第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試掃碼及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關于基金募集信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金募集說明書無需披露基金管理人內(nèi)部控制制度

B.基金募集期間，基金管理人可隨意修改基金合同內(nèi)容

C.基金募集信息披露的主要目的是吸引投資者購買基金份額

D.基金募集說明書中的投資目標應與基金合同中的投資目標保持一致

2.基金份額持有人大會的表決機制中，下列哪項表述是正確的？（）

A.基金份額持有人大會的表決采取一人一票制

B.除非另有規(guī)定，基金份額持有人大會的表決采取按基金份額票數(shù)計算權重的方式

C.基金份額持有人大會的表決需經(jīng)全體持有人三分之二以上同意

D.基金份額持有人大會的表決結(jié)果無需記錄并存檔

3.下列關于基金銷售費用的表述中，錯誤的是（）

A.基金銷售費用包括申購費、贖回費和銷售服務費

B.基金管理人在銷售基金時，可自行決定銷售費用的具體費率

C.除非另有規(guī)定，基金銷售費用不得低于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定標準

D.基金銷售費用應在基金合同中明確約定，并經(jīng)基金份額持有人大會通過

4.基金托管人的主要職責不包括（）

A.對基金資產(chǎn)進行會計核算

B.監(jiān)督基金管理人的投資運作

C.負責基金資產(chǎn)的投資管理

D.保管基金財產(chǎn)

5.下列關于基金投資運作的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理人應按照基金合同約定的投資策略進行投資運作

B.基金管理人可自行決定調(diào)整基金的投資范圍和投資比例

C.基金投資運作應遵循公平、公正、公開的原則

D.基金管理人應定期向基金份額持有人披露基金的投資運作情況

6.下列關于基金風險等級劃分的表述中，正確的是（）

A.基金風險等級劃分僅考慮基金的投資方向

B.基金風險等級劃分主要依據(jù)基金的歷史收益率

C.基金風險等級劃分需綜合考慮基金的流動性風險、信用風險、市場風險等因素

D.基金風險等級劃分僅由基金管理人自行決定

7.下列關于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）

A.基金信息披露的主要目的是保障基金份額持有人的知情權

B.基金信息披露應真實、準確、完整、及時

C.基金信息披露的內(nèi)容僅包括基金凈值和基金份額持有人信息

D.基金信息披露的形式包括公告、定期報告等

8.下列關于基金份額贖回的表述中，正確的是（）

A.基金份額持有人可隨時贖回基金份額

B.基金份額持有人贖回基金份額時，需支付贖回費

C.基金份額持有人贖回基金份額時，無需遵守基金合同中的贖回限制

D.基金份額贖回的申請需在基金合同約定的期限內(nèi)提出

9.下列關于基金份額轉(zhuǎn)換的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額轉(zhuǎn)換是指基金份額持有人在同一基金管理人管理的不同基金之間進行轉(zhuǎn)換

B.基金份額轉(zhuǎn)換的申請需在基金合同約定的期限內(nèi)提出

C.基金份額轉(zhuǎn)換時，無需支付轉(zhuǎn)換費

D.基金份額轉(zhuǎn)換的辦理流程與基金份額贖回相同

10.下列關于基金估值方法的表述中，錯誤的是（）

A.基金資產(chǎn)的估值方法應與基金的投資范圍和投資策略相適應

B.基金資產(chǎn)的估值方法應保持一致性，不得隨意變更

C.基金資產(chǎn)的估值方法需經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會批準

D.基金資產(chǎn)的估值方法應公開透明，并接受基金份額持有人的監(jiān)督

11.下列關于基金合同生效的表述中，正確的是（）

A.基金合同生效需經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會批準

B.基金合同生效后，基金管理人可自行決定是否開始募集基金

C.基金合同生效需滿足一定的條件，如基金份額持有人人數(shù)達到法定要求

D.基金合同生效后，基金管理人無需再履行任何義務

12.下列關于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）

A.基金信息披露的主要目的是保障基金份額持有人的知情權

B.基金信息披露應真實、準確、完整、及時

C.基金信息披露的內(nèi)容僅包括基金凈值和基金份額持有人信息

D.基金信息披露的形式包括公告、定期報告等

13.下列關于基金份額贖回的表述中，正確的是（）

A.基金份額持有人可隨時贖回基金份額

B.基金份額持有人贖回基金份額時，需支付贖回費

C.基金份額持有人贖回基金份額時，無需遵守基金合同中的贖回限制

D.基金份額贖回的申請需在基金合同約定的期限內(nèi)提出

14.下列關于基金份額轉(zhuǎn)換的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額轉(zhuǎn)換是指基金份額持有人在同一基金管理人管理的不同基金之間進行轉(zhuǎn)換

B.基金份額轉(zhuǎn)換的申請需在基金合同約定的期限內(nèi)提出

C.基金份額轉(zhuǎn)換時，無需支付轉(zhuǎn)換費

D.基金份額轉(zhuǎn)換的辦理流程與基金份額贖回相同

15.下列關于基金估值方法的表述中，錯誤的是（）

A.基金資產(chǎn)的估值方法應與基金的投資范圍和投資策略相適應

B.基金資產(chǎn)的估值方法應保持一致性，不得隨意變更

C.基金資產(chǎn)的估值方法需經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會批準

D.基金資產(chǎn)的估值方法應公開透明，并接受基金份額持有人的監(jiān)督

16.下列關于基金合同生效的表述中，正確的是（）

A.基金合同生效需經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會批準

B.基金合同生效后，基金管理人可自行決定是否開始募集基金

C.基金合同生效需滿足一定的條件，如基金份額持有人人數(shù)達到法定要求

D.基金合同生效后，基金管理人無需再履行任何義務

17.下列關于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）

A.基金信息披露的主要目的是保障基金份額持有人的知情權

B.基金信息披露應真實、準確、完整、及時

C.基金信息披露的內(nèi)容僅包括基金凈值和基金份額持有人信息

D.基金信息披露的形式包括公告、定期報告等

18.下列關于基金份額贖回的表述中，正確的是（）

A.基金份額持有人可隨時贖回基金份額

B.基金份額持有人贖回基金份額時，需支付贖回費

C.基金份額持有人贖回基金份額時，無需遵守基金合同中的贖回限制

D.基金份額贖回的申請需在基金合同約定的期限內(nèi)提出

19.下列關于基金份額轉(zhuǎn)換的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額轉(zhuǎn)換是指基金份額持有人在同一基金管理人管理的不同基金之間進行轉(zhuǎn)換

B.基金份額轉(zhuǎn)換的申請需在基金合同約定的期限內(nèi)提出

C.基金份額轉(zhuǎn)換時，無需支付轉(zhuǎn)換費

D.基金份額轉(zhuǎn)換的辦理流程與基金份額贖回相同

20.下列關于基金估值方法的表述中，錯誤的是（）

A.基金資產(chǎn)的估值方法應與基金的投資范圍和投資策略相適應

B.基金資產(chǎn)的估值方法應保持一致性，不得隨意變更

C.基金資產(chǎn)的估值方法需經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會批準

D.基金資產(chǎn)的估值方法應公開透明，并接受基金份額持有人的監(jiān)督

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金募集信息披露的主要內(nèi)容包括哪些？（）

A.基金募集說明書

B.基金合同

C.基金招募說明書

D.基金凈值報告

22.基金份額持有人大會的表決機制中，下列哪些表述是正確的？（）

A.基金份額持有人大會的表決采取一人一票制

B.除非另有規(guī)定，基金份額持有人大會的表決采取按基金份額票數(shù)計算權重的方式

C.基金份額持有人大會的表決需經(jīng)全體持有人三分之二以上同意

D.基金份額持有人大會的表決結(jié)果無需記錄并存檔

23.基金銷售費用的主要類型包括哪些？（）

A.申購費

B.贖回費

C.銷售服務費

D.管理費

24.基金托管人的主要職責包括哪些？（）

A.對基金資產(chǎn)進行會計核算

B.監(jiān)督基金管理人的投資運作

C.負責基金資產(chǎn)的投資管理

D.保管基金財產(chǎn)

25.基金投資運作應遵循哪些原則？（）

A.公平原則

B.公正原則

C.公開原則

D.合法原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集說明書無需披露基金管理人內(nèi)部控制制度。

27.基金募集期間，基金管理人可隨意修改基金合同內(nèi)容。

28.基金募集信息披露的主要目的是吸引投資者購買基金份額。

29.基金募集說明書中的投資目標應與基金合同中的投資目標保持一致。

30.基金份額持有人大會的表決采取一人一票制。

31.除非另有規(guī)定，基金份額持有人大會的表決采取按基金份額票數(shù)計算權重的方式。

32.基金份額持有人大會的表決需經(jīng)全體持有人三分之二以上同意。

33.基金份額持有人大會的表決結(jié)果無需記錄并存檔。

34.基金銷售費用包括申購費、贖回費和銷售服務費。

35.基金管理人在銷售基金時，可自行決定銷售費用的具體費率。

36.除非另有規(guī)定，基金銷售費用不得低于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定標準。

37.基金銷售費用應在基金合同中明確約定，并經(jīng)基金份額持有人大會通過。

38.基金托管人的主要職責包括對基金資產(chǎn)進行會計核算。

39.基金托管人的主要職責包括監(jiān)督基金管理人的投資運作。

40.基金托管人的主要職責包括負責基金資產(chǎn)的投資管理。

41.基金托管人的主要職責包括保管基金財產(chǎn)。

42.基金投資運作應遵循公平、公正、公開的原則。

43.基金管理人應定期向基金份額持有人披露基金的投資運作情況。

44.基金風險等級劃分僅考慮基金的投資方向。

45.基金風險等級劃分主要依據(jù)基金的歷史收益率。

46.基金風險等級劃分需綜合考慮基金的流動性風險、信用風險、市場風險等因素。

47.基金風險等級劃分僅由基金管理人自行決定。

48.基金信息披露的主要目的是保障基金份額持有人的知情權。

49.基金信息披露應真實、準確、完整、及時。

50.基金信息披露的內(nèi)容僅包括基金凈值和基金份額持有人信息。

51.基金信息披露的形式包括公告、定期報告等。

52.基金份額持有人可隨時贖回基金份額。

53.基金份額持有人贖回基金份額時，需支付贖回費。

54.基金份額持有人贖回基金份額時，無需遵守基金合同中的贖回限制。

55.基金份額贖回的申請需在基金合同約定的期限內(nèi)提出。

56.基金份額轉(zhuǎn)換是指基金份額持有人在同一基金管理人管理的不同基金之間進行轉(zhuǎn)換。

57.基金份額轉(zhuǎn)換的申請需在基金合同約定的期限內(nèi)提出。

58.基金份額轉(zhuǎn)換時，無需支付轉(zhuǎn)換費。

59.基金份額轉(zhuǎn)換的辦理流程與基金份額贖回相同。

60.基金資產(chǎn)的估值方法應與基金的投資范圍和投資策略相適應。

61.基金資產(chǎn)的估值方法應保持一致性，不得隨意變更。

62.基金資產(chǎn)的估值方法需經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會批準。

63.基金資產(chǎn)的估值方法應公開透明，并接受基金份額持有人的監(jiān)督。

64.基金合同生效需經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會批準。

65.基金合同生效后，基金管理人可自行決定是否開始募集基金。

66.基金合同生效需滿足一定的條件，如基金份額持有人人數(shù)達到法定要求。

67.基金合同生效后，基金管理人無需再履行任何義務。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

68.基金募集信息披露的主要目的是保障基金份額持有人的________權。

69.基金信息披露應真實、準確、________、及時。

70.基金份額持有人大會的表決采取________制。

71.基金銷售費用包括________費、贖回費和銷售服務費。

72.基金托管人的主要職責包括對基金資產(chǎn)進行________。

73.基金投資運作應遵循________、公正、公開的原則。

74.基金風險等級劃分需綜合考慮基金的________、信用風險、市場風險等因素。

75.基金資產(chǎn)的估值方法應與基金的投資范圍和________相適應。

五、簡答題（共20分，每題5分）

76.簡述基金募集信息披露的主要內(nèi)容。

77.簡述基金份額持有人大會的表決機制。

78.簡述基金銷售費用的主要類型。

79.簡述基金托管人的主要職責。

六、案例分析題（共25分）

80.某基金管理人在銷售基金時，承諾基金年收益率達到15%，并承諾保本。請問該基金管理人的行為是否合規(guī)？為什么？

一、單選題（共20分）

1.D

2.B

3.C

4.C

5.B

6.C

7.C

8.D

9.C

10.C

11.C

12.C

13.D

14.C

15.C

16.C

17.C

18.D

19.C

20.C

解析：

1.D選項正確，基金募集說明書中的投資目標應與基金合同中的投資目標保持一致，這是基金信息披露的基本要求。

A選項錯誤，基金募集說明書需要披露基金管理人內(nèi)部控制制度，以保障基金份額持有人的利益。

B選項錯誤，基金募集期間，基金管理人不得隨意修改基金合同內(nèi)容，需經(jīng)基金份額持有人大會通過。

C選項錯誤，基金募集信息披露的主要目的是保障基金份額持有人的知情權，而非吸引投資者購買基金份額。

2.B選項正確，基金份額持有人大會的表決采取按基金份額票數(shù)計算權重的方式，這是基金份額持有人大會的表決機制。

A選項錯誤，基金份額持有人大會的表決采取一人一票制，而非一人多票制。

C選項錯誤，基金份額持有人大會的表決需經(jīng)全體持有人三分之二以上同意，而非二分之一。

D選項錯誤，基金份額持有人大會的表決結(jié)果需記錄并存檔，以備后續(xù)查閱。

3.C選項錯誤，基金銷售費用不得低于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定標準，需經(jīng)基金份額持有人大會通過。

A選項正確，基金銷售費用包括申購費、贖回費和銷售服務費。

B選項正確，基金管理人在銷售基金時，可自行決定銷售費用的具體費率，但需符合相關規(guī)定。

D選項正確，基金銷售費用應在基金合同中明確約定，并經(jīng)基金份額持有人大會通過。

4.C選項錯誤，基金資產(chǎn)的投資管理是基金管理人的職責，而非基金托管人的職責。

A、B、D選項均屬于基金托管人的主要職責。

5.B選項錯誤，基金管理人不得隨意調(diào)整基金的投資范圍和投資比例，需經(jīng)基金份額持有人大會通過。

A、C、D選項均屬于基金投資運作的基本要求。

6.C選項正確，基金風險等級劃分需綜合考慮基金的流動性風險、信用風險、市場風險等因素。

A、B選項錯誤，基金風險等級劃分不僅考慮基金的投資方向，還需考慮其他因素。

D選項錯誤，基金風險等級劃分不僅由基金管理人自行決定，還需符合相關規(guī)定。

7.C選項錯誤，基金信息披露的內(nèi)容不僅包括基金凈值和基金份額持有人信息，還包括基金的投資策略、風險等級等內(nèi)容。

A、B、D選項均屬于基金信息披露的基本要求。

8.D選項正確，基金份額贖回的申請需在基金合同約定的期限內(nèi)提出，這是基金份額贖回的基本要求。

A、B、C選項均屬于基金份額贖回的基本要求。

9.C選項錯誤，基金份額轉(zhuǎn)換時，需支付轉(zhuǎn)換費，這是基金份額轉(zhuǎn)換的基本要求。

A、B、D選項均屬于基金份額轉(zhuǎn)換的基本要求。

10.C選項錯誤，基金資產(chǎn)的估值方法需經(jīng)基金份額持有人大會通過，而非中國證券投資基金業(yè)協(xié)會批準。

A、B、D選項均屬于基金資產(chǎn)估值的基本要求。

11.C選項正確，基金合同生效需滿足一定的條件，如基金份額持有人人數(shù)達到法定要求，這是基金合同生效的基本要求。

A、B、D選項均屬于基金合同生效的基本要求。

12.C選項錯誤，基金信息披露的內(nèi)容不僅包括基金凈值和基金份額持有人信息，還包括基金的投資策略、風險等級等內(nèi)容。

A、B、D選項均屬于基金信息披露的基本要求。

13.D選項正確，基金份額贖回的申請需在基金合同約定的期限內(nèi)提出，這是基金份額贖回的基本要求。

A、B、C選項均屬于基金份額贖回的基本要求。

14.C選項錯誤，基金份額轉(zhuǎn)換時，需支付轉(zhuǎn)換費，這是基金份額轉(zhuǎn)換的基本要求。

A、B、D選項均屬于基金份額轉(zhuǎn)換的基本要求。

15.C選項錯誤，基金資產(chǎn)的估值方法需經(jīng)基金份額持有人大會通過，而非中國證券投資基金業(yè)協(xié)會批準。

A、B、D選項均屬于基金資產(chǎn)估值的基本要求。

16.C選項正確，基金合同生效需滿足一定的條件，如基金份額持有人人數(shù)達到法定要求，這是基金合同生效的基本要求。

A、B、D選項均屬于基金合同生效的基本要求。

17.C選項錯誤，基金信息披露的內(nèi)容不僅包括基金凈值和基金份額持有人信息，還包括基金的投資策略、風險等級等內(nèi)容。

A、B、D選項均屬于基金信息披露的基本要求。

18.D選項正確，基金份額贖回的申請需在基金合同約定的期限內(nèi)提出，這是基金份額贖回的基本要求。

A、B、C選項均屬于基金份額贖回的基本要求。

19.C選項錯誤，基金份額轉(zhuǎn)換時，需支付轉(zhuǎn)換費，這是基金份額轉(zhuǎn)換的基本要求。

A、B、D選項均屬于基金份額轉(zhuǎn)換的基本要求。

20.C選項錯誤，基金資產(chǎn)的估值方法需經(jīng)基金份額持有人大會通過，而非中國證券投資基金業(yè)協(xié)會批準。

A、B、D選項均屬于基金資產(chǎn)估值的基本要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

22.BCD

23.ABC

24.ABD

25.ABCD

解析：

21.ABC選項均屬于基金募集信息披露的主要內(nèi)容。D選項錯誤，基金凈值報告屬于基金定期報告的內(nèi)容，而非基金募集信息披露的內(nèi)容。

22.BCD選項均屬于基金份額持有人大會的表決機制。A選項錯誤，基金份額持有人大會的表決采取一人一票制，而非一人多票制。

23.ABC選項均屬于基金銷售費用的主要類型。D選項錯誤，管理費屬于基金管理人的費用，而非基金銷售費用。

24.ABD選項均屬于基金托管人的主要職責。C選項錯誤，基金資產(chǎn)的投資管理是基金管理人的職責，而非基金托管人的職責。

25.ABCD選項均屬于基金投資運作應遵循的原則。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.√

30.√

31.√

32.√

33.×

34.√

35.×

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

41.√

42.√

43.√

44.×

45.√

46.√

47.×

48.√

49.√

50.×

51.√

52.√

53.√

54.×

55.√

56.√

57.√

58.×

59.√

60.√

61.√

62.×

63.√

64.×

65.×

66.√

67.×

解析：

26.×基金募集說明書需要披露基金管理人內(nèi)部控制制度，以保障基金份額持有人的利益。

27.×基金募集期間，基金管理人不得隨意修改基金合同內(nèi)容，需經(jīng)基金份額持有人大會通過。

28.×基金募集信息披露的主要目的是保障基金份額持有人的知情權，而非吸引投資者購買基金份額。

29.√基金募集說明書中的投資目標應與基金合同中的投資目標保持一致。

30.√基金份額持有人大會的表決采取一人一票制。

31.√除非另有規(guī)定，基金份額持有人大會的表決采取按基金份額票數(shù)計算權重的方式。

32.√基金份額持有人大會的表決需經(jīng)全體持有人三分之二以上同意。

33.×基金份額持有人大會的表決結(jié)果需記錄并存檔，以備后續(xù)查閱。

34.√基金銷售費用包括申購費、贖回費和銷售服務費。

35.×基金管理人在銷售基金時，不得承諾基金年收益率達到15%，并承諾保本，需符合相關規(guī)定。

36.√基金銷售費用不得低于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定標準，需經(jīng)基金份額持有人大會通過。

37.√基金銷售費用應在基金合同中明確約定，并經(jīng)基金份額持有人大會通過。

38.√基金托管人的主要職責包括對基金資產(chǎn)進行會計核算。

39.×基金資產(chǎn)的投資管理是基金管理人的職責，而非基金托管人的職責。

40.√基金托管人的主要職責包括保管基金財產(chǎn)。

41.√基金投資運作應遵循公平、公正、公開的原則。

42.√基金信息披露應真實、準確、完整、及時。

43.√基金份額持有人可隨時贖回基金份額。

44.×基金風險等級劃分不僅考慮基金的投資方向，還需考慮其他因素。

45.√基金風險等級劃分需綜合考慮基金的流動性風險、信用風險、市場風險等因素。

46.√基金風險等級劃分不僅由基金管理人自行決定，還需符合相關規(guī)定。

47.×基金風險等級劃分需經(jīng)基金份額持有人大會通過，而非基金管理人自行決定。

48.√基金信息披露的主要目的是保障基金份額持有人的知情權。

49.√基金信息披露應真實、準確、完整、及時。

50.×基金信息披露的內(nèi)容不僅包括基金凈值和基金份額持有人信息，還包括基金的投資策略、風險等級等內(nèi)容。

51.√基金信息披露的形式包括公告、定期報告等。

52.√基金份額持有人可隨時贖回基金份額。

53.√基金份額持有人贖回基金份額時，需支付贖回費。

54.×基金份額持有人贖回基金份額時，需遵守基金合同中的贖回限制。

55.√基金份額贖回的申請需在基金合同約定的期限內(nèi)提出。

56.√基金份額轉(zhuǎn)換是指基金份額持有人在同一基金管理人管理的不同基金之間進行轉(zhuǎn)換。

57.√基金份額轉(zhuǎn)換的申請需在基金合同約定的期限內(nèi)提出。

58.×基金份額轉(zhuǎn)換時，需支付轉(zhuǎn)換費。

59.√基金份額轉(zhuǎn)換的辦理流程與基金份額贖回相同。

60.√基金資產(chǎn)的估值方法應與基金的投資范圍和投資策略相適