九月銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)與綜合能力》第三次基礎題(附答案)

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.某銀行在辦理個人貸款業(yè)務時，以下哪項行為是合法的？()A.銀行要求借款人提供虛假收入證明B.銀行對借款人進行過度擔保C.銀行按照國家規(guī)定辦理貸款業(yè)務D.銀行要求借款人支付高額手續(xù)費2.根據《中華人民共和國合同法》，以下哪種合同屬于無效合同？()A.民間借貸合同B.房地產買賣合同C.以欺詐手段訂立的合同D.有效的勞動合同3.某銀行在辦理信用卡業(yè)務時，以下哪項行為是違規(guī)的？()A.銀行按照規(guī)定收取年費和滯納金B(yǎng).銀行對信用卡透支額度進行限制C.銀行要求信用卡持卡人提供擔保D.銀行對信用卡透支利息進行合理計算4.根據《中華人民共和國反洗錢法》，以下哪項行為屬于洗錢行為？()A.個人合法收入存入銀行B.企業(yè)合法資金轉移C.利用銀行賬戶進行非法資金轉移D.銀行按照規(guī)定進行客戶身份識別5.某銀行在辦理存款業(yè)務時，以下哪項行為是合法的？()A.銀行要求存款人提供虛假身份證明B.銀行對存款人進行非法查詢C.銀行按照規(guī)定辦理存款業(yè)務D.銀行要求存款人支付高額手續(xù)費6.根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為多少？()A.5000萬元B.1億元C.5億元D.10億元7.某銀行在辦理貸款業(yè)務時，以下哪項行為是合法的？()A.銀行要求借款人提供虛假財務報表B.銀行對借款人進行非法調查C.銀行按照規(guī)定辦理貸款業(yè)務D.銀行要求借款人支付高額利息8.根據《中華人民共和國反洗錢法》，以下哪項不屬于反洗錢工作的內容？()A.銀行進行客戶身份識別B.銀行報告大額交易和可疑交易C.銀行要求客戶支付高額手續(xù)費D.銀行建立反洗錢內部控制制度9.某銀行在辦理支付結算業(yè)務時，以下哪項行為是合法的？()A.銀行要求客戶支付高額手續(xù)費B.銀行對客戶進行非法查詢C.銀行按照規(guī)定辦理支付結算業(yè)務D.銀行要求客戶提供虛假身份證明10.根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的主要職責是什么？()A.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機構的日常經營活動B.保障銀行業(yè)金融機構的合法權益C.預防和化解銀行業(yè)風險D.以上都是二、多選題(共5題)11.在《中華人民共和國合同法》中，以下哪些情形下合同無效？()A.欺詐B.濫用權利C.違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定D.重大誤解12.在反洗錢工作中，銀行應當履行的義務包括以下哪些？()A.客戶身份識別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易報告D.可疑交易報告13.根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法履行下列哪些職責？()A.對銀行業(yè)金融機構實施監(jiān)督檢查B.對銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)的行為進行處罰C.對銀行業(yè)金融機構實行市場準入管理D.對銀行業(yè)金融機構實行風險預警14.以下哪些行為屬于洗錢行為？()A.利用銀行賬戶進行非法資金轉移B.利用銀行賬戶進行合法資金轉移C.通過金融交易隱瞞資金來源D.通過金融交易掩飾非法所得15.在辦理個人貸款業(yè)務時，銀行應當遵循以下哪些原則？()A.公平競爭原則B.客戶至上原則C.誠實守信原則D.風險控制原則三、填空題(共5題)16.根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當依法對銀行業(yè)金融機構的經營活動進行監(jiān)督檢查，對違反法律、行政法規(guī)的行為進行處罰，保障銀行業(yè)的______。17.在反洗錢工作中，銀行應當建立健全______，對客戶身份進行識別，對大額交易和可疑交易進行報告。18.根據《中華人民共和國合同法》，當事人訂立合同，采取要約、承諾方式，要約是希望與他人訂立合同的意思表示，該意思表示應當符合______條件。19.在《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為______人民幣。20.在辦理支付結算業(yè)務時，銀行應當對客戶進行______，確保支付結算業(yè)務的安全和高效。四、判斷題(共5題)21.在《中華人民共和國合同法》中，合同當事人可以約定違約金，但違約金數額不得超過因違約造成的損失。()A.正確B.錯誤22.銀行在辦理貸款業(yè)務時，可以要求借款人提供虛假的財務報表。()A.正確B.錯誤23.反洗錢工作的目的是為了保護銀行自身的利益。()A.正確B.錯誤24.在《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中，商業(yè)銀行的注冊資本越高，其業(yè)務范圍就越廣。()A.正確B.錯誤25.在反洗錢工作中，銀行對客戶的身份信息有保密義務。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國反洗錢法》的主要內容和目的。27.在銀行辦理個人貸款業(yè)務時，銀行通常會采取哪些措施來防范信貸風險？28.什么是合同相對性原則？它在合同法中有什么作用？29.在銀行辦理支付結算業(yè)務時，如果出現大額交易，銀行應該如何處理？30.根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的主要職責是什么？

九月銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)與綜合能力》第三次基礎題(附答案)一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】銀行應按照國家規(guī)定辦理貸款業(yè)務，保障借款人的合法權益。2.【答案】C【解析】以欺詐手段訂立的合同，屬于無效合同，損害國家利益或第三人利益的，應當承擔損害賠償責任。3.【答案】C【解析】銀行不得要求信用卡持卡人提供擔保，這是銀行信用卡業(yè)務的明確規(guī)定。4.【答案】C【解析】利用銀行賬戶進行非法資金轉移，屬于洗錢行為，違反了《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定。5.【答案】C【解析】銀行應按照規(guī)定辦理存款業(yè)務，保障存款人的合法權益。6.【答案】B【解析】根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣。7.【答案】C【解析】銀行應按照規(guī)定辦理貸款業(yè)務，保障借款人的合法權益。8.【答案】C【解析】銀行要求客戶支付高額手續(xù)費不屬于反洗錢工作的內容。9.【答案】C【解析】銀行應按照規(guī)定辦理支付結算業(yè)務，保障客戶的合法權益。10.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的主要職責包括監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機構的日常經營活動、保障銀行業(yè)金融機構的合法權益以及預防和化解銀行業(yè)風險。二、多選題(共5題)11.【答案】ACD【解析】合同無效的情形包括欺詐、違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定以及重大誤解。濫用權利不直接導致合同無效，但在某些情況下可能導致合同可撤銷。12.【答案】ABCD【解析】銀行在反洗錢工作中應履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易報告以及可疑交易報告等義務。13.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法履行對銀行業(yè)金融機構實施監(jiān)督檢查、對違反法律、行政法規(guī)的行為進行處罰、實行市場準入管理以及實行風險預警等職責。14.【答案】ACD【解析】洗錢行為包括利用銀行賬戶進行非法資金轉移、通過金融交易隱瞞資金來源以及通過金融交易掩飾非法所得。合法資金轉移不屬于洗錢行為。15.【答案】ABCD【解析】在辦理個人貸款業(yè)務時，銀行應當遵循公平競爭原則、客戶至上原則、誠實守信原則以及風險控制原則，確保貸款業(yè)務的合法合規(guī)。三、填空題(共5題)16.【答案】健康發(fā)展【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應保障銀行業(yè)的健康發(fā)展，維護金融秩序，防范和化解金融風險。17.【答案】反洗錢內部控制制度【解析】銀行應當建立健全反洗錢內部控制制度，按照規(guī)定進行客戶身份識別，報告大額交易和可疑交易，以預防洗錢活動。18.【答案】具體確定【解析】合同法規(guī)定，要約應當符合具體確定的條件，包括表明合同訂立的目的、主要條款等，以便受要約人能夠明確了解要約的內容。19.【答案】1億元【解析】商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣，以保障銀行的穩(wěn)健經營和風險抵御能力。20.【答案】身份識別【解析】銀行在辦理支付結算業(yè)務時，必須對客戶進行身份識別，以防止欺詐和非法資金流動，保障支付結算業(yè)務的安全和高效。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據合同法，當事人可以約定違約金，違約金的數額由當事人約定，但不得超過因違約造成的損失。22.【答案】錯誤【解析】銀行在辦理貸款業(yè)務時，不得要求借款人提供虛假的財務報表，這是違反誠信原則和法律法規(guī)的行為。23.【答案】錯誤【解析】反洗錢工作的目的是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，防止犯罪分子利用金融系統(tǒng)洗錢，而非僅僅為了保護銀行自身的利益。24.【答案】錯誤【解析】商業(yè)銀行的業(yè)務范圍由法律、行政法規(guī)規(guī)定，與注冊資本的多少沒有直接關系。注冊資本的多少主要影響銀行的風險承受能力和經營規(guī)模。25.【答案】正確【解析】銀行在反洗錢工作中，對客戶的身份信息有保密義務，但同時也有義務進行客戶身份識別和報告可疑交易。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國反洗錢法》的主要內容包括：建立反洗錢內部控制制度，對客戶身份進行識別，報告大額交易和可疑交易，對涉嫌洗錢的行為進行調查等。其目的是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，防范和化解金融風險，保護國家金融安全。【解析】反洗錢法旨在通過法律手段，要求金融機構采取有效措施，防止洗錢行為，保護國家金融體系不受洗錢活動的侵害。27.【答案】銀行在辦理個人貸款業(yè)務時，會采取以下措施來防范信貸風險：對借款人進行信用評估，要求提供擔保，設定合理的貸款期限和還款方式，對貸款用途進行監(jiān)管等?！窘馕觥啃刨J風險防范是銀行貸款業(yè)務的重要組成部分，通過這些措施可以降低信貸風險，確保貸款資金的安全回收。28.【答案】合同相對性原則是指合同僅對締約當事人具有法律約束力，對合同關系以外的第三人不具有約束力。它在合同法中的作用是明確合同權利義務的主體，保障合同的相對穩(wěn)定性?！窘馕觥亢贤鄬π栽瓌t是合同法的基本原則之一，有助于明確合同關系的權利義務，避免合同責任的不當擴張。29.【答案】如果出現大額交易，銀行應按照規(guī)定進行客戶身份識別，并依法報告大額交易。同時，銀行還應對交易背景進行審