第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試速記及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是嚴(yán)格禁止的？

（）A.為提高業(yè)績(jī)，向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符的產(chǎn)品

（）B.在征得客戶同意后，將客戶信息用于市場(chǎng)調(diào)研

（）C.保存客戶簽署的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷原件

（）D.向客戶解釋不同基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

2.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述，正確的是？

（）A.基金管理費(fèi)通常在基金凈值計(jì)算前扣除

（）B.申購(gòu)費(fèi)屬于基金運(yùn)營(yíng)成本，由基金資產(chǎn)承擔(dān)

（）C.持有時(shí)間越長(zhǎng)，基金托管費(fèi)率越高

（）D.基金銷售服務(wù)費(fèi)主要用于支付基金管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬

3.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人的主要職責(zé)不包括？

（）A.監(jiān)督基金資產(chǎn)是否獨(dú)立于托管人自有資產(chǎn)

（）B.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作

（）C.對(duì)基金財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行復(fù)核

（）D.確?；鸱蓊~凈值計(jì)算的準(zhǔn)確性

4.下列哪種投資策略最符合價(jià)值型投資者的偏好？

（）A.買入并持有策略

（）B.逆向投資策略

（）C.移動(dòng)平均線策略

（）D.量化對(duì)沖策略

5.基金信息披露中，“基金招募說(shuō)明書(shū)”的主要目的是？

（）A.評(píng)價(jià)基金過(guò)往業(yè)績(jī)

（）B.向投資者介紹基金投資策略

（）C.預(yù)測(cè)基金未來(lái)收益

（）D.確定基金分紅方案

6.下列關(guān)于QDII基金的表述，錯(cuò)誤的是？

（）A.QDII基金可以投資境外股票、債券等金融資產(chǎn)

（）B.QDII基金的投資范圍僅限于中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)

（）C.QDII基金需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管規(guī)定

（）D.QDII基金的投資需要通過(guò)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者備案

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)是核心內(nèi)容？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）C.基金管理人的更換程序

（）D.基金份額的轉(zhuǎn)換規(guī)則

8.下列哪種行為可能構(gòu)成基金從業(yè)人員的利益沖突？

（）A.同時(shí)管理兩只風(fēng)格互補(bǔ)的基金產(chǎn)品

（）B.在基金公司內(nèi)部兼任投資經(jīng)理和銷售經(jīng)理

（）C.為基金推薦與其個(gè)人持有股票相關(guān)的投資標(biāo)的

（）D.在合規(guī)框架內(nèi)為基金爭(zhēng)取更高的市場(chǎng)排名

9.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，“夏普比率”主要用于衡量？

（）A.基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

（）B.基金的絕對(duì)收益水平

（）C.基金的費(fèi)用效率

（）D.基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

10.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是？

（）A.基金份額凈值越高，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)越大

（）B.基金份額凈值是計(jì)算基金業(yè)績(jī)的唯一指標(biāo)

（）C.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公布

（）D.基金份額凈值與基金資產(chǎn)凈值成正比

11.基金銷售過(guò)程中，以下哪項(xiàng)不屬于“適當(dāng)性匹配”的核心要素？

（）A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

（）B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

（）C.銷售人員的業(yè)績(jī)提成比例

（）D.基金的投資策略與客戶投資目標(biāo)的一致性

12.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止性行為不包括？

（）A.未經(jīng)客戶同意，將客戶資產(chǎn)用于其他客戶賬戶

（）B.向客戶承諾收益或分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

（）C.采取集中營(yíng)銷方式銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品

（）D.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

13.基金合同生效后，基金管理人需要履行的首要職責(zé)是？

（）A.組織基金份額持有人大會(huì)

（）B.編制基金季度報(bào)告

（）C.辦理基金份額的申購(gòu)與贖回

（）D.聘任基金托管人

14.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的是？

（）A.基金可以投資與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

（）B.基金可以違規(guī)使用非公開(kāi)信息進(jìn)行交易

（）C.基金可以違反規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

（）D.基金可以超比例投資單一股票

15.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求？

（）A.信息披露內(nèi)容必須完全準(zhǔn)確無(wú)誤

（）B.重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

（）C.信息披露格式必須統(tǒng)一規(guī)范

（）D.信息披露語(yǔ)言必須通俗易懂

16.下列關(guān)于基金估值方法的表述，正確的是？

（）A.現(xiàn)金資產(chǎn)按成本計(jì)量

（）B.交易所交易的基金份額按當(dāng)日收盤(pán)價(jià)估值

（）C.非流動(dòng)性資產(chǎn)采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

（）D.基金估值由基金托管人獨(dú)立完成

17.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？

（）A.直接推薦特定基金產(chǎn)品并承諾收益

（）B.以個(gè)人名義暗示所持有的基金表現(xiàn)良好

（）C.在未披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況下，提及為公司提供服務(wù)的基金

（）D.發(fā)布基金業(yè)績(jī)排名并強(qiáng)調(diào)“歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)”

18.下列關(guān)于基金募集的表述，錯(cuò)誤的是？

（）A.基金募集需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批

（）B.基金募集說(shuō)明書(shū)需包含風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容

（）C.基金募集期間，基金管理人可以暫停辦理申購(gòu)

（）D.基金募集期限一般為2個(gè)月以上

19.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下哪項(xiàng)是核心內(nèi)容？

（）A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算

（）B.決定基金的投資策略

（）C.確定基金分紅方案

（）D.組織基金份額持有人大會(huì)

20.基金信息披露中，“定期報(bào)告”的主要目的是？

（）A.介紹基金管理人的投資團(tuán)隊(duì)

（）B.反映基金運(yùn)作情況和投資組合變化

（）C.預(yù)測(cè)基金短期收益走勢(shì)

（）D.說(shuō)明基金費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員在履職過(guò)程中，可能面臨的利益沖突包括？

（）A.同時(shí)管理多只基金，但優(yōu)先保證自有基金業(yè)績(jī)

（）B.接受基金公司提供的非貨幣性福利

（）C.在基金投資決策中考慮個(gè)人財(cái)務(wù)狀況

（）D.向特定客戶優(yōu)先分配優(yōu)質(zhì)投資機(jī)會(huì)

22.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述，正確的有？

（）A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

（）B.申購(gòu)費(fèi)在基金份額發(fā)售時(shí)一次性收取

（）C.持有時(shí)間越長(zhǎng)，贖回費(fèi)率越低

（）D.基金銷售服務(wù)費(fèi)按日計(jì)提，在基金資產(chǎn)中扣除

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.基金的風(fēng)險(xiǎn)管理措施

24.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求？

（）A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)可靠

（）B.信息披露格式必須規(guī)范統(tǒng)一

（）C.信息披露語(yǔ)言必須簡(jiǎn)明扼要

（）D.信息披露時(shí)間必須及時(shí)準(zhǔn)確

25.基金投資禁止行為包括？

（）A.違規(guī)使用非公開(kāi)信息進(jìn)行交易

（）B.超比例投資單一股票

（）C.違反規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

（）D.未經(jīng)批準(zhǔn)投資未上市企業(yè)股權(quán)

26.基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)包括？

（）A.選舉基金管理人

（）B.審議基金投資策略

（）C.決定基金分紅方案

（）D.聘任基金托管人

27.基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵守？

（）A.基于客戶利益優(yōu)先的原則

（）B.充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的原則

（）C.禁止誤導(dǎo)性宣傳的原則

（）D.保持獨(dú)立性的原則

28.基金估值的方法包括？

（）A.交易所交易的基金份額按當(dāng)日收盤(pán)價(jià)估值

（）B.現(xiàn)金資產(chǎn)按成本計(jì)量

（）C.非流動(dòng)性資產(chǎn)采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

（）D.基金估值由基金管理人獨(dú)立完成

29.基金合同生效后，基金管理人需要履行的職責(zé)包括？

（）A.辦理基金份額的申購(gòu)與贖回

（）B.編制基金定期報(bào)告

（）C.辦理基金份額的轉(zhuǎn)換

（）D.組織基金份額持有人大會(huì)

30.基金從業(yè)人員在履職過(guò)程中，應(yīng)避免？

（）A.接受與履職無(wú)關(guān)的宴請(qǐng)

（）B.在社交媒體上發(fā)布未公開(kāi)的投資信息

（）C.違反規(guī)定進(jìn)行利益輸送

（）D.在投資決策中考慮個(gè)人偏好

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理費(fèi)是基金運(yùn)營(yíng)成本的主要組成部分。

（）32.基金份額凈值是計(jì)算基金業(yè)績(jī)的唯一指標(biāo)。

（）33.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件。

（）34.基金從業(yè)人員可以私下向客戶推薦基金產(chǎn)品。

（）35.基金信息披露的“完整性原則”要求披露所有可能影響投資者決策的信息。

（）36.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。

（）37.基金投資禁止行為包括超比例投資單一股票。

（）38.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，無(wú)需披露關(guān)聯(lián)關(guān)系。

（）39.基金合同生效后，基金管理人需要每日計(jì)算并公布基金份額凈值。

（）40.基金募集期間，基金管理人可以暫停辦理申購(gòu)。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)遵守______原則，確?？蛻粜畔踩?。

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括______、______和______等內(nèi)容。

43.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求重要信息應(yīng)在______內(nèi)披露。

44.基金投資禁止行為包括______、______和______等。

45.基金份額持有人大會(huì)由______召集，每年至少召開(kāi)______次。

46.基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵守______原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

47.基金估值的方法包括______、______和______等。

48.基金合同生效后，基金管理人需要履行的首要職責(zé)是______。

49.基金從業(yè)人員在履職過(guò)程中，應(yīng)避免______和______等行為。

50.基金募集期間，基金管理人可以暫停辦理______。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的禁止性行為。（5分）

52.解釋基金信息披露的“及時(shí)性原則”及其重要性。（5分）

53.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金投資禁止行為可能導(dǎo)致的法律后果。（5分）

54.闡述基金份額凈值計(jì)算的意義及其影響因素。（5分）

六、案例分析題（共15分）

55.某基金公司銷售人員小張?jiān)阡N售過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶李女士風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，但個(gè)人偏好高風(fēng)險(xiǎn)基金。小張為完成業(yè)績(jī)指標(biāo)，私下向李女士推薦了一只波動(dòng)較大的股票型基金，并承諾“穩(wěn)賺不賠”。請(qǐng)分析小張的行為是否合規(guī)？如違規(guī)，可能面臨哪些法律后果？（10分）

56.某基金公司發(fā)布了一份基金招募說(shuō)明書(shū)，其中部分內(nèi)容存在以下問(wèn)題：

（1）未充分揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)；

（2）對(duì)基金管理人的介紹過(guò)于簡(jiǎn)略；

（3）未披露基金費(fèi)用的具體標(biāo)準(zhǔn)。

請(qǐng)分析這些問(wèn)題可能違反哪些監(jiān)管規(guī)定？（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，基金從業(yè)人員不得為個(gè)人利益或?yàn)闋?zhēng)取傭金等不正當(dāng)利益，損害客戶的利益。推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符的產(chǎn)品屬于違規(guī)行為。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶同意后使用信息是合規(guī)的；

C選項(xiàng)正確，保存客戶信息是合規(guī)的；

D選項(xiàng)正確，解釋風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是合規(guī)的。

2.A

解析：基金管理費(fèi)通常在基金凈值計(jì)算前扣除，屬于基金運(yùn)營(yíng)成本。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，申購(gòu)費(fèi)由投資者承擔(dān)；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管費(fèi)率通常與持有時(shí)間無(wú)關(guān)；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，銷售服務(wù)費(fèi)主要用于支付基金銷售費(fèi)用。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人的主要職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等。投資運(yùn)作屬于基金管理人的職責(zé)。

A選項(xiàng)正確；

C選項(xiàng)正確；

D選項(xiàng)正確；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.B

解析：價(jià)值型投資者偏好低估值、高成長(zhǎng)性的投資標(biāo)的，逆向投資策略符合其偏好。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，買入并持有策略適用于長(zhǎng)期投資；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，移動(dòng)平均線策略屬于技術(shù)分析；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，量化對(duì)沖策略適用于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者。

5.B

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)是向投資者介紹基金投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息的法律文件。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，招募說(shuō)明書(shū)不評(píng)價(jià)過(guò)往業(yè)績(jī)；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，招募說(shuō)明書(shū)不預(yù)測(cè)未來(lái)收益；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，招募說(shuō)明書(shū)不決定分紅方案。

6.B

解析：QDII基金的投資范圍不僅限于中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)，可以投資境外股票、債券等金融資產(chǎn)。

A選項(xiàng)正確；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤；

C選項(xiàng)正確；

D選項(xiàng)正確。

7.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，核心內(nèi)容是基金管理人的更換程序，包括更換條件、程序、信息披露要求等。

A選項(xiàng)正確，但非核心內(nèi)容；

B選項(xiàng)正確，但非核心內(nèi)容；

C選項(xiàng)正確，是核心內(nèi)容；

D選項(xiàng)正確，但非核心內(nèi)容。

8.B

解析：同時(shí)管理兩只風(fēng)格互補(bǔ)的基金產(chǎn)品屬于正常行為；但在基金公司內(nèi)部兼任投資經(jīng)理和銷售經(jīng)理可能存在利益沖突。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤；

B選項(xiàng)正確；

C選項(xiàng)正確，可能構(gòu)成利益沖突；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，合規(guī)行為。

9.A

解析：夏普比率用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，是國(guó)際上常用的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，絕對(duì)收益水平是總收益；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，費(fèi)用效率是費(fèi)用率與收益率的比值；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是另一種風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

10.C

解析：基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公布，是反映基金資產(chǎn)價(jià)值的指標(biāo)。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，份額凈值高低與風(fēng)險(xiǎn)無(wú)直接關(guān)系；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，份額凈值只是業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)之一；

C選項(xiàng)正確；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，份額凈值與資產(chǎn)凈值成正比。

11.C

解析：適當(dāng)性匹配的核心要素包括客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、投資策略與客戶目標(biāo)的一致性等。銷售人員業(yè)績(jī)提成比例與適當(dāng)性無(wú)關(guān)。

A選項(xiàng)正確；

B選項(xiàng)正確；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤；

D選項(xiàng)正確。

12.C

解析：采取集中營(yíng)銷方式銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品是合規(guī)行為，但需確保合規(guī)宣傳。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，禁止挪用客戶資產(chǎn)；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，禁止承諾收益或分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；

C選項(xiàng)正確；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

13.C

解析：基金合同生效后，基金管理人需要履行的首要職責(zé)是辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。

A選項(xiàng)正確，但非首要職責(zé)；

B選項(xiàng)正確，但非首要職責(zé)；

C選項(xiàng)正確，是首要職責(zé)；

D選項(xiàng)正確，但非首要職責(zé)。

14.C

解析：基金投資禁止行為包括違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金可以投資符合約定的資產(chǎn)；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，禁止使用非公開(kāi)信息交易；

C選項(xiàng)正確；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，禁止超比例投資單一股票。

15.B

解析：及時(shí)性原則要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，確保投資者及時(shí)獲取信息。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，準(zhǔn)確性是另一原則；

B選項(xiàng)正確；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，規(guī)范性是另一原則；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，通俗易懂是另一原則。

16.B

解析：交易所交易的基金份額按當(dāng)日收盤(pán)價(jià)估值。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，現(xiàn)金資產(chǎn)按市場(chǎng)價(jià)值計(jì)量；

B選項(xiàng)正確；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，非流動(dòng)性資產(chǎn)需采用估值技術(shù)；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，估值由管理人完成，但托管人復(fù)核。

17.D

解析：合規(guī)的社交媒體發(fā)布應(yīng)披露關(guān)聯(lián)關(guān)系，并避免誤導(dǎo)性宣傳。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，禁止承諾收益；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，禁止暗示個(gè)人持有；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，需披露關(guān)聯(lián)關(guān)系；

D選項(xiàng)正確。

18.B

解析：基金募集說(shuō)明書(shū)需包含風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容，但基金募集期間，基金管理人可以繼續(xù)辦理申購(gòu)。

A選項(xiàng)正確；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，審批需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)；

C選項(xiàng)正確；

D選項(xiàng)正確。

19.A

解析：基金托管人的核心職責(zé)是安全保管基金財(cái)產(chǎn)，監(jiān)督基金資產(chǎn)是否獨(dú)立于托管人自有資產(chǎn)。

A選項(xiàng)正確；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資策略由管理人決定；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，分紅方案由管理人決定；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，組織持有人大會(huì)由管理人負(fù)責(zé)。

20.B

解析：定期報(bào)告反映基金運(yùn)作情況和投資組合變化，是投資者了解基金運(yùn)作的重要途徑。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，介紹投資團(tuán)隊(duì)在招募說(shuō)明書(shū)中；

B選項(xiàng)正確；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，短期收益預(yù)測(cè)在臨時(shí)報(bào)告中；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)在招募說(shuō)明書(shū)中。

二、多選題

21.ABC

解析：利益沖突包括同時(shí)管理多只基金優(yōu)先保證自有基金業(yè)績(jī)、接受非貨幣性福利、投資決策中考慮個(gè)人財(cái)務(wù)狀況等。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，優(yōu)先分配優(yōu)質(zhì)投資機(jī)會(huì)可能構(gòu)成利益輸送。

22.ABD

解析：基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提，申購(gòu)費(fèi)在發(fā)售時(shí)收取，銷售服務(wù)費(fèi)按日計(jì)提。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，贖回費(fèi)率通常與持有時(shí)間無(wú)關(guān)。

23.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)管理措施是另一部分內(nèi)容。

24.AB

解析：準(zhǔn)確性原則要求信息披露內(nèi)容真實(shí)可靠，格式規(guī)范統(tǒng)一。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，語(yǔ)言要求通俗易懂；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，時(shí)間要求及時(shí)準(zhǔn)確。

25.ABC

解析：基金投資禁止行為包括違規(guī)使用非公開(kāi)信息交易、超比例投資單一股票、違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易等。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資未上市企業(yè)股權(quán)需經(jīng)批準(zhǔn)。

26.BC

解析：基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)包括審議基金投資策略、決定基金分紅方案等。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，選舉管理人由持有人大會(huì)決定；

B選項(xiàng)正確；

C選項(xiàng)正確；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，聘任托管人由管理人負(fù)責(zé)。

27.ABC

解析：銷售基金產(chǎn)品應(yīng)遵守基于客戶利益優(yōu)先、充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、禁止誤導(dǎo)性宣傳的原則。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，獨(dú)立性是職業(yè)道德要求，非銷售原則。

28.ABC

解析：基金估值方法包括交易所交易份額按收盤(pán)價(jià)估值、現(xiàn)金資產(chǎn)按市場(chǎng)價(jià)值計(jì)量、非流動(dòng)性資產(chǎn)采用估值技術(shù)等。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，估值由管理人完成，托管人復(fù)核。

29.ABC

解析：基金管理人需要履行的職責(zé)包括辦理申購(gòu)贖回、編制定期報(bào)告、辦理份額轉(zhuǎn)換等。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，組織持有人大會(huì)由管理人負(fù)責(zé)。

30.ABCD

解析：應(yīng)避免接受無(wú)關(guān)宴請(qǐng)、發(fā)布未公開(kāi)信息、進(jìn)行利益輸送、投資決策中考慮個(gè)人偏好等行為。

三、判斷題

31.√

解析：基金管理費(fèi)是基金運(yùn)營(yíng)成本的主要組成部分。

32.×

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)包括份額凈值、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益等，但非唯一指標(biāo)。

33.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件。

34.×

解析：私下推薦基金產(chǎn)品可能違規(guī)，需根據(jù)客戶適當(dāng)性進(jìn)行推薦。

35.√

解析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。

36.√

解析：基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。

37.√

解析：超比例投資單一股票屬于違規(guī)行為。

38.×

解析：發(fā)布投資建議時(shí)需披露關(guān)聯(lián)關(guān)系。

39.√

解析：基金管理人需每日計(jì)算并公布份額凈值。

40.√

解析：募集期間可暫停申購(gòu)。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先

解析：基金從業(yè)人員應(yīng)遵守客戶利益優(yōu)先原則，確?？蛻粜畔踩?。

42.投資目標(biāo)；投資范圍；投資策略

解析：基金合同中，運(yùn)作方式描述通常包括投資目標(biāo)、范圍和策略。

43.法定期限內(nèi)

解析：及時(shí)性原則要求重要信息在法定期限內(nèi)披露。

44.違規(guī)使用非公開(kāi)信息進(jìn)行交易；超比例投資單一股票；違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

解析：基金投資禁止行為包括上述三項(xiàng)。

45.基金管理人；1

解析：持有人大會(huì)由管理人召集，每年至少召開(kāi)1次。

46.基于客戶利益優(yōu)先

解析：銷售基金產(chǎn)品應(yīng)遵守基于客戶利益優(yōu)先原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

47.交易所交易的基金份額按當(dāng)日收盤(pán)價(jià)估值；現(xiàn)金資產(chǎn)按市場(chǎng)價(jià)值計(jì)量；非流動(dòng)性資產(chǎn)采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

解析：基金估值方法包括上述三項(xiàng)。

48.辦理基金份額的申購(gòu)與贖回

解析：基金管理人首要職責(zé)是辦理申購(gòu)贖回。

49.接受與履職無(wú)關(guān)的宴請(qǐng)；在社交媒體上發(fā)布未公開(kāi)的投資信息

解析：應(yīng)避免上述兩項(xiàng)行為。

50.申購(gòu)

解析：募集期間可暫停辦理申購(gòu)。

五、簡(jiǎn)答題

51.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括：

①未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事基金銷售活動(dòng)；

②違規(guī)使用非公開(kāi)信息進(jìn)行交易；

③為個(gè)人利益或?yàn)闋?zhēng)取傭金等不正當(dāng)利益，損害客戶的利益；

④