第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)直播基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.在直播基金銷售過程中，以下哪種行為違反了《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

A.直播主持人向投資者承諾基金收益

B.通過直播間鏈接引導(dǎo)投資者直接跳轉(zhuǎn)至基金銷售平臺(tái)

C.在直播間顯著位置公示基金銷售牌照

D.直播過程中安排專業(yè)基金顧問解答投資者疑問

2.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的要求，直播基金銷售人員需要定期參加培訓(xùn)，以下哪個(gè)周期不符合規(guī)定？

A.每年至少20小時(shí)的合規(guī)培訓(xùn)

B.每半年進(jìn)行一次基金從業(yè)資格考試

C.每年至少完成10小時(shí)的行業(yè)動(dòng)態(tài)培訓(xùn)

D.每?jī)赡陞⒓右淮位痄N售行為規(guī)范培訓(xùn)

3.直播基金銷售過程中，投資者通過直播間鏈接申購(gòu)基金，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不屬于監(jiān)管重點(diǎn)監(jiān)控范圍？

A.投資者身份信息的核實(shí)

B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配

C.直播間的互動(dòng)評(píng)論管理

D.申購(gòu)資金的到賬確認(rèn)

4.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，直播基金銷售時(shí)，以下哪種說法最符合適當(dāng)性要求？

A."本基金過往業(yè)績(jī)優(yōu)異，適合所有投資者"

B."本基金風(fēng)險(xiǎn)較低，保本無(wú)憂"

C."根據(jù)您的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果，本基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資者"

D."建議您全部資金投資本基金，獲取最高收益"

5.直播基金銷售時(shí)，以下哪種宣傳材料需要經(jīng)過基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)部門審核？

A.直播話術(shù)腳本

B.直播間背景板設(shè)計(jì)

C.基金產(chǎn)品介紹視頻

D.投資者問答集錦

6.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，直播基金銷售過程中，以下哪種行為可能構(gòu)成誤導(dǎo)性宣傳？

A.在直播間展示基金歷史凈值曲線

B.引用第三方機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)結(jié)果

C.強(qiáng)調(diào)"專業(yè)團(tuán)隊(duì)管理"

D.說明"本基金僅代表過往業(yè)績(jī)，不代表未來表現(xiàn)"

7.直播基金銷售時(shí)，投資者在直播間提出關(guān)于基金費(fèi)用的疑問，銷售人員正確的處理方式是：

A."基金費(fèi)用不高，您投資后就能賺回來"

B."具體費(fèi)用您可以在基金合同里看"

C."這個(gè)費(fèi)用是市場(chǎng)平均水平，其他平臺(tái)也差不多"

D."根據(jù)《基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，貨幣市場(chǎng)基金管理費(fèi)不高于0.25%"

8.在直播基金銷售過程中，以下哪種場(chǎng)景最容易觸發(fā)投資者適當(dāng)性要求？

A.向風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等級(jí)為R1的投資者推薦R3級(jí)基金

B.向合格投資者銷售私募基金

C.向基金銷售人員推薦適合的基金產(chǎn)品

D.向投資者解釋基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

9.根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)直播營(yíng)銷管理辦法》，直播基金銷售時(shí)，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？

A.直播間掛載誘導(dǎo)性投資鏈接

B.直播結(jié)束后立即刪除所有宣傳截圖

C.安排非基金從業(yè)資格人員回答投資問題

D.在直播間展示虛假的投資者收益數(shù)據(jù)

10.直播基金銷售過程中，以下哪種行為可能違反《個(gè)人信息保護(hù)法》？

A.向投資者提供基金投資分析報(bào)告

B.未經(jīng)投資者同意收集其投資偏好數(shù)據(jù)

C.在直播間展示投資者授權(quán)的案例分享

D.基金銷售平臺(tái)記錄投資者交易行為

11.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售人員行為規(guī)范》，直播基金銷售時(shí)，以下哪種行為符合職業(yè)操守？

A.同時(shí)在多個(gè)直播間推廣不同基金公司產(chǎn)品

B.收受投資者贈(zèng)送的貴重禮品

C.按投資者要求調(diào)整基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.在直播間展示經(jīng)投資者書面授權(quán)的案例

12.直播基金銷售過程中，以下哪種行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？

A.向投資者解釋基金的投資策略

B.在直播間展示基金合同

C.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.向投資者推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金

13.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，直播基金銷售時(shí)，以下哪種說法最符合監(jiān)管要求？

A."本基金由知名基金經(jīng)理管理，歷史業(yè)績(jī)突出"

B."本基金投資于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)極低"

C."根據(jù)《資管新規(guī)》，本基金產(chǎn)品規(guī)范透明，符合監(jiān)管要求"

D."本基金收益與市場(chǎng)波動(dòng)密切相關(guān)，建議長(zhǎng)期持有"

14.直播基金銷售時(shí)，以下哪種場(chǎng)景需要嚴(yán)格執(zhí)行投資者身份識(shí)別制度？

A.投資者通過直播間鏈接申購(gòu)基金

B.投資者在直播間咨詢基金信息

C.投資者參與直播間互動(dòng)抽獎(jiǎng)

D.投資者向銷售人員發(fā)送投資建議請(qǐng)求

15.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，直播基金銷售過程中，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？

A.在直播間展示虛假的投資者好評(píng)截圖

B.引導(dǎo)投資者通過私下鏈接申購(gòu)基金

C.直播結(jié)束后立即刪除所有宣傳資料

D.向投資者承諾最低收益

16.直播基金銷售時(shí)，以下哪種行為違反了《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

A.在直播間展示基金評(píng)級(jí)結(jié)果

B.向投資者解釋基金投資范圍

C.在直播間放置基金銷售牌照

D.引導(dǎo)投資者通過正規(guī)渠道進(jìn)行基金交易

17.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售人員行為規(guī)范》，直播基金銷售時(shí)，以下哪種行為不符合職業(yè)操守？

A.向投資者收取傭金

B.在直播間展示基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.向投資者解釋基金投資策略

D.在直播間放置基金銷售機(jī)構(gòu)信息

18.直播基金銷售過程中，以下哪種行為可能違反《個(gè)人信息保護(hù)法》？

A.向投資者提供基金投資建議

B.未經(jīng)投資者同意收集其投資偏好數(shù)據(jù)

C.在直播間展示投資者授權(quán)的案例分享

D.基金銷售平臺(tái)記錄投資者交易行為

19.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，直播基金銷售時(shí)，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？

A.在直播間展示虛假的投資者好評(píng)截圖

B.引導(dǎo)投資者通過私下鏈接申購(gòu)基金

C.直播結(jié)束后立即刪除所有宣傳資料

D.向投資者承諾最低收益

20.直播基金銷售過程中，以下哪種行為違反了《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

A.在直播間展示基金評(píng)級(jí)結(jié)果

B.向投資者解釋基金投資范圍

C.在直播間放置基金銷售牌照

D.引導(dǎo)投資者通過正規(guī)渠道進(jìn)行基金交易

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.直播基金銷售過程中，以下哪些環(huán)節(jié)需要嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性要求？

A.投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)

B.基金產(chǎn)品推薦

C.投資者教育

D.基金交易確認(rèn)

22.根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)直播營(yíng)銷管理辦法》，直播基金銷售時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？

A.在直播間顯著位置公示基金銷售牌照

B.向投資者解釋基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.安排專業(yè)基金顧問解答投資者疑問

D.直播結(jié)束后立即刪除所有宣傳資料

23.直播基金銷售過程中，以下哪些場(chǎng)景需要嚴(yán)格執(zhí)行投資者身份識(shí)別制度？

A.投資者通過直播間鏈接申購(gòu)基金

B.投資者參與直播間互動(dòng)抽獎(jiǎng)

C.投資者向銷售人員發(fā)送投資建議請(qǐng)求

D.投資者咨詢基金投資策略

24.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售人員行為規(guī)范》，直播基金銷售時(shí)，以下哪些行為符合職業(yè)操守？

A.向投資者解釋基金投資策略

B.在直播間展示經(jīng)投資者書面授權(quán)的案例

C.同時(shí)在多個(gè)直播間推廣不同基金公司產(chǎn)品

D.按投資者要求調(diào)整基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

25.直播基金銷售過程中，以下哪些行為可能違反《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

A.在直播間展示虛假的投資者好評(píng)截圖

B.引導(dǎo)投資者通過私下鏈接申購(gòu)基金

C.直播結(jié)束后立即刪除所有宣傳資料

D.向投資者承諾最低收益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.直播基金銷售時(shí)，可以向投資者承諾基金收益。（×）

27.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，所有投資者都適合投資所有基金。（×）

28.直播基金銷售過程中，投資者身份信息的核實(shí)可以通過在線視頻方式進(jìn)行。（√）

29.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，直播基金銷售時(shí)，可以向投資者承諾最低收益。（×）

30.直播基金銷售過程中，投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等級(jí)越高，適合的基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)就越高。（×）

31.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售人員行為規(guī)范》，直播基金銷售時(shí)，可以向投資者收取傭金。（√）

32.直播基金銷售過程中，投資者身份信息的核實(shí)可以通過電話核實(shí)方式進(jìn)行。（√）

33.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，直播基金銷售時(shí)，可以向投資者推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金。（×）

34.直播基金銷售過程中，投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等級(jí)越高，適合的基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)就越高。（×）

35.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售人員行為規(guī)范》，直播基金銷售時(shí)，可以向投資者收取咨詢費(fèi)。（×）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.直播基金銷售過程中，投資者身份信息的核實(shí)需要遵守___________的原則。

37.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，直播基金銷售時(shí)，需要向投資者充分揭示___________。

38.直播基金銷售過程中，投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等級(jí)分為___________、___________、___________、___________、___________五個(gè)等級(jí)。

39.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售人員行為規(guī)范》，直播基金銷售時(shí)，需要遵守___________、___________、___________的職業(yè)操守。

40.直播基金銷售過程中，投資者適當(dāng)性要求的核心是___________與___________的匹配。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

41.簡(jiǎn)述直播基金銷售過程中，投資者身份信息核實(shí)的具體要求。（6分）

42.結(jié)合《基金銷售管理辦法》，分析直播基金銷售過程中，如何進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理？（8分）

43.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，直播基金銷售過程中，有哪些行為屬于違規(guī)操作？（8分）

44.結(jié)合《互聯(lián)網(wǎng)直播營(yíng)銷管理辦法》，分析直播基金銷售過程中，如何進(jìn)行合規(guī)宣傳？（8分）

六、案例分析題（共10分）

45.某直播平臺(tái)舉辦基金銷售直播活動(dòng)，直播內(nèi)容主要包括：

-主播向投資者承諾基金收益，稱"本基金保證年化收益10%"

-直播間掛載誘導(dǎo)性投資鏈接，引導(dǎo)投資者立即申購(gòu)

-安排非基金從業(yè)資格人員回答投資問題

-直播結(jié)束后立即刪除所有宣傳資料

-向投資者承諾最低收益，稱"本基金最低收益率為8%"

請(qǐng)分析以上場(chǎng)景中存在哪些違規(guī)行為，并說明違反了哪些監(jiān)管規(guī)定。（10分）

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第19條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或者保證最低收益。選項(xiàng)A違反了該規(guī)定，因此正確答案為A。

2.B

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售人員培訓(xùn)管理辦法》第5條規(guī)定，基金銷售人員每年至少參加20小時(shí)的合規(guī)培訓(xùn)，每?jī)赡陞⒓右淮位痄N售行為規(guī)范培訓(xùn)。選項(xiàng)B中的半年一次不符合規(guī)定，因此正確答案為B。

3.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第12條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要監(jiān)控投資者身份信息核實(shí)、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配等環(huán)節(jié)。選項(xiàng)C中的直播間互動(dòng)評(píng)論管理不屬于重點(diǎn)監(jiān)控范圍，因此正確答案為C。

4.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配基金產(chǎn)品。選項(xiàng)C符合適當(dāng)性要求，因此正確答案為C。

5.C

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第22條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)制作的基金宣傳材料需要經(jīng)過合規(guī)部門審核。選項(xiàng)C中的基金產(chǎn)品介紹視頻屬于宣傳材料，因此需要審核，因此正確答案為C。

6.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第9條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得夸大宣傳或者誤導(dǎo)投資者。選項(xiàng)C中的"專業(yè)團(tuán)隊(duì)管理"可能構(gòu)成夸大宣傳，因此正確答案為C。

7.B

解析：根據(jù)《基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)需要向投資者充分揭示基金費(fèi)用。選項(xiàng)B符合規(guī)定，因此正確答案為B。

8.A

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配基金產(chǎn)品。選項(xiàng)A違反了該規(guī)定，因此正確答案為A。

9.C

解析：根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)直播營(yíng)銷管理辦法》第12條規(guī)定，直播營(yíng)銷人員需要具備相應(yīng)資質(zhì)。選項(xiàng)C中的安排非基金從業(yè)資格人員回答投資問題違反了該規(guī)定，因此正確答案為C。

10.B

解析：根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》第6條規(guī)定，處理個(gè)人信息需要遵循合法、正當(dāng)、必要原則。選項(xiàng)B違反了該原則，因此正確答案為B。

11.D

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售人員行為規(guī)范》第8條規(guī)定，基金銷售人員不得同時(shí)在不同機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)。選項(xiàng)A違反了該規(guī)定。選項(xiàng)B收受禮品可能構(gòu)成利益輸送。選項(xiàng)C違反了適當(dāng)性要求。選項(xiàng)D符合規(guī)定，因此正確答案為D。

12.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配基金產(chǎn)品。選項(xiàng)D違反了該規(guī)定，因此正確答案為D。

13.C

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，資產(chǎn)管理產(chǎn)品需要規(guī)范透明。選項(xiàng)C符合規(guī)定，因此正確答案為C。

14.A

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第16條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要嚴(yán)格執(zhí)行投資者身份識(shí)別制度。選項(xiàng)A需要嚴(yán)格執(zhí)行身份識(shí)別，因此正確答案為A。

15.A

解析：根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)直播營(yíng)銷管理辦法》第12條規(guī)定，直播營(yíng)銷人員需要具備相應(yīng)資質(zhì)。選項(xiàng)A符合規(guī)定，因此正確答案為A。

16.A

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第19條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或者保證最低收益。選項(xiàng)A違反了該規(guī)定，因此正確答案為A。

17.A

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售人員行為規(guī)范》第7條規(guī)定，基金銷售人員可以通過合法合規(guī)的方式收取傭金。選項(xiàng)A符合規(guī)定，因此正確答案為A。

18.B

解析：根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》第6條規(guī)定，處理個(gè)人信息需要遵循合法、正當(dāng)、必要原則。選項(xiàng)B違反了該原則，因此正確答案為B。

19.A

解析：根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)直播營(yíng)銷管理辦法》第12條規(guī)定，直播營(yíng)銷人員需要具備相應(yīng)資質(zhì)。選項(xiàng)A符合規(guī)定，因此正確答案為A。

20.A

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第19條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或者保證最低收益。選項(xiàng)A違反了該規(guī)定，因此正確答案為A。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第12條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要監(jiān)控投資者身份信息核實(shí)、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配、投資者教育、基金交易確認(rèn)等環(huán)節(jié)。因此正確答案為ABCD。

22.ABC

解析：根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)直播營(yíng)銷管理辦法》第12條規(guī)定，直播營(yíng)銷人員需要具備相應(yīng)資質(zhì)。選項(xiàng)A、B、C符合規(guī)定，因此正確答案為ABC。

23.AB

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第16條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要嚴(yán)格執(zhí)行投資者身份識(shí)別制度。選項(xiàng)A、B需要嚴(yán)格執(zhí)行身份識(shí)別，因此正確答案為AB。

24.AB

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售人員行為規(guī)范》第8條規(guī)定，基金銷售人員不得同時(shí)在不同機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)。選項(xiàng)C違反了該規(guī)定。選項(xiàng)A、B符合規(guī)定，因此正確答案為AB。

25.AB

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第19條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或者保證最低收益。選項(xiàng)A、B違反了該規(guī)定，因此正確答案為AB。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第19條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或者保證最低收益。

27.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配基金產(chǎn)品。

28.√

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第16條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要嚴(yán)格執(zhí)行投資者身份識(shí)別制度，可以通過在線視頻方式進(jìn)行。

29.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第19條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或者保證最低收益。

30.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配基金產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等級(jí)越高，適合的基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)就越低。

31.√

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第12條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過合法合規(guī)的方式收取傭金。

32.√

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第16條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要嚴(yán)格執(zhí)行投資者身份識(shí)別制度，可以通過電話核實(shí)方式進(jìn)行。

33.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配基金產(chǎn)品。

34.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配基金產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等級(jí)越高，適合的基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)就越低。

35.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第12條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過合法合規(guī)的方式收取傭金。

四、填空題（共15分，每空1分）

36.合法合規(guī)

37.基金風(fēng)險(xiǎn)

38.R1、R2、R3、R4、R5

39.專業(yè)勝任能力、誠(chéng)實(shí)守信、保守秘密

40.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

41.答：

①投資者身份信息的核實(shí)需要通過有效身份證明文件進(jìn)行，包括身份證、護(hù)照等。

②投資者身份信息的核實(shí)可以通過在線視頻方式進(jìn)行，確保投資者身份真實(shí)。

③投資者身份信息的核實(shí)需要記錄相關(guān)過程，并妥善保管相關(guān)資料。

④投資者身份信息的核實(shí)需要遵守合法合規(guī)原則，不得泄露投資者個(gè)人信息。

解析：本題考查直播基金銷售過程中，投資者身份信息核實(shí)的具體要求。根據(jù)《基金銷售管理辦法》第16條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要嚴(yán)格執(zhí)行投資者身份識(shí)別制度。具體要求包括通過有效身份證明文件、在線視頻方式等進(jìn)行核實(shí)，并記錄相關(guān)過程，妥善保管相關(guān)資料，遵守合法合規(guī)原則。

42.答：

①投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

②基金產(chǎn)品推薦：基金銷售機(jī)構(gòu)需要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配基金產(chǎn)品，進(jìn)行合理推薦。

③投資者教育：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)投資者進(jìn)行投資者教育，揭示基金風(fēng)險(xiǎn)，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

④基金交易確認(rèn)：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)基金交易進(jìn)行確認(rèn)，確保投資者交易真實(shí)有效。

解析：本題考查直播基金銷售過程中，如何進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配基金產(chǎn)品。具體包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、基金產(chǎn)品推薦、投資者教育、基金交易確認(rèn)等環(huán)節(jié)。

43.答：

①承諾收益或者保證最低收益

②夸大宣傳或者誤導(dǎo)投資者

③未經(jīng)合規(guī)審核發(fā)布基金宣傳材料

④誘導(dǎo)投資者通過私下鏈接申購(gòu)基金

⑤向投資者承諾最低收益

解析：本題考查直播基金銷售過程中，有哪些行為屬于違規(guī)操作。根據(jù)《基金銷售管理辦法》第19條、第22條、第12條等規(guī)定，直播基金銷售過程中，承諾收益、夸大宣傳、未經(jīng)合規(guī)審核發(fā)布宣傳材