2021年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)及答案(共110題)

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.反洗錢工作的根本目的是什么？()A.維護(hù)國(guó)家金融安全B.保障金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.防范和打擊洗錢活動(dòng)D.以上都是2.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢的措施？()A.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別B.提高客戶服務(wù)質(zhì)量C.嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.建立健全內(nèi)部控制制度3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)哪些客戶進(jìn)行特別關(guān)注？()A.公共機(jī)構(gòu)客戶B.個(gè)人客戶C.高凈值個(gè)人客戶D.以上都不需要特別關(guān)注4.反洗錢工作的基本原則包括哪些？()A.合法性原則、保密性原則、合作性原則B.有效性原則、及時(shí)性原則、一致性原則C.客戶至上原則、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則、合規(guī)性原則D.全面性原則、動(dòng)態(tài)性原則、系統(tǒng)性原則5.以下哪個(gè)不屬于反洗錢的三大工具？()A.反洗錢法律法規(guī)B.反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.反洗錢金融機(jī)構(gòu)D.反洗錢國(guó)際合作6.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢的五大目標(biāo)？()A.防范和打擊洗錢活動(dòng)B.防范和打擊恐怖融資C.維護(hù)國(guó)家安全D.保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益7.反洗錢工作的重要手段是什么？()A.嚴(yán)格審查客戶身份B.嚴(yán)密監(jiān)控可疑交易C.加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)D.以上都是8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何報(bào)告可疑交易？()A.在發(fā)現(xiàn)可疑交易后立即報(bào)告B.在交易完成后報(bào)告C.在交易前報(bào)告D.根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求報(bào)告9.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的組織架構(gòu)？()A.反洗錢委員會(huì)B.反洗錢工作辦公室C.內(nèi)部審計(jì)部門D.客戶服務(wù)部門二、多選題(共5題)10.反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)需要遵循的基本原則包括哪些？()A.風(fēng)險(xiǎn)為本原則B.客戶至上原則C.內(nèi)部控制原則D.國(guó)際合作原則11.以下哪些屬于洗錢活動(dòng)的特征？()A.隱藏或掩飾非法來(lái)源的財(cái)產(chǎn)或收益B.轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換或處置所得的非法來(lái)源的財(cái)產(chǎn)或收益C.通過(guò)交易或其它方式掩飾或隱瞞財(cái)產(chǎn)、收益的來(lái)源、性質(zhì)、所在地等D.以上都是12.反洗錢法律法規(guī)的主要內(nèi)容包括哪些？()A.反洗錢的基本原則和目標(biāo)B.反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其職責(zé)C.反洗錢的措施和程序D.違反反洗錢法規(guī)的法律責(zé)任13.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)對(duì)哪些客戶進(jìn)行特別注意？()A.高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)客戶B.高凈值個(gè)人客戶C.國(guó)際業(yè)務(wù)客戶D.以上都是14.反洗錢國(guó)際合作的主要方式有哪些？()A.國(guó)際條約和協(xié)議B.國(guó)際組織和論壇C.雙邊和多邊合作D.信息交流和資源共享三、填空題(共5題)15.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，反洗錢工作的主管機(jī)關(guān)是______。16.金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行______，以防止洗錢活動(dòng)的發(fā)生。17.反洗錢工作中，對(duì)于大額交易和______交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢信息中心報(bào)告。18.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保反洗錢工作的有效實(shí)施。19.反洗錢工作的根本目的是為了______，維護(hù)國(guó)家金融安全。四、判斷題(共5題)20.反洗錢工作的主要目的是為了提高金融機(jī)構(gòu)的盈利能力。()A.正確B.錯(cuò)誤21.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，只對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告。()A.正確B.錯(cuò)誤22.反洗錢工作是一項(xiàng)短期性的工作，隨著形勢(shì)的變化可以隨時(shí)終止。()A.正確B.錯(cuò)誤23.《反洗錢法》規(guī)定，所有金融機(jī)構(gòu)都必須建立反洗錢內(nèi)部控制制度。()A.正確B.錯(cuò)誤24.反洗錢工作只針對(duì)金融行業(yè)，與其它行業(yè)無(wú)關(guān)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)25.請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明反洗錢工作的意義。26.在反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶身份識(shí)別？27.反洗錢工作中，哪些行為可能構(gòu)成洗錢活動(dòng)？28.反洗錢國(guó)際合作的重要性體現(xiàn)在哪些方面？29.請(qǐng)問(wèn)如何加強(qiáng)反洗錢工作的宣傳教育？

2021年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)及答案(共110題)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】反洗錢工作的根本目的是為了維護(hù)國(guó)家金融安全，保障金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，以及防范和打擊洗錢活動(dòng)。2.【答案】B【解析】提高客戶服務(wù)質(zhì)量不是直接針對(duì)反洗錢活動(dòng)的措施，反洗錢措施主要是針對(duì)防范和打擊洗錢活動(dòng)而設(shè)立的。3.【答案】C【解析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)高凈值個(gè)人客戶進(jìn)行特別關(guān)注，因?yàn)檫@類客戶可能存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。4.【答案】A【解析】反洗錢工作的基本原則包括合法性原則、保密性原則、合作性原則。5.【答案】C【解析】反洗錢的三大工具是反洗錢法律法規(guī)、反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及反洗錢國(guó)際合作，金融機(jī)構(gòu)是反洗錢工作的執(zhí)行主體。6.【答案】D【解析】反洗錢的五大目標(biāo)是防范和打擊洗錢活動(dòng)、防范和打擊恐怖融資、維護(hù)金融秩序、保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益以及維護(hù)國(guó)家安全。7.【答案】D【解析】反洗錢工作的重要手段包括嚴(yán)格審查客戶身份、嚴(yán)密監(jiān)控可疑交易以及加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)。8.【答案】A【解析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后立即報(bào)告，以利于及時(shí)采取相應(yīng)措施。9.【答案】D【解析】反洗錢工作的組織架構(gòu)通常包括反洗錢委員會(huì)、反洗錢工作辦公室以及內(nèi)部審計(jì)部門，客戶服務(wù)部門雖然也參與反洗錢工作，但不屬于核心組織架構(gòu)。二、多選題(共5題)10.【答案】ACD【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中需要遵循的基本原則包括風(fēng)險(xiǎn)為本原則、內(nèi)部控制原則和國(guó)際合作原則?？蛻糁辽显瓌t雖然重要，但并非反洗錢工作的基本原則。11.【答案】D【解析】洗錢活動(dòng)的特征包括隱藏或掩飾非法來(lái)源的財(cái)產(chǎn)或收益、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換或處置所得的非法來(lái)源的財(cái)產(chǎn)或收益，以及通過(guò)交易或其它方式掩飾或隱瞞財(cái)產(chǎn)、收益的來(lái)源、性質(zhì)、所在地等。12.【答案】ABCD【解析】反洗錢法律法規(guī)的主要內(nèi)容包括反洗錢的基本原則和目標(biāo)、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、反洗錢的措施和程序，以及違反反洗錢法規(guī)的法律責(zé)任。13.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)客戶、高凈值個(gè)人客戶以及國(guó)際業(yè)務(wù)客戶進(jìn)行特別注意，因?yàn)檫@些客戶可能存在較高的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。14.【答案】ABCD【解析】反洗錢國(guó)際合作的主要方式包括國(guó)際條約和協(xié)議、國(guó)際組織和論壇、雙邊和多邊合作，以及信息交流和資源共享。這些方式有助于加強(qiáng)全球范圍內(nèi)的反洗錢協(xié)作。三、填空題(共5題)15.【答案】中國(guó)人民銀行【解析】中國(guó)人民銀行作為我國(guó)反洗錢工作的主管機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)制定和實(shí)施反洗錢政策，監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。16.【答案】有效識(shí)別【解析】金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行有效識(shí)別，包括核實(shí)客戶身份、了解客戶的基本信息和交易目的，以防止洗錢活動(dòng)的發(fā)生。17.【答案】可疑【解析】反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)大額交易和可疑交易進(jìn)行報(bào)告，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范洗錢活動(dòng)。18.【答案】?jī)?nèi)部控制制度【解析】《反洗錢法》要求金融機(jī)構(gòu)建立健全內(nèi)部控制制度，包括客戶身份識(shí)別、交易記錄保存、可疑交易報(bào)告等，以確保反洗錢工作的有效實(shí)施。19.【答案】防范和打擊洗錢活動(dòng)【解析】反洗錢工作的根本目的是為了防范和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家金融安全，保護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和金融秩序。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢工作的主要目的是為了防范和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家金融安全，而非提高金融機(jī)構(gòu)的盈利能力。21.【答案】正確【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，不僅對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告，還要對(duì)大額交易進(jìn)行報(bào)告，但可疑交易報(bào)告更為關(guān)鍵。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性的工作，必須持續(xù)進(jìn)行，不能因?yàn)樾蝿?shì)的變化而隨意終止。23.【答案】正確【解析】根據(jù)《反洗錢法》，所有金融機(jī)構(gòu)都必須建立和實(shí)施有效的反洗錢內(nèi)部控制制度，以確保反洗錢工作的有效開(kāi)展。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢工作不僅針對(duì)金融行業(yè)，還涉及到房地產(chǎn)、藝術(shù)品、珠寶等各個(gè)領(lǐng)域，因?yàn)橄村X活動(dòng)可能在這些行業(yè)中發(fā)生。五、簡(jiǎn)答題(共5題)25.【答案】反洗錢工作的意義包括：維護(hù)國(guó)家金融安全，防止資金被用于非法活動(dòng)；保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，減少金融風(fēng)險(xiǎn)；保障社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展；預(yù)防和打擊恐怖融資活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定。【解析】反洗錢工作對(duì)于國(guó)家的金融安全、經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定具有重要意義，是維護(hù)國(guó)家利益和人民福祉的重要手段。26.【答案】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，對(duì)客戶進(jìn)行充分的身份識(shí)別，包括收集客戶身份信息、核實(shí)身份證明文件、了解客戶的職業(yè)背景、交易目的等，以確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性和合法性。【解析】客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的基礎(chǔ)，金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行，以防止洗錢活動(dòng)的發(fā)生。27.【答案】洗錢活動(dòng)可能包括以下行為：隱瞞、掩飾非法所得的來(lái)源；通過(guò)金融交易或其他方式轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換非法所得；使用非法所得進(jìn)行投資、購(gòu)買資產(chǎn)等；為洗錢活動(dòng)提供便利或掩蓋其非法性質(zhì)的行為。【解析】了解洗錢活動(dòng)的常見(jiàn)行為有助于金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易，有效打擊洗錢活動(dòng)。28.【答案】反洗錢國(guó)際合作的重要性體現(xiàn)在：加強(qiáng)全球范圍內(nèi)的信息共享和監(jiān)管合作；提高國(guó)際社會(huì)對(duì)洗錢活動(dòng)