市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)(全優(yōu))

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括哪些？()A.存款B.貸款C.投資資產(chǎn)D.以上都是2.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪一機(jī)關(guān)批準(zhǔn)？()A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.省級(jí)人民政府D.國(guó)務(wù)院3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有完全民事行為能力B.具有良好的品行C.具有必要的任職能力D.以上都是4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。這一規(guī)定屬于哪一類法律規(guī)范？()A.行政法規(guī)范B.民法規(guī)范C.經(jīng)濟(jì)法規(guī)范D.社會(huì)法規(guī)范5.商業(yè)銀行的利潤(rùn)分配應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.利潤(rùn)最大化原則B.公平分配原則C.合理積累原則D.以上都是6.商業(yè)銀行在什么情況下，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)？()A.銀行資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)B.銀行經(jīng)營(yíng)狀況良好C.銀行具有外匯業(yè)務(wù)資質(zhì)D.以上都是7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并給予什么處罰？()A.警告B.罰款C.沒(méi)收違法所得D.以上都是8.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)如何處理客戶信息？()A.嚴(yán)格保密B.不得泄露給任何第三方C.不得用于任何非法用途D.以上都是9.商業(yè)銀行的資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到什么標(biāo)準(zhǔn)？()A.8%”，B.10%”，C.12%”，D.15%”10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間，不得在其他金融機(jī)構(gòu)兼職，但以下哪項(xiàng)情況除外？()A.經(jīng)董事會(huì)同意B.經(jīng)監(jiān)事會(huì)同意C.經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)D.經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)二、多選題(共5題)11.商業(yè)銀行的負(fù)債主要包括哪些？()A.存款B.貸款C.應(yīng)付利息D.應(yīng)付賬款12.以下哪些行為屬于《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算D.發(fā)行債券13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在以下哪些情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取接管措施？()A.銀行出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)B.銀行可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶利益C.銀行嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則D.銀行經(jīng)營(yíng)管理不善14.商業(yè)銀行在以下哪些情況下，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定使用電子商業(yè)匯票？()A.銀行與客戶之間的支付結(jié)算B.銀行與銀行之間的支付結(jié)算C.商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)之間的支付結(jié)算D.個(gè)人之間的支付結(jié)算15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在以下哪些情況下，不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員？()A.因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞金融管理秩序罪，被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未滿五年B.因犯罪被判處剝奪政治權(quán)利，刑罰執(zhí)行完畢未滿五年C.被取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，自取消任職資格之日起未滿五年D.因違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定，受到銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)處罰，自處罰決定生效之日起未滿五年三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。17.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和業(yè)務(wù)知識(shí)，并具備相應(yīng)的任職資格。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，定期報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員可以同時(shí)在其他金融機(jī)構(gòu)兼職。()A.正確B.錯(cuò)誤23.商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)向存款人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一制定的存款憑證。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。()A.正確B.錯(cuò)誤25.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行貸款的基本原則。27.解釋《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中“風(fēng)險(xiǎn)控制”的含義。28.什么是商業(yè)銀行的內(nèi)部控制制度？簡(jiǎn)述其主要內(nèi)容。29.解釋《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》中“同業(yè)拆借”的概念，并說(shuō)明同業(yè)拆借的限額規(guī)定。30.闡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶信息保護(hù)方面的義務(wù)。

市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)(全優(yōu))一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括存款、貸款和投資資產(chǎn)等，因此選項(xiàng)D是正確的。2.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。3.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備完全民事行為能力、良好的品行和必要的任職能力，因此選項(xiàng)D是正確的。4.【答案】C【解析】商業(yè)銀行按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限確定存款利率，屬于經(jīng)濟(jì)法規(guī)范。5.【答案】D【解析】商業(yè)銀行的利潤(rùn)分配應(yīng)當(dāng)遵循利潤(rùn)最大化、公平分配和合理積累等原則，因此選項(xiàng)D是正確的。6.【答案】D【解析】商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)狀況和外匯業(yè)務(wù)資質(zhì)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)的情況下，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，因此選項(xiàng)D是正確的。7.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并給予警告、罰款、沒(méi)收違法所得等處罰，因此選項(xiàng)D是正確的。8.【答案】D【解析】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密客戶信息，不得泄露給任何第三方，也不得用于任何非法用途，因此選項(xiàng)D是正確的。9.【答案】A【解析】商業(yè)銀行的資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到8%的標(biāo)準(zhǔn)，這是銀行業(yè)監(jiān)管的基本要求。10.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間，不得在其他金融機(jī)構(gòu)兼職，除非經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。二、多選題(共5題)11.【答案】ACD【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債主要包括存款、應(yīng)付利息和應(yīng)付賬款等，貸款是商業(yè)銀行的資產(chǎn)。12.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算和發(fā)行債券等。13.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)、可能發(fā)生信用危機(jī)、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則以及經(jīng)營(yíng)管理不善等情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取接管措施。14.【答案】ABC【解析】商業(yè)銀行在銀行與客戶之間、銀行與銀行之間以及商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)之間的支付結(jié)算中，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定使用電子商業(yè)匯票。15.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在刑罰執(zhí)行完畢未滿五年、被剝奪政治權(quán)利、被取消任職資格或因違反規(guī)定受處罰等情況，不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。三、填空題(共5題)16.【答案】民事責(zé)任【解析】該法條明確了商業(yè)銀行在法律上的獨(dú)立責(zé)任主體地位，即商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。17.【答案】?jī)?nèi)部控制制度【解析】商業(yè)銀行必須遵守相關(guān)法律法規(guī)，建立完善的內(nèi)部控制制度，以確保其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性和安全性。18.【答案】任職資格【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員必須具備相應(yīng)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章和業(yè)務(wù)知識(shí)，并取得相應(yīng)的任職資格。19.【答案】資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須按照規(guī)定定期向中國(guó)人民銀行報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表，以便監(jiān)管部門進(jìn)行有效監(jiān)管。20.【答案】審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，若違反，監(jiān)管部門將責(zé)令其限期改正。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為10億元人民幣，對(duì)于城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行，注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)元人民幣。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間，不得在其他金融機(jī)構(gòu)兼職，除非經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)向存款人出具銀行統(tǒng)一制定的存款憑證，而非中國(guó)人民銀行統(tǒng)一制定。24.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。25.【答案】正確【解析】商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，這是銀行業(yè)監(jiān)管的基本要求。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】商業(yè)銀行貸款的基本原則包括：合法合規(guī)原則、審慎經(jīng)營(yíng)原則、安全性原則、流動(dòng)性原則和效益性原則?！窘馕觥可虡I(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中應(yīng)遵循上述基本原則，確保貸款業(yè)務(wù)的合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、資金安全、流動(dòng)性充足和經(jīng)濟(jì)效益。27.【答案】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中的“風(fēng)險(xiǎn)控制”是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)各種風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行?！窘馕觥匡L(fēng)險(xiǎn)控制是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的重要環(huán)節(jié)，旨在預(yù)防和減少風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的利益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。28.【答案】商業(yè)銀行的內(nèi)部控制制度是指商業(yè)銀行為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性、有效性而制定的一系列內(nèi)部管理制度?！窘馕觥?jī)?nèi)部控制制度主要包括組織架構(gòu)、授權(quán)與職責(zé)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)等方面，以確保銀行業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。29.【答案】同業(yè)拆借是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間為了解決短期資金頭寸不足，相互調(diào)劑資金余缺而進(jìn)行的資金借貸活動(dòng)。【解析】根據(jù)《中華人民共和