第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁江蘇證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《證券公司內(nèi)部控制指引》（2019年修訂），證券公司應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制體系，以下哪項(xiàng)不屬于其核心要素？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

D.股東大會決策機(jī)制

2.投資者在進(jìn)行證券交易時(shí)，若委托證券公司賣出證券但賬戶內(nèi)實(shí)際證券數(shù)量不足，證券公司應(yīng)如何處理？（）

A.拒絕交易并要求投資者追加證券

B.暫時(shí)允許交易，后續(xù)由投資者自行承擔(dān)責(zé)任

C.按照市場價(jià)折算為現(xiàn)金后執(zhí)行賣出

D.視情況與投資者協(xié)商調(diào)整交易數(shù)量

3.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂），上市公司發(fā)生重大虧損（指凈利潤為負(fù)且絕對值超過上一個(gè)會計(jì)年度凈利潤的50%），應(yīng)如何披露？（）

A.僅在年度報(bào)告中披露

B.立即發(fā)布臨時(shí)公告說明原因

C.由獨(dú)立董事先行解釋

D.無需披露，僅內(nèi)部討論即可

4.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，若客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于150%，以下哪種措施不屬于監(jiān)管要求？（）

A.要求客戶追加擔(dān)保物

B.暫停客戶部分融資融券業(yè)務(wù)

C.直接強(qiáng)制平倉

D.向客戶發(fā)出預(yù)警通知

5.根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所交易規(guī)則》（2021年修訂），投資者在交易時(shí)間內(nèi)提交撤銷指令，若撤銷指令未成交，其有效期限如何計(jì)算？（）

A.從提交撤銷指令時(shí)起算3分鐘

B.與原委托指令有效期一致

C.撤銷指令提交后立即失效

D.需經(jīng)交易所確認(rèn)后另行計(jì)算

6.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在為客戶提供投資建議時(shí)，若涉及未公開重大信息，應(yīng)如何處理？（）

A.立即披露該信息以保護(hù)客戶利益

B.建議客戶自行決策

C.暫停提供相關(guān)投資建議

D.將信息用于機(jī)構(gòu)內(nèi)部研究

7.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》（2022年修訂），證券從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)不得從事與其原職務(wù)相關(guān)的影響證券交易價(jià)格或交易量的活動？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

8.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，若客戶人數(shù)超過200人，應(yīng)如何管理？（）

A.立即停止該業(yè)務(wù)

B.向中國證監(jiān)會報(bào)告并申請?jiān)S可

C.視為公募業(yè)務(wù)接受更嚴(yán)格監(jiān)管

D.由區(qū)域性股權(quán)市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

9.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范債券市場參與者債券交易行為的通知》（2020年），以下哪種行為不屬于禁止性交易？（）

A.利用信息優(yōu)勢連續(xù)買賣同一債券

B.與他人合謀操縱債券價(jià)格

C.通過集中資金優(yōu)勢連續(xù)打壓某債券

D.在已知重大事項(xiàng)發(fā)布前進(jìn)行相關(guān)交易

10.證券公司發(fā)行證券公司債券時(shí)，若募集資金用途變更，應(yīng)如何處理？（）

A.無需披露，內(nèi)部調(diào)整即可

B.向中國證監(jiān)會申請變更審批

C.發(fā)布臨時(shí)公告說明變更原因及合理性

D.由承銷商自行決定是否披露

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)覆蓋以下哪些方面？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評估與計(jì)量

B.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督

C.業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范

D.高級管理人員薪酬激勵

E.投資者適當(dāng)性管理

22.投資者參與科創(chuàng)板交易時(shí)，以下哪些要求是必須滿足的？（）

A.開戶滿2年

B.資產(chǎn)不低于50萬元

C.通過科創(chuàng)板知識測試

D.具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級為C4及以上

E.從事證券交易滿3年

23.根據(jù)上海證券交易所《上市公司信息披露管理辦法》（2021年修訂），以下哪些屬于重大事件？（）

A.公司發(fā)生重大訴訟

B.董事會成員發(fā)生變動

C.公司合并或分立

D.重大資產(chǎn)重組

E.臨時(shí)停牌超過1個(gè)月

24.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于禁止性規(guī)定？（）

A.向特定客戶承諾保本保息

B.使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行禁止的投資

C.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

D.向關(guān)聯(lián)方輸送利益

E.按約定比例分享投資收益

25.根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》（2020年修訂），以下哪些情形會導(dǎo)致客戶信用賬戶被強(qiáng)制平倉？（）

A.維持擔(dān)保比例低于130%

B.證券公司要求追加擔(dān)保物未獲同意

C.客戶違規(guī)使用信用賬戶

D.交易所實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示

E.證券價(jià)格異常波動

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中可以私下與客戶約定利益分成。（×）

27.上市公司發(fā)布年度報(bào)告后，不得再進(jìn)行任何信息披露。（×）

28.證券公司為客戶開立信用賬戶前，必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。（√）

29.投資者參與創(chuàng)業(yè)板交易時(shí)，無需滿足資產(chǎn)門檻要求。（×）

30.證券公司發(fā)行債券時(shí)，募集資金可以用于補(bǔ)充流動資金，無需披露具體用途。（×）

31.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以為特定客戶提供定制化投資建議，無需承擔(dān)特別監(jiān)管要求。（×）

32.上市公司發(fā)生重大虧損后，若及時(shí)整改，可以不披露相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。（×）

33.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得直接或間接從事與其原職務(wù)相關(guān)的禁止性行為。（√）

34.投資者參與科創(chuàng)板交易時(shí)，必須使用專用信用賬戶。（√）

35.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，可以不遵守信息披露規(guī)定。（×）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守《________》和職業(yè)道德規(guī)范，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

37.投資者參與創(chuàng)業(yè)板交易時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級不得低于________。

38.上市公司發(fā)布臨時(shí)公告時(shí)，應(yīng)確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，違反者將承擔(dān)________責(zé)任。

39.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于________。

40.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在為客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的________和________，不得與客戶利益發(fā)生沖突。

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制體系的核心要素及其作用。（10分）

42.結(jié)合實(shí)際案例，分析投資者在參與科創(chuàng)板交易時(shí)應(yīng)注意的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施。（10分）

43.根據(jù)相關(guān)法規(guī)，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守哪些禁止性行為？（5分）

六、案例分析題（共25分）

44.案例背景：

某證券公司客戶張先生于2022年1月通過該證券公司信用賬戶融資買入A股，融資余額為100萬元，買入成本為每股10元。2022年5月，A股價(jià)格跌至每股6元，此時(shí)張先生信用賬戶維持擔(dān)保比例為120%。同時(shí)，該證券公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，宣布將維持擔(dān)保比例要求從150%提高至160%。

問題：

（1）根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，該證券公司有權(quán)采取哪些措施？請說明理由。（8分）

（2）若張先生拒絕追加擔(dān)保物，且證券公司啟動強(qiáng)制平倉程序，請問平倉后的損失由誰承擔(dān)？請說明法律依據(jù)。（7分）

（3）結(jié)合案例，分析證券公司在客戶信用賬戶管理中應(yīng)如何平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制？（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：證券公司內(nèi)部控制指引的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、信息科技系統(tǒng)、合規(guī)管理、內(nèi)部審計(jì)等，股東大會決策機(jī)制屬于公司治理范疇，不屬于內(nèi)部控制體系的核心要素。

2.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司不得接受未足額委托的證券交易委托，因此應(yīng)拒絕交易并要求投資者追加證券。

3.B

解析：根據(jù)《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大虧損（凈利潤為負(fù)且絕對值超過上一個(gè)會計(jì)年度凈利潤的50%）屬于重大事項(xiàng)，應(yīng)立即發(fā)布臨時(shí)公告說明原因。

4.C

解析：維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)向客戶發(fā)出預(yù)警通知并要求追加擔(dān)保物或暫停部分業(yè)務(wù)，但直接強(qiáng)制平倉需滿足更低比例（如130%）或更長時(shí)間未整改的條件。

5.A

解析：根據(jù)《交易規(guī)則》，撤銷指令在提交后立即生效，有效期限為3分鐘，與原委托指令有效期無關(guān)。

6.C

解析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得使用未公開重大信息為客戶提供投資建議，否則構(gòu)成內(nèi)幕交易。

7.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，離職后3年內(nèi)不得從事與其原職務(wù)相關(guān)的影響證券交易價(jià)格或交易量的活動。

8.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，客戶人數(shù)超過200人的私募業(yè)務(wù)應(yīng)視為公募業(yè)務(wù)，需向中國證監(jiān)會申請?jiān)S可。

9.A

解析：利用信息優(yōu)勢連續(xù)買賣同一債券屬于禁止性交易，但其他選項(xiàng)均屬于市場操縱行為。

10.C

解析：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，募集資金用途變更需發(fā)布臨時(shí)公告說明原因及合理性。

二、多選題

21.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)評估、內(nèi)部審計(jì)、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、投資者適當(dāng)性管理等方面，高級管理人員薪酬激勵屬于公司治理范疇。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，參與科創(chuàng)板交易需滿足開戶滿2年、資產(chǎn)不低于50萬元、通過知識測試、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級C4及以上、從事證券交易滿3年等條件。

23.ABCDE

解析：根據(jù)《信息披露管理辦法》，重大訴訟、董事變動、合并分立、重大資產(chǎn)重組、停牌超過1個(gè)月均屬于重大事件。

24.ABDE

解析：禁止性規(guī)定包括承諾保本保息、禁止的投資、輸送利益、利益輸送等，分散投資風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)要求。

25.ABCD

解析：維持擔(dān)保比例低于130%、拒絕追加擔(dān)保物、違規(guī)使用信用賬戶、交易所風(fēng)險(xiǎn)警示均會導(dǎo)致強(qiáng)制平倉，價(jià)格異常波動不直接觸發(fā)平倉。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員不得私下約定利益分成，否則構(gòu)成利益輸送。

27.×

解析：上市公司在年度報(bào)告發(fā)布后仍需根據(jù)監(jiān)管要求進(jìn)行臨時(shí)信息披露。

28.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。

29.×

解析：創(chuàng)業(yè)板交易要求資產(chǎn)不低于10萬元。

30.×

解析：募集資金用途變更需披露，補(bǔ)充流動資金也需說明具體用途。

31.×

解析：定制化投資建議需遵守特定監(jiān)管要求，如投資者適當(dāng)性管理。

32.×

解析：重大虧損屬于重大事項(xiàng)，即使整改仍需披露相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》，離職后2年內(nèi)不得從事相關(guān)禁止性行為。

34.√

解析：科創(chuàng)板交易必須使用專用信用賬戶。

35.×

解析：私募業(yè)務(wù)也需遵守信息披露規(guī)定。

四、填空題

36.《證券法》

37.C4

38.行政處罰

39.150%

40.合理性；客觀性

五、簡答題

41.答：

①風(fēng)險(xiǎn)管理：識別、評估、控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)在可承受范圍內(nèi)。

②業(yè)務(wù)操作規(guī)范：明確業(yè)務(wù)流程，防止操作風(fēng)險(xiǎn)。

③內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督：獨(dú)立審查業(yè)務(wù)合規(guī)性，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。

④信息科技系統(tǒng)：保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定，防止技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

⑤投資者適當(dāng)性管理：確保產(chǎn)品與服務(wù)匹配客戶需求，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

作用：防范風(fēng)險(xiǎn)、保障合規(guī)、提升效率、促進(jìn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。

42.答：

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

①市場波動風(fēng)險(xiǎn)：科創(chuàng)板股價(jià)波動較大，可能迅速虧損。

②強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn)：維持擔(dān)保比例不足時(shí)可能被強(qiáng)制平倉。

③交易規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)：科創(chuàng)板交易規(guī)則（如25%漲跌幅）與其他板塊不同。

防范措施：

①充分了解規(guī)則：學(xué)習(xí)科創(chuàng)板交易規(guī)則及風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

②合理倉位管理：避免過度融資或集中持倉。

③關(guān)注維持擔(dān)保比例：及時(shí)追加擔(dān)保物或降低倉位。

④評估風(fēng)險(xiǎn)承受能力：確保符合評級要求。

43.答：

①不得利用職務(wù)便利獲取未公開信息從事交易。

②不得泄露客戶信息或?yàn)槔孑斔汀?/p>

③不得與客戶約定利益分成或保本保息。

④不得推薦不適合的產(chǎn)品或服務(wù)。

⑤不得從事內(nèi)幕交易或市場操縱。

六、案例分析題

44.答：

（1）證券公司有權(quán)：

①發(fā)出預(yù)警通知，要求追加擔(dān)保物至160%。

②暫?？蛻舨糠秩谫Y