第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試西安及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集份額登記的表述中，正確的是（）。

A.基金募集期間，投資者認/申購的基金份額自確認之日起計算收益

B.份額登記一般由基金管理人直接完成，無需托管人參與

C.基金份額登記機構(gòu)負責基金份額的初始登記和后續(xù)變更登記

D.份額登記僅包括份額的初始認定，不包括份額的贖回處理

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金合同中必須載明的風險揭示內(nèi)容不包括（）。

A.基金投資標的的風險

B.基金管理人變更的提示

C.基金費用種類及收取方式

D.基金投資策略的詳細數(shù)學模型

3.下列哪種基金類型屬于契約型基金？（）

A.美國共同基金

B.日本投資信托

C.英國單位信托

D.德國封閉式基金

4.基金管理人進行基金估值時，應遵循的原則不包括（）。

A.客觀性原則

B.及時性原則

C.一致性原則

D.主觀調(diào)整原則

5.以下哪種行為不屬于基金銷售適用性原則的要求？（）

A.向投資者充分揭示基金風險

B.根據(jù)投資者風險承受能力推薦基金產(chǎn)品

C.對基金業(yè)績進行夸大宣傳

D.確保基金投資信息真實、準確、完整

6.基金信息披露中，定期報告通常不包括（）。

A.基金財務報表

B.基金投資組合報告

C.基金持有人結(jié)構(gòu)

D.基金管理人年度體檢報告

7.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度的建立應與基金規(guī)模和業(yè)務范圍相適應

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況無需定期進行評估

D.內(nèi)部控制制度的目的是防范和化解風險

8.基金募集期間，若出現(xiàn)基金合同主要條款發(fā)生變更，應如何處理？（）

A.立即停止募集，并退還已募集的資金

B.繼續(xù)募集，但需在基金合同中特別說明變更內(nèi)容

C.變更內(nèi)容無需告知投資者，不影響募集進程

D.只需通知基金托管人，無需其他機構(gòu)知曉

9.以下哪種指標通常用于衡量基金的風險收益水平？（）

A.基金規(guī)模

B.基金費用率

C.標準差

D.基金經(jīng)理年齡

10.基金份額持有人大會的表決機制中，通常采用（）。

A.頭票制

B.簡單多數(shù)制

C.特別多數(shù)制

D.全體一致同意制

11.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人可以拆分基金份額進行交易

B.基金可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

C.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于非基金用途

D.基金可以從事內(nèi)幕交易或操縱市場行為

12.基金信息披露的“及時性”原則要求，定期報告應在（）前公告。

A.報告期結(jié)束后的15日內(nèi)

B.報告期結(jié)束后的30日內(nèi)

C.報告期結(jié)束后的60日內(nèi)

D.報告期結(jié)束后的90日內(nèi)

13.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績評價應以短期收益為主要指標

B.基金業(yè)績評價應考慮風險調(diào)整后的收益

C.基金業(yè)績評價應忽略基金規(guī)模的影響

D.基金業(yè)績評價應以基金經(jīng)理的個人能力為主要依據(jù)

14.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作不符合法律法規(guī)或基金合同約定時，應（）。

A.直接進行干預，強制糾正

B.通知基金管理人，并要求其限期改正

C.忽略該問題，等待監(jiān)管機構(gòu)處理

D.向基金份額持有人公告，由其決定是否采取行動

15.以下哪種行為不屬于基金銷售行為？（）

A.基金管理人向投資者介紹基金產(chǎn)品

B.基金銷售機構(gòu)代理銷售基金產(chǎn)品

C.基金管理人進行基金份額申購和贖回業(yè)務

D.基金銷售機構(gòu)進行基金份額的登記過戶

16.基金合同中，關(guān)于基金名稱的約定，以下表述正確的是（）。

A.基金名稱應與基金投資方向完全一致

B.基金名稱可以包含“保本”等暗示保本保息的詞語

C.基金名稱應清晰地反映基金的投資特征

D.基金名稱可以與基金合同約定的投資范圍無關(guān)

17.基金管理人召集基金份額持有人大會時，應至少提前（）通知基金份額持有人。

A.15日

B.30日

C.60日

D.90日

18.下列關(guān)于基金投資組合管理的表述中，錯誤的是（）。

A.投資組合管理應遵循長期投資理念

B.投資組合管理應注重風險控制

C.投資組合管理應頻繁進行交易以獲取短期收益

D.投資組合管理應與基金的投資目標相一致

19.基金信息披露中，招募說明書的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基金募集期限

B.基金投資策略

C.基金費用標準

D.基金經(jīng)理的詳細履歷

20.下列關(guān)于基金管理人信息披露責任的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人可以委托第三方機構(gòu)代為披露基金信息

B.基金管理人無需對基金信息的真實性、準確性負責

C.基金管理人應確?；鹦畔⒓皶r、準確、完整地披露

D.基金管理人只需披露基金業(yè)績信息，無需披露風險信息

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，應載明的基金運作方式包括（）。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.混合式基金

D.股票型基金

22.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的基金信息應（）。

A.真實反映基金運作情況

B.清晰易懂，無誤導性陳述

C.全面反映基金風險

D.與基金合同約定的投資范圍一致

23.基金管理人進行基金投資運作時，應遵守的法律法規(guī)包括（）。

A.《中華人民共和國證券法》

B.《中華人民共和國公司法》

C.《中華人民共和國證券投資基金法》

D.《中華人民共和國刑法》

24.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者進行的風險揭示包括（）。

A.基金投資風險

B.基金費用風險

C.基金流動性風險

D.基金管理人變更風險

25.基金份額持有人大會的表決事項包括（）。

A.基金擴募或縮募

B.基金合并或分立

C.基金管理人變更

D.基金托管人變更

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打“√”或“×”）

26.基金募集期間，投資者可以隨時認購基金份額。（）

27.基金合同是規(guī)范基金運作的法律文件。（）

28.基金信息披露只需披露基金業(yè)績信息。（）

29.基金管理人可以承諾保本保息。（）

30.基金份額持有人大會應由基金管理人召集。（）

31.基金投資組合管理應注重分散投資。（）

32.基金托管人只需保管基金財產(chǎn)，無需監(jiān)督基金投資運作。（）

33.基金銷售適用性原則要求基金銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的風險承受能力推薦基金產(chǎn)品。（）

34.基金信息披露的“完整性”原則要求披露所有與基金相關(guān)的信息。（）

35.基金合同中，關(guān)于基金名稱的約定可以與基金投資方向無關(guān)。（）

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填寫在橫線上）

36.基金管理人進行基金估值時，應遵循______原則、______原則和______原則。

37.基金信息披露的“及時性”原則要求，定期報告應在報告期結(jié)束后的______日內(nèi)公告。

38.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括______基金和______基金。

39.基金銷售適用性原則要求基金銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的______能力和______承受能力推薦基金產(chǎn)品。

40.基金份額持有人大會的表決機制中，通常采用______制。

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.簡述基金募集期間，投資者認購基金份額的流程。

42.簡述基金信息披露的“準確性”原則的具體要求。

43.簡述基金管理人進行基金投資運作時應遵守的基本原則。

44.簡述基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時應向投資者進行的風險揭示。

45.簡述基金份額持有人大會的召集條件和程序。

六、案例分析題（共20分）

46.某基金管理人在銷售一款股票型基金時，宣傳該基金過去三年取得了50%的收益率，并承諾未來一年仍能取得30%的收益率。同時，該基金管理人對該基金的風險等級評估為R3級，但向一位風險承受能力為R1級的投資者進行了銷售。該基金管理人還未經(jīng)基金托管人同意，將部分基金財產(chǎn)用于購買其子公司發(fā)行的債券。

問題：

（1）該基金管理人存在哪些違規(guī)行為？

（2）簡述該基金管理人應如何糾正這些違規(guī)行為。

（3）簡述該基金管理人應如何加強內(nèi)部控制制度，防范類似違規(guī)行為再次發(fā)生。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.D

3.B

4.D

5.C

6.D

7.C

8.A

9.C

10.B

11.D

12.C

13.B

14.B

15.C

16.C

17.B

18.C

19.D

20.C

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

22.ABC

23.ABC

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打“√”或“×”）

26.×

27.√

28.×

29.×

30.√

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填寫在橫線上）

36.客觀性；及時性；一致性

37.60

38.開放式；封閉式

39.風險；投資

40.簡單多數(shù)

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.答：投資者認購基金份額的流程一般包括：①投資者在基金募集期內(nèi)，通過基金銷售機構(gòu)或基金管理人提供的認購渠道，提交認購申請；②基金銷售機構(gòu)或基金管理人對投資者的認購申請進行審核；③審核通過后，投資者在規(guī)定時間內(nèi)完成認購款項的支付；④基金管理人確認認購款項到位后，為投資者辦理基金份額的登記手續(xù)；⑤基金份額登記機構(gòu)完成份額登記后，投資者即可獲得基金份額。

42.答：基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的基金信息應真實反映基金運作情況，清晰易懂，無誤導性陳述，全面反映基金風險，與基金合同約定的投資范圍一致。具體而言，基金信息披露應確保所披露的信息真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，能夠準確地反映基金的真實情況，避免使用模糊不清或容易引起誤解的語言，確保投資者能夠準確理解所披露的信息，并根據(jù)這些信息做出合理的投資決策。

43.答：基金管理人進行基金投資運作時應遵守的基本原則包括：①合法合規(guī)原則，即基金的投資運作應遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定的投資范圍；②風險控制原則，即基金管理人應建立完善的風險控制體系，對基金的投資風險進行有效的識別、評估和控制；③長期投資原則，即基金管理人應堅持長期投資理念，避免頻繁交易以獲取短期收益；④公平對待所有基金份額持有人原則，即基金管理人應公平對待所有基金份額持有人，不得損害任何基金份額持有人的利益；⑤信息透明原則，即基金管理人應及時、準確、完整地披露基金信息，確保投資者能夠充分了解基金的運作情況。

44.答：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者進行的風險揭示包括：①基金投資風險，即基金投資可能面臨的市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等；②基金費用風險，即基金可能存在的各種費用，如申購費、贖回費、管理費、托管費等，這些費用可能會影響投資者的收益；③基金流動性風險，即基金份額可能存在無法及時變現(xiàn)的風險；④基金管理人變更風險，即基金管理人可能發(fā)生變更，從而影響基金的投資策略和業(yè)績；⑤其他風險，如政策風險、法律風險等。

45.答：基金份額持有人大會的召集條件包括：①代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議召開；②基金合同約定的其他情形?；鸱蓊~持有人大會的召集程序包括：①基金管理人應提前通知基金份額持有人大會的召集事由、時間、地點等事項；②基金份額持有人大會應按基金合同約定的表決機制進行表決；③基金份額持有人大會的決議應經(jīng)代表基金份額50%以上的基金份額持有人通過，但基金合同另有約定的除外。

六、案例分析題（共20分）

案例背景分析：該案例中，某基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時存在多項違規(guī)行為，包括虛假宣傳、違反基金銷售適用性原則、違反基金合同約定等，這些行為嚴重損害了投資者的利益，也違反了相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

問題解答：

（1）答：該基金管理人存在的違規(guī)行為包括：①虛假宣傳，即該基金管理人宣傳該基金過去三年取得了50%的收益率，并承諾未來一年仍能取得30%的收益率，這些宣傳內(nèi)容可能存在虛假成分，屬于誤導性陳述；②違反基金銷售適用性原則，即該基金管理人向一位風險承受能力為R1級的投資者銷售了風險等級為R3級的基金產(chǎn)品，違反了“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則；③違反基金合同約定，即該基金管理人未經(jīng)基金托管人同意，將部分基金財產(chǎn)用于購買其子公司發(fā)行的債券，違反了基金合同約定的投資范圍。

（2）答：該基金管理人應如何糾正這些違規(guī)行為的措施包括：①立即停止虛假宣傳，澄清事實真相，并向投資者賠禮道歉；②將風險等級為R3級的基金產(chǎn)品銷售給風險承受能力合適的投資者，并對已銷售的基金份額進行風險提示；