從基金從業(yè)法律法規(guī)考試出發(fā)打造合規(guī)專業(yè)形象一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20題）1.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是（）。A.利益優(yōu)先原則B.投資者適當(dāng)性原則C.收入最大化原則D.市場導(dǎo)向原則2.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)控的基本要素？（）A.合規(guī)部門獨(dú)立性B.合規(guī)風(fēng)險識別機(jī)制C.內(nèi)部控制評審制度D.投資者情緒分析機(jī)制3.《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）A.立即暫?；鹜顿YB.向中國證監(jiān)會報(bào)告C.要求基金管理人糾正D.直接接管基金資產(chǎn)4.基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員開展合規(guī)培訓(xùn)時，重點(diǎn)內(nèi)容不包括（）。A.基金募集業(yè)務(wù)流程B.投資者適當(dāng)性匹配標(biāo)準(zhǔn)C.內(nèi)部控制制度執(zhí)行D.個人投資建議記錄規(guī)范5.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的定義不包括以下哪項(xiàng)？（）A.基金份額持有人大會的召開B.基金管理人變更名稱C.基金托管人更換高級管理人員D.基金管理人董事會成員的變更6.基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)提供估值服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查的是（）。A.服務(wù)機(jī)構(gòu)的品牌知名度B.服務(wù)機(jī)構(gòu)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)資質(zhì)D.服務(wù)機(jī)構(gòu)的辦公面積7.根據(jù)《基金公司風(fēng)險管理指引》，以下哪項(xiàng)屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險類型？（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.以上都是8.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括（）。A.業(yè)績數(shù)據(jù)來源可靠B.業(yè)績對比基準(zhǔn)明確C.業(yè)績展示方式直觀D.業(yè)績數(shù)據(jù)夸大宣傳9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立投資者投訴處理機(jī)制，投訴處理時限一般不超過（）。A.5個工作日B.10個工作日C.15個工作日D.20個工作日10.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露要求不包括（）。A.交易價格公允性B.交易審批程序C.交易金額明細(xì)D.交易對手方背景11.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，內(nèi)部監(jiān)督部門的主要職責(zé)不包括（）。A.監(jiān)督基金運(yùn)作合規(guī)性B.審查基金投資決策C.管理基金銷售行為D.制定基金投資策略12.基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管時，應(yīng)當(dāng)確保（）。A.保管設(shè)施安全可靠B.保管記錄完整準(zhǔn)確C.保管流程高效便捷D.保管費(fèi)用合理低廉13.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（）。A.信息披露制度B.合規(guī)風(fēng)控制度C.投資決策制度D.以上都是14.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)（）。A.基金投資的高收益性B.基金投資的低風(fēng)險性C.基金投資的風(fēng)險防范D.基金投資的投機(jī)性15.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度，風(fēng)險準(zhǔn)備金的提取比例一般不低于（）。A.基金管理費(fèi)的10%B.基金凈資產(chǎn)的5%C.基金業(yè)績的20%D.基金規(guī)模的1%16.基金信息披露中，關(guān)于“基金合同”的披露要求不包括（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金投資范圍C.基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)D.基金投資預(yù)測17.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的股權(quán)管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于股權(quán)管理的基本要求？（）A.股權(quán)登記準(zhǔn)確完整B.股權(quán)變更及時規(guī)范C.股權(quán)信息保密嚴(yán)格D.股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化合理18.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.收入優(yōu)先原則B.投資者適當(dāng)性原則C.市場導(dǎo)向原則D.推廣便利性原則19.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)檢查制度，合規(guī)檢查的主要內(nèi)容包括（）。A.投資決策合規(guī)性B.信息披露合規(guī)性C.內(nèi)部控制合規(guī)性D.以上都是20.基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值時，應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.客觀性原則B.公允性原則C.及時性原則D.以上都是二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金管理人建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系應(yīng)當(dāng)包括（）。A.合規(guī)部門獨(dú)立性B.合規(guī)風(fēng)險識別機(jī)制C.內(nèi)部控制評審制度D.投資者適當(dāng)性匹配E.信息披露規(guī)范執(zhí)行2.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容包括（）。A.基金投資的風(fēng)險性B.基金投資的投資期限C.基金投資的費(fèi)用結(jié)構(gòu)D.基金投資的收益預(yù)期E.基金投資的退出機(jī)制3.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的定義包括（）。A.基金份額持有人大會的召開B.基金管理人變更名稱C.基金托管人更換高級管理人員D.基金管理人董事會成員的變更E.基金投資策略重大調(diào)整4.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，內(nèi)部監(jiān)督部門的主要職責(zé)包括（）。A.監(jiān)督基金運(yùn)作合規(guī)性B.審查基金投資決策C.管理基金銷售行為D.制定基金投資策略E.評估基金業(yè)績表現(xiàn)5.基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管時，應(yīng)當(dāng)確保（）。A.保管設(shè)施安全可靠B.保管記錄完整準(zhǔn)確C.保管流程高效便捷D.保管費(fèi)用合理低廉E.保管信息保密嚴(yán)格6.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的制度包括（）。A.信息披露制度B.合規(guī)風(fēng)控制度C.投資決策制度D.風(fēng)險準(zhǔn)備金制度E.投資者適當(dāng)性制度7.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.投資者適當(dāng)性原則B.收入優(yōu)先原則C.市場導(dǎo)向原則D.推廣便利性原則E.合規(guī)性原則8.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的股權(quán)管理制度，股權(quán)管理的基本要求包括（）。A.股權(quán)登記準(zhǔn)確完整B.股權(quán)變更及時規(guī)范C.股權(quán)信息保密嚴(yán)格D.股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化合理E.股權(quán)激勵規(guī)范合法9.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。A.業(yè)績數(shù)據(jù)來源可靠B.業(yè)績對比基準(zhǔn)明確C.業(yè)績展示方式直觀D.業(yè)績數(shù)據(jù)夸大宣傳E.業(yè)績披露及時準(zhǔn)確10.基金管理人建立健全的合規(guī)檢查制度，合規(guī)檢查的主要內(nèi)容包括（）。A.投資決策合規(guī)性B.信息披露合規(guī)性C.內(nèi)部控制合規(guī)性D.股權(quán)管理合規(guī)性E.銷售行為合規(guī)性三、判斷題（每題1分，共10題）1.基金管理人可以委托不具有基金托管業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管。（）2.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，可以優(yōu)先考慮高收益產(chǎn)品。（）3.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的定義不包括基金投資策略的重大調(diào)整。（）4.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險準(zhǔn)備金制度，風(fēng)險準(zhǔn)備金的提取比例一般不低于基金凈資產(chǎn)的5%。（）5.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時，可以夸大基金投資的收益預(yù)期。（）6.基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值時，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、公允性原則和及時性原則。（）7.基金管理人可以委托不具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)開展基金銷售業(yè)務(wù)。（）8.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，內(nèi)部監(jiān)督部門的主要職責(zé)包括制定基金投資策略。（）9.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金業(yè)績時，可以夸大業(yè)績數(shù)據(jù)。（）10.基金管理人建立健全的合規(guī)檢查制度，合規(guī)檢查的主要內(nèi)容包括股權(quán)管理合規(guī)性。（）答案及解析單項(xiàng)選擇題答案及解析1.B解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循投資者適當(dāng)性原則，確?；甬a(chǎn)品與投資者的風(fēng)險承受能力相匹配。2.D解析：合規(guī)風(fēng)控的基本要素包括合規(guī)部門獨(dú)立性、合規(guī)風(fēng)險識別機(jī)制、內(nèi)部控制評審制度等，投資者情緒分析機(jī)制不屬于合規(guī)風(fēng)控的基本要素。3.B解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報(bào)告。4.C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員開展合規(guī)培訓(xùn)時，重點(diǎn)內(nèi)容包括基金募集業(yè)務(wù)流程、投資者適當(dāng)性匹配標(biāo)準(zhǔn)、個人投資建議記錄規(guī)范等，內(nèi)部控制制度執(zhí)行不屬于重點(diǎn)內(nèi)容。5.D解析：基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的定義包括基金份額持有人大會的召開、基金管理人變更名稱、基金托管人更換高級管理人員、基金投資策略重大調(diào)整等，基金管理人董事會成員的變更不屬于重大事件。6.C解析：基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)提供估值服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查的是服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)資質(zhì)，確保其具備相應(yīng)的估值業(yè)務(wù)資格。7.D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等，以上都是基金管理人應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險類型。8.D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括業(yè)績數(shù)據(jù)來源可靠、業(yè)績對比基準(zhǔn)明確、業(yè)績展示方式直觀、業(yè)績數(shù)據(jù)夸大宣傳等，不能夸大宣傳。9.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立投資者投訴處理機(jī)制，投訴處理時限一般不超過10個工作日。10.C解析：基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露要求包括交易價格公允性、交易審批程序、交易金額明細(xì)等，交易對手方背景不屬于披露要求。11.D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，內(nèi)部監(jiān)督部門的主要職責(zé)包括監(jiān)督基金運(yùn)作合規(guī)性、審查基金投資決策、管理基金銷售行為等，制定基金投資策略不屬于其職責(zé)。12.A解析：基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管時，應(yīng)當(dāng)確保保管設(shè)施安全可靠。13.D解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度、合規(guī)風(fēng)控制度、投資決策制度等。14.C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)基金投資的風(fēng)險防范。15.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度，風(fēng)險準(zhǔn)備金的提取比例一般不低于基金凈資產(chǎn)的5%。16.D解析：基金信息披露中，關(guān)于“基金合同”的披露要求包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)等，基金投資預(yù)測不屬于披露要求。17.D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的股權(quán)管理制度，股權(quán)管理的基本要求包括股權(quán)登記準(zhǔn)確完整、股權(quán)變更及時規(guī)范、股權(quán)信息保密嚴(yán)格等，股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化合理不屬于基本要求。18.B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循投資者適當(dāng)性原則，確?；甬a(chǎn)品與投資者的風(fēng)險承受能力相匹配。19.D解析：基金管理人建立健全的合規(guī)檢查制度，合規(guī)檢查的主要內(nèi)容包括投資決策合規(guī)性、信息披露合規(guī)性、內(nèi)部控制合規(guī)性等。20.D解析：基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值時，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、公允性原則和及時性原則。多項(xiàng)選擇題答案及解析1.A、B、C、E解析：基金管理人建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系應(yīng)當(dāng)包括合規(guī)部門獨(dú)立性、合規(guī)風(fēng)險識別機(jī)制、內(nèi)部控制評審制度、信息披露規(guī)范執(zhí)行等。2.A、B、C、D、E解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容包括基金投資的風(fēng)險性、投資期限、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、收益預(yù)期、退出機(jī)制等。3.A、B、C、D、E解析：基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的定義包括基金份額持有人大會的召開、基金管理人變更名稱、基金托管人更換高級管理人員、基金管理人董事會成員的變更、基金投資策略重大調(diào)整等。4.A、B、E解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，內(nèi)部監(jiān)督部門的主要職責(zé)包括監(jiān)督基金運(yùn)作合規(guī)性、審查基金投資決策、評估基金業(yè)績表現(xiàn)等。5.A、B、E解析：基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管時，應(yīng)當(dāng)確保保管設(shè)施安全可靠、保管信息保密嚴(yán)格。6.A、B、C、D、E解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度、合規(guī)風(fēng)控制度、投資決策制度、風(fēng)險準(zhǔn)備金制度、投資者適當(dāng)性制度等。7.A、E解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循投資者適當(dāng)性原則、合規(guī)性原則，確保基金產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險承受能力相匹配。8.A、B、C、E解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的股權(quán)管理制度，股權(quán)管理的基本要求包括股權(quán)登記準(zhǔn)確完整、股權(quán)變更及時規(guī)范、股權(quán)信息保密嚴(yán)格、股權(quán)激勵規(guī)范合法等。9.A、B、C、E解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括業(yè)績數(shù)據(jù)來源可靠、業(yè)績對比基準(zhǔn)明確、業(yè)績展示方式直觀、業(yè)績披露及時準(zhǔn)確等。10.A、B、C、D、E解析：基金管理人建立健全的合規(guī)檢查制度，合規(guī)檢查的主要內(nèi)容包括投資決策合規(guī)性、信息披露合規(guī)性、內(nèi)部控制合規(guī)性、股權(quán)管理合規(guī)性、銷售行為合規(guī)性等。判斷題答案及解析1.×解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)委托具有基金托管業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管。2.×解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循投資者適當(dāng)性原則，優(yōu)先考慮投資者的風(fēng)險承受能力。3.×解析：基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的定義包括基金投資策略的重大調(diào)整。4.√解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險準(zhǔn)備金制度，風(fēng)險準(zhǔn)備金的提取比例一般不低于基金凈資產(chǎn)的5%。5.×解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教