中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及答案【有一套

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.1.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪個機構(gòu)批準(zhǔn)？()A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.工商行政管理局D.國家外匯管理局2.2.銀行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守的結(jié)算原則是？()A.安全、準(zhǔn)確、及時、保密B.誠實信用、公平競爭、服務(wù)至上C.獨立自主、自力更生、按勞分配D.效率優(yōu)先、兼顧公平3.3.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約方式，要約應(yīng)當(dāng)具備哪些內(nèi)容？()A.明確合同標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、履行地點和方式、違約責(zé)任等條款B.明確合同標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、履行地點和方式C.明確合同標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、履行地點和方式、爭議解決方法D.明確合同標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、履行地點和方式、保密條款4.4.銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，對借款人的還款能力進(jìn)行評估的依據(jù)是？()A.借款人的信用記錄B.借款人的資產(chǎn)狀況C.借款人的收入狀況D.以上都是5.5.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為多少？()A.5000萬元人民幣B.1億元人民幣C.3億元人民幣D.5億元人民幣6.6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易報告時，應(yīng)當(dāng)向哪個機構(gòu)報告？()A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.公安機關(guān)D.國家外匯管理局7.7.銀行在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向持卡人提供哪些服務(wù)？()A.存取款服務(wù)B.信用卡透支服務(wù)C.網(wǎng)上支付服務(wù)D.以上都是8.8.《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險公司應(yīng)當(dāng)按照什么原則經(jīng)營保險業(yè)務(wù)？()A.公平、合理、高效、誠信B.安全、準(zhǔn)確、及時、保密C.誠實信用、公平競爭、服務(wù)至上D.效率優(yōu)先、兼顧公平9.9.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券公司的注冊資本最低限額為多少？()A.5000萬元人民幣B.1億元人民幣C.3億元人民幣D.5億元人民幣10.10.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有完全民事行為能力，品行良好，遵守法律、行政法規(guī)和公司章程B.具有完全民事行為能力，品行良好，具備一定的專業(yè)知識和管理能力C.具有完全民事行為能力，品行良好，具備一定的專業(yè)知識和管理能力，且無犯罪記錄D.具有完全民事行為能力，品行良好，無犯罪記錄二、多選題(共5題)11.1.以下哪些屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)？()A.銀行B.信托公司C.保險公司D.證券公司12.2.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，以下哪些內(nèi)容是合同的主要條款？()A.合同標(biāo)的B.數(shù)量C.質(zhì)量要求D.履行期限E.違約責(zé)任13.3.銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，以下哪些因素會影響貸款審批？()A.借款人的信用記錄B.借款人的還款能力C.借款人的資產(chǎn)狀況D.借款人的擔(dān)保情況E.市場利率14.4.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.對客戶進(jìn)行身份識別和資料核實C.對大額交易和可疑交易進(jìn)行報告D.對內(nèi)部員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)E.配合反洗錢調(diào)查15.5.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍包括哪些？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長期貸款C.辦理國內(nèi)外結(jié)算D.從事信托投資業(yè)務(wù)E.代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。17.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采用要約方式時，要約應(yīng)當(dāng)具備合同標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、履行地點和方式等內(nèi)容。18.銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，對借款人的還款能力進(jìn)行評估，主要依據(jù)借款人的信用記錄、資產(chǎn)狀況和收入狀況等。19.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易報告時，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行報告。20.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣。四、判斷題(共5題)21.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備從事銀行業(yè)工作5年以上經(jīng)歷。()A.正確B.錯誤22.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，可以采用口頭形式。()A.正確B.錯誤23.銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時，不得對持卡人進(jìn)行透支額度限制。()A.正確B.錯誤24.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在反洗錢工作中，對客戶身份信息的保密義務(wù)不受限制。()A.正確B.錯誤25.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的分支機構(gòu)不具有法人資格。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險管理的要求。27.在《中華人民共和國合同法》中，要約和承諾的法律效力有何區(qū)別？28.什么是反洗錢？金融機構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？29.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍主要包括哪些？30.簡述《中華人民共和國保險法》對保險公司的經(jīng)營管理的規(guī)范。

中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及答案【有一套一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。2.【答案】A【解析】銀行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守的結(jié)算原則是安全、準(zhǔn)確、及時、保密。3.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約方式，要約應(yīng)當(dāng)具備合同標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、履行地點和方式等內(nèi)容。4.【答案】D【解析】銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，對借款人的還款能力進(jìn)行評估的依據(jù)包括借款人的信用記錄、資產(chǎn)狀況和收入狀況等。5.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣。6.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易報告時，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行報告。7.【答案】D【解析】銀行在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向持卡人提供存取款服務(wù)、信用卡透支服務(wù)和網(wǎng)上支付服務(wù)等。8.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國保險法》，保險公司應(yīng)當(dāng)按照誠實信用、公平競爭、服務(wù)至上的原則經(jīng)營保險業(yè)務(wù)。9.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券公司的注冊資本最低限額為1億元人民幣。10.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國公司法》，公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備具有完全民事行為能力，品行良好，遵守法律、行政法規(guī)和公司章程的條件。二、多選題(共5題)11.【答案】AB【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)包括銀行和信托公司。保險公司和證券公司雖然也是金融機構(gòu)，但它們分別屬于保險業(yè)和證券業(yè)。12.【答案】ABCDE【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同時，合同的主要條款應(yīng)包括合同標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量要求、履行期限、違約責(zé)任等。13.【答案】ABCDE【解析】銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，會綜合考慮借款人的信用記錄、還款能力、資產(chǎn)狀況、擔(dān)保情況和市場利率等因素進(jìn)行貸款審批。14.【答案】ABCDE【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，對客戶進(jìn)行身份識別和資料核實，對大額交易和可疑交易進(jìn)行報告，對內(nèi)部員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，并配合反洗錢調(diào)查。15.【答案】ABCE【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍包括吸收公眾存款、發(fā)放短期、中期和長期貸款、辦理國內(nèi)外結(jié)算、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券等。信托投資業(yè)務(wù)通常由信托公司經(jīng)營。三、填空題(共5題)16.【答案】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【解析】該法明確規(guī)定了銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止需要經(jīng)過中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的批準(zhǔn)，這是為了確保銀行業(yè)金融機構(gòu)的合法性和穩(wěn)健性。17.【答案】合同標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、履行地點和方式【解析】《中華人民共和國合同法》對要約的內(nèi)容做了詳細(xì)規(guī)定，確保合同各方對合同的基本要素有明確的理解和承諾。18.【答案】信用記錄、資產(chǎn)狀況、收入狀況【解析】評估借款人的還款能力是銀行貸款審批的重要環(huán)節(jié)，信用記錄、資產(chǎn)狀況和收入狀況是評估的主要依據(jù)。19.【答案】中國人民銀行【解析】反洗錢法要求金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易時，必須向中國人民銀行報告，這是為了防止洗錢活動的發(fā)生。20.【答案】1億元人民幣【解析】商業(yè)銀行法對商業(yè)銀行的注冊資本設(shè)定了最低限額，這是為了確保商業(yè)銀行的財務(wù)穩(wěn)健和業(yè)務(wù)經(jīng)營的可靠性。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》并未規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員必須具備從事銀行業(yè)工作5年以上經(jīng)歷，但要求他們應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。22.【答案】正確【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，可以采用書面形式、口頭形式或者其他形式，法律、行政法規(guī)規(guī)定采用特定形式的除外。23.【答案】錯誤【解析】銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時，可以根據(jù)持卡人的信用狀況、還款能力等因素對透支額度進(jìn)行限制，以控制風(fēng)險。24.【答案】錯誤【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在反洗錢工作中，對客戶身份信息的保密義務(wù)受到法律保護，但為了反洗錢工作的需要，可以在特定情況下提供必要的信息。25.【答案】正確【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的分支機構(gòu)不具有法人資格，其民事責(zé)任由商業(yè)銀行承擔(dān)。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)建立健全風(fēng)險管理體系，對流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等風(fēng)險進(jìn)行有效識別、評估、監(jiān)測和控制，確保銀行的安全穩(wěn)健運行?！窘馕觥吭摲鞔_要求銀行業(yè)金融機構(gòu)建立全面的風(fēng)險管理體系，以應(yīng)對各種潛在風(fēng)險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益。27.【答案】要約是希望與他人訂立合同的意思表示，一經(jīng)作出，要約人不得隨意撤銷或變更；承諾是受要約人同意要約的意思表示，一旦作出，合同即成立。要約對要約人具有約束力，承諾對承諾人具有約束力。【解析】要約和承諾是合同成立的兩個基本要素，兩者在法律效力上具有不同的約束作用，理解它們之間的關(guān)系對于合同法的學(xué)習(xí)和運用至關(guān)重要。28.【答案】反洗錢是指識別、預(yù)防和打擊利用金融系統(tǒng)洗錢的各種金融交易活動。金融機構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，對客戶進(jìn)行身份識別和資料核實，對大額交易和可疑交易進(jìn)行報告，以及對內(nèi)部員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)等?！窘馕觥糠聪村X工作是維護金融體系穩(wěn)定、防止洗錢犯罪的重要手段，金融機構(gòu)在反洗錢工作中扮演著重要角色。29.【答案】商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍主要包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理國內(nèi)外結(jié)算、發(fā)行信用卡、代理發(fā)行和兌付