第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁參加證券從業(yè)考試題目及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格的行為，這違反了《證券法》中的哪項規(guī)定？

（）A.禁止內幕交易

（）B.禁止操縱證券市場

（）C.禁止欺詐客戶

（）D.禁止挪用客戶資產(chǎn)

2.下列關于證券賬戶的說法中，正確的是？

（）A.一個自然人只能開立一個證券賬戶

（）B.法人可以開立多個證券賬戶

（）C.證券賬戶可以委托他人操作

（）D.證券賬戶可以用于交易但不可用于查詢資金余額

3.某投資者在2023年5月10日買入某股票1000股，成交價為10元/股，當日收盤價為11元/股。若該股票于2023年6月1日除權除息，除權除息價為9.8元/股，則該投資者的盈虧情況為？

（）A.盈利200元

（）B.盈利100元

（）C.虧損100元

（）D.虧損200元

4.證券公司為客戶提供的交易信息，應當真實、準確、完整，且保存期限不得少于多少年？

（）A.1年

（）B.3年

（）C.5年

（）D.10年

5.以下哪種行為不屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》禁止的行為？

（）A.以證券研究報告誘導投資者進行交易

（）B.向客戶提供風險揭示

（）C.承諾收益

（）D.分散投資風險

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理部門負責人和投資經(jīng)理不得兼任哪些職務？

（）A.財務部門負責人

（）B.風險管理部門負責人

（）C.合規(guī)部門負責人

（）D.交易部門負責人

7.以下哪種金融工具不屬于《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》規(guī)定的資產(chǎn)管理產(chǎn)品？

（）A.證券公司集合資產(chǎn)管理計劃

（）B.證券公司專項資產(chǎn)管理計劃

（）C.私募基金

（）D.證券公司定向資產(chǎn)管理計劃

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，保證金比例不得低于多少？

（）A.30%

（）B.50%

（）C.100%

（）D.150%

9.以下哪種情況不屬于《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定的維持擔保比例警戒線？

（）A.維持擔保比例低于150%

（）B.維持擔保比例低于140%

（）C.維持擔保比例低于130%

（）D.維持擔保比例低于120%

10.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營業(yè)務規(guī)模和風險控制指標不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以采取哪些措施？

（）A.責令其暫停自營業(yè)務

（）B.責令其降低自營業(yè)務規(guī)模

（）C.責令其更換業(yè)務負責人

（）D.以上都是

11.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務，不得有哪些行為？

（）A.依據(jù)客戶提供的資料提供投資建議

（）B.收取咨詢費

（）C.推薦證券品種

（）D.以上都是

12.以下哪種行為不屬于《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》規(guī)定的禁止行為？

（）A.誘導客戶進行交易

（）B.提供虛假信息

（）C.收取咨詢費

（）D.進行風險揭示

13.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，其保薦代表人不得同時擔任哪些職務？

（）A.證券發(fā)行人的董事

（）B.證券發(fā)行人的監(jiān)事

（）C.證券發(fā)行人的財務顧問

（）D.證券發(fā)行人的獨立董事

14.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，其承銷的證券，其發(fā)行價格由誰決定？

（）A.證券公司

（）B.中國證監(jiān)會

（）C.證券發(fā)行人

（）D.證券承銷團

15.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，其保薦機構及其保薦代表人應當遵守哪些規(guī)定？

（）A.誠實守信

（）B.勤勉盡責

（）C.獨立自主

（）D.以上都是

16.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資經(jīng)理的任職資格有哪些要求？

（）A.具有證券從業(yè)資格

（）B.具有三年以上證券投資經(jīng)驗

（）C.通過證券投資咨詢資格考試

（）D.以上都是

17.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營業(yè)務的投資范圍有哪些限制？

（）A.不得投資于股票、債券、期貨、基金等

（）B.不得超出其風險承受能力

（）C.不得違反國家法律法規(guī)

（）D.以上都是

18.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，其承銷的證券，其發(fā)行價格由誰決定？

（）A.證券公司

（）B.中國證監(jiān)會

（）C.證券發(fā)行人

（）D.證券承銷團

19.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，其咨詢顧問的任職資格有哪些要求？

（）A.具有證券從業(yè)資格

（）B.具有兩年以上證券投資經(jīng)驗

（）C.通過證券投資咨詢資格考試

（）D.以上都是

20.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，其客戶資產(chǎn)的保管方式有哪些要求？

（）A.由證券公司自行保管

（）B.委托具有資格的金融機構保管

（）C.不得挪用客戶資產(chǎn)

（）D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事經(jīng)紀業(yè)務時，應當遵循哪些原則？

（）A.公開透明

（）B.公平公正

（）C.客戶至上

（）D.風險控制

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資范圍有哪些限制？

（）A.不得投資于股票、債券、期貨、基金等

（）B.不得超出其風險承受能力

（）C.不得違反國家法律法規(guī)

（）D.可以投資于未上市企業(yè)股權

23.證券公司從事融資融券業(yè)務時，其客戶信用評級有哪些等級？

（）A.A級

（）B.B級

（）C.C級

（）D.D級

24.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營業(yè)務的禁止行為有哪些？

（）A.違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)

（）B.違反規(guī)定進行交易

（）C.違反規(guī)定披露信息

（）D.違反規(guī)定進行投資

25.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，其咨詢顧問可以提供哪些服務？

（）A.證券市場信息

（）B.投資建議

（）C.風險揭示

（）D.財務規(guī)劃

26.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，其承銷的證券，其發(fā)行方式有哪些？

（）A.公開募集

（）B.非公開募集

（）C.詢價發(fā)行

（）D.定價發(fā)行

27.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的風險等級有哪些？

（）A.R1

（）B.R2

（）C.R3

（）D.R4

28.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營業(yè)務的禁止行為有哪些？

（）A.違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)

（）B.違反規(guī)定進行交易

（）C.違反規(guī)定披露信息

（）D.違反規(guī)定進行投資

29.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，其咨詢顧問的禁止行為有哪些？

（）A.誘導客戶進行交易

（）B.提供虛假信息

（）C.收取咨詢費

（）D.進行風險揭示

30.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，其保薦機構及其保薦代表人應當遵守哪些規(guī)定？

（）A.誠實守信

（）B.勤勉盡責

（）C.獨立自主

（）D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。（）

32.一個自然人只能開立一個證券賬戶。（）

33.證券賬戶可以用于交易但不可用于查詢資金余額。（）

34.證券公司為客戶提供的交易信息，應當真實、準確、完整，且保存期限不得少于5年。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理部門負責人和投資經(jīng)理可以兼任財務部門負責人。（）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資范圍不得超出其風險承受能力。（）

37.證券公司從事融資融券業(yè)務時，其保證金比例不得低于150%。（）

38.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營業(yè)務的禁止行為包括違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)。（）

39.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，其咨詢顧問可以誘導客戶進行交易。（）

40.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，其保薦機構及其保薦代表人應當遵守誠實守信、勤勉盡責、獨立自主的規(guī)定。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格的行為，違反了《證券法》中的________規(guī)定。

42.證券賬戶可以用于________和________。

43.證券公司為客戶提供的交易信息，應當真實、準確、完整，且保存期限不得少于________年。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資范圍不得超出其________能力。

45.證券公司從事融資融券業(yè)務時，其保證金比例不得低于________。

46.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營業(yè)務的禁止行為包括違反規(guī)定使用________。

47.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，其咨詢顧問可以提供________和________服務。

48.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務時，其保薦機構及其保薦代表人應當遵守________、________、________的規(guī)定。

五、簡答題（共20分，每題5分）

49.簡述證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時應當遵循的原則。

50.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資范圍有哪些限制。

51.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務時，其客戶信用評級有哪些等級。

52.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營業(yè)務的禁止行為有哪些。

六、案例分析題（共25分）

某證券公司A，其客戶B通過A公司的營業(yè)部開立了證券賬戶和資金賬戶，并委托A公司代為買賣股票。在2023年10月，B委托A公司代為買入某股票1000股，成交價為10元/股，當日收盤價為11元/股。隨后，B又委托A公司代為賣出該股票500股，成交價為12元/股，當日收盤價為13元/股。B要求A公司在賣出股票后，將所得資金用于購買另一只股票，但A公司未征得B的同意，擅自將資金用于其他用途。B發(fā)現(xiàn)后，要求A公司返還資金，但A公司拒絕。B向中國證監(jiān)會投訴，要求對A公司進行處罰。

問題：

（1）分析A公司的行為是否違規(guī)？

（2）若B要求A公司返還資金，A公司應如何處理？

（3）若B向中國證監(jiān)會投訴，中國證監(jiān)會應如何處理？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.B

4.C

5.B

6.A

7.C

8.B

9.A

10.D

11.D

12.C

13.A

14.C

15.D

16.D

17.B

18.C

19.D

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABC

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.√

35.×

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.禁止欺詐客戶

42.交易和查詢資金余額

43.5

44.風險

45.150%

46.客戶資產(chǎn)

47.證券市場信息和投資建議

48.誠實守信、勤勉盡責、獨立自主

五、簡答題（共20分，每題5分）

49.答：

①公開透明；

②公平公正；

③客戶至上；

④風險控制。

50.答：

①不得投資于股票、債券、期貨、基金等；

②不得超出其風險承受能力；

③不得違反國家法律法規(guī)。

51.答：

①A級；

②B級；

③C級；

④D級。

52.答：

①違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)；

②違反規(guī)定進行交易；

③違反規(guī)定披露信息；

④違反規(guī)定進行投資。

六、案例分析題（共25分）

（1）案例背景分析：

A公司的行