證券投資顧問資格考試法律法規(guī)模塊考點精講一、單選題（每題1分，共20題）1.《證券法》規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得了解客戶的（）。A.收入來源B.投資經(jīng)驗C.風險承受能力D.證券賬戶信息2.證券投資顧問與客戶簽訂服務協(xié)議時，應當告知客戶的事項不包括（）。A.收費標準和方式B.服務期限和終止條件C.客戶的義務和責任D.證券投資顧問的免責條款3.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問不得為客戶（）。A.提供投資分析B.進行投資決策C.評估風險承受能力D.執(zhí)行投資操作4.客戶未按照證券投資顧問提供的投資建議進行投資，造成損失的，證券投資顧問（）。A.承擔主要責任B.承擔部分責任C.不承擔責任D.承擔補充責任5.《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券投資顧問業(yè)務，必須（）。A.具有相應的專業(yè)資質(zhì)B.從事其他證券業(yè)務C.取得相關業(yè)務許可D.從事資產(chǎn)管理業(yè)務6.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當（）。A.充分揭示投資風險B.確保投資收益C.忽略客戶的投資目標D.優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品7.客戶投訴證券投資顧問違規(guī)行為的，正確的處理方式是（）。A.由證券公司自行處理B.直接向證監(jiān)會舉報C.由行業(yè)協(xié)會調(diào)解D.由公安機關立案調(diào)查8.證券投資顧問業(yè)務中，禁止的行為不包括（）。A.謊稱投資建議B.利用客戶信息謀利C.提供行業(yè)分析D.處理客戶證券賬戶9.根據(jù)《證券法》，證券投資顧問（）。A.可以代理客戶操作證券賬戶B.可以承諾投資收益C.應當以客戶利益為先D.可以收取服務費以外的報酬10.客戶的風險承受能力評估結果為“保守型”，證券投資顧問應當（）。A.推薦高風險產(chǎn)品B.優(yōu)先推薦穩(wěn)健型產(chǎn)品C.完全禁止股票投資D.由客戶自行決定11.證券投資顧問服務協(xié)議中，關于信息披露的條款不包括（）。A.服務內(nèi)容B.收費標準C.客戶的隱私保護D.證券投資顧問的免責聲明12.《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》規(guī)定，證券投資顧問（）。A.可以同時為同一客戶代理交易B.應當獨立提供投資建議C.可以收取預付款D.可以承諾最低收益13.客戶未如實告知風險承受能力，證券投資顧問（）。A.不需承擔責任B.承擔主要責任C.承擔次要責任D.由證券公司承擔全部責任14.證券投資顧問提供的投資建議，應當（）。A.與客戶的投資目標一致B.優(yōu)先考慮證券公司利益C.忽略市場變化D.僅限于特定證券品種15.《證券法》規(guī)定，證券投資顧問業(yè)務（）。A.屬于證券自營業(yè)務B.需要取得證監(jiān)會許可C.可以由非證券公司機構提供D.僅限于機構客戶16.證券投資顧問不得（）。A.提供行業(yè)研究報告B.代理客戶操作證券賬戶C.評估客戶的投資需求D.進行投資分析17.客戶投訴證券投資顧問違反《證券法》的，證券公司應當（）。A.拒絕處理B.30日內(nèi)答復客戶C.直接罰款證券投資顧問D.向證監(jiān)會報告18.證券投資顧問服務協(xié)議中，關于爭議解決的條款不包括（）。A.仲裁條款B.法院訴訟C.調(diào)解協(xié)議D.強制執(zhí)行19.根據(jù)《證券法》，證券投資顧問（）。A.可以向客戶承諾收益B.應當以客戶利益為先C.可以同時為多個利益沖突方提供服務D.可以收取服務費以外的報酬20.客戶的風險承受能力評估結果為“進取型”，證券投資顧問應當（）。A.優(yōu)先推薦低風險產(chǎn)品B.限制股票投資比例C.推薦高風險產(chǎn)品D.由客戶自行決定二、多選題（每題2分，共10題）1.證券投資顧問業(yè)務中，以下哪些行為屬于禁止行為（）。A.謊稱投資建議B.利用客戶信息謀利C.提供行業(yè)分析D.處理客戶證券賬戶2.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當（）。A.充分揭示投資風險B.確保投資收益C.評估客戶的投資需求D.遵守職業(yè)道德3.客戶投訴證券投資顧問違規(guī)行為的，證券公司應當（）。A.調(diào)查處理B.向證監(jiān)會報告C.30日內(nèi)答復客戶D.由行業(yè)協(xié)會調(diào)解4.證券投資顧問業(yè)務中，以下哪些事項需要在服務協(xié)議中明確告知客戶（）。A.收費標準和方式B.服務期限和終止條件C.客戶的義務和責任D.證券投資顧問的免責條款5.證券投資顧問不得（）。A.代理客戶操作證券賬戶B.承諾投資收益C.提供投資分析D.處理客戶證券賬戶信息6.客戶的風險承受能力評估結果為“穩(wěn)健型”，證券投資顧問應當（）。A.推薦穩(wěn)健型產(chǎn)品B.限制股票投資比例C.完全禁止股票投資D.由客戶自行決定7.證券投資顧問業(yè)務中，以下哪些行為屬于合規(guī)行為（）。A.提供行業(yè)研究報告B.評估客戶的投資需求C.謊稱投資建議D.處理客戶證券賬戶8.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當（）。A.充分揭示投資風險B.評估客戶的投資需求C.忽略市場變化D.遵守職業(yè)道德9.客戶投訴證券投資顧問違規(guī)行為的，證券公司應當（）。A.調(diào)查處理B.向證監(jiān)會報告C.30日內(nèi)答復客戶D.由行業(yè)協(xié)會調(diào)解10.證券投資顧問業(yè)務中，以下哪些事項需要在服務協(xié)議中明確告知客戶（）。A.收費標準和方式B.服務期限和終止條件C.客戶的義務和責任D.證券投資顧問的免責條款三、判斷題（每題1分，共10題）1.證券投資顧問可以代理客戶操作證券賬戶。（×）2.證券投資顧問可以承諾投資收益。（×）3.客戶未如實告知風險承受能力，證券投資顧問不需承擔責任。（×）4.證券投資顧問可以向客戶收取服務費以外的報酬。（×）5.證券投資顧問業(yè)務屬于證券自營業(yè)務。（×）6.證券投資顧問可以同時為多個利益沖突方提供服務。（×）7.客戶投訴證券投資顧問違規(guī)行為的，證券公司應當30日內(nèi)答復客戶。（√）8.證券投資顧問可以向客戶推薦高風險產(chǎn)品。（√）9.證券投資顧問業(yè)務需要取得證監(jiān)會許可。（√）10.證券投資顧問可以忽略市場變化。（×）答案及解析一、單選題答案及解析1.D解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當了解客戶的證券賬戶信息，但不得泄露客戶信息。其他選項均為合規(guī)行為。2.D解析：服務協(xié)議中應明確收費、服務期限、客戶義務等，但免責條款并非必須告知。3.B解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問不得為客戶進行投資決策。4.C解析：客戶未按建議投資造成損失，證券投資顧問不承擔責任，責任由客戶自行承擔。5.A解析：證券公司從事證券投資顧問業(yè)務，必須具有相應的專業(yè)資質(zhì)。6.A解析：證券投資顧問應充分揭示投資風險，不得誤導客戶。7.A解析：證券公司應當自行處理客戶投訴，但需及時向證監(jiān)會報告。8.C解析：提供行業(yè)分析屬于合規(guī)行為，其他選項均違規(guī)。9.C解析：證券投資顧問應以客戶利益為先，不得承諾收益。10.B解析：保守型客戶應優(yōu)先推薦穩(wěn)健型產(chǎn)品，限制高風險投資。11.C解析：隱私保護屬于客戶權益，非信息披露范疇。12.B解析：證券投資顧問應獨立提供投資建議，不得代理交易。13.C解析：客戶未如實告知風險承受能力，證券投資顧問承擔次要責任。14.A解析：投資建議應與客戶目標一致，不得忽略市場變化。15.B解析：證券投資顧問業(yè)務需要取得證監(jiān)會許可。16.B解析：代理客戶操作證券賬戶屬于違規(guī)行為。17.B解析：證券公司應在30日內(nèi)答復客戶投訴。18.D解析：強制執(zhí)行不屬于爭議解決方式。19.B解析：證券投資顧問應以客戶利益為先，不得承諾收益。20.C解析：進取型客戶應推薦高風險產(chǎn)品，但需充分揭示風險。二、多選題答案及解析1.A、B、D解析：謊稱投資建議、利用客戶信息謀利、處理客戶賬戶均違規(guī)。2.A、C、D解析：充分揭示風險、評估需求、遵守職業(yè)道德均合規(guī)。3.A、B、C解析：調(diào)查處理、報告證監(jiān)會、及時答復均合規(guī)。4.A、B、C、D解析：所有選項均應在服務協(xié)議中明確。5.A、B、D解析：代理交易、承諾收益、處理客戶信息均違規(guī)。6.A、B解析：穩(wěn)健型客戶應推薦穩(wěn)健產(chǎn)品，限制股票比例。7.A、B解析：提供報告、評估需求均合規(guī)。8.A、B、D解析：揭示風險、評估需求、遵守職業(yè)道德均合規(guī)。9.A、B、C解析：調(diào)查處理、報告證監(jiān)會、及時答復均合規(guī)。10.A、B、C、D解析：所有選項均應在服務協(xié)議中明確。三、判斷題答案及解析1.×解析：證券投資顧問不得代理客戶操作證券賬戶。2.×解析：承諾收益屬于違規(guī)行為。3.×解析：客戶未如實告知風險承受能力，證券投資顧問承擔次要責任。4.×解析：不得收取服務費