第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試全是單選題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集信息披露的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金募集信息披露只需在基金合同中載明，無(wú)需在招募說(shuō)明書(shū)等文件中詳細(xì)說(shuō)明

B.基金募集期間，基金管理人可以未經(jīng)披露提前動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)

C.基金募集信息披露的主要目的是為了吸引投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額

D.基金募集說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分可以簡(jiǎn)化，重點(diǎn)突出基金的投資業(yè)績(jī)

2.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的？（）

A.基金份額持有人大會(huì)的表決采取一人一票制

B.重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)可以委托代理人出席，代理人享有一票表決權(quán)

D.基金份額持有人大會(huì)的決議無(wú)需對(duì)全體基金份額持有人產(chǎn)生約束力

3.下列哪種行為不屬于基金銷(xiāo)售行為？（）

A.基金管理人向特定投資者推介基金產(chǎn)品

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銀行網(wǎng)點(diǎn)擺放基金宣傳資料

C.基金管理人直接從投資者處購(gòu)買(mǎi)基金份額

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)提供基金投資咨詢(xún)

4.基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供的服務(wù)中，不包括（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

B.基金投資策略建議

C.基金份額持有人溝通

D.基金產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)

5.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金持有的股票、債券等資產(chǎn)均需進(jìn)行估值

B.基金持有的貨幣市場(chǎng)工具可以不進(jìn)行估值

C.基金持有的衍生金融工具需按照公允價(jià)值進(jìn)行估值

D.基金持有的資產(chǎn)需按照其內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行估值

6.基金信息披露的禁止性行為不包括（）。

A.披露虛假記載

B.披露誤導(dǎo)性陳述

C.避免利益沖突

D.披露重大遺漏

7.基金份額凈值計(jì)算的基準(zhǔn)日是（）。

A.基金交易日的上午9:30

B.基金交易日的下午3:00

C.基金前一交易日的收盤(pán)日

D.基金募集日的收盤(pán)日

8.基金管理人內(nèi)部控制制度中，下列哪項(xiàng)不屬于其內(nèi)容？（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.基金信息披露制度

C.基金份額持有人權(quán)益保護(hù)制度

D.基金銷(xiāo)售人員管理制度

9.下列關(guān)于QDII基金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金可以投資境外股票、債券等金融資產(chǎn)

B.QDII基金的投資范圍僅限于中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)

C.QDII基金需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金需在境外設(shè)立基金管理人

10.基金定期報(bào)告中，哪一份報(bào)告的披露頻率最低？（）

A.基金季度報(bào)告

B.基金半年度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金臨時(shí)報(bào)告

11.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的主要目的是（）。

A.提高基金的投資收益

B.降低基金的管理成本

C.分散基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

D.增加基金的資產(chǎn)規(guī)模

12.基金份額持有人大會(huì)的召集主體是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

13.下列哪種機(jī)構(gòu)不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)？（）

A.銀行

B.證券公司

C.基金管理公司

D.保險(xiǎn)公司

14.基金投資顧問(wèn)與基金管理人之間的關(guān)系是（）。

A.委托與受托關(guān)系

B.合作關(guān)系

C.競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系

D.監(jiān)督關(guān)系

15.基金估值的責(zé)任主體是（）。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

16.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（）。

A.披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.披露的信息必須公平對(duì)待所有投資者

C.披露的信息必須在法定期限內(nèi)披露

D.披露的信息必須易于投資者理解

17.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其內(nèi)容不包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)管理制度

D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

18.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金托管人保管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額時(shí)支付的費(fèi)用

D.基金交易費(fèi)是投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額時(shí)支付的費(fèi)用

19.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列哪項(xiàng)說(shuō)法是錯(cuò)誤的？（）

A.基金份額持有人大會(huì)的表決采取一人一票制

B.重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)可以委托代理人出席，代理人享有一票表決權(quán)

D.基金份額持有人大會(huì)的決議無(wú)需對(duì)全體基金份額持有人產(chǎn)生約束力

20.基金信息披露的“公平性”原則要求（）。

A.披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.披露的信息必須公平對(duì)待所有投資者

C.披露的信息必須易于投資者理解

D.披露的信息必須在法定期限內(nèi)披露

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列哪些屬于基金信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金募集信息披露

B.基金運(yùn)作信息披露

C.基金臨時(shí)信息披露

D.基金投資建議

22.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.基金信息披露制度

C.基金份額持有人權(quán)益保護(hù)制度

D.基金銷(xiāo)售人員管理制度

23.下列哪些屬于QDII基金的投資范圍？（）

A.境外股票

B.境外債券

C.境外貨幣市場(chǎng)工具

D.境外衍生金融工具

24.基金份額持有人大會(huì)的召集情形包括哪些？（）

A.基金份額持有人累計(jì)10%以上聯(lián)名提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)提議

25.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）

A.客戶(hù)適當(dāng)性原則

B.公平、公正原則

C.誠(chéng)實(shí)信用原則

D.收益最大化原則

26.基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供的服務(wù)中，包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

B.基金投資策略建議

C.基金份額持有人溝通

D.基金產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)

27.基金估值的依據(jù)包括哪些？（）

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.市場(chǎng)價(jià)格

D.基金管理人的主觀判斷

28.基金信息披露的禁止性行為包括哪些？（）

A.披露虛假記載

B.披露誤導(dǎo)性陳述

C.避免利益沖突

D.披露重大遺漏

29.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其內(nèi)容應(yīng)包括哪些方面？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)管理制度

D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

30.下列哪些屬于基金的費(fèi)用？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易費(fèi)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集信息披露只需在基金合同中載明，無(wú)需在招募說(shuō)明書(shū)等文件中詳細(xì)說(shuō)明。（）

32.基金募集期間，基金管理人可以未經(jīng)披露提前動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)。（）

33.基金募集信息披露的主要目的是為了吸引投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額。（）

34.基金募集說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分可以簡(jiǎn)化，重點(diǎn)突出基金的投資業(yè)績(jī)。（）

35.基金份額持有人大會(huì)的表決采取一人一票制。（）

36.重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)。（）

37.基金份額持有人大會(huì)可以委托代理人出席，代理人享有一票表決權(quán)。（）

38.基金份額持有人大會(huì)的決議無(wú)需對(duì)全體基金份額持有人產(chǎn)生約束力。（）

39.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的主要目的是提高基金的投資收益。（）

40.基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。（）

41.基金投資顧問(wèn)與基金管理人之間的關(guān)系是委托與受托關(guān)系。（）

42.基金估值的責(zé)任主體是基金份額持有人。（）

43.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求披露的信息必須在法定期限內(nèi)披露。（）

44.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其內(nèi)容不包括基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)。（）

45.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額時(shí)支付的費(fèi)用。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金募集信息披露的主要目的是為了__________投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額，確保信息披露的__________、__________和__________。

47.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的__________以上通過(guò)。

48.基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供的服務(wù)中，不包括__________。

49.基金估值的責(zé)任主體是__________。

50.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求披露的信息必須在__________內(nèi)披露。

51.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其內(nèi)容應(yīng)包括__________、__________、__________等方面。

52.下列關(guān)于QDII基金的表述中，錯(cuò)誤的是__________。

53.基金份額持有人大會(huì)的召集主體是__________。

54.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則。

55.基金投資顧問(wèn)與基金管理人之間的關(guān)系是__________。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

56.簡(jiǎn)述基金募集信息披露的主要內(nèi)容。

57.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

58.簡(jiǎn)述基金估值的基本原則。

59.簡(jiǎn)述基金信息披露的“公平性”原則及其意義。

60.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)應(yīng)遵循的原則。

六、案例分析題（共15分）

某基金管理公司管理的某基金產(chǎn)品，在2023年10月發(fā)生了一件事情：基金管理人未經(jīng)基金托管人同意，動(dòng)用了基金財(cái)產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)了一只未在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中約定的股票，導(dǎo)致基金凈值出現(xiàn)較大波動(dòng)?；鸱蓊~持有人對(duì)此表示強(qiáng)烈不滿(mǎn)，要求基金管理人給予解釋并賠償損失。

請(qǐng)分析以下問(wèn)題：

（1）該基金管理人未經(jīng)基金托管人同意動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)股票的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）該事件對(duì)基金份額持有人可能產(chǎn)生哪些影響？

（3）基金管理人應(yīng)如何處理此事，以維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：基金募集信息披露的主要目的是為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)和公平。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集信息披露需要在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等文件中詳細(xì)說(shuō)明。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集期間，基金管理人不得未經(jīng)披露提前動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分不能簡(jiǎn)化，需要全面揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)。

2.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)的表決可以采取一人一票制或者基金合同約定的其他表決方式。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)可以委托代理人出席，但代理人享有的表決權(quán)數(shù)與委托人相同。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體基金份額持有人具有約束力。

3.C

解析：基金銷(xiāo)售行為是指基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者推介基金產(chǎn)品、接受投資者認(rèn)購(gòu)或者申購(gòu)基金份額、提供基金投資咨詢(xún)等行為。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金銷(xiāo)售行為。C選項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售行為，基金管理人直接從投資者處購(gòu)買(mǎi)基金份額屬于私下交易，不符合監(jiān)管要求。

4.D

解析：基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供的服務(wù)主要包括基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估、基金投資策略建議、基金份額持有人溝通等。D選項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)范圍，不屬于基金投資顧問(wèn)的服務(wù)內(nèi)容。

5.B

解析：基金持有的貨幣市場(chǎng)工具也需要進(jìn)行估值，只是估值方法與股票、債券等資產(chǎn)不同。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金持有的貨幣市場(chǎng)工具也需要按照其公允價(jià)值進(jìn)行估值。

6.C

解析：基金信息披露的禁止性行為包括披露虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露的禁止性行為。C選項(xiàng)不屬于基金信息披露的禁止性行為，避免利益沖突是基金信息披露的基本原則之一。

7.C

解析：基金份額凈值計(jì)算的基準(zhǔn)日是基金前一交易日的收盤(pán)日。A、B、D選項(xiàng)均不是基金份額凈值計(jì)算的基準(zhǔn)日。

8.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)控制制度、基金信息披露制度、基金份額持有人權(quán)益保護(hù)制度等。D選項(xiàng)不屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容，基金銷(xiāo)售人員管理制度屬于基金管理人的人力資源管理制度。

9.B

解析：QDII基金的投資范圍限于中國(guó)境外市場(chǎng)，包括境外股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、衍生金融工具等。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金的投資范圍僅限于中國(guó)境外市場(chǎng)，不包括中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)。

10.C

解析：基金年度報(bào)告的披露頻率最低，每年需要披露一次。A、B、D選項(xiàng)的披露頻率均高于基金年度報(bào)告。

11.C

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的主要目的是分散基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。A、B、D選項(xiàng)均不是基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的主要目的。

12.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集主體是基金管理人。A、C、D選項(xiàng)均不是基金份額持有人大會(huì)的召集主體。

13.C

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指接受基金管理人委托，代為銷(xiāo)售基金的機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等。C選項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，基金管理公司是基金產(chǎn)品的發(fā)行機(jī)構(gòu)，不是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

14.B

解析：基金投資顧問(wèn)與基金管理人之間是合作關(guān)系，共同為基金份額持有人提供專(zhuān)業(yè)的投資服務(wù)。

15.C

解析：基金估值的責(zé)任主體是基金管理人，基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，并編制基金凈值報(bào)告。

16.C

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求披露的信息必須在法定期限內(nèi)披露，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息。

17.D

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其內(nèi)容應(yīng)包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)管理制度等方面。D選項(xiàng)不屬于基金合同的內(nèi)容，基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)屬于基金管理人的人力資源管理制度。

18.D

解析：基金交易費(fèi)是投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額時(shí)支付的費(fèi)用，不屬于基金的費(fèi)用范圍。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金的費(fèi)用。

19.D

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體基金份額持有人產(chǎn)生約束力。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制的內(nèi)容。

20.B

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求披露的信息必須公平對(duì)待所有投資者，確保所有投資者都能夠平等地獲取信息。

二、多選題

21.ABC

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金募集信息披露、基金運(yùn)作信息披露和基金臨時(shí)信息披露。D選項(xiàng)不屬于基金信息披露的內(nèi)容，基金投資建議屬于基金投資咨詢(xún)的內(nèi)容。

22.ABCD

解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)控制制度、基金信息披露制度、基金份額持有人權(quán)益保護(hù)制度、基金銷(xiāo)售人員管理制度等內(nèi)容。

23.ABCD

解析：QDII基金的投資范圍包括境外股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、衍生金融工具等。

24.ABC

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集情形包括基金份額持有人累計(jì)10%以上聯(lián)名提議、基金管理人提議、基金托管人提議等。

25.ABC

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)適當(dāng)性原則、公平、公正原則和誠(chéng)實(shí)信用原則。

26.ABD

解析：基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供的服務(wù)中，不包括基金份額持有人溝通和基金產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)。

27.ABC

解析：基金估值的依據(jù)包括基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)和市場(chǎng)價(jià)格。D選項(xiàng)不屬于基金估值的依據(jù)，基金管理人的主觀判斷不能作為基金估值的依據(jù)。

28.ABD

解析：基金信息披露的禁止性行為包括披露虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。C選項(xiàng)不屬于基金信息披露的禁止性行為，避免利益沖突是基金信息披露的基本原則之一。

29.ABC

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其內(nèi)容應(yīng)包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)管理制度等方面。D選項(xiàng)不屬于基金合同的內(nèi)容，基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)屬于基金管理人的人力資源管理制度。

30.ABCD

解析：基金的費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)和基金交易費(fèi)。

三、判斷題

31.×

解析：基金募集信息披露需要在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等文件中詳細(xì)說(shuō)明，確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)和公平。

32.×

解析：基金募集期間，基金管理人不得未經(jīng)披露提前動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)，否則將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

33.×

解析：基金募集信息披露的主要目的是為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)和公平，而不是為了吸引投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額。

34.×

解析：基金募集說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分不能簡(jiǎn)化，需要全面揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)。

35.√

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決采取一人一票制。

36.√

解析：重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

37.√

解析：基金份額持有人大會(huì)可以委托代理人出席，代理人享有的表決權(quán)數(shù)與委托人相同。

38.×

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體基金份額持有人具有約束力。

39.×

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的主要目的是分散基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，而不是提高基金的投資收益。

40.√

解析：基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確?；鸸芾砣说耐顿Y行為符合基金合同的約定和監(jiān)管要求。

41.√

解析：基金投資顧問(wèn)與基金管理人之間是委托與受托關(guān)系，基金投資顧問(wèn)接受基金管理人的委托，為基金管理人提供專(zhuān)業(yè)的投資服務(wù)。

42.×

解析：基金估值的責(zé)任主體是基金管理人，基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，并編制基金凈值報(bào)告。

43.√

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求披露的信息必須在法定期限內(nèi)披露，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息。

44.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其內(nèi)容不包括基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)屬于基金管理人的人力資源管理制度。

45.√

解析：基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額時(shí)支付的費(fèi)用，屬于基金的費(fèi)用范圍。

四、填空題

46.保護(hù)；真實(shí)；準(zhǔn)確；完整

解析：基金募集信息披露的主要目的是為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)和公平。

47.2/3

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

48.基金產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)

解析：基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供的服務(wù)中，不包括基金產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)。

49.基金管理人

解析：基金估值的責(zé)任主體是基金管理人，基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，并編制基金凈值報(bào)告。

50.法定

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求披露的信息必須在法定期限內(nèi)披露，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息。

51.基金運(yùn)作方式；基金投資范圍；基金資產(chǎn)管理制度

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其內(nèi)容應(yīng)包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)管理制度等方面。

52.基金投資范圍僅限于中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)

解析：QDII基金的投資范圍限于中國(guó)境外市場(chǎng)，包括境外股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、衍生金融工具等?；鹜顿Y范圍僅限于中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)的基金不屬于QDII基金。

53.基金管理人

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集主體是基金管理人。

54.客戶(hù)適當(dāng)性

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)適當(dāng)性原則、公平、公正原則和誠(chéng)實(shí)信用原則。

55.委托與受托

解析：基金投資顧問(wèn)與基金管理人之間是委托與受托關(guān)系，基金投資顧問(wèn)接受基金管理人的委托，為基金管理人提供專(zhuān)業(yè)的投資服務(wù)。

五、簡(jiǎn)答題

56.答：

①基金募集信息披露的主要內(nèi)容包括：

a.基金募集說(shuō)明書(shū)；

b.基金合同；

c.基金招募說(shuō)明書(shū)；

d.基金份額持有人大會(huì)的決議；

e.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告；

f.基金份額凈值報(bào)告；

g.基金投資組合報(bào)告；

h.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

i.基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征；

j.基金管理人、基金托管人的報(bào)告等。

57.答：

①基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

a.基金投資風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

b.基金信息披露制度；

c.基金份額持有人權(quán)益保護(hù)制度；

d.基金銷(xiāo)售人員管理制度；

e.基金資產(chǎn)管理制度；

f.基金會(huì)計(jì)核算