第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試點(diǎn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券市場基本面的描述，正確的是（）。

A.基本面分析主要關(guān)注證券的供求關(guān)系

B.基本面分析主要依賴技術(shù)指標(biāo)

C.基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)動(dòng)態(tài)

D.基本面分析主要用于短期交易決策

2.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，必須符合的最低資本要求是（）。

A.5000萬元人民幣

B.1億元人民幣

C.2億元人民幣

D.5億元人民幣

3.下列哪種金融工具不屬于證券類金融工具（）。

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.貨幣市場基金

4.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，必須（）。

A.以自有資金為客戶提供擔(dān)保

B.客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶證券

C.不得向客戶提供超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的融資融券服務(wù)

D.客戶的保證金可以用于非客戶交易目的

5.證券交易中，以下哪項(xiàng)行為屬于操縱市場行為（）。

A.投資者根據(jù)市場信息自主做出交易決策

B.證券公司為客戶提供投資建議

C.投資者集中資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣某種證券，意圖影響證券交易價(jià)格

D.證券公司為客戶管理資產(chǎn)

6.證券自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

7.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得（）。

A.向客戶提供投資建議

B.代理客戶操作證券賬戶

C.收取咨詢費(fèi)用

D.發(fā)布證券研究報(bào)告

8.下列關(guān)于證券發(fā)行與承銷的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券發(fā)行是指發(fā)行人向投資者發(fā)行證券的行為

B.證券承銷是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券的行為

C.證券發(fā)行與承銷必須遵守公開、公平、公正的原則

D.證券發(fā)行與承銷過程中，發(fā)行人可以隨意承諾回報(bào)率

9.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職能不包括（）。

A.證券賬戶管理

B.證券存管

C.證券交易清算

D.證券投資咨詢

10.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度是證券公司經(jīng)營管理的核心

B.內(nèi)部控制制度必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求

C.內(nèi)部控制制度可以完全消除證券公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部控制制度需要定期評(píng)估和改進(jìn)

11.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，必須（）。

A.客戶資產(chǎn)達(dá)到一定規(guī)模

B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)達(dá)到相應(yīng)級(jí)別

C.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.客戶提供擔(dān)保

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須（）。

A.以自有資金進(jìn)行投資

B.向客戶承諾收益

C.具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員

D.客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

13.證券公司為客戶提供投資顧問服務(wù)，必須（）。

A.具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員

B.向客戶承諾收益

C.客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)達(dá)到相應(yīng)級(jí)別

14.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，必須（）。

A.以自有資金進(jìn)行投資

B.向客戶承諾收益

C.具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員

D.客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括（）。

A.上市股票

B.債券

C.期貨合約

D.非上市企業(yè)股權(quán)

16.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須（）。

A.客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶證券

B.客戶的保證金可以用于非客戶交易目的

C.向客戶提供超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的融資融券服務(wù)

D.以自有資金為客戶提供擔(dān)保

17.證券公司從事投資咨詢業(yè)務(wù)，必須（）。

A.具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員

B.向客戶承諾收益

C.客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)達(dá)到相應(yīng)級(jí)別

18.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，必須（）。

A.具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員

B.向客戶承諾收益

C.客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)達(dá)到相應(yīng)級(jí)別

19.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括（）。

A.上市股票

B.債券

C.期貨合約

D.非上市企業(yè)股權(quán)

20.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須（）。

A.客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶證券

B.客戶的保證金可以用于非客戶交易目的

C.向客戶提供超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的融資融券服務(wù)

D.以自有資金為客戶提供擔(dān)保

二、多選題（共30分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券市場的基本面分析主要包括（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

B.行業(yè)分析

C.公司分析

D.技術(shù)指標(biāo)分析

22.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，必須符合的條件包括（）。

A.具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員

B.資本充足

C.內(nèi)部控制制度健全

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

23.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須（）。

A.客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶證券

B.向客戶提供超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的融資融券服務(wù)

C.以自有資金為客戶提供擔(dān)保

D.客戶的保證金可以用于非客戶交易目的

24.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

25.證券公司為客戶提供投資顧問服務(wù)，必須（）。

A.具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員

B.向客戶承諾收益

C.客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)達(dá)到相應(yīng)級(jí)別

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

27.證券公司從事投資咨詢業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

28.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，必須（）。

A.具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員

B.向客戶承諾收益

C.客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)達(dá)到相應(yīng)級(jí)別

29.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

30.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須（）。

A.客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶證券

B.客戶的保證金可以用于非客戶交易目的

C.向客戶提供超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的融資融券服務(wù)

D.以自有資金為客戶提供擔(dān)保

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基本面分析主要關(guān)注證券的供求關(guān)系。（）

32.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。（）

33.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須以自有資金為客戶提供擔(dān)保。（）

34.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)不包括信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

35.證券公司為客戶提供投資顧問服務(wù)，必須具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員。（）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)不包括操作風(fēng)險(xiǎn)。（）

37.證券公司從事投資咨詢業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)不包括市場風(fēng)險(xiǎn)。（）

38.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，必須具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員。（）

39.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。（）

40.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須客戶的保證金可以用于非客戶交易目的。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券市場的基本面分析主要包括__________和__________。（）

42.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，必須符合__________的要求。（）

43.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須__________。（）

44.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括__________和__________。（）

45.證券公司為客戶提供投資顧問服務(wù)，必須__________。（）

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括__________和__________。（）

47.證券公司從事投資咨詢業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括__________和__________。（）

48.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，必須__________。（）

49.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括__________和__________。（）

50.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須__________。（）

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容和作用。（）

52.簡述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)的主要流程。（）

53.簡述證券公司從事自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施。（）

54.簡述證券公司為客戶提供投資顧問服務(wù)的主要流程。（）

55.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施。（）

六、案例分析題（共15分）

案例：某證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，客戶A賬戶余額為100萬元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為穩(wěn)健型，證券公司為其提供融資額度50萬元?？蛻鬉利用融資額度買入某股票，后該股票價(jià)格大幅下跌，客戶A虧損嚴(yán)重，要求證券公司承擔(dān)責(zé)任。

問題：

1.分析客戶A虧損的主要原因。（）

2.分析證券公司在提供融資融券服務(wù)過程中應(yīng)如何防范風(fēng)險(xiǎn)。（）

3.提出針對(duì)客戶A的風(fēng)險(xiǎn)提示和應(yīng)對(duì)措施。（）

一、單選題（共20分）

1.C

解析：基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)動(dòng)態(tài)，因此正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楣┣箨P(guān)系是技術(shù)分析的主要關(guān)注點(diǎn)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榧夹g(shù)指標(biāo)分析屬于技術(shù)分析范疇；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛久娣治鲋饕糜谥虚L期投資決策。

2.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，必須符合的最低資本要求是1億元人民幣，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

3.D

解析：貨幣市場基金不屬于證券類金融工具，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均屬于證券類金融工具。

4.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，必須不得向客戶提供超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的融資融券服務(wù)，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

5.C

解析：投資者集中資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣某種證券，意圖影響證券交易價(jià)格屬于操縱市場行為，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不屬于操縱市場行為。

6.D

解析：證券自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均屬于證券自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。

7.B

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得代理客戶操作證券賬戶，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的合法行為。

8.D

解析：證券發(fā)行與承銷過程中，發(fā)行人不得隨意承諾回報(bào)率，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均屬于證券發(fā)行與承銷的合法行為。

9.D

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職能包括證券賬戶管理、證券存管、證券交易清算，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能。

10.C

解析：內(nèi)部控制制度可以降低但無法完全消除證券公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制制度的正確描述。

11.B

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，必須客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)達(dá)到相應(yīng)級(jí)別，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

12.C

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

13.A

解析：證券公司為客戶提供投資顧問服務(wù)，必須具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員，因此正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

14.C

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)，必須具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

15.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括非上市企業(yè)股權(quán)，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均屬于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍。

16.A

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶證券，因此正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

17.A

解析：證券公司從事投資咨詢業(yè)務(wù)，必須具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員，因此正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

18.B

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，不得向客戶承諾收益，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的合法行為。

19.D

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括非上市企業(yè)股權(quán)，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均屬于證券公司自營業(yè)務(wù)的投資范圍。

20.A

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶證券，因此正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

二、多選題（共30分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

解析：證券市場的基本面分析主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析、公司分析，因此正確答案為ABC。D選項(xiàng)屬于技術(shù)分析范疇。

22.ABCD

解析：證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，必須符合具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員、資本充足、內(nèi)部控制制度健全、監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的條件，因此正確答案為ABCD。

23.AC

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須以自有資金為客戶提供擔(dān)保、客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶證券，因此正確答案為AC。B、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

24.ABCD

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為ABCD。

25.AD

解析：證券公司為客戶提供投資顧問服務(wù)，必須具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)達(dá)到相應(yīng)級(jí)別，因此正確答案為AD。B、C選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

26.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為ABCD。

27.ABCD

解析：證券公司從事投資咨詢業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為ABCD。

28.AC

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，必須具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員、客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，因此正確答案為AC。B、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

29.ABCD

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為ABCD。

30.AB

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶證券、以自有資金為客戶提供擔(dān)保，因此正確答案為AB。C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)動(dòng)態(tài)，而不是供求關(guān)系。

32.√

解析：證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。

33.×

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須客戶的保證金可以用于非客戶交易目的，而不是以自有資金為客戶提供擔(dān)保。

34.×

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)。

35.√

解析：證券公司為客戶提供投資顧問服務(wù)，必須具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員。

36.×

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括操作風(fēng)險(xiǎn)。

37.×

解析：證券公司從事投資咨詢業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)。

38.√

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，必須具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員。

39.×

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。

40.×

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶證券。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.宏觀經(jīng)濟(jì)分析，行業(yè)分析

解析：證券市場的基本面分析主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析。

42.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

解析：證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。

43.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)達(dá)到相應(yīng)級(jí)別

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)達(dá)到相應(yīng)級(jí)別。

44.市場風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)。

45.具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員

解析：證券公司為客戶提供投資顧問服務(wù)，必須具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員。

46.市場風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)。

47.市場風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)

解析：證券公司從事投資咨詢業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)。

48.具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，必須具有相應(yīng)的資質(zhì)和人員。

49.市場風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)。

50.客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶證券

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，必須客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶證券。

五、簡答題（共25分）

51.證券公司內(nèi)部控制制度的主