2024年銀行從業(yè)資格反洗錢反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)練習(xí)(含答案解析)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.反洗錢是指為了防止哪些活動(dòng)而采取的措施？()A.預(yù)防恐怖融資B.預(yù)防洗錢C.預(yù)防非法集資D.以上都是2.下列哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)的反洗錢義務(wù)？()A.實(shí)施客戶身份識(shí)別B.定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)C.及時(shí)報(bào)告可疑交易D.減少對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的關(guān)注度3.客戶身份識(shí)別的基本原則不包括以下哪項(xiàng)？()A.有效性原則B.完整性原則C.可追溯性原則D.安全性原則4.下列哪項(xiàng)不屬于大額交易報(bào)告的范圍？()A.單筆交易金額超過(guò)100萬(wàn)元人民幣B.多筆交易累計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣C.交易涉及外幣超過(guò)等值100萬(wàn)美元D.交易雙方屬于同一人5.反洗錢工作中，哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督和指導(dǎo)反洗錢工作？()A.銀監(jiān)會(huì)B.監(jiān)察部C.公安部D.反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心6.下列哪項(xiàng)不屬于可疑交易報(bào)告的必要內(nèi)容？()A.交易的時(shí)間B.交易的金額C.交易的性質(zhì)D.交易雙方的身份7.關(guān)于客戶身份信息，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是錯(cuò)誤的？()A.客戶身份信息包括姓名、身份證號(hào)碼等B.客戶身份信息應(yīng)保密C.客戶身份信息可被隨意公開(kāi)D.客戶身份信息應(yīng)準(zhǔn)確、完整8.金融機(jī)構(gòu)在哪些情況下應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告？()A.客戶身份信息變更B.大額交易C.可疑交易D.以上都是9.反洗錢內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不是必要的組成部分？()A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.保密制度D.員工培訓(xùn)制度10.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的原則？()A.預(yù)防性原則B.實(shí)質(zhì)性原則C.協(xié)作性原則D.責(zé)任性原則二、多選題(共5題)11.反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取的措施包括以下哪些？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.實(shí)施客戶身份識(shí)別C.定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)D.及時(shí)報(bào)告可疑交易E.減少對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的關(guān)注度12.可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？()A.交易的時(shí)間B.交易的金額C.交易的性質(zhì)D.交易雙方的身份E.交易的目的13.反洗錢工作中，以下哪些屬于大額交易？()A.單筆交易金額超過(guò)100萬(wàn)元人民幣B.多筆交易累計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣C.交易涉及外幣超過(guò)等值100萬(wàn)美元D.交易雙方屬于同一人E.交易涉及現(xiàn)金14.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)包含以下哪些方面？()A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.保密制度D.員工培訓(xùn)制度E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度15.以下哪些屬于反洗錢工作的原則？()A.預(yù)防性原則B.實(shí)質(zhì)性原則C.協(xié)作性原則D.責(zé)任性原則E.保密性原則三、填空題(共5題)16.反洗錢是指為了防止和打擊洗錢、恐怖融資以及其他哪些犯罪活動(dòng)而采取的一系列措施？17.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪個(gè)原則？18.大額交易報(bào)告的最低標(biāo)準(zhǔn)是單筆或累計(jì)交易金額達(dá)到多少人民幣或等值外幣？19.反洗錢內(nèi)部控制制度的核心是建立和實(shí)施有效的客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度以及以下哪項(xiàng)制度？20.金融機(jī)構(gòu)在處理可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下哪種措施？四、判斷題(共5題)21.反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，任何單位和個(gè)人都有義務(wù)協(xié)助反洗錢工作。()A.正確B.錯(cuò)誤22.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過(guò)程中，只需對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行一次性核實(shí)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.反洗錢工作主要是為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)自身的利益。()A.正確B.錯(cuò)誤24.可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的24小時(shí)內(nèi)提交給中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。()A.正確B.錯(cuò)誤25.客戶身份信息一旦被金融機(jī)構(gòu)收集，就可以隨意公開(kāi)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述反洗錢工作的基本目標(biāo)和意義。27.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過(guò)程中，如何確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸?shí)性和有效性？28.什么是可疑交易報(bào)告？金融機(jī)構(gòu)在哪些情況下應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告？29.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？30.在國(guó)際反洗錢合作中，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何履行其國(guó)際義務(wù)？

2024年銀行從業(yè)資格反洗錢反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)練習(xí)(含答案解析)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】反洗錢是為了防止洗錢、恐怖融資以及其他違法活動(dòng)，所以正確答案是D.2.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行特別關(guān)注，而非減少關(guān)注度，因此D項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)的反洗錢義務(wù)。3.【答案】B【解析】客戶身份識(shí)別的基本原則包括有效性、可追溯性和安全性，不包括完整性原則。4.【答案】D【解析】大額交易報(bào)告通常關(guān)注交易金額或交易金額累計(jì)，而D項(xiàng)提到的交易雙方屬于同一人并不是報(bào)告的大額交易條件。5.【答案】D【解析】反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是負(fù)責(zé)監(jiān)督和指導(dǎo)反洗錢工作的專門機(jī)構(gòu)。6.【答案】D【解析】可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括交易的時(shí)間、金額和性質(zhì)，但交易雙方的身份信息不一定在報(bào)告中披露。7.【答案】C【解析】客戶身份信息應(yīng)保密，不得隨意公開(kāi)，因此C項(xiàng)說(shuō)法是錯(cuò)誤的。8.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)在客戶身份信息變更、大額交易和可疑交易等情況下都應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。9.【答案】A【解析】客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制制度的一個(gè)組成部分，而非不必要的部分。10.【答案】B【解析】反洗錢工作的原則包括預(yù)防性、協(xié)作性和責(zé)任心，不包括實(shí)質(zhì)性原則。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)采取的措施包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、實(shí)施客戶身份識(shí)別、定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)和及時(shí)報(bào)告可疑交易。減少對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的關(guān)注度并不是反洗錢工作的措施。12.【答案】ABCE【解析】可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括交易的時(shí)間、金額、性質(zhì)和目的，而交易雙方的身份信息不一定在報(bào)告中披露。13.【答案】ABC【解析】大額交易包括單筆交易金額超過(guò)100萬(wàn)元人民幣、多筆交易累計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣和交易涉及外幣超過(guò)等值100萬(wàn)美元。交易雙方屬于同一人和交易涉及現(xiàn)金并不是大額交易的定義。14.【答案】ABCDE【解析】反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)包含客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、保密制度、員工培訓(xùn)制度和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度等多方面內(nèi)容。15.【答案】ACD【解析】反洗錢工作的原則包括預(yù)防性、協(xié)作性和責(zé)任制，不包括實(shí)質(zhì)性原則和保密性原則。三、填空題(共5題)16.【答案】金融犯罪【解析】反洗錢是為了防止和打擊洗錢、恐怖融資以及其他金融犯罪活動(dòng)而采取的一系列措施。17.【答案】真實(shí)性原則【解析】金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性原則，確保收集的客戶身份信息真實(shí)可靠。18.【答案】人民幣20萬(wàn)元或等值外幣【解析】大額交易報(bào)告的最低標(biāo)準(zhǔn)是單筆或累計(jì)交易金額達(dá)到人民幣20萬(wàn)元或等值外幣。19.【答案】?jī)?nèi)部審計(jì)制度【解析】反洗錢內(nèi)部控制制度的核心是建立和實(shí)施有效的客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度以及內(nèi)部審計(jì)制度。20.【答案】立即向中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告【解析】金融機(jī)構(gòu)在處理可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告，以便進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，同時(shí)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，任何單位和個(gè)人都有義務(wù)協(xié)助反洗錢工作。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過(guò)程中，不僅需要初次核實(shí)，還需在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間適時(shí)更新客戶身份信息，確保信息的準(zhǔn)確性和有效性。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢工作的主要目的是預(yù)防和打擊洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)，維護(hù)金融秩序和經(jīng)濟(jì)安全，而非僅僅為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)自身的利益。24.【答案】正確【解析】可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的24小時(shí)內(nèi)提交給中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，以便及時(shí)進(jìn)行調(diào)查和處理。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】客戶身份信息屬于敏感信息，金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任對(duì)其進(jìn)行保密，未經(jīng)客戶同意，不得隨意公開(kāi)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】反洗錢工作的基本目標(biāo)是預(yù)防和打擊洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)，維護(hù)金融秩序和經(jīng)濟(jì)安全。其意義在于保護(hù)金融機(jī)構(gòu)和客戶的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展?！窘馕觥糠聪村X工作不僅有助于打擊犯罪，還能提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，增強(qiáng)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性，對(duì)社會(huì)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展具有重要意義。27.【答案】金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過(guò)程中，應(yīng)通過(guò)合法途徑收集客戶身份信息，并進(jìn)行核實(shí)，確保信息的真實(shí)性和有效性。此外，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)建立客戶身份信息更新機(jī)制，定期對(duì)客戶身份信息進(jìn)行審核。【解析】確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸?shí)性和有效性是反洗錢工作的基礎(chǔ)，這對(duì)于防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取多種措施，如使用官方身份證明文件、驗(yàn)證身份信息等，來(lái)確保信息的準(zhǔn)確性。28.【答案】可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易行為可能涉及洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)時(shí)，向中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)在客戶交易行為存在異常、可能涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告?！窘馕觥靠梢山灰讏?bào)告是反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和阻止洗錢活動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)時(shí)，應(yīng)密切關(guān)注客戶交易行為，對(duì)可疑交易及時(shí)報(bào)告。29.【答案】反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、保密制度、