第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁街邊證券從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試的科目不包括：

A.證券市場基礎知識

B.證券法律法規(guī)

C.證券投資分析

D.公司財務報表分析（注：實際考試科目為前三科，此選項為迷惑項）

（）

2.根據(jù)我國《證券法》，下列哪項行為屬于禁止性行為？

A.證券公司以自有資金進行證券自營投資

B.證券公司為客戶提供融資融券服務

C.證券公司以個人名義開展證券業(yè)務活動

D.證券公司代銷公募基金產(chǎn)品

（）

3.證券從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)不得從事與其原職務有競爭關系的證券業(yè)務？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

（）

4.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其注冊資本最低要求為：

A.1000萬元人民幣

B.2000萬元人民幣

C.5000萬元人民幣

D.1億元人民幣

（）

5.下列哪種金融工具屬于衍生品？

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期存款

（）

6.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格不包括：

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有法律、會計專業(yè)背景

C.近3年無重大違法違規(guī)記錄

D.具有碩士以上學歷

（）

7.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務，不得涉及：

A.證券投資分析

B.證券投資預測

C.證券投資建議

D.誘導客戶進行交易

（）

8.我國上市公司信息披露的法定期限，一般要求定期報告在每年結束后多久披露？

A.1個月內(nèi)

B.2個月內(nèi)

C.3個月內(nèi)

D.4個月內(nèi)

（）

9.證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須確保客戶的風險承受能力評級不低于：

A.R1級

B.R2級

C.R3級

D.R4級

（）

10.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的：

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

（）

11.證券公司向客戶提供融資融券服務時，其融資保證金比例不得低于：

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

（）

12.證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須遵守的原則不包括：

A.客觀性

B.公正性

C.利益沖突回避

D.收費透明

（）

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)應當與自有資產(chǎn)嚴格分離，此要求依據(jù)：

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《證券公司監(jiān)督管理條例》

D.《商業(yè)銀行法》

（）

14.證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務的風險控制，一般要求自營投資決策與投資操作：

A.相互獨立

B.直接掛鉤

C.同步進行

D.由同一部門負責

（）

15.證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買賣證券，此規(guī)定依據(jù)：

A.《證券從業(yè)人員行為準則》

B.《證券法》

C.《公司法》

D.《反不正當競爭法》

（）

16.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，不得用于：

A.出質(zhì)

B.買賣

C.融資

D.分紅派息

（）

17.證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務時，必須確保服務信息來源的：

A.完整性

B.準確性

C.客觀性

D.以上都是

（）

18.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，其承銷團的組建應當遵循：

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.利益沖突回避原則

C.收費最大化原則

D.速度優(yōu)先原則

（）

19.證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息來源的：

A.及時性

B.準確性

C.完整性

D.以上都是

（）

20.證券公司從業(yè)人員在離職后違反競業(yè)禁止約定的，可能面臨的法律責任包括：

A.罰款

B.永久禁止從業(yè)

C.賠償損失

D.以上都是

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務，必須具備的條件包括：

A.有符合法律規(guī)定的注冊資本

B.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

C.有健全的內(nèi)部控制制度

D.有符合要求的營業(yè)場所和信息系統(tǒng)

（）

22.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括：

A.利用職務便利獲取不正當利益

B.泄露客戶信息

C.私下接受客戶委托買賣證券

D.收受或索要傭金

（）

23.證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須確保報告內(nèi)容的：

A.客觀性

B.公正性

C.獨立性

D.收費透明

（）

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其管理人必須具備的條件包括：

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有符合要求的資本

D.具有專業(yè)的投資團隊

（）

25.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于：

A.出質(zhì)

B.買賣

C.融資

D.分紅派息

（）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的原則包括：

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.利益沖突回避原則

C.信息保密原則

D.收費合理原則

（）

27.證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息的：

A.及時性

B.準確性

C.完整性

D.公開性

（）

28.證券公司從業(yè)人員在離職后不得從事與其原職務有競爭關系的證券業(yè)務，此規(guī)定依據(jù)：

A.《證券法》

B.《證券從業(yè)人員行為準則》

C.《公司法》

D.《反不正當競爭法》

（）

29.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資決策必須遵循的原則包括：

A.風險控制原則

B.利益沖突回避原則

C.收益最大化原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

（）

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須確保信息的：

A.完整性

B.準確性

C.客戶利益優(yōu)先

D.收費合理

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)資格考試合格后，即可從事所有證券業(yè)務。（×）

32.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員必須具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。（√）

33.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原職務有競爭關系的證券業(yè)務。（×）

34.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其注冊資本最低要求為2000萬元人民幣。（√）

35.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶委托買賣證券。（×）

36.證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須確保報告內(nèi)容的客觀性和公正性。（√）

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則。（√）

38.證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息的及時性和完整性。（√）

39.證券公司從業(yè)人員在離職后違反競業(yè)禁止約定的，可能面臨永久禁止從業(yè)的法律責任。（×）

40.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于分紅派息。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)不得從事與其原職務有競爭關系的證券業(yè)務。

42.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其注冊資本最低要求為________萬元人民幣。

43.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________原則。

44.證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須確保報告內(nèi)容的________性和________性。

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須確保信息的________性和________性。

46.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于________和________。

47.證券公司從業(yè)人員在離職后違反競業(yè)禁止約定的，可能面臨________和________的法律責任。

48.證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息的________性和________性。

49.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________和________原則。

50.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資決策必須遵循________原則。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須遵守的三大原則。

答：________

52.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告時必須確保的三個核心要求。

答：________

53.簡述證券公司從業(yè)人員在離職后不得從事與其原職務有競爭關系的證券業(yè)務的原因。

答：________

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例：某證券公司從業(yè)人員張某，在離職后1年內(nèi)，私下接受原客戶委托買賣證券，并從中收取傭金。張某的行為是否合規(guī)？請分析其行為違反了哪些規(guī)定，并說明可能面臨的法律責任。

答：________

一、單選題（共20分）

1.D

解析：證券從業(yè)資格考試科目包括證券市場基礎知識、證券法律法規(guī)、證券投資分析，不包括公司財務報表分析。

2.C

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司不得以個人名義開展證券業(yè)務活動，此行為屬于禁止性行為。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第109條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原職務有競爭關系的證券業(yè)務。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其注冊資本最低要求為5000萬元人民幣。

5.C

解析：期貨合約屬于衍生品，股票、債券屬于基礎金融工具，活期存款不屬于金融工具。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格要求包括證券從業(yè)資格、法律、會計專業(yè)背景、近3年無重大違法違規(guī)記錄，學歷要求非必要條件。

7.D

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券公司不得誘導客戶進行交易，其他選項均屬于合法的證券投資咨詢服務內(nèi)容。

8.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第28條，上市公司定期報告應在每年結束后2個月內(nèi)披露。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須確?？蛻舻娘L險承受能力評級不低于R2級。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》第5條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的50%。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第9條，證券公司向客戶提供融資融券服務時，其融資保證金比例不得低于200%。

12.D

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須遵守客觀性、公正性、獨立性原則，收費透明屬于客戶服務要求，非核心原則。

13.C

解析：證券公司客戶資產(chǎn)應當與自有資產(chǎn)嚴格分離，此要求依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條。

14.A

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務的風險控制，一般要求自營投資決策與投資操作相互獨立，以防范利益沖突。

15.A

解析：證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買賣證券，此規(guī)定依據(jù)《證券從業(yè)人員行為準則》第12條。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶管理辦法》第8條，證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，不得用于出質(zhì)。

17.D

解析：證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務時，必須確保服務信息的完整性、準確性、客觀性，以上都是。

18.B

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務時，其承銷團的組建應當遵循利益沖突回避原則，以保障公平公正。

19.D

解析：證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息的及時性、準確性、完整性，以上都是。

20.D

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后違反競業(yè)禁止約定的，可能面臨罰款、賠償損失、永久禁止從業(yè)等法律責任，以上都是。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條，證券公司經(jīng)營證券業(yè)務，必須具備注冊資本、高級管理人員和從業(yè)人員、內(nèi)部控制制度、營業(yè)場所和信息系統(tǒng)等條件。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準則》第12條，證券公司從業(yè)人員禁止利用職務便利獲取不正當利益、泄露客戶信息、私下接受客戶委托買賣證券、收受或索要傭金。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務管理辦法》第7條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須確保報告內(nèi)容的客觀性、公正性、獨立性。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第6條，證券公司資產(chǎn)管理管理人必須具備證券從業(yè)資格、健全的內(nèi)部控制制度、符合要求的資本、專業(yè)的投資團隊。

25.BCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶管理辦法》第8條，證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于買賣、融資、分紅派息，但不得用于出質(zhì)。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準則》第10條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則、利益沖突回避原則、信息保密原則。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第73條，證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息的及時性、準確性、完整性。

28.AB

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后不得從事與其原職務有競爭關系的證券業(yè)務，此規(guī)定依據(jù)《證券法》第109條和《證券從業(yè)人員行為準則》第12條。

29.AB

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》第5條，證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資決策必須遵循風險控制原則、利益沖突回避原則。

30.AB

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準則》第10條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須確保信息的完整性、準確性。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：證券從業(yè)資格考試合格后，只能從事特定證券業(yè)務，需取得相應執(zhí)業(yè)資格。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員必須具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

33.×

解析：根據(jù)《證券法》第109條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原職務有競爭關系的證券業(yè)務，此題表述錯誤。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其注冊資本最低要求為2000萬元人民幣。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買賣證券。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務管理辦法》第7條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須確保報告內(nèi)容的客觀性和公正性。

37.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準則》第10條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則。

38.√

解析：根據(jù)《證券法》第73條，證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息的及時性和完整性。

39.×

解析：根據(jù)《證券法》第109條，證券公司從業(yè)人員在離職后違反競業(yè)禁止約定的，可能面臨罰款、賠償損失等法律責任，但永久禁止從業(yè)需經(jīng)監(jiān)管機構認定。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶管理辦法》第8條，證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于分紅派息。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.2

解析：根據(jù)《證券法》第109條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原職務有競爭關系的證券業(yè)務。

42.5000

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其注冊資本最低要求為5000萬元人民幣。

43.客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準則》第10條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則。

44.客觀公正

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務管理辦法》第7條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須確保報告內(nèi)容的客觀性和公正性。

45.完整準確

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準則》第10條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須確保信息的完整性和準確性。

46.買賣融資

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶管理辦法》第8條，證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于買賣