2024年河北省邢臺市臨西縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下獨立執(zhí)行貨幣政策，以下哪項不屬于其職責(zé)？()A.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通B.制定和執(zhí)行貨幣政策C.指導(dǎo)、部署金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作D.從事證券投資業(yè)務(wù)2.商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪一機構(gòu)的批準(zhǔn)？()A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.商業(yè)銀行股東大會D.中國人民銀行3.個人存款賬戶存款人可以使用哪些憑證辦理查詢、憑證掛失？()A.身份證B.存款人有效身份證明文件C.存款人預(yù)留印鑒D.以上都是4.按照《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約和承諾方式。以下哪項行為不屬于要約？()A.明確表示愿意訂立合同B.呈現(xiàn)足以使合同成立的條款C.以懸賞廣告的形式提出訂立合同的條件D.發(fā)送詢價單5.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循哪項原則？()A.公開、公平、公正原則B.安全、合規(guī)、效率原則C.誠實信用原則D.以上都是6.以下哪項不屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.實施客戶身份識別制度C.從事跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)D.建立大額交易和可疑交易報告制度7.根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》，保證合同應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？()A.保證人、債權(quán)人、債務(wù)人的基本信息B.保證的范圍和期間C.保證方式D.以上都是8.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪一機構(gòu)的批準(zhǔn)？()A.中國銀保監(jiān)會主席B.中國銀保監(jiān)會辦公廳C.檢查小組組長D.上級監(jiān)管機構(gòu)9.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，檢查人員不得少于幾人？()A.1人B.2人C.3人D.5人10.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同后，有下列情形之一的，可以解除合同。以下哪項不屬于可以解除合同的情形？()A.當(dāng)事人協(xié)商一致B.當(dāng)事人一方延遲履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行C.因不可抗力致使不能實現(xiàn)合同目的D.當(dāng)事人一方未履行合同，致使合同無效二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)職責(zé)？()A.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行現(xiàn)場檢查C.對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的金融機構(gòu)及其工作人員實施行政處罰D.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)則12.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同成立應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？()A.當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力B.當(dāng)事人意思表示真實C.不違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定，不違背公序良俗D.合同內(nèi)容具體明確13.以下哪些屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢措施？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.實施客戶身份識別制度C.大額交易和可疑交易報告制度D.保密制度14.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？()A.公開原則B.公平原則C.安全原則D.效率原則15.以下哪些屬于《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式？()A.保證B.抵押C.質(zhì)押D.留置三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)，不得從事經(jīng)營活動。這里所說的國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)是指____。17.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易報告時，應(yīng)當(dāng)在____小時內(nèi)向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告。18.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，依法成立的合同，自____時成立。19.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)____批準(zhǔn)。20.《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，抵押權(quán)因____而消滅。四、判斷題(共5題)21.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的存款利率由中國人民銀行統(tǒng)一制定。()A.正確B.錯誤22.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，對客戶身份的識別只需要進行一次。()A.正確B.錯誤23.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，要約邀請可以撤銷。()A.正確B.錯誤24.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以取消其任職資格。()A.正確B.錯誤25.《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，抵押權(quán)人可以放棄抵押權(quán)。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡要說明《中華人民共和國反洗錢法》對金融機構(gòu)反洗錢工作的總體要求。27.解釋《中華人民共和國合同法》中“要約”和“承諾”的含義及其法律效力。28.簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險管理的要求。29.說明《中華人民共和國擔(dān)保法》中關(guān)于抵押權(quán)實現(xiàn)方式的幾種情形。30.闡述《中華人民共和國合同法》中關(guān)于不可抗力的規(guī)定及其法律效果。

2024年河北省邢臺市臨西縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】中國人民銀行不從事證券投資業(yè)務(wù)，這是其職責(zé)之一。2.【答案】A【解析】商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)需經(jīng)中國銀保監(jiān)會的批準(zhǔn)。3.【答案】D【解析】存款人可以使用身份證、有效身份證明文件和預(yù)留印鑒等憑證辦理查詢、憑證掛失。4.【答案】D【解析】發(fā)送詢價單一般屬于詢價行為，不屬于要約。5.【答案】C【解析】商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則。6.【答案】C【解析】從事跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)是金融機構(gòu)的正常業(yè)務(wù)，不屬于反洗錢義務(wù)。7.【答案】D【解析】保證合同應(yīng)當(dāng)包括保證人、債權(quán)人、債務(wù)人的基本信息，保證的范圍和期間，保證方式等內(nèi)容。8.【答案】A【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀保監(jiān)會主席的批準(zhǔn)。9.【答案】B【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，檢查人員不得少于2人。10.【答案】D【解析】當(dāng)事人一方未履行合同，致使合同無效，不屬于可以解除合同的情形。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】以上選項均為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)職責(zé)。12.【答案】ABCD【解析】合同成立應(yīng)當(dāng)具備當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力、當(dāng)事人意思表示真實、不違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定，不違背公序良俗以及合同內(nèi)容具體明確等條件。13.【答案】ABCD【解析】以上選項均為《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢措施。14.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、安全、效率等原則。15.【答案】ABC【解析】《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式包括保證、抵押、質(zhì)押，留置不屬于擔(dān)保方式。三、填空題(共5題)16.【答案】中國銀保監(jiān)會【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》明確指出，商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)必須經(jīng)過中國銀保監(jiān)會審查批準(zhǔn)。17.【答案】5【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)對大額交易和可疑交易應(yīng)當(dāng)在5小時內(nèi)向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告。18.【答案】承諾【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，依法成立的合同，自承諾時成立，即當(dāng)事人雙方意思表示一致時合同成立。19.【答案】中國銀保監(jiān)會主席【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，需經(jīng)中國銀保監(jiān)會主席的批準(zhǔn)。20.【答案】抵押物滅失【解析】根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》，抵押權(quán)因抵押物滅失而消滅，抵押權(quán)人可因抵押物的滅失而免除抵押責(zé)任。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的存款利率由中國人民銀行制定，但具體執(zhí)行時，商業(yè)銀行可在規(guī)定的范圍內(nèi)上下浮動。22.【答案】錯誤【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，對客戶身份的識別應(yīng)當(dāng)進行持續(xù)和動態(tài)的識別。23.【答案】錯誤【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，要約邀請不得撤銷，但可以撤回。24.【答案】正確【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》確實規(guī)定了銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員違反審慎經(jīng)營規(guī)則時，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以取消其任職資格。25.【答案】正確【解析】《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，抵押權(quán)人可以放棄抵押權(quán)，抵押權(quán)人放棄抵押權(quán)的，抵押權(quán)消滅。五、簡答題(共5題)26.【答案】金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，實施客戶身份識別制度，進行大額交易和可疑交易報告，確保反洗錢工作的有效性。【解析】《中華人民共和國反洗錢法》對金融機構(gòu)的反洗錢工作提出了明確要求，包括內(nèi)部控制制度、客戶身份識別、大額交易報告和可疑交易報告等，以防止洗錢活動的發(fā)生。27.【答案】要約是指一方當(dāng)事人向?qū)Ψ疆?dāng)事人提出訂立合同的意思表示，承諾是指受要約人同意要約的全部內(nèi)容而作出意思表示的行為。要約一經(jīng)承諾，合同即成立，雙方當(dāng)事人應(yīng)按照約定履行義務(wù)?！窘馕觥吭凇吨腥A人民共和國合同法》中，要約是訂立合同的前提，承諾則是合同成立的必要條件。有效的要約和承諾是合同成立的要件，承諾一旦生效，合同即對雙方具有法律約束力。28.【答案】銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理體系，確保風(fēng)險管理措施的有效性，對風(fēng)險管理中的重大事項進行報告，并按照規(guī)定進行信息披露?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)必須建立健全風(fēng)險管理框架，對風(fēng)險管理中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行監(jiān)管，確保金融體系的穩(wěn)定運行。29.【答案】抵押權(quán)的實現(xiàn)方式包括債務(wù)人履行債務(wù)、抵押權(quán)人實現(xiàn)抵押權(quán)、抵押物折價以及抵押權(quán)人優(yōu)先受償。其中，抵押權(quán)人實現(xiàn)抵押權(quán)通常是通過拍賣、變賣抵押物或者以抵押物的價值受償。【解析】