年臨縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及參考答案AB卷

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同成立的要件包括哪些？()A.當(dāng)事人意思表示一致B.當(dāng)事人主體資格合法C.合同內(nèi)容具體明確D.以上都是2.商業(yè)銀行在吸收存款時，以下哪項不屬于存款種類？()A.活期存款B.定期存款C.儲蓄存款D.貸款3.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件包括哪些？()A.具有完全民事行為能力B.具有良好的品行C.具有必要的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗D.以上都是4.以下哪項不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.證券投資業(yè)務(wù)D.國際結(jié)算業(yè)務(wù)5.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍包括哪些？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長期貸款C.辦理國內(nèi)外結(jié)算D.以上都是6.以下哪項不屬于商業(yè)銀行的風(fēng)險管理內(nèi)容？()A.資產(chǎn)風(fēng)險管理B.負(fù)債風(fēng)險管理C.流動性風(fēng)險管理D.人力資源風(fēng)險管理7.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)的存款人對其存款享有哪些權(quán)利？()A.存款自主選擇權(quán)B.存款保密權(quán)C.存款利息請求權(quán)D.以上都是8.以下哪項不屬于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的義務(wù)？()A.依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理B.依法保障存款人的合法權(quán)益C.依法維護社會經(jīng)濟秩序D.依法開展業(yè)務(wù)，遵守職業(yè)道德9.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員違反規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？()A.警告、罰款B.沒收違法所得C.暫?；蛘呷∠温氋Y格D.以上都是10.以下哪項不屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？()A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.信用卡業(yè)務(wù)二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括哪些？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.國際結(jié)算業(yè)務(wù)D.證券投資業(yè)務(wù)E.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)12.在銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作中，以下哪些行為可能涉嫌洗錢？()A.隱瞞、謊報交易信息B.利用金融機構(gòu)賬戶進行非法資金轉(zhuǎn)移C.使用虛假身份證明文件開立賬戶D.拒絕提供客戶身份信息E.故意使用假幣13.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同成立應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.當(dāng)事人意思表示一致B.當(dāng)事人主體資格合法C.合同內(nèi)容具體明確D.合同形式合法E.合同標(biāo)的合法14.在銀行業(yè)金融機構(gòu)中，以下哪些屬于內(nèi)部控制的構(gòu)成要素？()A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息與溝通E.監(jiān)控活動15.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)在哪些情況下需要進行信息披露？()A.股東大會、董事會決議B.重大資產(chǎn)重組C.經(jīng)營風(fēng)險變化D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要求E.法律法規(guī)規(guī)定需要披露的其他事項三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約和承諾方式。要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應(yīng)當(dāng)符合以下條件：內(nèi)容具體確定，并表明接受要約人承諾，合同即可成立。要約邀請是希望他人向自己發(fā)出要約的意思表示。寄送的價目表、拍賣公告、招標(biāo)公告、招股說明書、商業(yè)廣告等為要約邀請。商業(yè)廣告的內(nèi)容符合要約規(guī)定的，視為要約。17.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立、健全內(nèi)部控制制度，制定內(nèi)部控制政策，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、原則和程序，對內(nèi)部控制的有效性進行監(jiān)督檢查。18.在《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中，對商業(yè)銀行的資產(chǎn)進行了明確的分類，包括：流動資產(chǎn)、長期投資、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他資產(chǎn)。19.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢工作的宗旨是：預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，保護國家和人民的利益。20.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，制定反洗錢操作規(guī)程，明確反洗錢職責(zé)分工，加強反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高反洗錢水平。四、判斷題(共5題)21.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，合同成立必須經(jīng)過要約和承諾兩個階段。()A.正確B.錯誤22.銀行業(yè)金融機構(gòu)的反洗錢工作主要是為了保護自身的利益。()A.正確B.錯誤23.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的存款人對其存款享有絕對的權(quán)利，不受任何限制。()A.正確B.錯誤24.在銀行業(yè)金融機構(gòu)中，內(nèi)部控制制度僅是對內(nèi)部管理的一種輔助手段。()A.正確B.錯誤25.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)必須對所有客戶進行反洗錢盡職調(diào)查。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國合同法》中關(guān)于要約和承諾的規(guī)定及其法律意義。27.銀行業(yè)金融機構(gòu)在反洗錢工作中，如何識別和防范洗錢風(fēng)險？28.請解釋《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中關(guān)于商業(yè)銀行資產(chǎn)分類的規(guī)定及其目的。29.簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制的要求。30.請說明《中華人民共和國反洗錢法》中關(guān)于反洗錢工作的宗旨和目標(biāo)。

年臨縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及參考答案AB卷一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】合同成立的要件包括當(dāng)事人意思表示一致、當(dāng)事人主體資格合法、合同內(nèi)容具體明確，以上都是。2.【答案】D【解析】貸款是商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，不屬于存款種類。3.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備完全民事行為能力、良好的品行、必要的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗，以上都是。4.【答案】C【解析】證券投資業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，不屬于負(fù)債業(yè)務(wù)。5.【答案】D【解析】商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍包括吸收公眾存款、發(fā)放短期、中期和長期貸款、辦理國內(nèi)外結(jié)算，以上都是。6.【答案】D【解析】人力資源風(fēng)險管理不屬于商業(yè)銀行的風(fēng)險管理內(nèi)容。7.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)的存款人對其存款享有存款自主選擇權(quán)、存款保密權(quán)、存款利息請求權(quán)，以上都是。8.【答案】C【解析】依法維護社會經(jīng)濟秩序不屬于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的義務(wù)。9.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員違反規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)警告、罰款、沒收違法所得、暫?；蛘呷∠温氋Y格等法律責(zé)任，以上都是。10.【答案】D【解析】信用卡業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的零售銀行業(yè)務(wù)，不屬于中間業(yè)務(wù)。二、多選題(共5題)11.【答案】ACE【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)、國際結(jié)算業(yè)務(wù)和同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。貸款業(yè)務(wù)和證券投資業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。12.【答案】ABCE【解析】在銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作中，隱瞞、謊報交易信息、利用金融機構(gòu)賬戶進行非法資金轉(zhuǎn)移、使用虛假身份證明文件開立賬戶和故意使用假幣都可能涉嫌洗錢。13.【答案】ABCE【解析】合同成立應(yīng)當(dāng)具備當(dāng)事人意思表示一致、當(dāng)事人主體資格合法、合同內(nèi)容具體明確和合同標(biāo)的合法的條件。合同形式合法雖然也是合同生效的條件之一，但不是合同成立的條件。14.【答案】ABCDE【解析】在銀行業(yè)金融機構(gòu)中，內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通和監(jiān)控活動。15.【答案】ABCDE【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)在股東大會、董事會決議、重大資產(chǎn)重組、經(jīng)營風(fēng)險變化、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要求以及法律法規(guī)規(guī)定需要披露的其他事項的情況下，都需要進行信息披露。三、填空題(共5題)16.【答案】內(nèi)容具體確定，并表明接受要約人承諾【解析】這是《中華人民共和國合同法》對要約所規(guī)定的必須具備的條件之一。17.【答案】內(nèi)部控制制度【解析】這是《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)必須建立的制度，以保障其經(jīng)營的安全和穩(wěn)定。18.【答案】流動資產(chǎn)、長期投資、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他資產(chǎn)【解析】這是《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行資產(chǎn)分類的明確規(guī)定，有助于銀行管理和監(jiān)管。19.【答案】預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，保護國家和人民的利益【解析】這是《中華人民共和國反洗錢法》中明確規(guī)定的反洗錢工作的宗旨，體現(xiàn)了法律的基本目標(biāo)和原則。20.【答案】中國人民銀行【解析】這是《中華人民共和國反洗錢法》中規(guī)定，反洗錢工作應(yīng)遵循的監(jiān)管機構(gòu)，負(fù)責(zé)制定相關(guān)政策和規(guī)定。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同的成立確實需要經(jīng)過要約和承諾兩個階段，這是合同法的基本原則。22.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)的反洗錢工作主要是為了遵守法律法規(guī)，防止洗錢犯罪，維護金融秩序，而非僅僅為了保護自身的利益。23.【答案】錯誤【解析】盡管存款人對其存款享有權(quán)利，但這種權(quán)利也受到法律法規(guī)的限制，如存款保險制度等。24.【答案】錯誤【解析】內(nèi)部控制制度是銀行業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險管理的重要組成部分，不僅僅是輔助手段，而是確保銀行運營安全和穩(wěn)定的關(guān)鍵措施。25.【答案】正確【解析】《中華人民共和國反洗錢法》確實規(guī)定了金融機構(gòu)必須對所有客戶進行反洗錢盡職調(diào)查，以防止洗錢活動的發(fā)生。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，要約是指希望與他人訂立合同的意思表示，承諾是指受要約人同意要約的意思表示。要約和承諾是合同成立的兩個基本階段。法律意義在于，要約和承諾的成立是合同成立的必要條件，是合同法中合同訂立的核心內(nèi)容，對于保障交易安全、維護交易秩序具有重要意義?！窘馕觥看祟}考察對《中華人民共和國合同法》中關(guān)于要約和承諾的基本概念及其在合同法中的地位和作用的掌握。27.【答案】銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)通過建立健全的反洗錢內(nèi)部控制制度，加強客戶身份識別，進行客戶風(fēng)險評估，實施大額交易和可疑交易報告制度，以及開展員工反洗錢培訓(xùn)等措施來識別和防范洗錢風(fēng)險?！窘馕觥看祟}考察銀行業(yè)金融機構(gòu)在反洗錢工作中的具體措施和方法，旨在考察考生對反洗錢工作實際操作的理解。28.【答案】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》將商業(yè)銀行的資產(chǎn)分為流動資產(chǎn)、長期投資、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他資產(chǎn)。這一分類的目的是為了幫助銀行更好地管理資產(chǎn)，進行風(fēng)險控制和財務(wù)報告，同時也有利于監(jiān)管機構(gòu)對銀行的監(jiān)管。【解析】此題考察對《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中資產(chǎn)分類規(guī)定的理解，以及其背后的目的和意義。29.【答案】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)建立、健全內(nèi)部控制制度，制定內(nèi)部控制政策，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、原則和程序，對內(nèi)部控制的有效性進行監(jiān)督檢查