中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及完整答案【各地真題

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理，保證銀行業(yè)金融機構(gòu)的合法、合規(guī)經(jīng)營。以下哪項不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)？()A.制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)B.監(jiān)督檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動C.對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施行政處罰D.制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的財務(wù)報表格式2.根據(jù)《中國人民銀行法》，中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實施貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險。以下哪項不屬于中國人民銀行的貨幣政策工具？()A.再貸款B.再貼現(xiàn)C.市場操作D.貸款額度管理3.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則。以下哪項不符合合同訂立的原則？()A.當(dāng)事人之間地位平等B.當(dāng)事人自愿協(xié)商訂立合同C.當(dāng)事人之間利益不平等D.當(dāng)事人誠實守信履行合同4.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)。以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)的條件？()A.具有符合要求的注冊資本B.具有健全的組織機構(gòu)和管理制度C.具有合格的高級管理人員D.具有與經(jīng)營業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所5.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)。以下哪項不屬于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的內(nèi)容？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.實施客戶身份識別制度C.對可疑交易進行報告D.提供客戶交易信息給他人查詢6.《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險公司應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，保證保險金的支付。以下哪項不屬于保險公司應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)？()A.依法繳納保險費B.依法設(shè)立保險基金C.依法支付保險金D.依法進行保險產(chǎn)品宣傳7.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券交易場所應(yīng)當(dāng)依法對證券交易活動實行集中統(tǒng)一監(jiān)管。以下哪項不屬于證券交易場所的監(jiān)管職責(zé)？()A.制定證券交易規(guī)則B.審查批準(zhǔn)證券發(fā)行C.監(jiān)督證券交易行為D.審查批準(zhǔn)證券上市8.《中華人民共和國稅收征收管理法》規(guī)定，稅務(wù)機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法征收稅款，保護納稅人的合法權(quán)益。以下哪項不屬于稅務(wù)機關(guān)的征收稅款職責(zé)？()A.確定稅款征收標(biāo)準(zhǔn)B.實施稅務(wù)檢查C.確定納稅人應(yīng)納稅額D.對納稅人進行行政處罰9.根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》，擔(dān)保合同是主合同的從合同，擔(dān)保權(quán)人對主合同債權(quán)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。以下哪項不屬于擔(dān)保合同的特征？()A.擔(dān)保合同具有獨立性B.擔(dān)保合同具有附屬性C.擔(dān)保合同具有相對性D.擔(dān)保合同具有普遍性10.《中華人民共和國著作權(quán)法》規(guī)定，著作權(quán)人對其作品享有署名權(quán)、修改權(quán)、保護作品完整權(quán)等權(quán)利。以下哪項不屬于著作權(quán)人的權(quán)利？()A.署名權(quán)B.修改權(quán)C.出售權(quán)D.保護作品完整權(quán)二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)的義務(wù)？()A.遵守銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定B.依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理C.保持財務(wù)會計資料真實、完整D.不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益12.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？()A.當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力B.意思表示真實C.合同內(nèi)容不違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定，不違背公序良俗D.當(dāng)事人之間有共同的經(jīng)濟利益13.以下哪些屬于中國人民銀行在實施貨幣政策時可以采取的措施？()A.調(diào)整存款準(zhǔn)備金率B.運用再貼現(xiàn)和再貸款政策C.在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券D.限制金融機構(gòu)的貸款額度14.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券公司的業(yè)務(wù)活動應(yīng)當(dāng)符合以下哪些要求？()A.證券公司應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定B.證券公司應(yīng)當(dāng)誠實守信，勤勉盡責(zé)，維護客戶合法權(quán)益C.證券公司的業(yè)務(wù)活動應(yīng)當(dāng)公平、公正，不得損害投資者的合法權(quán)益D.證券公司應(yīng)當(dāng)有完善的風(fēng)險控制制度15.以下哪些屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體？()A.金融機構(gòu)B.非金融機構(gòu)C.國家機關(guān)D.企事業(yè)單位三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他金融監(jiān)督管理規(guī)定，不得利用其職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，損害本機構(gòu)的利益，不得在非任職機構(gòu)兼職。17.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式。要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應(yīng)當(dāng)內(nèi)容具體確定，表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束。18.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行有義務(wù)按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，制定具體存款利率，并予以公告。19.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券發(fā)行上市審核機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行上市申請之日起一定期限內(nèi)，依照法定條件和法定程序作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定，并予以公告。20.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，加強反洗錢內(nèi)控機制建設(shè)，防范和打擊洗錢活動。四、判斷題(共5題)21.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員必須向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告其個人持股情況。()A.正確B.錯誤22.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，任何單位和個人都可以作為合同當(dāng)事人訂立合同。()A.正確B.錯誤23.中國人民銀行制定和實施的貨幣政策，不受國務(wù)院其他部門的干涉。()A.正確B.錯誤24.證券發(fā)行人必須保證向投資者提供的信息真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。()A.正確B.錯誤25.金融機構(gòu)在反洗錢工作中，對可疑交易應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行報告。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構(gòu)的資本充足率的要求。27.解釋《中華人民共和國合同法》中“要約”和“承諾”的法律含義及兩者之間的關(guān)系。28.說明中國人民銀行在實施貨幣政策時可以采取的主要措施有哪些。29.簡述《中華人民共和國證券法》對證券發(fā)行上市審核機構(gòu)的基本要求。30.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行哪些主要義務(wù)？

中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及完整答案【各地真題一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)包括制定監(jiān)管規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督檢查經(jīng)營活動以及實施行政處罰，但不包括制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的財務(wù)報表格式。2.【答案】D【解析】中國人民銀行的貨幣政策工具包括再貸款、再貼現(xiàn)和市場操作等，但不包括貸款額度管理。3.【答案】C【解析】合同訂立應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則，當(dāng)事人之間地位平等是基本原則之一，利益不平等不符合這一原則。4.【答案】B【解析】商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)需要具備符合要求的注冊資本、合格的高級管理人員和與經(jīng)營業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所，健全的組織機構(gòu)和管理制度并非必要條件。5.【答案】D【解析】金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、實施客戶身份識別制度和報告可疑交易，但不包括提供客戶交易信息給他人查詢。6.【答案】A【解析】保險公司的義務(wù)包括依法設(shè)立保險基金、依法支付保險金和依法進行保險產(chǎn)品宣傳，依法繳納保險費是投保人的義務(wù)。7.【答案】B【解析】證券交易場所的監(jiān)管職責(zé)包括制定證券交易規(guī)則、監(jiān)督證券交易行為和審查批準(zhǔn)證券上市，審查批準(zhǔn)證券發(fā)行屬于中國證券監(jiān)督管理委員會的職責(zé)。8.【答案】D【解析】稅務(wù)機關(guān)的征收稅款職責(zé)包括確定稅款征收標(biāo)準(zhǔn)、實施稅務(wù)檢查和確定納稅人應(yīng)納稅額，對納稅人進行行政處罰不屬于其職責(zé)范圍。9.【答案】D【解析】擔(dān)保合同的特征包括獨立性、附屬性和相對性，但不具有普遍性。10.【答案】C【解析】著作權(quán)人的權(quán)利包括署名權(quán)、修改權(quán)和保護作品完整權(quán)等，出售權(quán)不屬于著作權(quán)人的權(quán)利。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)的義務(wù)包括遵守銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定、依法接受監(jiān)督管理、保持財務(wù)會計資料真實、完整等。12.【答案】ABC【解析】當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的民事權(quán)利能力和行為能力、意思表示真實以及合同內(nèi)容不違反法律規(guī)定和公序良俗。13.【答案】ABC【解析】中國人民銀行實施貨幣政策時可以采取調(diào)整存款準(zhǔn)備金率、運用再貼現(xiàn)和再貸款政策以及在公開市場上買賣國債等手段。14.【答案】ABCD【解析】證券公司的業(yè)務(wù)活動應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、誠實守信、勤勉盡責(zé)、公平公正、維護客戶合法權(quán)益以及有完善的風(fēng)險控制制度。15.【答案】ABD【解析】反洗錢義務(wù)主體包括金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)和企事業(yè)單位，國家機關(guān)不屬于反洗錢義務(wù)主體。三、填空題(共5題)16.【答案】銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員【解析】該法條明確了銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員的法律責(zé)任和行為規(guī)范。17.【答案】要約【解析】本題目解釋了《中華人民共和國合同法》中對要約的定義及其法律效力。18.【答案】存款利率的上下限【解析】該法條規(guī)定了商業(yè)銀行在制定存款利率時的依據(jù)，即中國人民銀行規(guī)定的上下限。19.【答案】一定期限內(nèi)【解析】該法條明確了證券發(fā)行上市審核機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時限內(nèi)完成審核決定并公告。20.【答案】客戶身份識別制度【解析】該法條強調(diào)了金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度的重要性，以預(yù)防和打擊洗錢活動。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】該法條確實要求銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告其個人持股情況，以加強監(jiān)管。22.【答案】錯誤【解析】合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力，并非任何單位和個人都可以作為合同當(dāng)事人訂立合同。23.【答案】正確【解析】中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下制定和實施貨幣政策，但根據(jù)法律規(guī)定，其貨幣政策不受國務(wù)院其他部門的干涉。24.【答案】正確【解析】證券發(fā)行人確實有義務(wù)保證向投資者提供的信息真實、準(zhǔn)確、完整，以保護投資者的合法權(quán)益。25.【答案】正確【解析】金融機構(gòu)在反洗錢工作中，發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行報告，這是金融機構(gòu)的法定義務(wù)。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守資本充足率監(jiān)管要求，確保資本充足率不低于法定標(biāo)準(zhǔn)，以維護銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營和金融市場的穩(wěn)定。【解析】該題目考察考生對銀行業(yè)金融機構(gòu)資本充足率監(jiān)管要求的理解，強調(diào)資本充足率對金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的重要性。27.【答案】要約是指一方當(dāng)事人向另一方當(dāng)事人提出訂立合同的建議，承諾是指受要約人同意要約內(nèi)容的意思表示。要約和承諾是合同成立的兩個基本要素，兩者之間必須一致才能成立合同?！窘馕觥吭擃}目考察考生對合同法中基本概念的理解，特別是對要約和承諾的定義及其在合同成立過程中的作用。28.【答案】中國人民銀行可以采取的主要貨幣政策措施包括調(diào)整存款準(zhǔn)備金率、運用再貼現(xiàn)和再貸款政策、在公開市場上買賣國債和其他政府債券、調(diào)整利率等?！窘馕觥吭擃}目考察考生對貨幣政策工具的理解，需要列舉出中國人民銀行在實施貨幣政策時可以采取的主要