第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試考過以后及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行宣傳推介。

A.3

B.5

C.10

D.15

___

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是？

A.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并披露

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

D.基金份額凈值會因基金分紅而增加

___

3.下列哪種基金類型屬于私募基金？

A.基金中基金（FOF）

B.貨幣市場基金

C.混合型基金

D.集合信托計(jì)劃

___

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下哪項(xiàng)不屬于必須載明的內(nèi)容？

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)托管方式

D.基金經(jīng)理的學(xué)歷背景

___

5.基金信息披露中，"T+1"指的是？

A.交易當(dāng)日即可確認(rèn)份額

B.交易次日即可確認(rèn)份額

C.交易當(dāng)日起計(jì)算持有期限

D.交易當(dāng)日起計(jì)算收益分配

___

6.下列哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定？

A.基金管理人公開披露基金招募說明書

B.基金托管人以個人名義接受基金財(cái)產(chǎn)保管

C.基金銷售機(jī)構(gòu)向合格投資者進(jìn)行基金推介

D.基金管理人按照基金合同約定進(jìn)行投資運(yùn)作

___

7.基金定期報(bào)告中，"基金管理人報(bào)告"部分主要披露什么內(nèi)容？

A.基金資產(chǎn)凈值變動情況

B.基金投資組合及收益分配

C.基金管理人內(nèi)部治理情況

D.基金風(fēng)險(xiǎn)評價及控制措施

___

8.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述，正確的是？

A.基金業(yè)績評估應(yīng)以短期收益為主要指標(biāo)

B.基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

C.基金業(yè)績評估不需要參考同類基金表現(xiàn)

D.基金業(yè)績評估應(yīng)以最大回撤為主要依據(jù)

___

9.基金銷售機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理時，應(yīng)重點(diǎn)考慮投資者的？

A.年齡及職業(yè)身份

B.財(cái)務(wù)狀況及投資經(jīng)驗(yàn)

C.收入水平及消費(fèi)習(xí)慣

D.居住地及教育背景

___

10.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)表述可能不合規(guī)？

A.基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)在基金申購時一次性收取

C.基金贖回費(fèi)按持有期限遞減

D.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

___

11.基金信息披露中，"重要提示"部分主要目的是什么？

A.披露基金的投資策略

B.提醒投資者注意基金風(fēng)險(xiǎn)

C.列示基金的投資組合

D.說明基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

___

12.基金投資中，"久期"指標(biāo)主要反映什么風(fēng)險(xiǎn)？

A.流動性風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

___

13.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)如何處理已募集的資金？

A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)

B.將資金用于其他基金募集

C.按基金合同約定向投資者分配

D.將資金歸入管理人自有財(cái)產(chǎn)

___

14.下列哪項(xiàng)不屬于基金估值需要考慮的因素？

A.基金持有的證券市場價格

B.基金持有的衍生品公允價值

C.基金管理人的業(yè)績考核結(jié)果

D.基金持有的現(xiàn)金及銀行存款

___

15.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下哪項(xiàng)不屬于？

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.復(fù)核基金份額凈值

C.監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作

D.決定基金的投資策略

___

16.基金信息披露中，"關(guān)聯(lián)交易"部分主要披露什么內(nèi)容？

A.基金投資組合明細(xì)

B.基金管理人關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

C.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)及收取標(biāo)準(zhǔn)

D.基金持有人結(jié)構(gòu)及分布

___

17.基金投資中，"杠桿效應(yīng)"可能帶來什么影響？

A.提高基金收益

B.降低基金風(fēng)險(xiǎn)

C.減少基金費(fèi)用

D.增加基金流動性

___

18.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，以下哪項(xiàng)表述可能不合規(guī)？

A.基金規(guī)模低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時，基金可以終止

B.基金持有人大會決定基金終止

C.基金管理人決定基金終止

D.基金合同約定的其他終止情形

___

19.基金銷售機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時，應(yīng)重點(diǎn)考慮投資者的？

A.投資偏好及風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度

B.投資期限及資金來源

C.投資經(jīng)驗(yàn)及資產(chǎn)規(guī)模

D.收入水平及消費(fèi)習(xí)慣

___

20.基金信息披露中，"基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告"部分主要披露什么內(nèi)容？

A.基金投資組合及收益分配

B.基金資產(chǎn)凈值及份額變動

C.基金管理人及托管人財(cái)務(wù)狀況

D.基金風(fēng)險(xiǎn)評價及控制措施

___

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下哪些屬于必須載明的內(nèi)容？

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)托管方式

D.基金經(jīng)理的業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)

___

22.基金信息披露中，"基金招募說明書"部分主要披露哪些內(nèi)容？

A.基金募集期限及方式

B.基金投資目標(biāo)及策略

C.基金風(fēng)險(xiǎn)因素及防范措施

D.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)及收取標(biāo)準(zhǔn)

___

23.基金投資中，"流動性風(fēng)險(xiǎn)"可能表現(xiàn)為哪些情況？

A.基金持有的證券無法及時變現(xiàn)

B.基金贖回時需要支付較高費(fèi)用

C.基金持有的現(xiàn)金比例過低

D.基金投資組合過于集中

___

24.基金銷售機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理時，應(yīng)考慮哪些因素？

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.投資者的投資偏好

___

25.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪些表述可能合規(guī)？

A.基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)在基金申購時一次性收取

C.基金贖回費(fèi)按持有期限遞減

D.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

___

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以未開始發(fā)售基金份額就進(jìn)行宣傳推介。

___

27.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

___

28.私募基金可以公開募集。

___

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，可以不載明基金投資策略。

___

30.基金信息披露中，"T+1"指的是交易當(dāng)日即可確認(rèn)份額。

___

31.基金管理人可以以個人名義接受基金財(cái)產(chǎn)保管。

___

32.基金定期報(bào)告中，"基金管理人報(bào)告"部分主要披露基金資產(chǎn)凈值變動情況。

___

33.基金業(yè)績評估應(yīng)以短期收益為主要指標(biāo)。

___

34.基金銷售機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理時，應(yīng)重點(diǎn)考慮投資者的年齡及職業(yè)身份。

___

35.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，可以不載明基金贖回費(fèi)按持有期限遞減。

___

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日開始進(jìn)行宣傳推介。

__________

37.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以______。

__________

38.基金投資中，"久期"指標(biāo)主要反映______風(fēng)險(xiǎn)。

__________

39.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，比例范圍為______。

__________

40.基金信息披露中，"重要提示"部分主要目的是______。

__________

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載應(yīng)包含哪些內(nèi)容。（5分）

__________

42.基金銷售機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理時，應(yīng)考慮哪些因素？請簡述。（5分）

__________

43.基金投資中，"流動性風(fēng)險(xiǎn)"可能表現(xiàn)為哪些情況？請簡述。（5分）

__________

44.基金信息披露中，"基金招募說明書"部分主要披露哪些內(nèi)容？請簡述。（5分）

__________

六、案例分析題（共30分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中宣稱："本基金過往三年收益率為20%，遠(yuǎn)超市場平均水平，風(fēng)險(xiǎn)極低，適合所有投資者投資。"該宣傳材料可能存在哪些問題？請分析并說明。（10分）

__________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

2.C

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計(jì)算的基本原理。A選項(xiàng)錯誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并披露；B選項(xiàng)錯誤，基金份額凈值每日計(jì)算一次；D選項(xiàng)錯誤，基金份額凈值會因基金分紅而減少。

3.D

解析：集合信托計(jì)劃屬于私募基金，而A、B、C選項(xiàng)均屬于公募基金。

4.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，必須載明基金投資范圍、投資策略、資產(chǎn)托管方式等內(nèi)容，但不需要載明基金經(jīng)理的學(xué)歷背景。

5.B

解析："T+1"指的是交易次日即可確認(rèn)份額，這是基金交易確認(rèn)的常見規(guī)則。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金托管人應(yīng)以基金財(cái)產(chǎn)保管人的身份履行職責(zé)，不得以個人名義接受基金財(cái)產(chǎn)保管。

7.C

解析：基金定期報(bào)告中，"基金管理人報(bào)告"部分主要披露基金管理人內(nèi)部治理情況，包括組織架構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容。

8.B

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益，這是基金業(yè)績評估的基本原則。

9.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理時，應(yīng)重點(diǎn)考慮投資者的財(cái)務(wù)狀況及投資經(jīng)驗(yàn)，這是確保投資者利益的重要措施。

10.B

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金贖回時按比例收取，而非在申購時一次性收取。

11.B

解析："重要提示"部分主要目的是提醒投資者注意基金風(fēng)險(xiǎn)，這是基金信息披露的基本要求。

12.B

解析：久期指標(biāo)主要反映利率風(fēng)險(xiǎn)，這是債券投資中的重要指標(biāo)。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第59條規(guī)定，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)。

14.C

解析：基金估值需要考慮基金持有的證券市場價格、衍生品公允價值、現(xiàn)金及銀行存款等因素，但不需要考慮基金管理人的業(yè)績考核結(jié)果。

15.D

解析：基金托管人的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、復(fù)核基金份額凈值、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等，但不需要決定基金的投資策略。

16.B

解析："關(guān)聯(lián)交易"部分主要披露基金管理人關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況，這是基金信息披露的基本要求。

17.A

解析：杠桿效應(yīng)可能提高基金收益，但同時也可能放大基金風(fēng)險(xiǎn)。

18.C

解析：基金終止應(yīng)由基金持有人大會或基金合同約定的其他方式?jīng)Q定，基金管理人無權(quán)單方面決定基金終止。

19.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時，應(yīng)重點(diǎn)考慮投資者的投資期限及資金來源，這是確保投資者利益的重要措施。

20.C

解析："基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告"部分主要披露基金管理人及托管人財(cái)務(wù)狀況，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，必須載明基金投資范圍、投資策略、資產(chǎn)托管方式等內(nèi)容。D選項(xiàng)不屬于必須載明的內(nèi)容。

22.ABCD

解析：基金招募說明書部分主要披露基金募集期限及方式、投資目標(biāo)及策略、風(fēng)險(xiǎn)因素及防范措施、費(fèi)用結(jié)構(gòu)及收取標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。

23.ABCD

解析：流動性風(fēng)險(xiǎn)可能表現(xiàn)為基金持有的證券無法及時變現(xiàn)、基金贖回時需要支付較高費(fèi)用、基金持有的現(xiàn)金比例過低、基金投資組合過于集中等情況。

24.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理時，應(yīng)考慮投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等因素。

25.ACD

解析：基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提、基金銷售服務(wù)費(fèi)在基金申購時一次性收取、基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提均可能合規(guī)。B選項(xiàng)錯誤，基金贖回費(fèi)通常在基金贖回時按比例收取。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。

27.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計(jì)算的基本原理。

28.×

解析：私募基金不得公開募集，這是私募基金的基本特征。

29.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，必須載明基金投資策略。

30.√

解析："T+1"指的是交易次日即可確認(rèn)份額，這是基金交易確認(rèn)的常見規(guī)則。

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金托管人應(yīng)以基金財(cái)產(chǎn)保管人的身份履行職責(zé)，不得以個人名義接受基金財(cái)產(chǎn)保管。

32.×

解析：基金定期報(bào)告中，"基金管理人報(bào)告"部分主要披露基金管理人內(nèi)部治理情況，包括組織架構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容。

33.×

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益為主要指標(biāo)，這是基金業(yè)績評估的基本原則。

34.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理時，應(yīng)重點(diǎn)考慮投資者的財(cái)務(wù)狀況及投資經(jīng)驗(yàn)，而非年齡及職業(yè)身份。

35.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，必須載明基金贖回費(fèi)按持有期限遞減。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.5

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。

37.基金總份額

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計(jì)算的基本原理。

38.利率

解析：久期指標(biāo)主要反映利率風(fēng)險(xiǎn)，這是債券投資中的重要指標(biāo)。

39.0.25%—1.5%

解析：基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，比例范圍為0.25%—1.5%。

40.提醒投資者注意