2019年10全國(guó)月自考金融理論與實(shí)務(wù)試題及答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.金融市場(chǎng)的參與者主要包括哪些？()A.政府機(jī)構(gòu)B.企業(yè)C.個(gè)人D.以上都是2.貨幣政策的最終目標(biāo)是？()A.通貨膨脹率B.失業(yè)率C.利率D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)3.以下哪個(gè)不是金融衍生品的一種？()A.期權(quán)B.期貨C.股票D.遠(yuǎn)期4.中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的再貸款屬于什么類型的貨幣政策工具？()A.利率工具B.預(yù)算政策工具C.直接信用控制工具D.間接信用控制工具5.以下哪個(gè)不是金融監(jiān)管的主要內(nèi)容？()A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B.市場(chǎng)退出監(jiān)管C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管D.宏觀審慎監(jiān)管6.下列哪個(gè)國(guó)家的貨幣被稱為“硬貨幣”？()A.美國(guó)B.日本C.德國(guó)D.法國(guó)7.金融市場(chǎng)的三大功能是什么？()A.資金籌集、風(fēng)險(xiǎn)分散、價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.資金配置、風(fēng)險(xiǎn)控制、信息傳遞C.資金轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、信息傳遞D.資金流動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)、價(jià)格形成8.以下哪個(gè)不是影響利率的因素？()A.中央銀行政策B.經(jīng)濟(jì)周期C.政府財(cái)政政策D.天氣變化9.金融市場(chǎng)的交易主體可以分為哪兩大類？()A.投資者和融資者B.買方和賣方C.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者D.國(guó)內(nèi)投資者和國(guó)外投資者10.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？()A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造二、多選題(共5題)11.金融市場(chǎng)中，以下哪些屬于直接融資工具？()A.企業(yè)債券B.政府債券C.銀行貸款D.股票12.影響貨幣政策的因素包括哪些？()A.通貨膨脹率B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度C.利率水平D.國(guó)際收支狀況E.政治因素13.金融監(jiān)管的目的主要包括哪些？()A.維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定B.保護(hù)投資者利益C.促進(jìn)金融創(chuàng)新D.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)E.實(shí)現(xiàn)金融資源的有效配置14.以下哪些屬于金融衍生品的基本類型？()A.期權(quán)B.期貨C.遠(yuǎn)期D.指數(shù)基金E.貨幣互換15.金融市場(chǎng)的功能有哪些？()A.資金籌集B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.資金配置E.信用創(chuàng)造三、填空題(共5題)16.金融市場(chǎng)中，貨幣政策的最終目標(biāo)是維持經(jīng)濟(jì)的______。17.金融市場(chǎng)的參與者主要包括______、企業(yè)和個(gè)人。18.金融監(jiān)管的核心目標(biāo)是______，保護(hù)投資者利益，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。19.金融衍生品的基本類型包括______、期貨和遠(yuǎn)期。20.金融市場(chǎng)的三大功能是資金籌集、______和價(jià)格發(fā)現(xiàn)。四、判斷題(共5題)21.貨幣政策的主要目標(biāo)是抑制通貨膨脹。()A.正確B.錯(cuò)誤22.金融監(jiān)管的目的是為了限制金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新。()A.正確B.錯(cuò)誤23.所有的金融衍生品都存在風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.中央銀行通過調(diào)整再貼現(xiàn)率來影響貨幣供應(yīng)量。()A.正確B.錯(cuò)誤25.金融市場(chǎng)的參與者只有企業(yè)和個(gè)人。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)要說明貨幣政策工具中的公開市場(chǎng)操作。27.解釋金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系。28.闡述金融監(jiān)管在金融市場(chǎng)中的作用。29.分析金融衍生品與傳統(tǒng)金融工具的主要區(qū)別。30.描述金融市場(chǎng)的資金籌集功能。

2019年10全國(guó)月自考金融理論與實(shí)務(wù)試題及答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】金融市場(chǎng)涉及多個(gè)參與者，包括政府機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人等，因此正確答案是D，即以上都是。2.【答案】D【解析】貨幣政策的最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)，因此正確答案是D，即經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。3.【答案】C【解析】股票是基礎(chǔ)金融工具，而期權(quán)、期貨和遠(yuǎn)期都是金融衍生品。因此，正確答案是C，即股票。4.【答案】A【解析】中央銀行通過調(diào)整再貸款利率來影響商業(yè)銀行的貸款成本，這是利率工具的一種。因此，正確答案是A，即利率工具。5.【答案】B【解析】金融監(jiān)管主要包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)和宏觀審慎監(jiān)管，市場(chǎng)退出監(jiān)管不是主要內(nèi)容。因此，正確答案是B，即市場(chǎng)退出監(jiān)管。6.【答案】A【解析】硬貨幣通常指的是幣值穩(wěn)定、匯率堅(jiān)挺的貨幣，美國(guó)的貨幣被稱為“硬貨幣”。因此，正確答案是A，即美國(guó)。7.【答案】A【解析】金融市場(chǎng)的三大功能是資金籌集、風(fēng)險(xiǎn)分散和價(jià)格發(fā)現(xiàn)。因此，正確答案是A，即資金籌集、風(fēng)險(xiǎn)分散、價(jià)格發(fā)現(xiàn)。8.【答案】D【解析】天氣變化不會(huì)直接影響利率，而中央銀行政策、經(jīng)濟(jì)周期和政府財(cái)政政策都會(huì)影響利率。因此，正確答案是D，即天氣變化。9.【答案】A【解析】金融市場(chǎng)的交易主體可以分為投資者和融資者兩大類。因此，正確答案是A，即投資者和融資者。10.【答案】D【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，不包括風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造。因此，正確答案是D，即風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造。二、多選題(共5題)11.【答案】ABD【解析】直接融資工具是指資金需求者直接向資金供應(yīng)者籌集資金，企業(yè)債券、政府債券和股票都屬于直接融資工具。銀行貸款是間接融資工具。12.【答案】ABCDE【解析】影響貨幣政策的因素包括通貨膨脹率、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度、利率水平、國(guó)際收支狀況以及政治因素等。這些因素都會(huì)對(duì)貨幣政策的制定和實(shí)施產(chǎn)生影響。13.【答案】ABDE【解析】金融監(jiān)管的目的主要包括維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定、保護(hù)投資者利益、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)金融資源的有效配置。金融創(chuàng)新雖然重要，但不是監(jiān)管的直接目的。14.【答案】ABC【解析】金融衍生品的基本類型包括期權(quán)、期貨和遠(yuǎn)期。指數(shù)基金和貨幣互換屬于其他類型的金融產(chǎn)品。15.【答案】ABCD【解析】金融市場(chǎng)的功能包括資金籌集、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分散和資金配置。信用創(chuàng)造雖然是金融活動(dòng)的一部分，但不是金融市場(chǎng)的直接功能。三、填空題(共5題)16.【答案】穩(wěn)定增長(zhǎng)【解析】貨幣政策旨在通過調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和利率水平，維持經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)，防止通貨膨脹或通貨緊縮。17.【答案】政府機(jī)構(gòu)【解析】金融市場(chǎng)的參與者包括政府機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人等，它們通過金融市場(chǎng)進(jìn)行資金的籌集、投資和交易等活動(dòng)。18.【答案】維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定【解析】金融監(jiān)管的核心是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，同時(shí)保護(hù)投資者利益，防止金融風(fēng)險(xiǎn)蔓延，確保金融體系的健康運(yùn)行。19.【答案】期權(quán)【解析】金融衍生品的基本類型包括期權(quán)、期貨和遠(yuǎn)期，它們都是基于基礎(chǔ)資產(chǎn)（如股票、債券、商品等）衍生出來的金融工具。20.【答案】風(fēng)險(xiǎn)分散【解析】金融市場(chǎng)的三大功能是資金籌集、風(fēng)險(xiǎn)分散和價(jià)格發(fā)現(xiàn)，這三個(gè)功能共同促進(jìn)了金融市場(chǎng)的有效運(yùn)行和資源的優(yōu)化配置。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】貨幣政策的主要目標(biāo)是維持貨幣供應(yīng)與經(jīng)濟(jì)需求之間的平衡，確保經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)，而不僅僅是抑制通貨膨脹。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融監(jiān)管的目的是為了保護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和消費(fèi)者利益，同時(shí)促進(jìn)金融創(chuàng)新，而不是限制金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新。23.【答案】正確【解析】金融衍生品的設(shè)計(jì)初衷是為了風(fēng)險(xiǎn)管理，但由于其復(fù)雜的特性，它們也伴隨著較高的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。24.【答案】正確【解析】中央銀行通過調(diào)整再貼現(xiàn)率來影響商業(yè)銀行的融資成本，從而調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)中的貨幣供應(yīng)量。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融市場(chǎng)的參與者包括政府機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人以及其他金融機(jī)構(gòu)和投資者，而不僅僅是企業(yè)和個(gè)人。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】公開市場(chǎng)操作是中央銀行通過在金融市場(chǎng)上買賣政府債券等金融工具，以調(diào)節(jié)市場(chǎng)上的貨幣供應(yīng)量和利率水平的一種貨幣政策工具。當(dāng)中央銀行需要增加貨幣供應(yīng)量時(shí)，可以在公開市場(chǎng)上購(gòu)買債券，從而向市場(chǎng)注入流動(dòng)性；當(dāng)中央銀行需要減少貨幣供應(yīng)量時(shí)，可以在公開市場(chǎng)上出售債券，從而從市場(chǎng)吸收流動(dòng)性。【解析】公開市場(chǎng)操作是中央銀行重要的貨幣政策工具之一，它通過買賣債券來影響市場(chǎng)利率和貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而影響整體經(jīng)濟(jì)。27.【答案】在金融市場(chǎng)中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常是成正比的。高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品通常預(yù)期有更高的收益，因?yàn)橥顿Y者需要更高的回報(bào)來補(bǔ)償承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。反之，低風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品預(yù)期收益較低，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)較低，投資者要求的回報(bào)也較低。然而，這種關(guān)系并不是絕對(duì)的，有時(shí)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品也可能提供較高的收益，而高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品可能回報(bào)有限甚至虧損?！窘馕觥坷斫怙L(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系對(duì)于投資者來說是至關(guān)重要的，它有助于投資者根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)來選擇合適的金融產(chǎn)品。28.【答案】金融監(jiān)管在金融市場(chǎng)中的作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，保護(hù)投資者利益，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)和健康發(fā)展，以及確保金融體系的透明度和有效性。【解析】金融監(jiān)管對(duì)于維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和促進(jìn)金融體系的健康發(fā)展至關(guān)重要，它有助于防止市場(chǎng)操縱、欺詐行為，維護(hù)金融秩序，保護(hù)廣大投資者的利益。29.【答案】金融衍生品與傳統(tǒng)金融工具的主要區(qū)別在于其基于基礎(chǔ)資產(chǎn)而衍生，其價(jià)值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)。傳統(tǒng)金融工具（如股票、債券）代表對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)，而金融衍生品（如期權(quán)、期貨）則是一種合約，其價(jià)值取決于相關(guān)資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)，且通常不涉及實(shí)際資產(chǎn)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移?！窘馕觥拷鹑谘苌放c傳統(tǒng)金融工具的區(qū)別在于其交易性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)特征