)整機(jī)制；是否設(shè)置“單方解除權(quán)”條款（如對方嚴(yán)重違約時，己方可解除合同并要求賠償）。爭議解決：爭議解決方式（訴訟/仲裁）是否唯一明確；若選擇訴訟，是否約定由己方所在地有管轄權(quán)的人民法院管轄；若選擇仲裁，是否明確具體的仲裁委員會名稱（如“中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會”）。2.一般條款審核（重要項）保密條款：明保證密信息的范圍（技術(shù)資料、客戶信息、經(jīng)營數(shù)據(jù)等）、保密期限（一般至合同終止后2-5年）、違約責(zé)任；是否約定“保密義務(wù)不因合同終止而失效”。知識產(chǎn)權(quán)：明確合同履行過程中產(chǎn)生的新知識產(chǎn)權(quán)歸屬（如約定歸委托方所有）；是否涉及第三方知識產(chǎn)權(quán)，要求對方保證不侵犯第三方權(quán)益，否則承擔(dān)賠償責(zé)任。不可抗力：是否定義不可抗力范圍（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政策變更等）；是否約定通知義務(wù)（不可抗力發(fā)生后X日內(nèi)書面通知對方）及證明文件（如部門出具的證明）；是否約定部分或全部免除責(zé)任的條件。合同變更與解除：變更/解除是否需采用書面形式；是否約定變更/解除的程序（如協(xié)商一致、書面通知）；合同解除后，雙方的權(quán)利義務(wù)（如已履行部分的結(jié)算、保密義務(wù)延續(xù)）。（四）風(fēng)險綜合評估與等級判定結(jié)合主體風(fēng)險評估結(jié)果與條款審核意見，綜合判定合同整體風(fēng)險等級：高風(fēng)險：主體存在異常（如被吊銷執(zhí)照）、核心條款缺失（如無違約責(zé)任）、存在法律陷阱（如管轄權(quán)約定不明導(dǎo)致維權(quán)困難），可能導(dǎo)致重大經(jīng)濟(jì)損失或企業(yè)聲譽損害。中風(fēng)險：主體履約能力一般、部分條款表述模糊（如驗收標(biāo)準(zhǔn)不清晰）、違約責(zé)任不對等，可能影響合同正常履行或造成一定損失。低風(fēng)險：主體資質(zhì)齊全、條款完備合法、權(quán)責(zé)對等，風(fēng)險可控，可按正常流程簽署。（五）風(fēng)險應(yīng)對與報告輸出風(fēng)險應(yīng)對：高風(fēng)險：建議重新談判或終止合作，如必須簽署，需增加擔(dān)保措施（如第三方擔(dān)保、保證金）并修改風(fēng)險條款。中風(fēng)險：要求對方修改不完善條款（如補(bǔ)充驗收標(biāo)準(zhǔn)、明確違約金計算方式），待條款完善后重新審核。低風(fēng)險：按審核意見微調(diào)條款后，按流程簽署。輸出審核報告：內(nèi)容包括：合同基本信息、審核團(tuán)隊、主體風(fēng)險評估結(jié)果、條款審核意見（附修改條款對照表）、綜合風(fēng)險等級、風(fēng)險應(yīng)對建議、審核結(jié)論（通過/修改后通過/不通過）。審核報告需經(jīng)審核小組全體成員簽字確認(rèn)，存檔備查。三、模板表格表1：商務(wù)合同風(fēng)險評估表合同編號合同名稱合作方名稱審核日期評估維度風(fēng)險點描述風(fēng)險等級（高/中/低）應(yīng)對建議主體資格營業(yè)執(zhí)照有效期不足6個月中要求合作方提供續(xù)期證明，否則暫停簽約履約能力近一年資產(chǎn)負(fù)債率超過80%高要求提供銀行擔(dān)?；蚪档皖A(yù)付款比例商業(yè)信譽存在3條以上被執(zhí)行人記錄高終止合作，更換合作方核心條款未約定爭議解決方式高補(bǔ)充明確訴訟或仲裁條款一般條款保密期限約定為“合同有效期內(nèi)”中修改為“合同終止后3年”表2：商務(wù)合同條款審核表合同編號條款類別條款名稱審核要點審核結(jié)果（通過/不通過/需修改）備注/修改意見核心條款價格與支付第3條：支付方式是否約定銀行轉(zhuǎn)賬，禁止現(xiàn)金交易需修改修改為“乙方指定收款賬戶為：開戶行X，賬號X，戶名X；原則上采用銀行轉(zhuǎn)賬方式支付”核心條款交付與驗收第5條：驗收期限未約定初驗、終驗具體期限不通過補(bǔ)充“甲方收到乙方交付的標(biāo)的物后5個工作日內(nèi)完成初驗，初驗合格后10個工作日內(nèi)完成終驗”一般條款知識產(chǎn)權(quán)第8條：權(quán)利歸屬未明確委托開發(fā)成果的知識產(chǎn)權(quán)歸屬需修改增加“本合同履行過程中產(chǎn)生的所有技術(shù)成果（包括專利、技術(shù)秘密）的知識產(chǎn)權(quán)歸甲方所有”一般條款不可抗力第10條：通知義務(wù)未約定不可抗力發(fā)生后通知期限需修改補(bǔ)充“遭遇不可抗力一方應(yīng)在事件發(fā)生后3日內(nèi)書面通知對方，并在15日內(nèi)提供相關(guān)證明文件”四、特別提示審核獨立性：審核小組應(yīng)獨立開展審核工作，不受業(yè)務(wù)部門或合作方干預(yù)，保證審核結(jié)果客觀公正。動態(tài)更新：法律法規(guī)、行業(yè)政策或企業(yè)內(nèi)部制度發(fā)生變化時，應(yīng)及時更新審核標(biāo)準(zhǔn)（如增值稅稅率調(diào)整、數(shù)據(jù)安全法實施等）。溝通機(jī)制：對審核中發(fā)覺的問題，應(yīng)及時與業(yè)務(wù)部門及合作方溝通，明確修改方向，避免因信息不對稱導(dǎo)致條款反復(fù)調(diào)整。風(fēng)險分級管控：高風(fēng)險合同需經(jīng)企業(yè)分管負(fù)責(zé)人或總經(jīng)理審批后方可簽署；中風(fēng)險合同需法務(wù)