2024年錯那縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫含完整答案

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.銀行在辦理個人存款業(yè)務(wù)時，下列哪項不屬于客戶應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定？()A.提供真實、合法、有效的身份證明文件B.存款時提供虛假身份證明文件C.遵守銀行關(guān)于存款的有關(guān)規(guī)定D.不得出租、出借自己的賬戶給他人使用2.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列哪項條件？()A.具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷B.具有相關(guān)專業(yè)背景C.具有良好的品行和職業(yè)操守D.以上都是3.在《中華人民共和國合同法》中，關(guān)于格式條款的效力，下列哪項表述是正確的？()A.格式條款無效，除非對方同意B.格式條款無效，除非符合法律規(guī)定C.格式條款有效，除非對方同意D.格式條款有效，除非不符合法律規(guī)定4.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在經(jīng)營活動中，下列哪項行為是非法的？()A.依法開展業(yè)務(wù)，遵守職業(yè)道德B.非法吸收公眾存款C.依法發(fā)放貸款D.依法開展中間業(yè)務(wù)5.在《中華人民共和國反洗錢法》中，下列哪項不屬于反洗錢工作的目標(biāo)？()A.預(yù)防洗錢活動B.打擊洗錢犯罪C.保護金融秩序D.促進金融創(chuàng)新6.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，下列哪項不屬于證券發(fā)行的條件？()A.證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)具備合法的發(fā)行資格B.證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)有可靠的資金來源C.證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)有良好的信譽D.證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)有穩(wěn)定的收入來源7.在《中華人民共和國保險法》中，下列哪項不屬于保險合同的基本原則？()A.保險利益原則B.保險合同自由原則C.保險公平原則D.保險責(zé)任免除原則8.根據(jù)《中華人民共和國稅法》，下列哪項不屬于稅收征收的原則？()A.法律原則B.公平原則C.便民原則D.民族區(qū)域自治原則9.在《中華人民共和國公司法》中，下列哪項不屬于公司設(shè)立的條件？()A.有符合法律規(guī)定的名稱B.有符合法律規(guī)定的住所C.有符合法律規(guī)定的注冊資本D.有符合法律規(guī)定的經(jīng)營范圍10.根據(jù)《中華人民共和國刑法》，下列哪項不屬于犯罪構(gòu)成要件？()A.犯罪客體B.犯罪主體C.犯罪主觀方面D.犯罪行為二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同生效應(yīng)當(dāng)具備以下哪些要件？()A.合同當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力B.合同意思表示真實C.合同內(nèi)容不違反法律或者社會公共利益D.合同形式符合法律規(guī)定12.在《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守的義務(wù)包括以下哪些？()A.依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理B.依法開展業(yè)務(wù)，遵守職業(yè)道德C.保障客戶合法權(quán)益D.不得從事非法業(yè)務(wù)活動13.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢工作的主要措施包括以下哪些？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.實施客戶身份識別制度C.加強對大額交易和可疑交易的監(jiān)測D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育14.在《中華人民共和國證券法》中，證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)披露的信息包括以下哪些？()A.證券發(fā)行人的基本情況B.證券發(fā)行人的財務(wù)會計報告C.證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員的基本情況D.證券發(fā)行的重大合同和訴訟、仲裁情況15.根據(jù)《中華人民共和國保險法》，保險合同的主要內(nèi)容包括以下哪些？()A.保險合同的當(dāng)事人B.保險合同的標(biāo)的C.保險金額和保險費D.保險責(zé)任和除外責(zé)任三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式。17.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員任職資格管理，實行任職前審查和任職期間考核。18.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，并按照規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告。19.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)披露的信息包括公司的基本情況、財務(wù)會計報告、董事、監(jiān)事、高級管理人員的基本情況以及公司重大合同和訴訟、仲裁情況。20.《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險合同是投保人與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。四、判斷題(共5題)21.銀行辦理個人存款業(yè)務(wù)時，存款人可以隨時提取存款，銀行不得以任何理由拒絕支付。()A.正確B.錯誤22.銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員任職資格管理，僅限于任職前的審查。()A.正確B.錯誤23.反洗錢工作的目標(biāo)是防止資金被用于洗錢、恐怖融資等非法活動，保障金融安全和穩(wěn)定。()A.正確B.錯誤24.證券發(fā)行人必須披露的信息僅限于與證券發(fā)行直接相關(guān)的信息。()A.正確B.錯誤25.保險合同的成立必須以書面形式，口頭形式的保險合同無效。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡要說明《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)。27.在反洗錢工作中，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何識別和報告可疑交易？28.證券發(fā)行人在發(fā)行證券時，需要披露哪些信息？29.保險合同中，保險人承擔(dān)的保險責(zé)任有哪些？30.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，股份有限公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)如何確定？

2024年錯那縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫含完整答案一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】提供虛假身份證明文件違反了銀行辦理個人存款業(yè)務(wù)的規(guī)定，客戶應(yīng)當(dāng)提供真實、合法、有效的身份證明文件。2.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷、相關(guān)專業(yè)背景以及良好的品行和職業(yè)操守。3.【答案】D【解析】格式條款有效，除非不符合法律規(guī)定。格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款。4.【答案】B【解析】非法吸收公眾存款是商業(yè)銀行在經(jīng)營活動中非法的行為，違反了《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的相關(guān)規(guī)定。5.【答案】D【解析】反洗錢工作的目標(biāo)是預(yù)防洗錢活動、打擊洗錢犯罪和保護金融秩序，不包括促進金融創(chuàng)新。6.【答案】D【解析】證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)具備合法的發(fā)行資格、有可靠的資金來源和良好的信譽，穩(wěn)定的收入來源不屬于證券發(fā)行的條件。7.【答案】D【解析】保險合同的基本原則包括保險利益原則、保險合同自由原則和保險公平原則，保險責(zé)任免除原則不屬于基本準(zhǔn)則。8.【答案】D【解析】稅收征收的原則包括法律原則、公平原則和便民原則，民族區(qū)域自治原則不屬于稅收征收的原則。9.【答案】D【解析】公司設(shè)立的條件包括有符合法律規(guī)定的名稱、住所和注冊資本，經(jīng)營范圍屬于公司設(shè)立后的業(yè)務(wù)范圍，不是設(shè)立條件。10.【答案】D【解析】犯罪構(gòu)成要件包括犯罪客體、犯罪主體和犯罪主觀方面，犯罪行為是犯罪的表現(xiàn)形式，不是構(gòu)成要件。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】合同生效需要滿足合同當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力、合同意思表示真實、合同內(nèi)容不違反法律或者社會公共利益以及合同形式符合法律規(guī)定等要件。12.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理，依法開展業(yè)務(wù)，遵守職業(yè)道德，保障客戶合法權(quán)益，并且不得從事非法業(yè)務(wù)活動。13.【答案】ABCD【解析】反洗錢工作的主要措施包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、實施客戶身份識別制度、加強對大額交易和可疑交易的監(jiān)測以及開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育。14.【答案】ABCD【解析】證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)披露的信息包括證券發(fā)行人的基本情況、財務(wù)會計報告、董事、監(jiān)事、高級管理人員的基本情況以及重大合同和訴訟、仲裁情況。15.【答案】ABCD【解析】保險合同的主要內(nèi)容包括保險合同的當(dāng)事人、保險合同的標(biāo)的、保險金額和保險費以及保險責(zé)任和除外責(zé)任等。三、填空題(共5題)16.【答案】要約、承諾【解析】合同法規(guī)定了當(dāng)事人訂立合同的兩種基本方式，即要約和承諾，這是合同成立的必要步驟。17.【答案】任職前審查和任職期間考核【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員的任職資格管理包括任職前的審查和任職期間的考核，以確保其符合法定條件。18.【答案】反洗錢內(nèi)部控制制度、大額交易報告和可疑交易報告【解析】反洗錢法要求金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，并定期報送大額交易報告和可疑交易報告，以預(yù)防洗錢活動。19.【答案】公司的基本情況、財務(wù)會計報告、董事、監(jiān)事、高級管理人員的基本情況、公司重大合同和訴訟、仲裁情況【解析】證券法要求證券發(fā)行人必須披露這些信息，以保障投資者知情權(quán)和公平交易權(quán)。20.【答案】投保人與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議【解析】保險合同明確了投保人和保險人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，是保險關(guān)系成立的依據(jù)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，銀行辦理個人存款業(yè)務(wù)時，存款人可以隨時提取存款，銀行不得無理拒絕支付。22.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員任職資格管理不僅包括任職前的審查，還包括任職期間的考核。23.【答案】正確【解析】反洗錢工作的確是為了防止資金被用于洗錢、恐怖融資等非法活動，從而保障金融安全和穩(wěn)定。24.【答案】錯誤【解析】證券發(fā)行人需要披露的信息不僅限于與證券發(fā)行直接相關(guān)的信息，還包括公司的基本情況、財務(wù)會計報告等。25.【答案】錯誤【解析】保險合同的成立可以采用書面形式，也可以采用口頭形式，但書面形式具有更強的法律效力。五、簡答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)是促進銀行業(yè)金融機構(gòu)依法穩(wěn)健運行，維護金融秩序，防范和化解金融風(fēng)險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益?！窘馕觥扛鶕?jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，監(jiān)管目標(biāo)旨在確保銀行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展，保護金融消費者利益，維護金融市場的穩(wěn)定。27.【答案】金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易報告制度，對明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等違法行為的交易，應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告?！窘馕觥拷鹑跈C構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)通過內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)識別可疑交易，并按照規(guī)定及時報告，以協(xié)助打擊洗錢和恐怖融資活動。28.【答案】證券發(fā)行人需要披露的信息包括公司的基本情況、財務(wù)會計報告、董事、監(jiān)事、高級管理人員的基本情況以及公司重大合同和訴訟、仲裁情況。【解析】披露這些信息旨在保障投資者知情權(quán)，使