縣中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》高分沖刺試題及答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》的相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？()A.每年進(jìn)行一次評(píng)估B.每半年進(jìn)行一次評(píng)估C.每季度進(jìn)行一次評(píng)估D.根據(jù)業(yè)務(wù)變化隨時(shí)進(jìn)行評(píng)估2.以下哪項(xiàng)不屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)？()A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.國(guó)家審計(jì)署D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)3.根據(jù)《合同法》，當(dāng)事人訂立合同可以采用以下哪種形式？()A.口頭形式B.書(shū)面形式C.簽字或者蓋章形式D.以上均可4.在銀行業(yè)務(wù)中，下列哪項(xiàng)不屬于禁止的行為？()A.非法吸收公眾存款B.按規(guī)定發(fā)放貸款C.非法集資D.高利轉(zhuǎn)貸5.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，以下哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)？()A.客戶身份識(shí)別B.賬戶管理C.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.根據(jù)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》，以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本原則？()A.全面性原則B.重要性原則C.效率性原則D.可持續(xù)性原則7.在銀行業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作要求？()A.客戶身份識(shí)別B.資金交易監(jiān)測(cè)C.信息保密D.授信業(yè)務(wù)管理8.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？()A.賠償損失B.民事責(zé)任C.行政責(zé)任D.刑事責(zé)任9.以下哪項(xiàng)不屬于《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》中的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)原則？()A.公平交易原則B.誠(chéng)信原則C.保密原則D.效率原則10.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么法律責(zé)任？()A.責(zé)令改正B.責(zé)令停止違法行為C.賠償損失D.以上都是二、多選題(共5題)11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施來(lái)識(shí)別和防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？()A.客戶身份識(shí)別B.資金交易監(jiān)測(cè)C.內(nèi)部控制制度建設(shè)D.員工培訓(xùn)E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估12.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.全面性原則B.重要性原則C.效率性原則D.制衡性原則E.可持續(xù)性原則13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.及時(shí)處理客戶投訴B.保護(hù)客戶隱私C.公平公正處理投訴D.提供必要的信息支持E.及時(shí)反饋處理結(jié)果14.根據(jù)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注哪些風(fēng)險(xiǎn)類型？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)15.以下哪些行為屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？()A.違反法律法規(guī)B.違反內(nèi)部規(guī)章制度C.內(nèi)部控制失效D.信息披露不充分E.管理層決策失誤三、填空題(共5題)16.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他金融監(jiān)管規(guī)定，對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)決策承擔(dān)責(zé)任。此處的‘其他金融監(jiān)管規(guī)定’主要是指由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定的規(guī)章和規(guī)范性文件？17.在《合同法》中，當(dāng)事人訂立合同，采取書(shū)面形式但未在規(guī)定期限內(nèi)簽訂書(shū)面合同的，視為合同成立的時(shí)間是？18.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)機(jī)構(gòu)報(bào)告？19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則之一是‘全面性原則’，這一原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋？20.根據(jù)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立投訴處理機(jī)制，該機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括哪些環(huán)節(jié)？四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，不得以任何理由拒絕或減緩身份識(shí)別程序。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，可以不遵守《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》中規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)控制要求。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶投訴處理過(guò)程中，可以不向客戶說(shuō)明投訴處理的結(jié)果。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循‘制衡性原則’，即各部門(mén)之間應(yīng)當(dāng)相互制衡，防止權(quán)力過(guò)于集中。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員在違反法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度時(shí)，不承擔(dān)任何責(zé)任。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.什么是洗錢(qián)？簡(jiǎn)述洗錢(qián)的主要步驟。27.什么是反洗錢(qián)？簡(jiǎn)述反洗錢(qián)的主要措施。28.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制？簡(jiǎn)述內(nèi)部控制的目標(biāo)。29.什么是消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)？簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面的職責(zé)。30.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的危機(jī)管理？簡(jiǎn)述危機(jī)管理的主要流程。

縣中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》高分沖刺試題及答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)變化隨時(shí)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的時(shí)效性和針對(duì)性。2.【答案】D【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)是中國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。3.【答案】D【解析】根據(jù)《合同法》，當(dāng)事人訂立合同可以采用口頭形式、書(shū)面形式或者簽字或者蓋章形式。4.【答案】B【解析】按規(guī)定發(fā)放貸款是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法業(yè)務(wù)行為，不屬于禁止行為。5.【答案】B【解析】賬戶管理是金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)，不屬于《反洗錢(qián)法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)。6.【答案】D【解析】可持續(xù)性原則不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本原則，通常內(nèi)部控制的原則包括全面性、重要性、效率性和制衡性原則。7.【答案】D【解析】授信業(yè)務(wù)管理是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容，不屬于反洗錢(qián)工作的具體要求。8.【答案】A【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。9.【答案】D【解析】效率原則不屬于《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》中的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)原則，通常包括公平交易、誠(chéng)信和保密等原則。10.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)令改正、責(zé)令停止違法行為、賠償損失等法律責(zé)任。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中，應(yīng)當(dāng)全面采取客戶身份識(shí)別、資金交易監(jiān)測(cè)、內(nèi)部控制制度建設(shè)、員工培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等措施來(lái)識(shí)別和防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。12.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循全面性、重要性、效率性和制衡性原則，確保內(nèi)部控制的有效性和合規(guī)性。13.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理、保護(hù)隱私、公平公正處理、提供信息支持并及時(shí)反饋處理結(jié)果，以維護(hù)客戶合法權(quán)益。14.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)類型，以保障金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行。15.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括違反法律法規(guī)、違反內(nèi)部規(guī)章制度、內(nèi)部控制失效、信息披露不充分以及管理層決策失誤等多種行為。三、填空題(共5題)16.【答案】中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)【解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中的‘其他金融監(jiān)管規(guī)定’主要是指由中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)制定的規(guī)章和規(guī)范性文件，用以規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。17.【答案】合同訂立之日【解析】根據(jù)《合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取書(shū)面形式但未在規(guī)定期限內(nèi)簽訂書(shū)面合同的，視為合同成立的時(shí)間是合同訂立之日。18.【答案】中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心【解析】金融機(jī)構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告，以便進(jìn)行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)和分析。19.【答案】銀行經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面【解析】‘全面性原則’要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋銀行經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面，確保內(nèi)部控制無(wú)死角，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。20.【答案】接收投訴、調(diào)查處理、答復(fù)投訴人、反饋處理結(jié)果【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立包括接收投訴、調(diào)查處理、答復(fù)投訴人和反饋處理結(jié)果的投訴處理機(jī)制，確保投訴得到妥善處理。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《反洗錢(qián)法》等相關(guān)法律法規(guī)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，不得以任何理由拒絕或減緩身份識(shí)別程序，以防止洗錢(qián)等違法活動(dòng)。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，必須遵守《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》中規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)控制要求，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)可控。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶投訴處理過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明投訴處理的結(jié)果，保障客戶的知情權(quán)和合法權(quán)益。24.【答案】正確【解析】‘制衡性原則’要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)確保各部門(mén)之間相互制衡，防止權(quán)力過(guò)于集中，以降低內(nèi)部控制失效的風(fēng)險(xiǎn)。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員在違反法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和紀(jì)律處分，不得免除其責(zé)任。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】洗錢(qián)是指將非法所得的資金通過(guò)一系列復(fù)雜、隱蔽的金融交易過(guò)程，轉(zhuǎn)化為看似合法的資金，以掩蓋非法資金的來(lái)源和性質(zhì)。洗錢(qián)的主要步驟包括：放置、分層、整合和覆蓋四個(gè)階段?！窘馕觥糠胖秒A段是將非法所得的資金存入金融機(jī)構(gòu)或其他合法渠道，以掩蓋資金的真實(shí)來(lái)源；分層階段是通過(guò)復(fù)雜的金融交易將資金分散到多個(gè)賬戶，以降低被追蹤的風(fēng)險(xiǎn)；整合階段是將分散的資金重新集中，以掩蓋資金的非法性質(zhì)；覆蓋階段是通過(guò)合法的投資和消費(fèi)活動(dòng)將資金合法化，以消除公眾對(duì)資金來(lái)源的懷疑。27.【答案】反洗錢(qián)是指金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)機(jī)構(gòu)采取一系列措施，防止洗錢(qián)活動(dòng)，確保金融交易的合法性和透明度。反洗錢(qián)的主要措施包括：客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、可疑交易報(bào)告、內(nèi)部控制和員工培訓(xùn)等?！窘馕觥靠蛻羯矸葑R(shí)別是反洗錢(qián)的基礎(chǔ)工作，要求金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中識(shí)別客戶身份，了解客戶的基本信息；交易監(jiān)測(cè)是對(duì)客戶賬戶的交易活動(dòng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)異常交易及時(shí)報(bào)告；可疑交易報(bào)告是對(duì)發(fā)現(xiàn)的可能涉及洗錢(qián)活動(dòng)的交易進(jìn)行報(bào)告；內(nèi)部控制是建立有效的內(nèi)部管理制度，防止洗錢(qián)活動(dòng)發(fā)生；員工培訓(xùn)是提高員工反洗錢(qián)意識(shí)和能力，確保反洗錢(qián)措施得到有效執(zhí)行。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制是指金融機(jī)構(gòu)為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和措施，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行有效監(jiān)督和制約的過(guò)程。內(nèi)部控制的目標(biāo)包括：確保合規(guī)性、保障資產(chǎn)安全、提高經(jīng)營(yíng)效率、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)?！窘馕觥看_保合規(guī)性是使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；保障資產(chǎn)安全是保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)不受損失；提高經(jīng)營(yíng)效率是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)效率和盈利能力；防范和化解風(fēng)險(xiǎn)是識(shí)別、評(píng)估和控制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。29.【答案】消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)是指保護(hù)消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)、使用商品或者接受服務(wù)過(guò)程中享有的合法權(quán)益。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面的職責(zé)包括：遵守相關(guān)法律法規(guī)，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的金融產(chǎn)品和服務(wù)信息；尊重消費(fèi)者意愿，公平合理地處理消費(fèi)者投訴；保護(hù)消費(fèi)者隱私，不得泄露消費(fèi)者個(gè)人信息?！窘馕觥裤y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)，確保金融服務(wù)的公平、公正和透明；尊重消費(fèi)者意愿，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售和服務(wù)過(guò)程中充分考慮消費(fèi)者需求；建立健全消費(fèi)者投訴處理機(jī)制，及時(shí)、有效地處理消費(fèi)者投訴；加強(qiáng)員工培