第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試資料pdf及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應確保客戶的風險承受能力與下列哪項指標相匹配？（）

A.信用額度

B.客戶資產(chǎn)規(guī)模

C.風險承受能力等級

D.信用交易權限等級

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務前，應了解客戶的下列哪項信息？（）

A.居住地址

B.收入來源

C.信用狀況

D.婚姻狀況

3.證券投資咨詢業(yè)務中，從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須確保客戶簽署的下列哪項文件有效？（）

A.開戶協(xié)議

B.聲明書

C.交易委托單

D.賬戶激活確認函

4.下列哪種行為不屬于證券公司內(nèi)部控制制度中關于“崗位分離”原則的要求？（）

A.授權審批與業(yè)務執(zhí)行崗位分離

B.交易操作與清算崗位分離

C.風險監(jiān)控與業(yè)務拓展崗位分離

D.研究部門與投資部門崗位分離

5.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務中，負責保管客戶信用證券賬戶證券權益的機構是？（）

A.證券公司自營部門

B.證券登記結算機構

C.客戶本人

D.第三方存管銀行

6.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營業(yè)務資金必須以什么方式運作？（）

A.與公司自有資金混用

B.設立獨立的賬戶

C.與客戶保證金混用

D.由董事會直接管理

7.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報價應當剔除最高報價和最低報價后的（）的中位數(shù)。（）

A.20%

B.30%

C.50%

D.70%

8.證券公司辦理融資融券業(yè)務，其從事該項業(yè)務的凈資本不得低于多少？（）

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

9.證券投資咨詢機構發(fā)布證券研究報告時，應確保報告內(nèi)容真實、準確、完整，下列哪項內(nèi)容不屬于其應披露的信息？（）

A.研究方法

B.研究人員信息

C.上市公司財務數(shù)據(jù)

D.上市公司內(nèi)幕信息

10.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，其客戶信用證券賬戶的證券資產(chǎn)占該賬戶總資產(chǎn)的比例不得低于多少？（）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其設立資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過多少？（）

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“信息科技安全”的要求不包括下列哪項？（）

A.建立信息科技風險管理制度

B.確保信息系統(tǒng)穩(wěn)定運行

C.限制員工訪問敏感信息

D.定期進行信息科技風險評估

13.證券公司客戶信用評級中，影響評級結果的主要因素不包括下列哪項？（）

A.客戶信用狀況

B.客戶資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶交易經(jīng)驗

D.客戶年齡

14.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人不得同時擔任下列哪個職務？（）

A.項目負責人

B.證券發(fā)行人董事

C.證券承銷商項目經(jīng)理

D.證券公司內(nèi)核部門負責人

15.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務中，關于投資監(jiān)督的說法，下列哪項是正確的？（）

A.投資監(jiān)督可以由非專業(yè)人員擔任

B.投資監(jiān)督與投資決策可以合并

C.投資監(jiān)督應獨立于投資決策

D.投資監(jiān)督只需事后監(jiān)督

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“授權批準”的要求不包括下列哪項？（）

A.建立授權批準體系

B.規(guī)定經(jīng)辦人員權限

C.實行不相容職務分離

D.定期審批授權權限

17.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務規(guī)模不得超過其凈資本的多少倍？（）

A.2倍

B.4倍

C.6倍

D.8倍

18.證券公司客戶信用評級中，評級結果分為幾級？（）

A.3級

B.5級

C.6級

D.8級

19.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應確保報告內(nèi)容客觀公正，下列哪項行為不屬于其應禁止的行為？（）

A.誤導性陳述

B.夸大宣傳

C.披露上市公司內(nèi)幕信息

D.披露分析師個人投資建議

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式不包括下列哪種？（）

A.限定投資范圍

B.獨立運作

C.公開宣傳

D.風險隔離

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“職責分離”原則的要求包括哪些？（）

A.授權審批與業(yè)務執(zhí)行崗位分離

B.交易操作與清算崗位分離

C.風險監(jiān)控與業(yè)務拓展崗位分離

D.研究部門與投資部門崗位分離

E.經(jīng)辦人與復核崗位分離

22.證券公司客戶信用評級中，影響評級結果的因素包括哪些？（）

A.客戶信用狀況

B.客戶資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶交易經(jīng)驗

D.客戶年齡

E.信用證券賬戶資產(chǎn)占比例

23.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應披露哪些信息？（）

A.研究方法

B.研究人員信息

C.上市公司財務數(shù)據(jù)

D.上市公司內(nèi)幕信息

E.投資建議的持有期限

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作要求包括哪些？（）

A.獨立運作

B.風險隔離

C.公開宣傳

D.限定投資范圍

E.定期披露凈值

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“信息科技安全”的要求包括哪些？（）

A.建立信息科技風險管理制度

B.確保信息系統(tǒng)穩(wěn)定運行

C.限制員工訪問敏感信息

D.定期進行信息科技風險評估

E.建立應急響應機制

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應確?？蛻舻娘L險承受能力等級不低于M2級。（）

27.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務資金可以與公司自有資金混用。（）

28.證券公司客戶信用評級中，評級結果分為A+、A、A-、B+、B等5級。（）

29.證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以披露分析師個人投資建議。（）

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過200人。（）

31.證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“崗位分離”原則的要求是授權審批與業(yè)務執(zhí)行崗位分離。（）

32.證券公司客戶信用評級中，影響評級結果的主要因素不包括客戶年齡。（）

33.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應確保報告內(nèi)容真實、準確、完整。（）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括限定投資范圍、獨立運作、風險隔離。（）

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“信息科技安全”的要求是建立信息科技風險管理制度。（）

四、填空題（共15空，每空1分，共15分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應確保客戶的風險承受能力與____________相匹配。

37.證券公司辦理融資融券業(yè)務，其從事該項業(yè)務的凈資本不得低于____________。

38.證券投資咨詢業(yè)務中，從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須確?？蛻艉炇鸬腳___________有效。

39.證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“崗位分離”原則的要求是____________與業(yè)務執(zhí)行崗位分離。

40.證券公司客戶信用評級中，評級結果分為____________級。

41.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應確保報告內(nèi)容____________、準確、完整。

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過____________人。

43.證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“信息科技安全”的要求是____________。

44.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務規(guī)模不得超過其凈資本的____________倍。

45.證券公司客戶信用評級中，影響評級結果的主要因素包括____________和____________。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中“職責分離”原則的要求及其意義。

47.簡述證券公司客戶信用評級的主要因素及其作用。

48.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告時應披露的信息及其目的。

六、案例分析題（共1題，25分）

49.某證券公司客戶張先生，風險承受能力等級為M3級，信用評級為B級，其信用證券賬戶資產(chǎn)占比例為60%。該公司為其提供了融資融券服務，張先生通過信用賬戶買入某股票，后該股票價格大幅下跌，導致其信用賬戶資產(chǎn)占比低于50%。該公司采取了哪些措施來控制風險？請結合案例說明該公司在風險控制方面應注意哪些問題？

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十四條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當了解客戶的風險承受能力等級，確?？蛻舻娘L險承受能力與信用交易權限等級相匹配。因此，正確答案為C。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務前，應當了解客戶的信用狀況。因此，正確答案為C。

3.B

解析：證券投資咨詢業(yè)務中，從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須確?？蛻艉炇稹蹲C券投資顧問服務協(xié)議》或類似聲明書，明確雙方的權利義務。因此，正確答案為B。

4.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“崗位分離”原則的要求是授權審批與業(yè)務執(zhí)行崗位分離、交易操作與清算崗位分離、風險監(jiān)控與業(yè)務拓展崗位分離等，但研究部門與投資部門不屬于不相容職務，可以合并。因此，正確答案為D。

5.B

解析：證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務中，負責保管客戶信用證券賬戶證券權益的機構是證券登記結算機構。因此，正確答案為B。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務資金必須設立獨立的賬戶，與公司自有資金、客戶保證金嚴格分離。因此，正確答案為B。

7.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第三十一條，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報價應當剔除最高報價和最低報價后的30%的中位數(shù)。因此，正確答案為B。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第六條，證券公司從事融資融券業(yè)務的凈資本不得低于1億元。因此，正確答案為B。

9.D

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十三條，證券投資咨詢機構發(fā)布證券研究報告時，應確保報告內(nèi)容真實、準確、完整，并應當對研究方法、研究人員的專業(yè)勝任能力、信息來源等進行披露，但不得披露上市公司內(nèi)幕信息。因此，正確答案為D。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第三十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，其客戶信用證券賬戶的證券資產(chǎn)占該賬戶總資產(chǎn)的比例不得低于70%。因此，正確答案為C。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十八條，證券公司設立資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過500人。因此，正確答案為C。

12.C

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“信息科技安全”的要求包括建立信息科技風險管理制度、確保信息系統(tǒng)穩(wěn)定運行、定期進行信息科技風險評估、建立應急響應機制等，但限制員工訪問敏感信息屬于“信息保密”要求。因此，正確答案為C。

13.D

解析：證券公司客戶信用評級中，影響評級結果的主要因素包括客戶信用狀況、客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶交易經(jīng)驗、信用證券賬戶資產(chǎn)占比例等，但客戶年齡不屬于主要因素。因此，正確答案為D。

14.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》第三十五條，保薦代表人不得同時擔任證券發(fā)行人或者上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員。因此，正確答案為B。

15.C

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務中，關于投資監(jiān)督的說法，投資監(jiān)督應獨立于投資決策，確保投資決策的合規(guī)性和有效性。因此，正確答案為C。

16.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“授權批準”的要求包括建立授權批準體系、規(guī)定經(jīng)辦人員權限、實行不相容職務分離等，但定期審批授權權限不屬于授權批準的要求。因此，正確答案為D。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。因此，正確答案為B。

18.C

解析：證券公司客戶信用評級中，評級結果分為A+、A、A-、B+、B、C、D、E等8級。因此，正確答案為C。

19.D

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告時，應確保報告內(nèi)容客觀公正，不得有誤導性陳述、夸大宣傳等行為，但可以披露分析師個人投資建議，只要不違反相關法規(guī)。因此，正確答案為D。

20.C

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括限定投資范圍、獨立運作、風險隔離等，但不得公開宣傳。因此，正確答案為C。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.A,B,C,E

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“職責分離”原則的要求包括授權審批與業(yè)務執(zhí)行崗位分離、交易操作與清算崗位分離、經(jīng)辦人與復核崗位分離等，以防止權力濫用和操作風險。因此，正確答案為A,B,C,E。

22.A,B,C,E

解析：證券公司客戶信用評級中，影響評級結果的因素包括客戶信用狀況、客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶交易經(jīng)驗、信用證券賬戶資產(chǎn)占比例等，但客戶年齡不屬于主要因素。因此，正確答案為A,B,C,E。

23.A,B,C

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告時，應披露研究方法、研究人員信息、上市公司財務數(shù)據(jù)等信息，以增強報告的透明度和可信度。因此，正確答案為A,B,C。

24.A,B,D,E

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作要求包括獨立運作、風險隔離、限定投資范圍、定期披露凈值等，以確保計劃的合規(guī)性和投資者的利益。因此，正確答案為A,B,D,E。

25.A,B,D,E

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“信息科技安全”的要求包括建立信息科技風險管理制度、確保信息系統(tǒng)穩(wěn)定運行、定期進行信息科技風險評估、建立應急響應機制等，以保障信息系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。因此，正確答案為A,B,D,E。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十四條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當了解客戶的風險承受能力等級，確?？蛻舻娘L險承受能力與信用交易權限等級相匹配，一般要求客戶的風險承受能力等級不低于M2級。因此，本題說法正確。

27.×

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務資金必須設立獨立的賬戶，與公司自有資金、客戶保證金嚴格分離，不得混用。因此，本題說法錯誤。

28.×

解析：證券公司客戶信用評級中，評級結果分為A+、A、A-、B+、B、C、D、E等8級，而非5級。因此，本題說法錯誤。

29.×

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十三條，證券投資咨詢機構發(fā)布證券研究報告時，不得有誤導性陳述、夸大宣傳等行為，不得披露上市公司內(nèi)幕信息，但可以披露分析師個人投資建議，只要不違反相關法規(guī)。因此，本題說法錯誤。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十八條，證券公司設立資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過200人。因此，本題說法正確。

31.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“崗位分離”原則的要求是授權審批與業(yè)務執(zhí)行崗位分離，以防止權力濫用和操作風險。因此，本題說法正確。

32.√

解析：證券公司客戶信用評級中，影響評級結果的主要因素包括客戶信用狀況、客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶交易經(jīng)驗、信用證券賬戶資產(chǎn)占比例等，但客戶年齡不屬于主要因素。因此，本題說法正確。

33.√

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十三條，證券投資咨詢機構發(fā)布證券研究報告時，應確保報告內(nèi)容真實、準確、完整。因此，本題說法正確。

34.√

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括限定投資范圍、獨立運作、風險隔離等，以確保計劃的合規(guī)性和投資者的利益。因此，本題說法正確。

35.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關于“信息科技安全”的要求是建立信息科技風險管理制度，以保障信息系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。因此，本題說法正確。

四、填空題（共15