2024年通化市二道江區(qū)中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)精

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約和承諾的方式，以下哪種情形屬于要約邀請(qǐng)？()A.當(dāng)事人明確表示愿意訂立合同B.當(dāng)事人提出合同的主要條款，希望對(duì)方承諾C.當(dāng)事人發(fā)出通知，邀請(qǐng)對(duì)方參加拍賣活動(dòng)D.當(dāng)事人請(qǐng)求對(duì)方報(bào)價(jià)，希望對(duì)方回復(fù)2.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)？()A.商業(yè)銀行B.農(nóng)村信用社C.金融資產(chǎn)管理公司D.證券公司3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率由誰(shuí)決定？()A.商業(yè)銀行自行決定B.中國(guó)人民銀行決定C.國(guó)務(wù)院決定D.省級(jí)人民政府決定4.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢措施？()A.實(shí)施客戶身份識(shí)別制度B.建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)D.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，消費(fèi)者在購(gòu)買商品或者接受服務(wù)時(shí)，享有哪些權(quán)利？()A.獲得質(zhì)量保障、價(jià)格合理、計(jì)量正確等公平交易條件B.因商品或者服務(wù)存在缺陷造成人身、財(cái)產(chǎn)損害的，有權(quán)要求賠償C.對(duì)商品或者服務(wù)進(jìn)行自由選擇、自主決定購(gòu)買或者不購(gòu)買的權(quán)利D.以上都是6.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定的合同生效條件？()A.當(dāng)事人意思表示真實(shí)B.當(dāng)事人主體資格合法C.合同內(nèi)容不違反法律或者社會(huì)公共利益D.當(dāng)事人簽訂合同的時(shí)間7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證B.具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度C.具有符合規(guī)定的注冊(cè)資本D.以上都是8.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)反壟斷法》規(guī)定的壟斷行為？()A.濫用市場(chǎng)支配地位B.限制競(jìng)爭(zhēng)的協(xié)議、決定或者其他協(xié)同行為C.經(jīng)營(yíng)者濫用行政權(quán)力排除、限制競(jìng)爭(zhēng)D.經(jīng)營(yíng)者通過(guò)不正當(dāng)手段獲取其他經(jīng)營(yíng)者商業(yè)秘密9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)法》，以下哪項(xiàng)不屬于知識(shí)產(chǎn)權(quán)的范疇？()A.專利權(quán)B.商標(biāo)權(quán)C.著作權(quán)D.企業(yè)名稱權(quán)10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何處理保險(xiǎn)合同糾紛？()A.由保險(xiǎn)公司自行協(xié)商解決B.由保險(xiǎn)合同簽訂地人民法院管轄C.由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)調(diào)解D.以上都是二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在以下哪些情況下，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)？()A.發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件B.發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕交易C.發(fā)生重大事故，可能影響金融安全D.嚴(yán)重違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定12.在《中華人民共和國(guó)合同法》中，當(dāng)事人訂立合同應(yīng)當(dāng)具備以下哪些基本條件？()A.當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力B.意思表示真實(shí)C.合同內(nèi)容不違反法律或者社會(huì)公共利益D.當(dāng)事人達(dá)成一致意思表示13.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施？()A.實(shí)施客戶身份識(shí)別制度B.建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制D.定期對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)14.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的證券發(fā)行條件包括以下哪些方面？()A.證券發(fā)行人的資質(zhì)條件B.證券發(fā)行的信息披露要求C.證券發(fā)行的價(jià)格形成機(jī)制D.證券發(fā)行的監(jiān)管要求15.根據(jù)《中華人民共和國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)法》，以下哪些行為屬于侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)？()A.沒(méi)有經(jīng)過(guò)著作權(quán)人許可，復(fù)制、發(fā)行、出租、通過(guò)信息網(wǎng)絡(luò)向公眾傳播其作品B.未經(jīng)專利權(quán)人許可，實(shí)施其專利C.未經(jīng)商標(biāo)注冊(cè)人許可，在相同或者類似商品上使用與其注冊(cè)商標(biāo)相同或者近似的商標(biāo)D.以上都是三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約和承諾的方式，其中要約是指一方向?qū)Ψ教岢鲇喠⒑贤慕ㄗh，承諾是指受要約人對(duì)要約的______。17.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并保證其真實(shí)性、______、及時(shí)性。18.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存______。19.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，發(fā)行人向投資者提供證券發(fā)行募集文件，應(yīng)當(dāng)保證其真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者_(dá)_____。20.《中華人民共和國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)法》規(guī)定，專利權(quán)人對(duì)其發(fā)明創(chuàng)造享有獨(dú)占實(shí)施權(quán)，未經(jīng)專利權(quán)人許可，任何單位或者個(gè)人不得為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目的制造、使用、許諾銷售、銷售、______其專利產(chǎn)品，或者使用其專利方法以及使用、許諾銷售、銷售、進(jìn)口依照該專利方法直接獲得的產(chǎn)品。四、判斷題(共5題)21.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采用書面形式，自雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章之日起合同成立。()A.正確B.錯(cuò)誤22.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他金融監(jiān)管規(guī)定，不得利用職務(wù)上的便利謀取不正當(dāng)利益。()A.正確B.錯(cuò)誤23.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，只要求核對(duì)客戶的有效身份證件，無(wú)需登記客戶身份基本信息。()A.正確B.錯(cuò)誤24.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券發(fā)行人必須保證其發(fā)行募集文件的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，但無(wú)需對(duì)文件的真實(shí)性承擔(dān)法律責(zé)任。()A.正確B.錯(cuò)誤25.《中華人民共和國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)法》規(guī)定，專利權(quán)人對(duì)其發(fā)明創(chuàng)造享有獨(dú)占實(shí)施權(quán)，他人未經(jīng)許可不得實(shí)施其專利。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本要求。27.在《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何識(shí)別和報(bào)告可疑交易？28.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，證券發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，應(yīng)當(dāng)披露哪些信息？29.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)法》中關(guān)于專利權(quán)保護(hù)期限的規(guī)定。30.在《中華人民共和國(guó)合同法》中，如何界定合同無(wú)效的情形？

2024年通化市二道江區(qū)中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)精一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】要約邀請(qǐng)是指當(dāng)事人邀請(qǐng)對(duì)方參加拍賣活動(dòng)、招標(biāo)投標(biāo)、發(fā)布懸賞廣告等行為，屬于邀請(qǐng)對(duì)方發(fā)出要約的行為。2.【答案】D【解析】證券公司屬于證券市場(chǎng)中的金融機(jī)構(gòu)，不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。3.【答案】B【解析】存款準(zhǔn)備金率是中央銀行對(duì)商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)實(shí)施宏觀調(diào)控的重要手段，由中國(guó)人民銀行決定。4.【答案】C【解析】對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，不屬于《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢措施。5.【答案】D【解析】消費(fèi)者在購(gòu)買商品或者接受服務(wù)時(shí)，享有上述所有權(quán)利。6.【答案】D【解析】合同生效的條件包括當(dāng)事人意思表示真實(shí)、主體資格合法、內(nèi)容不違反法律或者社會(huì)公共利益，與簽訂合同的時(shí)間無(wú)關(guān)。7.【答案】D【解析】證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備上述所有條件。8.【答案】D【解析】經(jīng)營(yíng)者通過(guò)不正當(dāng)手段獲取其他經(jīng)營(yíng)者商業(yè)秘密屬于侵犯商業(yè)秘密的行為，不屬于壟斷行為。9.【答案】D【解析】企業(yè)名稱權(quán)不屬于知識(shí)產(chǎn)權(quán)的范疇，它屬于企業(yè)名稱管理范疇。10.【答案】D【解析】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解或者訴訟等方式處理保險(xiǎn)合同糾紛，保險(xiǎn)合同簽訂地人民法院、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)均可管轄。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕交易、發(fā)生重大事故可能影響金融安全以及嚴(yán)重違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情況下，都應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。12.【答案】ABCD【解析】當(dāng)事人訂立合同應(yīng)當(dāng)具備當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力、意思表示真實(shí)、合同內(nèi)容不違反法律或者社會(huì)公共利益以及當(dāng)事人達(dá)成一致意思表示等基本條件。13.【答案】ABCD【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度、建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度、加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制，以及定期對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)等措施。14.【答案】ABD【解析】證券發(fā)行條件包括證券發(fā)行人的資質(zhì)條件、證券發(fā)行的信息披露要求以及證券發(fā)行的監(jiān)管要求等方面，而證券發(fā)行的價(jià)格形成機(jī)制通常由市場(chǎng)供求關(guān)系決定。15.【答案】D【解析】以上提到的行為均屬于侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)，包括侵犯著作權(quán)、專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)等。三、填空題(共5題)16.【答案】完全同意【解析】承諾是指受要約人對(duì)要約的內(nèi)容表示完全同意，是合同成立的必要條件。17.【答案】準(zhǔn)確性【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告必須保證真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性，以便監(jiān)管部門進(jìn)行有效監(jiān)管。18.【答案】客戶身份資料和交易記錄【解析】金融機(jī)構(gòu)必須留存客戶身份資料和交易記錄，以備后續(xù)的查詢和審計(jì)，這是反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)。19.【答案】重大遺漏【解析】發(fā)行募集文件中不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，這是保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要措施。20.【答案】進(jìn)口【解析】專利權(quán)人對(duì)其發(fā)明創(chuàng)造享有獨(dú)占實(shí)施權(quán)，未經(jīng)許可，他人不得進(jìn)口其專利產(chǎn)品，這是專利權(quán)人權(quán)利的體現(xiàn)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采用書面形式，自雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章之日起合同成立，這是合同成立的時(shí)間要件。22.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員必須遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益，這是維護(hù)金融秩序和銀行信譽(yù)的重要要求。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確要求金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不僅要核對(duì)客戶的有效身份證件，還要登記客戶身份基本信息，這是反洗錢工作的基本要求。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】證券發(fā)行人必須保證其發(fā)行募集文件的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)文件的真實(shí)性承擔(dān)法律責(zé)任，這是保護(hù)投資者利益的重要法律要求。25.【答案】正確【解析】《中華人民共和國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)法》規(guī)定，專利權(quán)人對(duì)其發(fā)明創(chuàng)造享有獨(dú)占實(shí)施權(quán)，未經(jīng)許可，他人不得實(shí)施其專利，這是專利權(quán)人權(quán)利的核心內(nèi)容。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保銀行業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，保障存款人和其他客戶的合法權(quán)益。內(nèi)部控制制度應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理體系、內(nèi)部控制流程、內(nèi)部控制監(jiān)督等方面?！窘馕觥裤y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制是防范風(fēng)險(xiǎn)、保障金融安全的重要措施，法律規(guī)定了其基本要求，以確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。27.【答案】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識(shí)別制度，對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)的客戶身份識(shí)別，并建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度。當(dāng)發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。【解析】《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中發(fā)揮重要作用，識(shí)別和報(bào)告可疑交易是反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)。28.【答案】證券發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，應(yīng)當(dāng)披露發(fā)行人的基本情況、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、發(fā)行證券的條件、發(fā)行價(jià)格、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行對(duì)象、發(fā)行方式等信息?！窘馕觥孔C券發(fā)行人披露信息是保護(hù)投資者知情權(quán)的重要手段，有助于投資者作出明智的投資決策。29.【答案】發(fā)明專利權(quán)的