第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試不去考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪項行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？

（）A.為提高業(yè)績，向客戶推薦與其風險承受能力不匹配的產品

（）B.在合規(guī)部門指導下，向客戶解釋復雜的衍生品交易條款

（）C.在未經客戶同意的情況下，將客戶交易信息用于內部培訓

（）D.按照公司規(guī)定，定期向客戶提供投資組合風險提示報告

2.根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》，證券公司在開展融資融券業(yè)務時，對單一客戶的融資余額不得超過其總資產凈值的多少？

（）A.5%

（）B.10%

（）C.20%

（）D.30%

3.某投資者持有某上市公司A股1000股，該股票當日收盤價為10元。若該投資者參與A股融資融券交易，其最大可融資額度為多少元？（假設保證金比例不低于50%）

（）A.5000元

（）B.10000元

（）C.15000元

（）D.20000元

4.根據上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂），上市公司因連續(xù)三年凈利潤為負而被終止上市，其控股股東或實際控制人應承擔的法律責任不包括以下哪項？

（）A.責令改正

（）B.監(jiān)管談話

（）C.財政處罰

（）D.限制終身進入證券市場

5.證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，必須符合的條件不包括以下哪項？

（）A.具有健全的內部控制制度

（）B.至少有5名具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員

（）C.公司注冊資本不低于人民幣1億元

（）D.具有必要的辦公場所和通信設備

6.某證券公司分析師小張在發(fā)布行業(yè)研究報告時，引用了未公開的重大利好消息，導致部分投資者在消息公布前買入該股票并獲利。小張的行為可能觸犯的法規(guī)是？

（）A.《證券法》

（）B.《公司法》

（）C.《刑法》

（）D.《反不正當競爭法》

7.根據中國證監(jiān)會《關于規(guī)范證券公司資產管理業(yè)務的通知》，證券公司開展資產管理業(yè)務時，投資于非標準化資產的市值不得超過其資產管理總規(guī)模的多少？

（）A.10%

（）B.20%

（）C.30%

（）D.40%

8.某投資者通過證券公司購買了一只基金，基金合同約定了基金費用的收取標準。以下哪種費用屬于基金銷售費用？

（）A.基金管理費

（）B.基金托管費

（）C.基金銷售服務費

（）D.基金贖回費

9.根據深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》（2020年修訂），上市公司在創(chuàng)業(yè)板上市，其最近一期經審計的凈利潤應不低于多少元？

（）A.1000萬元

（）B.2000萬元

（）C.3000萬元

（）D.5000萬元

10.證券公司從業(yè)人員小王在離職后，未經原公司同意，利用其在任職期間掌握的客戶信息為客戶提供投資建議。小王的行為違反了以下哪項規(guī)定？

（）A.《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》

（）B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）C.《反不正當競爭法》

（）D.《勞動合同法》

11.根據中國證監(jiān)會《關于規(guī)范上市公司信息披露行為的若干規(guī)定》，上市公司信息披露的“及時性”要求是指信息披露應在什么時間之前進行？

（）A.事件發(fā)生后的2個工作日內

（）B.事件發(fā)生后的3個工作日內

（）C.事件發(fā)生后的5個工作日內

（）D.事件發(fā)生后的10個工作日內

12.某證券公司為客戶提供融資融券服務，其保證金比例不得低于多少？

（）A.30%

（）B.40%

（）C.50%

（）D.60%

13.根據上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂），上市公司出現以下哪種情況，應當終止上市？

（）A.公司股本總額不超過人民幣3000萬元

（）B.公司最近一個會計年度經審計的凈利潤為負值

（）C.公司出現重大違法強制退市情形

（）D.公司因合并需要暫停上市

14.證券公司從業(yè)人員小李在為客戶提供投資建議時，隱瞞了某只股票的未公開重大利空消息，導致客戶遭受損失。小李的行為可能觸犯的法規(guī)是？

（）A.《證券法》

（）B.《公司法》

（）C.《刑法》

（）D.《反不正當競爭法》

15.根據深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》（2020年修訂），創(chuàng)業(yè)板上市公司在申報IPO時，其最近一期末凈資產應不低于多少元？

（）A.2000萬元

（）B.3000萬元

（）C.5000萬元

（）D.1億元

16.某投資者通過證券公司購買了一只基金，基金合同約定了基金費用的收取標準。以下哪種費用屬于基金管理費？

（）A.基金銷售服務費

（）B.基金托管費

（）C.基金管理費

（）D.基金贖回費

17.根據中國證監(jiān)會《關于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》，證券公司在開展融資融券業(yè)務時，對單一證券的融資余額不得超過該證券總市值的多少？

（）A.5%

（）B.10%

（）C.20%

（）D.30%

18.證券公司從業(yè)人員小張在處理客戶信息時，將客戶的信息泄露給競爭對手，導致客戶利益受損。小張的行為違反了以下哪項規(guī)定？

（）A.《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》

（）B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）C.《反不正當競爭法》

（）D.《勞動合同法》

19.根據上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂），上市公司出現重大違法強制退市情形，其控股股東或實際控制人應承擔的法律責任不包括以下哪項？

（）A.責令改正

（）B.監(jiān)管談話

（）C.財政處罰

（）D.限制終身進入證券市場

20.某證券公司為客戶提供融資融券服務，其維持擔保比例不得低于多少？

（）A.130%

（）B.150%

（）C.180%

（）D.200%

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪些行為是合規(guī)的？

（）A.在合規(guī)部門指導下，向客戶解釋復雜的衍生品交易條款

（）B.按照公司規(guī)定，定期向客戶提供投資組合風險提示報告

（）C.在未經客戶同意的情況下，將客戶交易信息用于內部培訓

（）D.為提高業(yè)績，向客戶推薦與其風險承受能力不匹配的產品

22.根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》，證券公司在開展融資融券業(yè)務時，應遵守哪些規(guī)定？

（）A.對單一客戶的融資余額不得超過其總資產凈值的10%

（）B.對單一證券的融資余額不得超過該證券總市值的5%

（）C.保證金比例不得低于50%

（）D.維持擔保比例不得低于150%

23.證券公司分析師在發(fā)布行業(yè)研究報告時，應遵守哪些原則？

（）A.客觀公正

（）B.獨立誠信

（）C.公開透明

（）D.利益沖突回避

24.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應遵守哪些規(guī)定？

（）A.不得誤導客戶

（）B.不得欺詐客戶

（）C.不得與客戶約定利益分成

（）D.不得利用內幕信息

25.證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，必須具備哪些條件？

（）A.具有健全的內部控制制度

（）B.至少有5名具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員

（）C.公司注冊資本不低于人民幣1億元

（）D.具有必要的辦公場所和通信設備

26.根據中國證監(jiān)會《關于規(guī)范證券公司資產管理業(yè)務的通知》，證券公司開展資產管理業(yè)務時，應遵守哪些規(guī)定？

（）A.投資于非標準化資產的市值不得超過其資產管理總規(guī)模的20%

（）B.不得向特定客戶承諾收益

（）C.不得挪用客戶資產

（）D.應向投資者充分披露風險

27.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為是合規(guī)的？

（）A.未經原公司同意，利用其在任職期間掌握的客戶信息為客戶提供投資建議

（）B.在原公司允許的情況下，利用其在任職期間掌握的客戶信息為客戶提供投資建議

（）C.保守原公司的商業(yè)秘密

（）D.不得利用原公司的資源

三、判斷題（共10分，每題1分）

28.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，可以未經客戶同意，將客戶交易信息用于內部培訓。（）

29.根據上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂），上市公司因連續(xù)三年凈利潤為負而被終止上市，其控股股東或實際控制人應限制終身進入證券市場。（）

30.證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，必須具有必要的辦公場所和通信設備。（）

31.證券公司分析師在發(fā)布行業(yè)研究報告時，可以引用未公開的重大利好消息。（）

32.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，可以隱瞞某只股票的未公開重大利空消息。（）

33.深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》（2020年修訂）規(guī)定，創(chuàng)業(yè)板上市公司在申報IPO時，其最近一期末凈資產應不低于人民幣1億元。（）

34.證券公司為客戶提供融資融券服務，其保證金比例不得低于50%。（）

35.證券公司從業(yè)人員小王在離職后，未經原公司同意，利用其在任職期間掌握的客戶信息為客戶提供投資建議，小王的行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》。（）

36.根據中國證監(jiān)會《關于規(guī)范上市公司信息披露行為的若干規(guī)定》，上市公司信息披露的“及時性”要求是指信息披露應在事件發(fā)生后的5個工作日內進行。（）

37.證券公司從業(yè)人員小李在為客戶提供投資建議時，隱瞞了某只股票的未公開重大利空消息，導致客戶遭受損失。小李的行為可能觸犯《證券法》。（）

38.證券公司從業(yè)人員小張在處理客戶信息時，將客戶的信息泄露給競爭對手，導致客戶利益受損。小張的行為違反了《勞動合同法》。（）

39.根據上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂），上市公司出現重大違法強制退市情形，其控股股東或實際控制人應承擔的法律責任不包括財政處罰。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

40.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守____________原則，保護客戶的合法權益。

41.根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》，證券公司在開展融資融券業(yè)務時，對單一客戶的融資余額不得超過其____________的10%。

42.證券公司分析師在發(fā)布行業(yè)研究報告時，應遵守____________原則，確保報告的客觀公正。

43.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應遵守____________規(guī)定，不得誤導客戶。

44.證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，必須具備____________條件，確保業(yè)務合規(guī)開展。

45.根據中國證監(jiān)會《關于規(guī)范證券公司資產管理業(yè)務的通知》，證券公司開展資產管理業(yè)務時，投資于非標準化資產的市值不得超過其____________的20%。

46.證券公司從業(yè)人員在離職后，必須____________原公司的商業(yè)秘密，不得利用其在任職期間掌握的信息謀取不正當利益。

47.證券公司為客戶提供融資融券服務，其____________不得低于150%。

48.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，必須____________內幕信息，不得利用內幕信息謀取不正當利益。

49.根據深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》（2020年修訂），創(chuàng)業(yè)板上市公司在申報IPO時，其最近一期末凈資產應不低于____________元。

50.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須____________客戶的合法權益，不得泄露客戶的商業(yè)秘密。

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時應遵守的基本原則。

52.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務時應遵守的主要規(guī)定。

53.簡述證券公司分析師在發(fā)布行業(yè)研究報告時應遵守的基本原則。

54.簡述證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時應遵守的主要規(guī)定。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司分析師小張在發(fā)布行業(yè)研究報告時，引用了未公開的重大利好消息，導致部分投資者在消息公布前買入該股票并獲利。小張的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，請說明其違反了哪些規(guī)定，并分析其可能面臨的法律責任。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.A

4.D

5.C

6.A

7.B

8.D

9.C

10.A

11.A

12.C

13.C

14.A

15.C

16.C

17.B

18.A

19.C

20.B

解析：

1.C：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，從業(yè)人員不得泄露客戶的商業(yè)秘密，C選項違反了該規(guī)定。

2.B：根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》第十二條，證券公司在開展融資融券業(yè)務時，對單一客戶的融資余額不得超過其總資產凈值的10%，因此正確答案為B。

3.A：融資額度=1000股×10元×50%=5000元，因此正確答案為A。

4.D：根據上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂）第13.2條，上市公司因連續(xù)三年凈利潤為負而被終止上市，其控股股東或實際控制人應承擔的法律責任包括責令改正、監(jiān)管談話、財政處罰等，但限制終身進入證券市場不屬于其法律責任，因此正確答案為D。

5.C：根據中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，必須具備公司注冊資本不低于人民幣5000萬元的條件，因此正確答案為C。

6.A：根據《證券法》第一百零二條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得泄露客戶的商業(yè)秘密，A選項違反了該規(guī)定。

7.B：根據中國證監(jiān)會《關于規(guī)范證券公司資產管理業(yè)務的通知》第十五條，證券公司開展資產管理業(yè)務時，投資于非標準化資產的市值不得超過其資產管理總規(guī)模的20%，因此正確答案為B。

8.D：基金贖回費屬于基金銷售費用，因此正確答案為D。

9.C：根據深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》（2020年修訂）第11.1條，上市公司在創(chuàng)業(yè)板上市，其最近一期經審計的凈利潤應不低于3000萬元，因此正確答案為C。

10.A：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，從業(yè)人員不得泄露客戶的商業(yè)秘密，A選項違反了該規(guī)定。

11.A：根據中國證監(jiān)會《關于規(guī)范上市公司信息披露行為的若干規(guī)定》第十一條，上市公司信息披露的“及時性”要求是指信息披露應在事件發(fā)生后的2個工作日內進行，因此正確答案為A。

12.C：根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》第十二條，證券公司在開展融資融券業(yè)務時，保證金比例不得低于50%，因此正確答案為C。

13.C：根據上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂）第13.2條，上市公司出現重大違法強制退市情形，應當終止上市，因此正確答案為C。

14.A：根據《證券法》第一百零二條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得泄露客戶的商業(yè)秘密，A選項違反了該規(guī)定。

15.C：根據深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》（2020年修訂）第11.1條，創(chuàng)業(yè)板上市公司在申報IPO時，其最近一期末凈資產應不低于5000萬元，因此正確答案為C。

16.C：基金管理費屬于基金管理人的收入，因此正確答案為C。

17.B：根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》第十二條，證券公司在開展融資融券業(yè)務時，對單一證券的融資余額不得超過該證券總市值的10%，因此正確答案為B。

18.A：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，從業(yè)人員不得泄露客戶的商業(yè)秘密，A選項違反了該規(guī)定。

19.C：根據上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂）第13.2條，上市公司出現重大違法強制退市情形，其控股股東或實際控制人應承擔的法律責任包括責令改正、監(jiān)管談話、限制終身進入證券市場等，但不包括財政處罰，因此正確答案為C。

20.B：根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》第十三條，證券公司在開展融資融券業(yè)務時，維持擔保比例不得低于150%，因此正確答案為B。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.AB

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABD

26.ABCD

27.BC

解析：

21.AB：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守保密原則，不得泄露客戶的商業(yè)秘密，A和B選項是合規(guī)的，C和D選項違反了該規(guī)定。

22.ABCD：根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》第十二條，證券公司在開展融資融券業(yè)務時，應遵守以下規(guī)定：對單一客戶的融資余額不得超過其總資產凈值的10%；對單一證券的融資余額不得超過該證券總市值的5%；保證金比例不得低于50%；維持擔保比例不得低于150%，因此ABCD選項均正確。

23.ABCD：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，證券公司分析師在發(fā)布行業(yè)研究報告時，應遵守客觀公正、獨立誠信、公開透明、利益沖突回避等原則，因此ABCD選項均正確。

24.ABCD：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應遵守以下規(guī)定：不得誤導客戶；不得欺詐客戶；不得與客戶約定利益分成；不得利用內幕信息，因此ABCD選項均正確。

25.ABD：根據中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，必須具備公司注冊資本不低于人民幣5000萬元的條件；具有健全的內部控制制度；至少有5名具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員；具有必要的辦公場所和通信設備，因此ABD選項均正確。

26.ABCD：根據中國證監(jiān)會《關于規(guī)范證券公司資產管理業(yè)務的通知》第十五條，證券公司開展資產管理業(yè)務時，應遵守以下規(guī)定：投資于非標準化資產的市值不得超過其資產管理總規(guī)模的20%；不得向特定客戶承諾收益；不得挪用客戶資產；應向投資者充分披露風險，因此ABCD選項均正確。

27.BC：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，證券公司從業(yè)人員在離職后，必須保守原公司的商業(yè)秘密，不得利用其在任職期間掌握的信息謀取不正當利益，B和C選項是合規(guī)的，A和D選項違反了該規(guī)定。

三、判斷題（共10分，每題1分）

28.×

29.√

30.√

31.×

32.×

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.×

39.×

解析：

28.×：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守保密原則，不得泄露客戶的商業(yè)秘密，因此該說法錯誤。

29.√：根據上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂）第13.2條，上市公司因連續(xù)三年凈利潤為負而被終止上市，其控股股東或實際控制人應承擔的法律責任包括限制終身進入證券市場，因此該說法正確。

30.√：根據中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，必須具備具有必要的辦公場所和通信設備，因此該說法正確。

31.×：根據《證券法》第一百零二條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得泄露客戶的商業(yè)秘密，該說法違反了該規(guī)定，因此錯誤。

32.×：根據《證券法》第一百零二條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得泄露客戶的商業(yè)秘密，該說法違反了該規(guī)定，因此錯誤。

33.×：根據深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》（2020年修訂）第11.1條，創(chuàng)業(yè)板上市公司在申報IPO時，其最近一期末凈資產應不低于5000萬元，因此該說法錯誤。

34.√：根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》第十二條，證券公司在開展融資融券業(yè)務時，保證金比例不得低于50%，因此該說法正確。

35.√：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，證券公司從業(yè)人員在離職后，必須保守原公司的商業(yè)秘密，不得利用其在任職期間掌握的信息謀取不正當利益，因此該說法正確。

36.√：根據中國證監(jiān)會《關于規(guī)范上市公司信息披露行為的若干規(guī)定》第十一條，上市公司信息披露的“及時性”要求是指信息披露應在事件發(fā)生后的2個工作日內進行，因此該說法正確。

37.√：根據《證券法》第一百零二條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得泄露客戶的商業(yè)秘密，該說法違反了該規(guī)定，因此正確。

38.×：根據《勞動合同法》第八十七條，用人單位違反本法規(guī)定解除勞動合同的，應當依照本法第四十七條規(guī)定的經濟補償標準的二倍向勞動者支付賠償金，因此該說法錯誤。

39.×：根據上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂）第13.2條，上市公司出現重大違法強制退市情形，其控股股東或實際控制人應承擔的法律責任包括責令改正、監(jiān)管談話、限制終身進入證券市場等，因此該說法錯誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

40.保密

41.總資產凈值

42.客觀公正

43.不得誤導客戶

44.公司注冊資本不低于人民幣5000萬元

45.資產管理總規(guī)模

46.保守

47.維持擔保比例

48.不得利用

49.5000萬元

50.保護

解析：

40.保密：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守保密原則，保護客戶的合法權益。

41.總資產凈值：根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》第十二條，證券公司在開展融資融券業(yè)務時，對單一客戶的融資余額不得超過其總資產凈值的10%。

42.客觀公正：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，證券公司分析師在發(fā)布行業(yè)研究報告時，應遵守客觀公正原則，確保報告的客觀公正。

43.不得誤導客戶：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應遵守不得誤導客戶的規(guī)定。

44.公司注冊資本不低于人民幣5000萬元：根據中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，必須具備公司注冊資本不低于人民幣5000萬元的條件。

45.資產管理總規(guī)模：根據中國證監(jiān)會《關于規(guī)范證券公司資產管理業(yè)務的通知》第十五條，證券公司開展資產管理業(yè)務時，投資于非標準化資產的市值不得超過其資產管理總規(guī)模的20%。

46.保守：根據《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，證券公司從業(yè)人員在離職后，必須保守原公司的商業(yè)秘密，不得利用其在任職期間掌握的信息謀取不正當利益。

47.維持擔保比例：根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》第十三條，證券公司在開展融資融券業(yè)務時，維持擔保比例不得低于150%。

48.不得利用：根據《證券法》第一百零二條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得泄露客戶的商業(yè)秘密，不得利用內幕信息謀取不正當利益。

49.5000萬元：根據深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》（2020年修訂）第11.1條，創(chuàng)業(yè)板上市