2024年大理白族自治州南澗彝族自治縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當事人訂立合同，采取要約承諾方式，以下哪項不屬于要約的內(nèi)容？()A.合同標的B.數(shù)量C.合同價格D.合同履行地點2.在《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中，銀行業(yè)金融機構的董事、高級管理人員違反規(guī)定，有哪些行為會被認定為違規(guī)行為？()A.濫用職權、玩忽職守B.越權經(jīng)營C.串通舞弊D.以上都是3.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在經(jīng)營中，以下哪項不屬于商業(yè)銀行的法定業(yè)務？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長期貸款C.辦理國內(nèi)外結算D.購買政府債券4.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應當按照規(guī)定提取哪些準備金？()A.存款準備金B(yǎng).信貸準備金C.票據(jù)準備金D.以上都是5.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構在反洗錢工作中，應當采取哪些措施？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.實施客戶身份識別制度C.實施大額交易和可疑交易報告制度D.以上都是6.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券交易場所、證券公司不得從事哪些行為？()A.證券自營業(yè)務B.證券經(jīng)紀業(yè)務C.證券承銷業(yè)務D.證券投資咨詢業(yè)務7.《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險公司應當具備哪些條件？()A.有符合本法和有關法律、行政法規(guī)規(guī)定的章程B.有符合本法規(guī)定的注冊資本最低限額C.有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的高級管理人員D.以上都是8.在《中華人民共和國個人所得稅法》中，以下哪項不屬于個人所得稅的應稅所得？()A.工資、薪金所得B.勞務報酬所得C.財產(chǎn)轉讓所得D.偶然所得9.根據(jù)《中華人民共和國勞動法》，勞動者在哪些情況下有權解除勞動合同？()A.用人單位未按照約定支付勞動報酬B.用人單位未提供勞動條件C.勞動者本人提出解除勞動合同D.以上都是10.《中華人民共和國物權法》規(guī)定，物權法適用的范圍包括哪些？()A.物的歸屬B.物權的設立、變更、轉讓和消滅C.與物有關的其他權利D.以上都是二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在以下哪些業(yè)務活動中需要遵守反洗錢法規(guī)？()A.存款業(yè)務B.貸款業(yè)務C.證券業(yè)務D.保險業(yè)務12.以下哪些屬于《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同形式？()A.口頭形式B.書面形式C.錄音形式D.電子形式13.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構在反洗錢工作中應當履行的義務包括哪些？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.實施客戶身份識別制度C.實施大額交易和可疑交易報告制度D.提供客戶信息給公安機關14.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，以下哪些行為構成證券欺詐行為？()A.虛假陳述B.誤導性陳述C.重大遺漏D.證券公司違反規(guī)定買賣自己發(fā)行的證券15.《中華人民共和國保險法》規(guī)定的保險合同生效條件包括哪些？()A.投保人支付保險費B.保險人同意承保C.保險合同書面化D.投保人對保險標的具有保險利益三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣______萬元。17.在《中華人民共和國合同法》中，當事人訂立合同，采取______方式，是合同成立的基礎。18.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構在辦理大額交易和可疑交易報告時，應當在______小時內(nèi)向反洗錢監(jiān)測中心報告。19.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券公司應當自從事證券自營業(yè)務之日起______日內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構提交業(yè)務許可證和其他有關證件。20.《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險合同的成立應當采用______形式，以保障合同的明確性和可執(zhí)行性。四、判斷題(共5題)21.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構的董事、高級管理人員離職后，仍需在任職期間所簽訂的合同中承擔法律責任。()A.正確B.錯誤22.在《中華人民共和國合同法》中，承諾生效時合同成立，合同成立的先決條件是承諾必須完全一致。()A.正確B.錯誤23.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，都有義務向反洗錢監(jiān)測中心報告。()A.正確B.錯誤24.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，必須具備國務院證券監(jiān)督管理機構批準的業(yè)務資格。()A.正確B.錯誤25.《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險合同的保險費可以口頭約定，也可以書面約定。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)務范圍的規(guī)定。27.在反洗錢工作中，金融機構應當如何識別和報告可疑交易？28.簡述《中華人民共和國證券法》對證券公司自營業(yè)務的規(guī)定。29.《中華人民共和國保險法》對保險合同的成立和生效有哪些規(guī)定？30.在《中華人民共和國勞動法》中，勞動者有哪些權利？

2024年大理白族自治州南澗彝族自治縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】合同履行地點屬于合同的主要條款，但不屬于要約的內(nèi)容。要約的內(nèi)容主要包括合同標的、數(shù)量、質量、價格、履行方式、違約責任等基本條款。2.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機構的董事、高級管理人員違反規(guī)定，濫用職權、玩忽職守、越權經(jīng)營、串通舞弊等行為均被認定為違規(guī)行為。3.【答案】D【解析】商業(yè)銀行的法定業(yè)務包括吸收公眾存款、發(fā)放短期、中期和長期貸款、辦理國內(nèi)外結算、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)等，購買政府債券不屬于商業(yè)銀行的法定業(yè)務。4.【答案】A【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應當按照規(guī)定提取存款準備金。信貸準備金和票據(jù)準備金不屬于法律規(guī)定必須提取的準備金。5.【答案】D【解析】金融機構在反洗錢工作中，應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、實施客戶身份識別制度、實施大額交易和可疑交易報告制度等多項措施。6.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券交易場所、證券公司不得從事證券自營業(yè)務。證券經(jīng)紀業(yè)務、證券承銷業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務是合法業(yè)務。7.【答案】D【解析】保險公司應當具備有符合本法和有關法律、行政法規(guī)規(guī)定的章程、有符合本法規(guī)定的注冊資本最低限額、有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的高級管理人員等條件。8.【答案】D【解析】偶然所得不屬于個人所得稅的應稅所得。個人所得稅的應稅所得主要包括工資、薪金所得、勞務報酬所得、財產(chǎn)轉讓所得等。9.【答案】D【解析】勞動者在用人單位未按照約定支付勞動報酬、未提供勞動條件、勞動者本人提出解除勞動合同等情況下，均有權解除勞動合同。10.【答案】D【解析】《中華人民共和國物權法》適用的范圍包括物的歸屬、物權的設立、變更、轉讓和消滅、與物有關的其他權利等方面。二、多選題(共5題)11.【答案】AB【解析】商業(yè)銀行在進行存款和貸款業(yè)務時，需要遵守反洗錢法規(guī)。證券業(yè)務和保險業(yè)務雖然也涉及資金流轉，但它們的反洗錢監(jiān)管法規(guī)可能由相關領域的法律規(guī)范。12.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同形式包括口頭形式、書面形式、錄音形式和電子形式。13.【答案】ABC【解析】金融機構在反洗錢工作中應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、實施客戶身份識別制度、實施大額交易和可疑交易報告制度，但并不包括無條件提供客戶信息給公安機關的義務。14.【答案】ABCD【解析】證券欺詐行為包括虛假陳述、誤導性陳述、重大遺漏以及證券公司違反規(guī)定買賣自己發(fā)行的證券等行為。15.【答案】ABD【解析】保險合同的生效條件包括投保人支付保險費、保險人同意承保以及投保人對保險標的具有保險利益，但保險合同并不要求必須書面化，可以是口頭形式。三、填空題(共5題)16.【答案】500【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣500萬元，以保障銀行運營的穩(wěn)定性和安全性。17.【答案】要約承諾【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當事人訂立合同，采取要約承諾方式，即一方向另一方提出要約，另一方對此表示承諾，合同即告成立。18.【答案】5【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構在辦理大額交易和可疑交易報告時，應當在5小時內(nèi)向反洗錢監(jiān)測中心報告，以便及時監(jiān)測和防范洗錢活動。19.【答案】15【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券公司應當自從事證券自營業(yè)務之日起15日內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構提交業(yè)務許可證和其他有關證件，以便監(jiān)管機構進行監(jiān)督管理。20.【答案】書面【解析】《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險合同的成立應當采用書面形式，因為書面合同可以提供明確的證據(jù)，有助于保障合同的明確性和可執(zhí)行性。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機構的董事、高級管理人員離職后，不再對離職前所簽訂的合同承擔法律責任，除非有法律規(guī)定或合同約定有繼續(xù)履行的義務。22.【答案】正確【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，承諾生效時合同成立。承諾必須與要約的內(nèi)容一致，這是合同成立的先決條件。23.【答案】正確【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人都有義務向反洗錢監(jiān)測中心報告發(fā)現(xiàn)的洗錢活動，以維護金融安全和打擊洗錢犯罪。24.【答案】正確【解析】《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，必須具備國務院證券監(jiān)督管理機構批準的業(yè)務資格，以保障證券市場的規(guī)范運作。25.【答案】錯誤【解析】《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險合同的保險費必須以書面形式約定，以保證合同的明確性和可執(zhí)行性。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理國內(nèi)外結算、發(fā)行金融債券、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券、買賣政府債券、金融衍生品交易、從事?lián)I(yè)務、代理收付款項及保險業(yè)務等業(yè)務。商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)務范圍受到法律和監(jiān)管機構的嚴格限制，以確保金融市場的穩(wěn)定和金融消費者的利益。【解析】此題考察考生對《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行業(yè)務范圍的理解。正確答案應包括商業(yè)銀行可以經(jīng)營的主要業(yè)務類型以及業(yè)務范圍的限制。27.【答案】金融機構應當建立健全客戶身份識別制度，對客戶進行盡職調(diào)查，以識別客戶身份和交易目的。當發(fā)現(xiàn)交易存在可疑跡象時，金融機構應當及時向反洗錢監(jiān)測中心報告，并提供相關交易信息和資料，以便監(jiān)測中心進行分析和調(diào)查?！窘馕觥看祟}考察考生對金融機構在反洗錢工作中識別和報告可疑交易職責的理解。正確答案應包括客戶身份識別、盡職調(diào)查以及報告可疑交易的具體措施。28.【答案】《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，必須具備國務院證券監(jiān)督管理機構批準的業(yè)務資格，并遵守相關法律法規(guī)。證券公司自營業(yè)務應當遵循公平、公正、公開的原則，不得利用內(nèi)幕信息進行交易，不得操縱證券市場，不得進行不正當競爭等行為?！窘馕觥看祟}考察考生對《中華人民共和國證券法》中證券公司自營業(yè)務規(guī)定的理解。正確答案應包括自營業(yè)務的資格要求、原則和禁止行為。29.【答案】《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險合同的成立需要投保人提出保險要求，保險人同意承保，并就合同的條款達成協(xié)議。保險合同生效的條件包括投保人支付保險費、保險人簽發(fā)保險單等。保險合同自成立時生效，但保險人可以約定合同生效的時