區(qū)中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)附答案(基礎(chǔ)題)

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.銀行在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)存款人簽發(fā)的空頭支票或者簽章與預(yù)留印鑒不符的支票，應(yīng)如何處理？()A.予以支付B.拒絕支付，并予以退票C.予以罰款，但不退票D.無視其有效與否2.銀行在辦理匯兌業(yè)務(wù)時(shí)，匯款人應(yīng)向匯入銀行提供的匯款憑證是？()A.匯款申請(qǐng)書B.匯票C.銀行匯票D.匯兌委托書3.存款人對(duì)其存款的哪些權(quán)利不得轉(zhuǎn)讓或設(shè)定質(zhì)權(quán)？()A.存款本金B(yǎng).存款利息C.存款人身份D.存款數(shù)額4.根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，以下哪項(xiàng)不屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)？()A.制定和實(shí)施貨幣政策B.管理國(guó)際儲(chǔ)備C.制定和實(shí)施金融監(jiān)管政策D.發(fā)行貨幣5.商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪個(gè)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？()A.中國(guó)人民銀行B.工商行政管理機(jī)關(guān)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院國(guó)資委6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)機(jī)構(gòu)報(bào)告？()A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D.國(guó)家外匯管理局7.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？()A.遵循客戶意愿B.優(yōu)先處理金額大的投訴C.實(shí)事求是，客觀公正D.避免公開討論8.銀行業(yè)從業(yè)人員在保密義務(wù)方面，以下哪種行為是違規(guī)的？()A.在離職時(shí)帶走客戶信息B.向客戶透露銀行內(nèi)部信息C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶信息D.向同事交流業(yè)務(wù)知識(shí)9.銀行業(yè)從業(yè)人員在與監(jiān)管機(jī)構(gòu)交往時(shí)，以下哪種態(tài)度是正確的？()A.拒不配合監(jiān)管檢查B.主動(dòng)匯報(bào)業(yè)務(wù)情況C.拖延監(jiān)管報(bào)告時(shí)間D.隱瞞違規(guī)操作10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則？()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度B.資本充足率C.貸款損失準(zhǔn)備金D.高管人員持股比例二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則包括以下哪些內(nèi)容？()A.資本充足率B.貸款損失準(zhǔn)備金C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度D.內(nèi)部控制制度E.信息披露要求12.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？()A.客戶至上B.公平公正C.及時(shí)有效D.尊重客戶E.保護(hù)客戶隱私13.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，需要履行的義務(wù)包括以下哪些？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別和核實(shí)C.對(duì)大額交易和可疑交易進(jìn)行報(bào)告D.定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)E.保密客戶信息14.商業(yè)銀行在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.不得簽發(fā)空頭支票B.不得簽章與預(yù)留印鑒不符的支票C.不得無理拒絕支付D.不得延遲支付E.不得泄露客戶信息15.銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守包括以下哪些方面？()A.遵守法律法規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.客戶至上D.保守秘密E.互相尊重三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實(shí)施貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。其中，貨幣政策的目標(biāo)包括保持貨幣供應(yīng)量、穩(wěn)定幣值以及促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)等。在這里，保持貨幣供應(yīng)量應(yīng)當(dāng)遵循的原則是‘適時(shí)適度’。17.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行制定的資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定，包括資本充足率、流動(dòng)性比例等。其中，資本充足率是指商業(yè)銀行的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率，該比率不應(yīng)低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)，目前為__%。18.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，首先應(yīng)當(dāng)做的是聽取客戶的投訴內(nèi)容，并做好記錄。記錄時(shí)應(yīng)注意的內(nèi)容包括客戶姓名、聯(lián)系方式、投訴時(shí)間、投訴事由等。在記錄客戶投訴時(shí)，特別需要注意的是客戶提供的哪些信息，這些信息是進(jìn)行投訴調(diào)查和分析的基礎(chǔ)？19.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的有效身份證明文件，并登記客戶身份基本信息。在核實(shí)客戶身份時(shí)，以下哪種證件不屬于有效身份證明文件？20.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，對(duì)于客戶提出的建議和意見，應(yīng)當(dāng)給予足夠的重視。以下哪種做法是不正確的？四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的最低限額。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)從業(yè)人員在離職后，不得將原任職機(jī)構(gòu)客戶信息透露給其他機(jī)構(gòu)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的身份識(shí)別僅限于初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，可以拒絕處理無理取鬧的客戶。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，可以對(duì)客戶簽發(fā)的空頭支票進(jìn)行墊款。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定的貨幣政策目標(biāo)和實(shí)施原則。27.在《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何履行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存的義務(wù)？28.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？30.銀行業(yè)從業(yè)人員在保密義務(wù)方面，應(yīng)當(dāng)如何處理客戶信息？

區(qū)中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)附答案(基礎(chǔ)題)一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】銀行在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)存款人簽發(fā)的空頭支票或者簽章與預(yù)留印鑒不符的支票，應(yīng)拒絕支付，并予以退票。2.【答案】A【解析】銀行在辦理匯兌業(yè)務(wù)時(shí)，匯款人應(yīng)向匯入銀行提供的匯款憑證是匯款申請(qǐng)書。3.【答案】C【解析】存款人對(duì)其存款的人身權(quán)（如存款人身份）不得轉(zhuǎn)讓或設(shè)定質(zhì)權(quán)。4.【答案】C【解析】根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，制定和實(shí)施金融監(jiān)管政策不屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。5.【答案】A【解析】商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。6.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。7.【答案】C【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循實(shí)事求是，客觀公正的原則。8.【答案】A【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在離職時(shí)帶走客戶信息是違規(guī)的，屬于泄露客戶信息。9.【答案】B【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在與監(jiān)管機(jī)構(gòu)交往時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)匯報(bào)業(yè)務(wù)情況，積極配合監(jiān)管檢查。10.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，高管人員持股比例不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則包括資本充足率、貸款損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、內(nèi)部控制制度以及信息披露要求等內(nèi)容。12.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶至上、公平公正、及時(shí)有效、尊重客戶以及保護(hù)客戶隱私等原則。13.【答案】ABCDE【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，需要建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別和核實(shí)、對(duì)大額交易和可疑交易進(jìn)行報(bào)告、定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)以及保密客戶信息等義務(wù)。14.【答案】ABCDE【解析】商業(yè)銀行在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守不得簽發(fā)空頭支票、不得簽章與預(yù)留印鑒不符的支票、不得無理拒絕支付、不得延遲支付以及不得泄露客戶信息等規(guī)定。15.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守包括遵守法律法規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、客戶至上、保守秘密以及互相尊重等方面。三、填空題(共5題)16.【答案】適時(shí)適度【解析】《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》要求在制定和實(shí)施貨幣政策時(shí)，保持貨幣供應(yīng)量要適時(shí)適度，即根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)適時(shí)調(diào)整貨幣供應(yīng)量，避免過緊或過松。17.【答案】8【解析】《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的資本充足率不應(yīng)低于8%。這是確保銀行在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)有足夠的資本緩沖，以維護(hù)銀行穩(wěn)定和保護(hù)存款人利益的要求。18.【答案】投訴事由【解析】在記錄客戶投訴時(shí)，特別需要注意的是客戶提供的投訴事由，因?yàn)檫@直接關(guān)系到投訴的解決和處理方向。了解具體事由有助于針對(duì)性地解決問題。19.【答案】駕駛執(zhí)照【解析】在核實(shí)客戶身份時(shí)，通常使用的有效身份證明文件包括身份證、護(hù)照等。駕駛執(zhí)照雖然可以作為身份證明，但在金融交易中一般不被視為主要的有效身份證明文件。20.【答案】忽視客戶的建議和意見【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中忽視客戶的建議和意見是不正確的?？蛻舻慕ㄗh和意見是銀行改進(jìn)服務(wù)和提升管理水平的重要信息來源，應(yīng)當(dāng)給予充分關(guān)注和尊重。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的最低限額，這是銀行合法運(yùn)營(yíng)的基本條件。22.【答案】正確【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在離職后，仍需遵守保密義務(wù)，不得將原任職機(jī)構(gòu)客戶信息透露給其他機(jī)構(gòu)，這是保護(hù)客戶隱私和商業(yè)秘密的基本要求。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的身份識(shí)別不僅限于初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間也需要定期更新和確認(rèn)客戶身份信息。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，即使面對(duì)無理取鬧的客戶，也應(yīng)當(dāng)保持專業(yè)和耐心，按照規(guī)定和程序進(jìn)行處理，不得因客戶態(tài)度而拒絕處理。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，不得對(duì)客戶簽發(fā)的空頭支票進(jìn)行墊款，這是防止金融風(fēng)險(xiǎn)和保障銀行資產(chǎn)安全的規(guī)定。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】貨幣政策的目標(biāo)包括保持貨幣供應(yīng)量、穩(wěn)定幣值以及促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)等。實(shí)施原則包括適時(shí)適度、公開市場(chǎng)操作、利率政策、存款準(zhǔn)備金率等手段，以及根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)靈活調(diào)整?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》明確了中國(guó)貨幣政策的三大目標(biāo)，并規(guī)定了相應(yīng)的實(shí)施原則，旨在通過多種貨幣政策工具，維護(hù)貨幣政策的穩(wěn)定性和有效性。27.【答案】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識(shí)別制度，對(duì)客戶進(jìn)行身份核實(shí)，并登記客戶身份基本信息。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄，保存期限不少于五年?！窘馕觥扛鶕?jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，并保存相關(guān)資料和記錄，這是防止洗錢和恐怖融資活動(dòng)的重要措施。28.【答案】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶至上、公平公正、及時(shí)有效、尊重客戶以及保護(hù)客戶隱私等原則?！窘馕觥刻幚砜蛻敉对V是銀行業(yè)從業(yè)人員的一項(xiàng)重要工作，遵循上述原則有助于妥善解決客戶問題，維護(hù)客戶關(guān)系和銀行聲譽(yù)。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)