第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁長春市證券從業(yè)考試培訓(xùn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項(xiàng)的字母填入括號內(nèi)）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項(xiàng)材料不是必須提供的？（）

A.客戶的有效身份證明文件

B.信用證券賬戶開戶申請表

C.客戶的風(fēng)險承受能力評估問卷

D.客戶的資金來源證明

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)前，應(yīng)確?？蛻舻馁Y產(chǎn)規(guī)模不低于多少萬元？（）

A.10萬元

B.20萬元

C.30萬元

D.50萬元

3.在證券交易過程中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者基于公司公開披露的財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行投資決策

B.證券從業(yè)人員利用職務(wù)便利獲取未公開信息并買賣相關(guān)證券

C.機(jī)構(gòu)投資者根據(jù)行業(yè)研究報(bào)告調(diào)整持倉

D.證券分析師在公開場合發(fā)表對公司股價的預(yù)測

4.以下哪種類型的證券產(chǎn)品風(fēng)險最低？（）

A.股票

B.可轉(zhuǎn)債

C.質(zhì)押式國債

D.股指期貨

5.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券法》？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦合適的投資產(chǎn)品

B.收取合理的咨詢服務(wù)費(fèi)

C.在未獲得客戶明確授權(quán)的情況下，代客操作證券賬戶

D.向客戶提供投資決策建議

6.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易的撮合原則是？（）

A.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

B.成交量優(yōu)先、價格優(yōu)先

C.時間優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

D.成交量優(yōu)先、時間優(yōu)先

7.以下哪種情況會導(dǎo)致證券公司的自營投資業(yè)務(wù)面臨法律風(fēng)險？（）

A.在符合監(jiān)管要求的前提下進(jìn)行證券自營買賣

B.超出規(guī)定的比例使用融資杠桿

C.建立健全的內(nèi)部控制制度

D.定期進(jìn)行風(fēng)險壓力測試

8.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪項(xiàng)操作不符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.向客戶解釋融資融券的風(fēng)險

B.客戶保證金不足時強(qiáng)制平倉

C.設(shè)定合理的融資比例

D.客戶申請融資額度低于規(guī)定最低限額時拒絕辦理

9.證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時，以下哪項(xiàng)責(zé)任由管理人承擔(dān)？（）

A.確保集合計(jì)劃的投資收益不低于預(yù)期

B.履行合格投資者審查義務(wù)

C.替代投資者進(jìn)行投資決策

D.承擔(dān)因市場波動導(dǎo)致的全部損失

10.根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司發(fā)生以下哪種情況時，應(yīng)立即公告并暫停交易？（）

A.公司董事發(fā)生變動

B.公司股價連續(xù)三個交易日漲跌幅超過10%

C.公司重大資產(chǎn)重組

D.公司高管辭職

11.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》？（）

A.與客戶簽訂書面合同明確雙方權(quán)利義務(wù)

B.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離

C.在客戶授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行投資運(yùn)作

D.向客戶承諾最低收益

12.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立以下哪種機(jī)制來防范操作風(fēng)險？（）

A.客戶投訴處理機(jī)制

B.資金劃撥授權(quán)機(jī)制

C.信息披露審核機(jī)制

D.投資決策風(fēng)險評估機(jī)制

13.證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪種情況會導(dǎo)致保證金比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.融資買入證券后股價上漲

B.客戶追加保證金

C.融資賣出證券后股價下跌

D.客戶賣出部分證券

14.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，以下哪項(xiàng)行為符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？（）

A.在未了解客戶風(fēng)險承受能力的情況下提供投資建議

B.向特定客戶群體收取高額傭金

C.基于客戶需求制定個性化投資方案

D.推薦與自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品

15.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易的有效報(bào)價范圍是？（）

A.低于發(fā)行價的10%

B.低于發(fā)行價的20%

C.低于或高于前收盤價的10%

D.低于或高于前收盤價的20%

16.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)操作不符合《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.建立嚴(yán)格的投資監(jiān)督機(jī)制

B.向客戶充分披露投資風(fēng)險

C.將客戶資產(chǎn)交由第三方托管機(jī)構(gòu)

D.允許投資顧問直接參與投資決策

17.證券投資者參與股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，以下哪種情況會導(dǎo)致回購失??？（）

A.質(zhì)押率低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.質(zhì)押券市值充足

C.回購期限符合監(jiān)管要求

D.質(zhì)押券出現(xiàn)被凍結(jié)情況

18.根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司發(fā)生以下哪種情況時，應(yīng)提交臨時報(bào)告？（）

A.公司注冊資本變更

B.公司股東持股比例發(fā)生5%以上的變動

C.公司主要銀行賬號變更

D.公司董事會會議決議

19.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪項(xiàng)操作可能違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.定期對客戶信用風(fēng)險進(jìn)行評估

B.設(shè)定合理的保證金比例

C.在客戶信用賬戶被撤銷后立即解除擔(dān)保物

D.向客戶解釋融資融券的風(fēng)險

20.證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時，以下哪種情況會導(dǎo)致計(jì)劃終止？（）

A.計(jì)劃規(guī)模低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.計(jì)劃投資期限屆滿

C.計(jì)劃管理人發(fā)生變更

D.計(jì)劃累計(jì)凈值連續(xù)20個交易日低于0.8元

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

（請將正確選項(xiàng)的字母填入括號內(nèi)）

21.證券公司開展投資銀行業(yè)務(wù)時，以下哪些環(huán)節(jié)需符合《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定？（）

A.招股說明書制作

B.發(fā)行定價

C.資金募集

D.投資者適當(dāng)性管理

22.證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些行為可能違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.使用他人證券賬戶融資

B.以非法手段獲取融資額度

C.惡意操縱證券價格

D.在信用賬戶內(nèi)進(jìn)行現(xiàn)金交易

23.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，以下哪些情形會導(dǎo)致證券交易被認(rèn)定為無效？（）

A.交易價格明顯異常

B.交易量異常放大

C.會員違規(guī)操作導(dǎo)致交易失敗

D.投資者輸入錯誤證券代碼

24.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，以下哪些責(zé)任由管理人承擔(dān)？（）

A.確保投資組合的風(fēng)險收益特征與客戶風(fēng)險承受能力匹配

B.嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行投資運(yùn)作

C.定期向客戶披露投資情況

D.承擔(dān)因市場波動導(dǎo)致的全部損失

25.證券投資者參與股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，以下哪些因素會影響回購利率？（）

A.質(zhì)押率

B.回購期限

C.市場資金供求情況

D.質(zhì)押券流動性

26.根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司發(fā)生以下哪些情況時，應(yīng)提交臨時報(bào)告？（）

A.公司合并

B.公司章程修改

C.公司主要資產(chǎn)被查封

D.公司前三季度凈利潤同比下降30%以上

27.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些操作需符合《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定？（）

A.建立客戶資產(chǎn)專用賬戶

B.設(shè)定合理的投資范圍

C.定期向客戶報(bào)告投資運(yùn)作情況

D.承諾最低收益

28.證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些情況會導(dǎo)致保證金比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.融資買入證券后股價下跌

B.客戶未及時追加保證金

C.信用賬戶內(nèi)出現(xiàn)部分凍結(jié)資金

D.客戶賣出部分證券

29.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立以下哪些機(jī)制來防范操作風(fēng)險？（）

A.業(yè)務(wù)操作授權(quán)機(jī)制

B.資金清算復(fù)核機(jī)制

C.信息安全保護(hù)機(jī)制

D.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督機(jī)制

30.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，以下哪些行為符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？（）

A.向客戶解釋投資風(fēng)險

B.基于客戶需求制定個性化投資方案

C.收取合理的咨詢服務(wù)費(fèi)

D.推薦與自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請將正確答案填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需確?？蛻舻娘L(fēng)險承受能力等級不低于R3。（）

32.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易的撮合原則是價格優(yōu)先、時間優(yōu)先。（）

33.證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時，保證金比例不得低于150%。（）

34.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以承諾最低收益。（）

35.根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組時，應(yīng)立即公告并暫停交易。（）

36.證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時，管理人需承擔(dān)投資損失的全部責(zé)任。（）

37.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，可以未了解客戶風(fēng)險承受能力的情況下提供投資建議。（）

38.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立客戶投訴處理機(jī)制來防范操作風(fēng)險。（）

39.證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時，可以使用信用賬戶進(jìn)行現(xiàn)金交易。（）

40.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以將客戶資產(chǎn)交由非托管機(jī)構(gòu)管理。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填入橫線處）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需確?？蛻舻娘L(fēng)險承受能力等級不低于______。（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條）

42.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易的撮合原則是______優(yōu)先、______優(yōu)先。（根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》第3.1條）

43.證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時，保證金比例不得低于______。（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條）

44.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需建立______機(jī)制來防范操作風(fēng)險。（根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第9條）

45.根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組時，應(yīng)在______內(nèi)暫停交易。（根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第11.1條）

46.證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時，管理人需確保投資組合的風(fēng)險收益特征與客戶______匹配。（根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第25條）

47.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，可以未了解客戶______的情況下提供投資建議。（根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第8條）

48.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立______機(jī)制來防范操作風(fēng)險。（根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4.1條）

49.證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時，可以使用______賬戶進(jìn)行現(xiàn)金交易。（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條）

50.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以將客戶資產(chǎn)交由______機(jī)構(gòu)管理。（根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條）

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)如何防范市場操縱風(fēng)險。

52.簡述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)如何履行適當(dāng)性管理義務(wù)。

53.簡述證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)如何保障客戶資產(chǎn)的安全完整。

54.簡述證券公司如何根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力等級推薦合適的投資產(chǎn)品。

55.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)如何建立有效的內(nèi)部控制制度。

六、案例分析題（共15分）

某證券公司客戶A因違規(guī)使用信用賬戶進(jìn)行短線交易被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，客戶B因未及時追加保證金導(dǎo)致信用賬戶被強(qiáng)制平倉，損失了部分投資收益。請結(jié)合案例，分析以下問題：

（1）客戶A的行為違反了哪些證券法規(guī)？

（2）客戶B的損失可能由哪些因素導(dǎo)致？

（3）證券公司應(yīng)如何幫助客戶防范類似風(fēng)險？

參考答案及解析

一、單選題

1.D

2.B

3.B

4.C

5.C

6.A

7.B

8.D

9.B

10.B

11.D

12.B

13.C

14.C

15.C

16.D

17.D

18.B

19.C

20.B

解析

1.D選項(xiàng)錯誤，客戶資金來源證明不是信用證券賬戶開戶的必要材料，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，客戶只需提供有效身份證明文件和開戶申請表即可。

2.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，客戶參與融資融券業(yè)務(wù)的資產(chǎn)規(guī)模不低于20萬元。

3.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券法》第74條，證券從業(yè)人員利用職務(wù)便利獲取未公開信息并買賣相關(guān)證券屬于內(nèi)幕交易。

4.C選項(xiàng)正確，質(zhì)押式國債屬于低風(fēng)險固定收益產(chǎn)品，風(fēng)險低于股票、可轉(zhuǎn)債和股指期貨。

5.C選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券法》第177條，證券公司代客操作證券賬戶需獲得客戶明確授權(quán)，否則屬于違法行為。

6.A選項(xiàng)正確，根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第3.1條，證券交易遵循價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則。

7.B選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，超出規(guī)定的比例使用融資杠桿屬于違規(guī)操作。

8.D選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，客戶申請融資額度低于5萬元時，證券公司應(yīng)拒絕辦理。

9.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，管理人需履行合格投資者審查義務(wù)。

10.B選項(xiàng)正確，根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》第9.1條，公司股價連續(xù)三個交易日漲跌幅超過10%應(yīng)立即公告并暫停交易。

11.D選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第7條，證券公司不得承諾最低收益。

12.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4.2條，證券公司應(yīng)建立資金劃撥授權(quán)機(jī)制來防范操作風(fēng)險。

13.C選項(xiàng)錯誤，融資賣出證券后股價下跌會導(dǎo)致保證金比例降低。

14.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第6條，證券投資顧問應(yīng)基于客戶需求制定個性化投資方案。

15.C選項(xiàng)正確，根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第3.2條，證券交易報(bào)價范圍是低于或高于前收盤價的10%。

16.D選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，投資顧問不得直接參與投資決策。

17.D選項(xiàng)正確，質(zhì)押券被凍結(jié)會導(dǎo)致回購失敗。

18.B選項(xiàng)正確，根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》第8.1條，公司股東持股比例發(fā)生5%以上的變動應(yīng)提交臨時報(bào)告。

19.C選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司應(yīng)在客戶信用賬戶被撤銷后2個工作日內(nèi)解除擔(dān)保物。

20.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第29條，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資期限屆滿后終止。

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABC

25.ABCD

26.ABCD

27.ABC

28.ABCD

29.ABCD

30.AB

解析

21.ABCD選項(xiàng)均正確，根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第7條，證券公司應(yīng)嚴(yán)格遵守招股說明書制作、發(fā)行定價、資金募集和投資者適當(dāng)性管理等環(huán)節(jié)的規(guī)定。

22.ABCD選項(xiàng)均錯誤，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第17條，以上行為均屬于違規(guī)操作。

23.ABC選項(xiàng)均正確，根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第11.3條，交易價格明顯異常、交易量異常放大和會員違規(guī)操作均會導(dǎo)致交易無效。

24.ABC選項(xiàng)均正確，根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第6條，管理人需確保投資組合的風(fēng)險收益特征與客戶風(fēng)險承受能力匹配、嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行投資運(yùn)作和定期向客戶披露投資情況。

25.ABCD選項(xiàng)均正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，質(zhì)押率、回購期限、市場資金供求情況和質(zhì)押券流動性均會影響回購利率。

26.ABCD選項(xiàng)均正確，根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》第7.1條，以上情況均需提交臨時報(bào)告。

27.ABC選項(xiàng)均正確，根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第5條，證券公司應(yīng)建立客戶資產(chǎn)專用賬戶、設(shè)定合理的投資范圍和定期向客戶報(bào)告投資運(yùn)作情況。

28.ABCD選項(xiàng)均正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，融資買入證券后股價下跌、客戶未及時追加保證金、信用賬戶內(nèi)出現(xiàn)部分凍結(jié)資金和客戶賣出部分證券均會導(dǎo)致保證金比例降低。

29.ABCD選項(xiàng)均正確，根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條，證券公司應(yīng)建立業(yè)務(wù)操作授權(quán)機(jī)制、資金清算復(fù)核機(jī)制、信息安全保護(hù)機(jī)制和內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督機(jī)制來防范操作風(fēng)險。

30.AB選項(xiàng)均正確，根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第5條，證券投資顧問應(yīng)向客戶解釋投資風(fēng)險和基于客戶需求制定個性化投資方案。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

34.×

35.√

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

解析

31.√選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，客戶參與融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險承受能力等級不低于R3。

32.√選項(xiàng)正確，根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第3.1條，證券交易遵循價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則。

33.×選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，保證金比例不得低于150%。

34.×選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第7條，證券公司不得承諾最低收益。

35.√選項(xiàng)正確，根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》第9.1條，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組時，應(yīng)立即公告并暫停交易。

36.×選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，管理人需確保投資組合的風(fēng)險收益特征與客戶風(fēng)險承受能力匹配，但客戶需自行承擔(dān)投資損失。

37.×選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第8條，證券投資顧問應(yīng)基于客戶需求制定個性化投資方案，但需先了解客戶風(fēng)險承受能力。

38.×選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4.1條，證券公司應(yīng)建立內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督機(jī)制來防范操作風(fēng)險，而非客戶投訴處理機(jī)制。

39.×選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，信用賬戶不得進(jìn)行現(xiàn)金交易。

40.×選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶資產(chǎn)必須交由托管機(jī)構(gòu)管理。

四、填空題

41.R3

42.價格、時間

43.150%

44.業(yè)務(wù)操作授權(quán)

45.1

46.風(fēng)險承受能力

47.風(fēng)險承受能力

48.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督

49.信用

50.托管

五、簡答題

51.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)通過以下措施防范市場操縱風(fēng)險：

①加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，確保客戶具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力；

②建立健全的內(nèi)部控制制度，嚴(yán)格審查客戶信用資質(zhì)；

③加強(qiáng)對融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)異常交易行為；

④加強(qiáng)對工作人員的培訓(xùn)，提高風(fēng)險識別能力；

⑤配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展市場監(jiān)控，及時報(bào)告可疑交易。

52.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)通過以下措施履行適當(dāng)性管理義務(wù)：

①了解客戶的風(fēng)險承受能力等級，包括財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等；

②根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力推薦合適的投資產(chǎn)品；

③向客戶充分披露投資風(fēng)險，確?？蛻粼诔浞至私怙L(fēng)險的情況下做出投資決策；

④定期評估客戶的風(fēng)險承受能力變化，及時調(diào)整投資建議；

⑤建立客戶投訴處理機(jī)制，及時解決客戶問題。

53.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)通過以下措施保障客戶資產(chǎn)的安全完整：

①建