2025年保薦代表人勝任能力考試(投資銀行業(yè)務(wù)能力)歷年參考題庫含答案

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.下列哪項不屬于投資銀行業(yè)務(wù)的主要功能？()A.融資顧問服務(wù)B.證券承銷與發(fā)行C.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)D.企業(yè)并購顧問服務(wù)2.關(guān)于股票發(fā)行定價，以下哪項描述是正確的？()A.需要發(fā)行人與承銷商協(xié)商確定發(fā)行價格B.僅由主承銷商單方面決定發(fā)行價格C.僅由監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定發(fā)行價格D.發(fā)行價格由市場供求關(guān)系決定，無需人為干預(yù)3.下列哪項不屬于首次公開發(fā)行股票的條件？()A.發(fā)行人具備健全且運行良好的組織機構(gòu)B.發(fā)行人最近3年內(nèi)無重大違法行為C.發(fā)行人最近3年內(nèi)連續(xù)盈利D.發(fā)行人應(yīng)當有實際控制人4.以下哪個機構(gòu)負責制定我國證券市場的基本規(guī)則？()A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.中國銀保監(jiān)會D.國家發(fā)展和改革委員會5.關(guān)于債券發(fā)行，以下哪項描述是正確的？()A.債券發(fā)行價格總是等于面值B.債券發(fā)行價格總是高于面值C.債券發(fā)行價格可能低于、等于或高于面值D.債券發(fā)行價格由發(fā)行人單方面決定6.下列哪項不屬于投資銀行業(yè)務(wù)的風險類型？()A.市場風險B.信用風險C.操作風險D.法律風險7.關(guān)于財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，以下哪項描述是正確的？()A.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)僅限于證券公司B.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)由證監(jiān)會直接監(jiān)管C.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指為客戶提供投資建議和決策支持D.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指為客戶提供證券承銷和經(jīng)紀服務(wù)8.以下哪個機構(gòu)負責制定我國證券市場的法律法規(guī)？()A.中國證監(jiān)會B.全國人民代表大會C.中國人民銀行D.中國銀保監(jiān)會9.關(guān)于投資銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，以下哪項描述是正確的？()A.合規(guī)管理是投資銀行業(yè)務(wù)的附屬部分B.合規(guī)管理由投資銀行業(yè)務(wù)部門負責C.合規(guī)管理是投資銀行業(yè)務(wù)的核心部分，應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)部門D.合規(guī)管理對投資銀行業(yè)務(wù)沒有實質(zhì)性影響10.關(guān)于投資銀行并購業(yè)務(wù)，以下哪項描述是正確的？()A.并購業(yè)務(wù)僅限于上市公司B.并購業(yè)務(wù)僅限于非上市公司C.并購業(yè)務(wù)適用于上市公司和非上市公司D.并購業(yè)務(wù)不涉及股權(quán)交易二、多選題(共5題)11.投資銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)管理包括哪些方面？()A.法律法規(guī)遵守B.內(nèi)部控制制度C.風險管理D.信息披露12.以下哪些是投資銀行在為企業(yè)提供融資服務(wù)時可能采取的方式？()A.股票承銷B.債券發(fā)行C.銀行貸款D.私募股權(quán)融資13.投資銀行業(yè)務(wù)中，財務(wù)顧問服務(wù)的核心內(nèi)容包括哪些？()A.融資策略制定B.并購重組顧問C.股權(quán)激勵設(shè)計D.投資組合管理14.以下哪些因素會影響股票發(fā)行定價？()A.市場供求關(guān)系B.公司基本面C.發(fā)行人信用評級D.政策法規(guī)15.投資銀行業(yè)務(wù)中，風險控制的主要措施有哪些？()A.完善內(nèi)部控制制度B.建立風險預(yù)警機制C.強化合規(guī)管理D.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程三、填空題(共5題)16.投資銀行業(yè)務(wù)中，承銷分為兩種主要類型：包銷和。17.首次公開發(fā)行股票，要求發(fā)行人具備健全且運行良好的__。18.在債券發(fā)行中，若債券信用評級為AAA級，則說明該債券的信用風險較低，償債能力較強。19.投資銀行業(yè)務(wù)中，財務(wù)顧問服務(wù)的主要目的是為企業(yè)的__提供專業(yè)建議。20.投資銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，要求投資銀行遵循的法律法規(guī)主要包括__。四、判斷題(共5題)21.投資銀行業(yè)務(wù)中的財務(wù)顧問服務(wù)僅限于為企業(yè)提供投資建議。()A.正確B.錯誤22.投資銀行在承銷過程中，包銷和代銷的風險是完全相同的。()A.正確B.錯誤23.股票發(fā)行定價僅受發(fā)行人信用評級影響。()A.正確B.錯誤24.首次公開發(fā)行股票，發(fā)行人必須具備連續(xù)3年以上的盈利記錄。()A.正確B.錯誤25.投資銀行業(yè)務(wù)中的合規(guī)管理是可有可無的。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡要說明投資銀行業(yè)務(wù)中的財務(wù)顧問服務(wù)在并購重組過程中的作用。27.解釋一下股票發(fā)行定價中的'綠鞋機制'及其作用。28.闡述投資銀行業(yè)務(wù)中，如何進行有效的風險管理。29.簡述投資銀行業(yè)務(wù)中，財務(wù)顧問服務(wù)的市場準入要求。30.探討投資銀行業(yè)務(wù)中，如何確保合規(guī)管理的有效性。

2025年保薦代表人勝任能力考試(投資銀行業(yè)務(wù)能力)歷年參考題庫含答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)屬于證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，不屬于投資銀行業(yè)務(wù)的主要功能。2.【答案】A【解析】股票發(fā)行定價通常需要發(fā)行人與承銷商協(xié)商確定，以市場狀況和公司估值為基礎(chǔ)。3.【答案】C【解析】發(fā)行人連續(xù)盈利并非首次公開發(fā)行股票的必要條件，但發(fā)行人應(yīng)當有持續(xù)盈利能力，有可靠的經(jīng)濟來源。4.【答案】A【解析】中國證監(jiān)會負責制定我國證券市場的基本規(guī)則，監(jiān)管證券市場。5.【答案】C【解析】債券發(fā)行價格可能低于、等于或高于面值，取決于市場利率和債券的信用評級。6.【答案】A【解析】市場風險、信用風險和操作風險是投資銀行業(yè)務(wù)的主要風險類型，法律風險屬于操作風險的一部分。7.【答案】C【解析】財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指為客戶提供投資建議和決策支持的服務(wù)，不限于證券公司，也由證監(jiān)會監(jiān)管。8.【答案】A【解析】中國證監(jiān)會負責制定我國證券市場的法律法規(guī)，全國人民代表大會負責立法工作。9.【答案】C【解析】合規(guī)管理是投資銀行業(yè)務(wù)的核心部分，應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)部門，確保業(yè)務(wù)活動符合法律法規(guī)。10.【答案】C【解析】并購業(yè)務(wù)適用于上市公司和非上市公司，涉及股權(quán)交易和資產(chǎn)重組。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】投資銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)管理涵蓋了法律法規(guī)遵守、內(nèi)部控制制度、風險管理和信息披露等多個方面，以確保業(yè)務(wù)活動的合法性、穩(wěn)健性和透明度。12.【答案】ABD【解析】投資銀行為企業(yè)提供融資服務(wù)時，可能采取股票承銷、債券發(fā)行和私募股權(quán)融資等方式，而銀行貸款通常由商業(yè)銀行提供。13.【答案】ABC【解析】財務(wù)顧問服務(wù)的核心內(nèi)容包括融資策略制定、并購重組顧問和股權(quán)激勵設(shè)計，投資組合管理通常屬于資產(chǎn)管理范疇。14.【答案】ABCD【解析】股票發(fā)行定價受到市場供求關(guān)系、公司基本面、發(fā)行人信用評級和政策法規(guī)等多種因素的影響。15.【答案】ABCD【解析】投資銀行業(yè)務(wù)中，風險控制的主要措施包括完善內(nèi)部控制制度、建立風險預(yù)警機制、強化合規(guī)管理和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程等，以確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。三、填空題(共5題)16.【答案】代銷【解析】在承銷過程中，包銷是指發(fā)行人與承銷商之間達成協(xié)議，由承銷商全部購買發(fā)行人擬發(fā)行的證券；代銷是指承銷商代發(fā)行人銷售證券，未售出的證券由發(fā)行人自行承擔。17.【答案】組織機構(gòu)【解析】首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人必須具備健全且運行良好的組織機構(gòu)，以保證公司治理結(jié)構(gòu)的有效性和透明度。18.【答案】信用評級【解析】債券信用評級是對債券發(fā)行人信用風險的評價，AAA級為最高信用評級，表示債券發(fā)行人信用風險最低，償債能力最強。19.【答案】重大經(jīng)營決策【解析】財務(wù)顧問服務(wù)專注于為企業(yè)的重大經(jīng)營決策提供專業(yè)建議，包括融資、并購、重組等方面，幫助企業(yè)實現(xiàn)戰(zhàn)略目標。20.【答案】《中華人民共和國證券法》【解析】《中華人民共和國證券法》是投資銀行業(yè)務(wù)合規(guī)管理的基本依據(jù)，投資銀行必須遵循該法律以及其他相關(guān)法律法規(guī)進行業(yè)務(wù)活動。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】財務(wù)顧問服務(wù)不僅限于為企業(yè)提供投資建議，還涉及融資策略、并購重組、股權(quán)激勵等多方面的專業(yè)服務(wù)。22.【答案】錯誤【解析】包銷風險由承銷商承擔，而代銷風險由發(fā)行人承擔，兩者風險承擔主體不同，風險程度也不相同。23.【答案】錯誤【解析】股票發(fā)行定價受多種因素影響，包括市場供求關(guān)系、公司基本面、市場利率、發(fā)行人信用評級等。24.【答案】錯誤【解析】首次公開發(fā)行股票要求發(fā)行人具備持續(xù)盈利能力，但并非必須是連續(xù)3年以上的盈利記錄，發(fā)行人需要證明有可靠的經(jīng)濟來源。25.【答案】錯誤【解析】合規(guī)管理是投資銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分，對于維護市場秩序、保護投資者權(quán)益至關(guān)重要，不是可有可無的。五、簡答題(共5題)26.【答案】財務(wù)顧問服務(wù)在并購重組過程中的作用包括：【解析】1.協(xié)助企業(yè)進行戰(zhàn)略規(guī)劃，確定并購重組的目標和方向；

2.評估目標公司的價值，為報價提供依據(jù)；

3.協(xié)助企業(yè)進行談判，促成交易達成；

4.協(xié)助企業(yè)進行整合，確保并購重組的順利進行。27.【答案】綠鞋機制是指承銷商獲得的一種股票銷售權(quán)，具體來說：【解析】1.在股票首次公開發(fā)行（IPO）時，承銷商可以獲得一定數(shù)量的額外股票銷售權(quán)，稱為'綠鞋期權(quán)'；

2.承銷商可以在一定期限內(nèi)（通常為30天）行使這些期權(quán)，以穩(wěn)定股價；

3.作用在于：當市場對股票需求旺盛時，承銷商可以增加股票供應(yīng)，防止股價上漲過快；需求不足時，承銷商可以減少供應(yīng)，避免股價下跌。28.【答案】投資銀行業(yè)務(wù)中的有效風險管理包括以下步驟：【解析】1.識別風險：對業(yè)務(wù)流程、市場環(huán)境、客戶行為等進行全面評估，識別潛在風險點；

2.評估風險：對識別出的風險進行量化或定性分析，評估其可能性和影響；

3.制定風險應(yīng)對策略：針對不同風險制定相應(yīng)的應(yīng)對措施，包括風險規(guī)避、風險降低、風險轉(zhuǎn)移等；

4.監(jiān)控和報告：持續(xù)監(jiān)控風險狀況，定期向管理層報告風險情況。29.【答案】財務(wù)顧問服務(wù)的市場準入要求通常包括：【解析】1.獲得中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可證；

2.擁有具備相應(yīng)資質(zhì)的財務(wù)顧問團隊；

3.制定完善的