縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)附答案(A卷)

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)B.具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷C.具有金融相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)D.以上都是2.銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守哪些原則？()A.公開(kāi)、公平、公正原則B.實(shí)名制原則C.保障存款人利益原則D.以上都是3.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定的貨幣政策的最終目標(biāo)？()A.保持貨幣幣值穩(wěn)定B.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C.保障金融市場(chǎng)穩(wěn)定D.優(yōu)化金融資源配置4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)如何進(jìn)行？()A.每年至少進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查B.必要時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查C.根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查D.以上都是5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何防止信貸風(fēng)險(xiǎn)？()A.嚴(yán)格審查借款人信用狀況B.實(shí)施貸款擔(dān)保制度C.建立健全信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.以上都是6.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)？()A.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章制度B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰D.管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)7.銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)借款人的個(gè)人信息？()A.不得泄露借款人個(gè)人信息B.嚴(yán)格保密借款人個(gè)人信息C.在必要時(shí)可以公開(kāi)借款人個(gè)人信息D.以上都是8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.公開(kāi)、公平、公正原則B.實(shí)事求是原則C.依法行政原則D.以上都是9.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)？()A.遵守法律法規(guī)和政策規(guī)定B.保障客戶合法權(quán)益C.維護(hù)金融市場(chǎng)秩序D.制定內(nèi)部管理規(guī)定10.銀行在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何保障支付安全？()A.嚴(yán)格執(zhí)行支付結(jié)算制度B.加強(qiáng)支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)管理C.保障支付結(jié)算業(yè)務(wù)的真實(shí)性和合法性D.以上都是二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？()A.公開(kāi)、公平、公正原則B.實(shí)事求是原則C.依法行政原則D.保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密原則12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為是合法的？()A.嚴(yán)格審查借款人信用狀況B.實(shí)施貸款擔(dān)保制度C.建立健全信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.向借款人收取高額利息13.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定的貨幣政策工具？()A.再貸款B.再貼現(xiàn)C.基礎(chǔ)利率調(diào)整D.現(xiàn)金投放14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.公開(kāi)存款利率B.保障存款人合法權(quán)益C.嚴(yán)格執(zhí)行存款準(zhǔn)備金制度D.不得非法吸收公眾存款15.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？()A.違反法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.違反內(nèi)部規(guī)章制度風(fēng)險(xiǎn)C.違反行業(yè)規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉銀行業(yè)務(wù)，并具備與其任職資格相適應(yīng)的______。17.根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值______，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與借款人簽訂______，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。19.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定的程序進(jìn)行，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示______。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守支付結(jié)算制度，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)的真實(shí)性、______和安全性。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員離職后，在一定期限內(nèi)不得在其他金融機(jī)構(gòu)兼職。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，可以收取高于中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的利息。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，無(wú)需提前通知。()A.正確B.錯(cuò)誤24.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策，同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，可以不審查借款人的信用狀況。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本要求。27.解釋《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》中“貨幣發(fā)行政策”的含義，并說(shuō)明其目的。28.闡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，如何防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。29.簡(jiǎn)述銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合并、分立、變更注冊(cè)資本等重大事項(xiàng)中的監(jiān)管職責(zé)。30.解釋《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”的含義，并舉例說(shuō)明。

縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)附答案(A卷)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，以及金融相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。2.【答案】D【解析】銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守公開(kāi)、公平、公正原則，實(shí)名制原則，以及保障存款人利益原則。3.【答案】C【解析】《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定的貨幣政策的最終目標(biāo)包括保持貨幣幣值穩(wěn)定、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和優(yōu)化金融資源配置，保障金融市場(chǎng)穩(wěn)定不屬于最終目標(biāo)。4.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查可以每年至少進(jìn)行一次，也可以根據(jù)需要和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。5.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格審查借款人信用狀況，實(shí)施貸款擔(dān)保制度，并建立健全信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以防止信貸風(fēng)險(xiǎn)。6.【答案】D【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章制度，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和行政處罰，但不包括管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。7.【答案】D【解析】銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)不得泄露、嚴(yán)格保密借款人個(gè)人信息，在必要時(shí)可以公開(kāi)借款人個(gè)人信息。8.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正原則，實(shí)事求是原則，以及依法行政原則。9.【答案】D【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)包括遵守法律法規(guī)和政策規(guī)定，保障客戶合法權(quán)益，以及維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，制定內(nèi)部管理規(guī)定不屬于義務(wù)。10.【答案】D【解析】銀行在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行支付結(jié)算制度，加強(qiáng)支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)管理，保障支付結(jié)算業(yè)務(wù)的真實(shí)性和合法性，以保障支付安全。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正原則，實(shí)事求是原則，依法行政原則，以及保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密原則。12.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借款人信用狀況，實(shí)施貸款擔(dān)保制度，建立健全信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度，而向借款人收取高額利息是不合法的。13.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定的貨幣政策工具包括再貸款、再貼現(xiàn)、基礎(chǔ)利率調(diào)整和現(xiàn)金投放等。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公開(kāi)存款利率，保障存款人合法權(quán)益，嚴(yán)格執(zhí)行存款準(zhǔn)備金制度，并不得非法吸收公眾存款。15.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括違反法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、違反內(nèi)部規(guī)章制度風(fēng)險(xiǎn)和違反行業(yè)規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于另一種風(fēng)險(xiǎn)類型。三、填空題(共5題)16.【答案】經(jīng)營(yíng)管理能力【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉銀行業(yè)務(wù)，并具備與其任職資格相適應(yīng)的經(jīng)營(yíng)管理能力。17.【答案】穩(wěn)定【解析】《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。18.【答案】貸款合同【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與借款人簽訂貸款合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，以確保貸款業(yè)務(wù)的合法性和規(guī)范性。19.【答案】檢查通知書(shū)【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定的程序進(jìn)行，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示檢查通知書(shū)。20.【答案】合法性【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守支付結(jié)算制度，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性和安全性。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員離職后，在一定期限內(nèi)不得在其他金融機(jī)構(gòu)兼職，以防止利益沖突。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率，不得擅自提高或降低利率。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定的程序進(jìn)行，并提前通知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策，但不負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，這屬于中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的職責(zé)。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格審查借款人的信用狀況，以降低信貸風(fēng)險(xiǎn)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括但不限于以下方面：制定合理的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理策略；建立健全組織架構(gòu)和職責(zé)分工；確保資金安全、合規(guī)經(jīng)營(yíng)；加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全管理；定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和評(píng)估?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全內(nèi)部控制制度，以保障金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制。27.【答案】貨幣發(fā)行政策是指中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，對(duì)貨幣發(fā)行總量、結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)控的政策。其目的是保持貨幣幣值穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，維護(hù)金融穩(wěn)定?！窘馕觥控泿虐l(fā)行政策是中央銀行調(diào)控貨幣供應(yīng)量的重要手段，對(duì)于維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和金融安全具有重要意義。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，可以通過(guò)以下方式防范信貸風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格審查借款人信用狀況；實(shí)施貸款擔(dān)保制度；建立健全信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度；加強(qiáng)貸后管理，及時(shí)監(jiān)控貸款使用情況?！窘馕觥啃刨J風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)之一，有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施對(duì)于保障金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)至關(guān)重要。29.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合并、分立、變更注冊(cè)資本等重大事項(xiàng)中