資格中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題庫(kù)及完整答案【奪冠系列】

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是什么？()A.評(píng)估和監(jiān)控企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)B.降低企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)C.控制企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)損失D.以上都是2.以下哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的組成部分？()A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.利潤(rùn)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)3.操作風(fēng)險(xiǎn)是指什么？()A.由內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)B.由市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)C.由信用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)D.由自然災(zāi)害導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)4.關(guān)于內(nèi)部審計(jì)，以下哪項(xiàng)描述是正確的？()A.內(nèi)部審計(jì)是外部審計(jì)的補(bǔ)充B.外部審計(jì)是內(nèi)部審計(jì)的補(bǔ)充C.內(nèi)部審計(jì)和外部審計(jì)沒有關(guān)系D.內(nèi)部審計(jì)和外部審計(jì)不能同時(shí)進(jìn)行5.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)在金融機(jī)構(gòu)中尤為重要？()A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)6.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)敞口是指什么？()A.風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失B.風(fēng)險(xiǎn)可能造成的機(jī)會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失或機(jī)會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)可能造成的負(fù)面或正面影響7.以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？()A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)增加8.關(guān)于保險(xiǎn)，以下哪項(xiàng)描述是正確的？()A.保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的唯一手段B.保險(xiǎn)可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)C.保險(xiǎn)是一種轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的方式D.保險(xiǎn)只能轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，不能分散風(fēng)險(xiǎn)9.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)偏好是指什么？()A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.風(fēng)險(xiǎn)容忍度C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)二、多選題(共5題)10.以下哪些屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則？()A.全面性原則B.預(yù)防性原則C.實(shí)效性原則D.經(jīng)濟(jì)性原則E.系統(tǒng)性原則11.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)企業(yè)產(chǎn)生哪些影響？()A.影響企業(yè)的盈利能力B.影響企業(yè)的市場(chǎng)占有率C.影響企業(yè)的品牌形象D.影響企業(yè)的資金成本E.影響企業(yè)的員工士氣12.以下哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源？()A.人員因素B.系統(tǒng)因素C.內(nèi)部流程因素D.外部事件因素E.法律法規(guī)因素13.風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括哪些步驟？()A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告14.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？()A.保障企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)B.提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力C.降低企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)損失D.提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平E.增強(qiáng)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力三、填空題(共5題)15.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)敞口是指企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失或機(jī)會(huì)的總量。16.操作風(fēng)險(xiǎn)通常是由于企業(yè)內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件的失誤或失敗所導(dǎo)致的。17.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響進(jìn)行評(píng)估的過(guò)程。18.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)關(guān)鍵原則是風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配，即企業(yè)應(yīng)該根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)敞口。19.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留等策略。四、判斷題(共5題)20.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是針對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理范疇。()A.正確B.錯(cuò)誤21.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款和信用銷售活動(dòng)中，不涉及其他金融工具。()A.正確B.錯(cuò)誤22.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于人為錯(cuò)誤導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果應(yīng)該與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)保持一致。()A.正確B.錯(cuò)誤24.風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略的基礎(chǔ)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)25.請(qǐng)簡(jiǎn)述企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則及其重要性。26.什么是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，它包括哪些主要類型？27.操作風(fēng)險(xiǎn)的管理措施有哪些？28.如何進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？29.風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制之間有什么關(guān)系？

資格中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題庫(kù)及完整答案【奪冠系列】一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的目的包括評(píng)估、監(jiān)控、降低和控制企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)，以及控制信用風(fēng)險(xiǎn)損失，因此選D。2.【答案】C【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，不包括利潤(rùn)風(fēng)險(xiǎn)，因此選C。3.【答案】A【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)是由內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)，因此選A。4.【答案】B【解析】外部審計(jì)是內(nèi)部審計(jì)的補(bǔ)充，兩者相互配合，共同提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，因此選B。5.【答案】A【解析】在金融機(jī)構(gòu)中，信用風(fēng)險(xiǎn)尤為重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到金融機(jī)構(gòu)的資金安全，因此選A。6.【答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)敞口是指風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失或機(jī)會(huì)，因此選C。7.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，不包括風(fēng)險(xiǎn)增加，因此選D。8.【答案】C【解析】保險(xiǎn)是一種轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的方式，通過(guò)保險(xiǎn)可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，因此選C。9.【答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)偏好是指企業(yè)愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型和程度，因此選C。二、多選題(共5題)10.【答案】ABCDE【解析】企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括全面性、預(yù)防性、實(shí)效性、經(jīng)濟(jì)性和系統(tǒng)性，因此ABCDE都是正確的。11.【答案】ABCD【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可能影響企業(yè)的盈利能力、市場(chǎng)占有率、品牌形象和資金成本，但不直接影響員工士氣，因此ABCD是正確的。12.【答案】ABCDE【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)源于人員、系統(tǒng)、內(nèi)部流程、外部事件和法律法規(guī)等多個(gè)方面，因此ABCDE都是正確的。13.【答案】ABCDE【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等步驟，因此ABCDE都是正確的。14.【答案】ABCDE【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括保障企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力、降低企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)損失、提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和增強(qiáng)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力，因此ABCDE都是正確的。三、填空題(共5題)15.【答案】總量【解析】風(fēng)險(xiǎn)敞口描述的是風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失或機(jī)會(huì)的總和，因此用'總量'來(lái)填空是恰當(dāng)?shù)摹?6.【答案】失誤或失敗【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)的定義涉及了由于內(nèi)部或外部因素導(dǎo)致的失誤或失敗，因此填'失誤或失敗'是準(zhǔn)確的。17.【答案】可能性和影響【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和其潛在的影響，因此填'可能性和影響'是正確的。18.【答案】風(fēng)險(xiǎn)承受能力【解析】風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的原則要求企業(yè)根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)管理風(fēng)險(xiǎn)敞口，因此填'風(fēng)險(xiǎn)承受能力'是準(zhǔn)確的。19.【答案】規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、保留【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括多種策略，如規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移和保留等，因此填'規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、保留'是正確的。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯(cuò)誤【解析】企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理既包括外部風(fēng)險(xiǎn)也包括內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的管理，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)同樣重要，因此此說(shuō)法錯(cuò)誤。21.【答案】錯(cuò)誤【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)存在于各種金融活動(dòng)中，不僅限于貸款和信用銷售，也存在于證券投資和擔(dān)保等活動(dòng)中，因此此說(shuō)法錯(cuò)誤。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)是由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件的失誤或失敗導(dǎo)致的，不僅僅是人為錯(cuò)誤，因此此說(shuō)法錯(cuò)誤。23.【答案】正確【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是為了支持企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理決策，因此其結(jié)果應(yīng)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)相一致，此說(shuō)法正確。24.【答案】正確【解析】風(fēng)險(xiǎn)偏好決定了企業(yè)愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型和程度，是制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略的重要依據(jù)，因此此說(shuō)法正確。五、簡(jiǎn)答題(共5題)25.【答案】企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括全面性、預(yù)防性、實(shí)效性、經(jīng)濟(jì)性和系統(tǒng)性。全面性要求風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)；預(yù)防性強(qiáng)調(diào)事先預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的措施；實(shí)效性要求風(fēng)險(xiǎn)管理能夠產(chǎn)生實(shí)際效果；經(jīng)濟(jì)性要求風(fēng)險(xiǎn)管理成本與收益相匹配；系統(tǒng)性要求風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)整體過(guò)程。這些原則的重要性在于它們?yōu)槠髽I(yè)提供了一個(gè)全面、系統(tǒng)、有效和經(jīng)濟(jì)的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，有助于企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。【解析】企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的指導(dǎo)方針，它們確保了風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的全面性、前瞻性、有效性、經(jīng)濟(jì)性和系統(tǒng)性，是企業(yè)成功進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基石。26.【答案】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)條件的變化，如利率、匯率、股價(jià)和商品價(jià)格波動(dòng)等因素，導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值或收益發(fā)生不利變化的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)?！窘馕觥渴袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)面臨的一種常見風(fēng)險(xiǎn)類型，它對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果有重大影響。了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要類型有助于企業(yè)更好地識(shí)別和應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)。27.【答案】操作風(fēng)險(xiǎn)的管理措施包括：建立有效的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理流程；加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和操作技能；采用先進(jìn)的信息技術(shù)，提高系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性；加強(qiáng)合規(guī)管理，確保企業(yè)遵守相關(guān)法律法規(guī)；建立有效的應(yīng)急計(jì)劃，以應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)的管理是企業(yè)管理的重要組成部分，有效的管理措施有助于降低操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。28.【答案】有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要以下步驟：1.確定評(píng)估對(duì)象和范圍；2.收集相關(guān)數(shù)據(jù)和信息；3.分析和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響；4.確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和優(yōu)先級(jí)；5.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略?！窘馕觥匡L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是企業(yè)風(fēng)