合同簽訂與執(zhí)行風險評估工具一、適用業(yè)務場景本工具適用于各類企業(yè)與合作方簽訂及履行合同時的風險前置識別與管控，具體場景包括但不限于：企業(yè)間長期合作協(xié)議：如供應鏈上下游合作、戰(zhàn)略聯(lián)盟協(xié)議等，需評估合作穩(wěn)定性與履約能力；采購與銷售合同：涉及大宗商品采購、服務外包、產(chǎn)品銷售等商業(yè)交易，需關(guān)注價格波動、質(zhì)量標準、交付風險；項目合作類合同：如工程建設、研發(fā)外包、聯(lián)合開發(fā)等，需明確權(quán)責邊界與進度風險；知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)合同：如技術(shù)轉(zhuǎn)讓、許可使用、保密協(xié)議等，需防范權(quán)屬爭議與泄露風險；跨境業(yè)務合同：涉及不同法律體系、匯率政策、關(guān)稅壁壘等，需額外合規(guī)性評估。二、操作流程指引（一）基礎信息梳理與資料收集操作目標：明確合同主體、核心條款及背景信息，為風險識別奠定基礎。具體步驟：合同主體信息核驗：收集合作方營業(yè)執(zhí)照、法定代表人證件號碼明、資質(zhì)許可證（如行業(yè)特殊資質(zhì)），確認主體資格是否合法有效；通過公開渠道（如企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)）查詢合作方經(jīng)營狀況、涉訴記錄、失信信息，評估履約能力。核心條款梳理：提取合同關(guān)鍵信息：合同標的、數(shù)量/質(zhì)量標準、價款/支付方式、履行期限/地點、違約責任、爭議解決方式、知識產(chǎn)權(quán)歸屬、保密條款等；標注模糊或缺失條款（如“合理期限”“市場價”等未明確界定表述）。背景資料補充：收集合作過往履約記錄（如歷史合同執(zhí)行情況、付款及時性）、行業(yè)政策變動（如新規(guī)對合同標的的限制）、市場環(huán)境風險（如原材料價格波動對成本的影響）。（二）核心風險識別與分類操作目標：系統(tǒng)梳理合同全生命周期中可能存在的風險點，避免遺漏。具體步驟：主體資格風險：合作方是否為依法設立并存續(xù)的企業(yè)，是否超越經(jīng)營范圍簽訂合同，法定代表人或授權(quán)代表簽字是否有效；關(guān)聯(lián)企業(yè)或特殊主體（如分支機構(gòu)）是否具備獨立履約能力，是否需提供擔保。條款合規(guī)風險：合同內(nèi)容是否符合法律法規(guī)強制性規(guī)定（如《民法典》《招標投標法》等），是否存在“霸王條款”；爭議解決方式（訴訟/仲裁）、管轄約定是否明確且有效，是否違反專屬管轄規(guī)定。履約能力風險：合作方資金實力（如資產(chǎn)負債率、現(xiàn)金流狀況）、技術(shù)能力（如專利證書、研發(fā)團隊）、生產(chǎn)/服務能力（如產(chǎn)能、交付周期）是否匹配合同需求；關(guān)鍵資源依賴風險（如原材料供應方單一、核心技術(shù)外包）。商業(yè)條款風險：價格條款：是否含調(diào)價機制，波動幅度是否合理，預付款/進度款比例是否過高；交付條款：質(zhì)量驗收標準是否可量化，交付延遲的違約責任是否對等；付款條款：付款節(jié)點是否與履約進度掛鉤，發(fā)票開具時間與付款條件是否匹配。不可控外部風險：政策風險：如行業(yè)監(jiān)管趨嚴、進出口限制、稅收政策調(diào)整；市場風險：如需求萎縮、競爭對手沖擊、匯率/利率波動；不可抗力：是否明確界定范圍及免責條款（如自然災害、戰(zhàn)爭等）。（三）風險等級量化評估操作目標：對識別出的風險進行分級，明確優(yōu)先處理順序。評估標準（采用“可能性-影響程度”矩陣）：風險等級可能性影響程度特征描述高風險>60%重大損失（如合同目的無法實現(xiàn)、承擔高額賠償）可能導致企業(yè)重大經(jīng)濟損失或聲譽損害，需立即采取應對措施中風險30%-60%中度損失（如部分履約延遲、需額外成本）對合同履行造成一定阻礙，需制定預案并監(jiān)控低風險<30%輕微損失（如小額違約、短期延誤）影響較小，可通過常規(guī)條款約束或協(xié)商解決操作方法：對每個風險點，結(jié)合歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗及專家判斷，量化“可能性”（0-100%）和“影響程度”（以經(jīng)濟損失金額或戰(zhàn)略重要性為參考，1-5分）；填寫《風險評估表》（見下文），綜合判定風險等級。（四）風險應對策略制定操作目標：針對不同等級風險，制定可落地的管控措施。策略方向：高風險（規(guī)避/降低）：規(guī)避：終止與高風險合作方的合作，或修改核心條款（如要求增加第三方擔保、提高違約金比例至可覆蓋損失）；降低：要求合作方提供履約保證金（通常為合同金額的10%-30%），或分階段履行合同并設置關(guān)鍵節(jié)點驗收。中風險（轉(zhuǎn)移/緩解）：轉(zhuǎn)移：購買相關(guān)保險（如產(chǎn)品責任險、履約保證險），或約定由合作方承擔部分風險（如“因政策原因?qū)е碌难舆t，雙方共擔損失”）；緩解：增加合同履約監(jiān)控頻率（如月度進度復盤），明確信息報送義務（如要求合作方定期提供生產(chǎn)/財務報表）。低風險（接受/監(jiān)控）：接受：在合同中補充“輕微違約可協(xié)商解決”條款，避免過度增加管理成本；監(jiān)控：納入合同執(zhí)行臺賬，定期跟蹤風險狀態(tài)，防止升級。（五）風險執(zhí)行監(jiān)控與動態(tài)調(diào)整操作目標：保證應對措施落地，并根據(jù)實際情況調(diào)整風險策略。具體步驟：建立風險臺賬：記錄風險點、等級、應對措施、責任部門（如法務部、財務部、業(yè)務部）、完成時限及狀態(tài)（待處理/處理中/已完成）；定期復盤機制：合同履行期間，按月度/季度召開風險評審會，檢查措施執(zhí)行效果（如保證金是否到賬、關(guān)鍵節(jié)點是否驗收通過）；風險預警觸發(fā)：當出現(xiàn)履約延遲、付款逾期、政策變動等異常情況時，立即啟動預警，評估風險等級是否變化，必要時調(diào)整策略（如啟動違約條款、終止合同）；總結(jié)歸檔：合同結(jié)束后，匯總風險管控過程資料，分析經(jīng)驗教訓，更新風險數(shù)據(jù)庫，為后續(xù)合同提供參考。三、風險評估表模板合同名稱編號合作方名稱簽訂日期風險類別風險點描述可能性（%）影響程度（分）主體資格風險合作方涉訴記錄3起以上705條款合規(guī)風險爭議解決未約定管轄法院303履約能力風險產(chǎn)能不足，交付周期可能延遲15天504商業(yè)條款風險預付款比例40%（行業(yè)常規(guī)20%）403不可控外部風險原材料價格可能上漲10%603四、關(guān)鍵應用要點數(shù)據(jù)來源可靠性：主體資格核驗需通過官方渠道（如“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”）獲取信息，避免依賴合作方提供的單一材料；跨部門協(xié)同：法務部負責合規(guī)性審查，財務部負責資金風險評估，業(yè)務部負責履約能力評估，需建立聯(lián)合評審機制，避免單一視角局限；法律條款嚴謹性：避免使用“盡量”“爭取”等模糊表述，明確時間、金額、標準等量化指標（如“交付延遲按日支付合同總額0.1%違約金